Diez riesgos principales del arrendamiento financiero

El arrendamiento financiero es una nueva industria financiera que integra financiación y servicios financieros, comerciales y técnicos. El arrendador compra la propiedad arrendada al vendedor basándose en la selección del vendedor y la propiedad arrendada por parte del arrendatario, se la proporciona al arrendatario para su uso y el arrendatario paga el alquiler.

A finales de 2013, el saldo de los contratos de arrendamiento financiero en todo el país era de aproximadamente 21 billones de yuanes. En el proceso de convertir a Shanghai en un centro económico, financiero, comercial y marítimo, el arrendamiento financiero es un puente importante que conecta las tres industrias principales: finanzas, comercio y transporte marítimo, y es un poderoso impulso para que Shanghai logre la transformación, modernización e innovación industriales. objetivos de reforma y desarrollo impulsados ​​por la UE. El mercado de transacciones de arrendamiento financiero de Shanghai ha formado un fuerte efecto de aglomeración y ha mostrado capacidades de radiación cada vez más fuertes, representando aproximadamente el 30% del volumen total de negocios del país.

Al mismo tiempo, las disputas por arrendamientos financieros han aumentado cada vez más en los últimos años. Con el fin de potenciar aún más el papel de los tribunales populares a la hora de juzgar las actividades sociales y promover el desarrollo normalizado y saludable del mercado de arrendamiento financiero, el Tribunal Popular Intermedio Nº 1 de Shanghai y el Tribunal Popular Intermedio Nº 2 de Shanghai informaron conjuntamente sobre la La situación de los dos tribunales al conocer casos de disputas sobre contratos de arrendamiento financiero en los últimos cinco años es la siguiente.

1. Situación básica y características de los casos de disputa de contratos de arrendamiento financiero

(1) Situación básica de los juicios

1. Número de casos cerrados: año creciente. por año, involucrando un gran número de asuntos temáticos.

Desde el 5438+0 de junio de 2009 hasta el 5438+02 de junio de 2013, los dos tribunales intermedios de Shanghai aceptaron un total de 145 casos de disputas sobre contratos de arrendamiento financiero y concluyeron 144 casos. mismo periodo fue del 99,31%. Entre ellos, en 2009 se aceptaron 22 casos y se cerraron 19 casos; en 2010 se aceptaron 20 casos y se cerraron 20 casos; en 2011 se aceptaron 28 casos y se cerraron 23 casos; se cerraron 33 casos; en 2013, se aceptaron 43 casos y se cerraron 49 casos; el número de casos cerrados aumenta año tras año. A juzgar por la cantidad de casos, el monto total de casos asciende a 3.805 millones de yuanes, y el monto promedio de los casos es de más de 26 millones de yuanes, ubicándose a la vanguardia de las disputas civiles financieras.

2009-2013 Los dos Tribunales Populares Intermedios de Shanghai concluyeron los casos de disputas sobre contratos de arrendamiento financiero.

2. Métodos de sentencia y resultados: La sentencia es la forma principal de concluir un caso y la tasa de mantenimiento en segunda instancia es alta.

Desde la perspectiva de los métodos de cierre de los casos, de los 119 casos concluidos en segunda instancia, 73 fueron confirmados, 22 fueron retirados, 11 fueron modificados, 4 fueron sobreseídos, 3 fueron remitidos para un nuevo juicio y 6 fueron mediados. , que representan aproximadamente el 70% de los casos, han regulado y guiado las operaciones de arrendamiento financiero. A juzgar por los resultados de la sentencia, la tasa de mantenimiento de la segunda instancia fue relativamente alta y se revisaron y devolvieron menos casos.

Entre los casos de apelación de disputas sobre contratos de arrendamiento financiero escuchados por los dos tribunales intermedios, los tres tribunales de primera instancia con mayor número de apelaciones fueron: Tribunal de Distrito de Huangpu (73 casos (incluidos 17 casos del ex Tribunal de Distrito de Luwan)), Tribunal de Distrito de Changning Hubo 19 casos en el tribunal y 16 casos en el Nuevo Tribunal de Distrito de Pudong. El número de casos de apelación transferidos por los tribunales en los tres distritos mencionados representa tres cuartas partes del número total de casos, lo que refleja objetivamente la distribución de las regiones administrativas con transacciones activas de arrendamiento financiero en Shanghai.

