¿Qué es una persona con dos certificados?
El llamado "personal de dos tarjetas" se refiere a unidades y personas físicas que alquilan, venden, prestan o compran cuentas bancarias o cuentas de pago reconocidas por los órganos de seguridad pública.
Las llamadas “dos tarjetas” generalmente se refieren a tarjetas telefónicas, tarjetas bancarias y cuentas de pago de terceros. Las tarjetas telefónicas incluyen tarjetas de telefonía móvil de los tres principales operadores, tarjetas telefónicas de operadores virtuales, tarjetas de Internet de las cosas, etc., que incluyen tarjetas bancarias personales, cuentas corporativas y tarjetas de liquidación, cuentas de pago de instituciones no bancarias, etc.
La consecuencia más directa de la compra y venta ilegal de "dos tarjetas" es la producción de un gran número de tarjetas bancarias y telefónicas con "nombres reales y nombres falsos", que no sólo serán utilizadas por Los delincuentes cometen fraudes en las redes de telecomunicaciones, pero también están acostumbrados a delitos como el tráfico de drogas en línea y los juegos de azar en línea tienen un impacto significativo en la sociedad y las familias. Estos crímenes han tenido un enorme impacto negativo en la sociedad y las familias.
Es más, muchos estudiantes universitarios y aldeanos que no saben la verdad, después de ser engañados por intermediarios emisores de tarjetas, sacrifican su propio crédito para solicitar tarjetas telefónicas o tarjetas bancarias para la venta, y finalmente son castigados por la ley o sanciones crediticias, lo cual es desgarrador sin cesar.
Posibles consecuencias graves de vender "dos tarjetas":
1. Castigo crediticio
El Banco Popular de China transferirá información relevante a la base de datos básica de crédito financiero. , violando leyes y regulaciones La transferencia de registros a informes de crédito personales afectará las solicitudes de préstamos y tarjetas de crédito del personal relevante dentro de un cierto período de tiempo. Las solicitudes de préstamos y tarjetas de crédito del personal relevante se verán afectadas durante un período de tiempo determinado.
2. Restricciones comerciales
Las unidades y personas relevantes serán suspendidas de todos los negocios no mostradores de cuentas bancarias y cuentas de pago por un período de cinco años. Es decir, las unidades e individuos relevantes no pueden usar tarjetas bancarias para depositar y retirar dinero en cajeros automáticos dentro de 5 años, no pueden usar banca en línea y transferencias bancarias móviles, no pueden usar tarjetas de crédito para realizar compras, no pueden realizar pagos rápidos a través de sitios web de compras, no pueden registre una cuenta de Alipay y no pueda usar Alipay o WeChat. Envíe y reciba sobres rojos y escanee códigos QR para pagar.
3. Control estricto de las cuentas
Los bancos y las instituciones de pago no pueden abrir nuevas cuentas para entidades e individuos relevantes dentro de los 5 años. Si solicita abrir una cuenta durante el período de infracciones disciplinarias, los bancos y las instituciones de pago aumentarán sus esfuerzos de revisión.