¿Qué es la gestión patrimonial?
Los administradores patrimoniales son equivalentes al papel de los planificadores financieros. El propósito es realizar una asignación integral de los activos de los clientes, lo que equivale al papel de la asignación de activos familiares. Los objetivos específicos incluyen: acciones, fondos,. bancos Depósitos, efectivo, tarjetas de crédito y seguros, por nombrar algunos.
1. La gestión patrimonial se refiere al diseño de un conjunto integral de planes financieros con el cliente como centro. Proporciona a los clientes una serie de servicios financieros como efectivo, crédito, seguros y carteras de inversión. gestión integral de activos, pasivos y liquidez para satisfacer las necesidades financieras de los clientes en diferentes etapas, y ayudar a los clientes a alcanzar los objetivos de reducir riesgos, lograr la preservación, apreciación y herencia del patrimonio.
Existen tres diferencias principales entre el negocio de gestión patrimonial y el negocio de gestión financiera en general:
Primero, en esencia, el negocio de gestión patrimonial está centrado en el cliente y el propósito es diseñar para los clientes un conjunto integral de planificación financiera para satisfacer las necesidades financieras de los clientes; en el sentido general, el negocio de gestión financiera está centrado en el producto, con el propósito de vender mejor sus propios productos financieros.
En segundo lugar, desde la perspectiva de las entidades que brindan servicios, el negocio de gestión patrimonial es un negocio de gestión financiera maduro y muchas entidades, no solo la industria bancaria, están lanzando servicios de gestión patrimonial. . Los servicios de gestión financiera en sentido general se limitan principalmente a los servicios tradicionales y a los servicios de intermediación prestados por los bancos comerciales.
En tercer lugar, en términos de objetos de servicio, el negocio de gestión patrimonial no se limita a la gestión de patrimonio personal, sino que también incluye la gestión de activos de empresas e instituciones, con una gama más amplia de objetos de servicio, mientras que el negocio de gestión financiera general lo es; En el campo de la gestión financiera, en la etapa inicial de desarrollo empresarial, fue lanzado como un tipo de producto financiero por los bancos comerciales de mi país, refiriéndose principalmente al empaquetado de productos bancarios para negocios financieros personales, y sus objetivos de servicio eran en su mayoría individuos privados. Las tres características distintivas de la gestión patrimonial son "centrada en el cliente", "muchas entidades de servicios" y "amplia gama de objetos de servicios", lo que la diferencia del negocio de gestión financiera general y se convierte en una etapa madura de los servicios de gestión financiera.