¿Por qué el banco central impone multas importantes y por qué motivos?
El banco central impuso una multa importante porque UBS Credit ha cometido infracciones importantes, y esta no es la primera vez que castiga a UBS Credit. Esta sanción es la tercera vez que lo castiga, y el importe de esta sanción es la tercera vez. La sanción es la mayor multa conocida por una entidad de pago a terceros china, con un importe concreto de 61,24 millones. 1. Antecedentes de la tarjeta de crédito UBS
El nombre completo de la tarjeta de crédito UBS es UBS Credit Card Payment Technology Co., Ltd. En 2014, obtuvo oficialmente la licencia de pago de terceros emitida por el Banco Central. Proporciona principalmente diversos servicios para pequeñas empresas y particulares. El servicio de transferencia de tarjetas resuelve los problemas de transacciones de capital de los pequeños y medianos comerciantes.
El método de operación específico es que UBS Credit Payment Technology Co., Ltd. proporciona dispositivos móviles para deslizar tarjetas de crédito UBS a varios comerciantes e individuos pequeños y medianos. El dispositivo para deslizar tarjetas se combina con el hardware inteligente. de los dispositivos móviles UBS Credit Card Swipe, que permiten a los usuarios realizar negocios como el cobro de pagos, transferencias y remesas, recargas y retiros de efectivo en el teléfono móvil.
Después de un período de promoción, UBS Credit cuenta con más de 15 millones de pequeñas y medianas empresas y usuarios individuales, y su negocio cubre más de 20 provincias y ciudades de todo el país. 2. Infracciones específicas
Según la correspondiente notificación del Banco Central, las principales infracciones cometidas por la UBS son:
1 Realizar negocios más allá del ámbito de negocio aprobado por el sector industrial y comercial. departamento de administración, y hay un fenómeno de alcance excesivo de la operación;
2. No formular sistemas de gestión de la empresa relevantes y medidas de gestión de riesgos según sea necesario;
3. identificar a los clientes según sea necesario;
4. Transacciones con clientes desconocidos;
5. No informar actividades de transacciones sospechosas de acuerdo con las regulaciones pertinentes, lo que crea puntos ciegos para la supervisión financiera. 3. Sin arrepentimiento a pesar de las repetidas amonestaciones
En mayo de 2020, el banco central multó a la UBS por cuarta vez, con un importe de 6.805 millones de yuanes. Las razones específicas de la multa son:
1. No implementar la revisión de calificación de acuerdo con las regulaciones;
2. No implementar las responsabilidades de operación y gestión de la empresa adquirente en el. región de acuerdo con las regulaciones;
3. No capacitar a los comerciantes especiales de acuerdo con las regulaciones;
4. No enviar la información de la transacción de adquisición de acuerdo con las regulaciones;
5. No tomar medidas de gestión efectivas, lo que resulta en que los Comerciantes especiales utilicen terminales de aceptación en violación de las regulaciones.