Desde la perspectiva de los tipos de arrendadores, * * * hay 22 compañías de arrendamiento financiero involucradas en litigios, de las cuales el número de compañías de arrendamiento financiero que involucran capital extranjero (incluidas empresas conjuntas chino-extranjeras y de propiedad totalmente extranjera) ) es 114, lo que representa el 79 %.

Las cuatro principales empresas de arrendamiento financiero involucradas en el caso son: Hengxin Financial Leasing Co., Ltd., Zhongli International Leasing Co., Ltd., 16, Fuji Xerox Leasing (China) Co., Ltd. , 11. El número de empresas de arrendamiento financiero involucradas en los cuatro casos anteriores supera el 60% del número total de casos juzgados.

Cuadro de distribución de tipos de arrendadores en casos de disputa de contratos de arrendamiento financiero

(2) Características de los casos de disputa de contratos de arrendamiento financiero

Impacto en la industria: El impacto de. condiciones económicas reales en El número de casos tiene un efecto de transmisión significativo.

La situación macroeconómica y las políticas industriales nacionales tienen un efecto de transmisión significativo en el número de casos de disputas por contratos de arrendamiento financiero. El objeto del arrendamiento financiero se centra en equipos especiales relativamente caros y otros materiales de producción en la industria real, como excavadoras en la industria de la construcción y equipos de impresión de alta precisión en la industria gráfica. Afectadas por el ajuste de la estructura industrial nacional y la desaceleración de la demanda de infraestructura, las industrias físicas relacionadas son propensas a fluctuaciones, lo que tendrá un mayor impacto en las operaciones normales y la solvencia de los arrendatarios, desencadenando así un gran número de demandas por contratos de arrendamiento financiero. Con el ajuste de la estructura económica nacional y la eliminación gradual de la capacidad de producción atrasada, el impacto en los sectores económicos reales relevantes se intensificará aún más. Afectado por esto, se espera que el número de casos de litigios por disputas sobre contratos de arrendamiento financiero aún pueda aumentar en el futuro.

Mapa de distribución de industrias de arrendatarios en casos de disputas por contratos de arrendamiento financiero

2. Partes en la disputa: El número y alcance de las entidades involucradas en litigios están en constante expansión.

Las partes que intervienen en las operaciones de arrendamiento financiero son cada vez más complejas. Además de la típica estructura de transacción tripartita de vendedor, arrendador y arrendatario, el arrendador, en aras del control de riesgos, incorpora más partes interesadas al sistema de transacciones de arrendamiento financiero agregando reportos y garantes, maximizando la protección de sus derechos e intereses ante el máxima medida posible. Una vez que se produce un litigio, el arrendatario, el comprador y el garante se convertirán en los objetivos del reclamo de alquiler del arrendador. Una transacción de arrendamiento financiero a menudo involucra a varios compradores y garantes. Se espera que en el futuro, para fortalecer el control de los riesgos financieros, se convierta en una tendencia que las empresas de arrendamiento financiero amplíen continuamente el alcance y el número de deudores y garantes de deuda en el proceso de transacciones de arrendamiento financiero. Con el tiempo, los métodos de garantía también serán más diversos y complejos.

Entre los 144 casos concluidos, 35 se referían a recompras y 24 a ventas y arrendamientos posteriores. Las nuevas características de las operaciones de arrendamiento financiero harán que las relaciones jurídicas de las operaciones de arrendamiento financiero sean cada vez más complejas, aumentando así la dificultad del juicio.

Diagrama esquemático de la relación entre las partes en una operación de arrendamiento financiero

3. Estado de la transacción: El arrendador tiene una posición contractual sólida.

Desde el método de transacción y el proceso de firma del contrato de arrendamiento financiero, el arrendador, como proveedor de financiamiento, se encuentra en una posición de contratación relativamente fuerte, lo que se refleja en tres aspectos: Primero, el texto del contrato es todo sobre el arrendador. Un texto de contrato en formato redactado e impreso de antemano, en segundo lugar, los arrendatarios son en su mayoría personas físicas y pequeñas y microempresas que tienen escasez de fondos. Para utilizar el equipo de manera oportuna y ponerlo en producción y operación, lo compran y alquilan mediante financiamiento de compañías de arrendamiento financiero en la negociación de términos contractuales importantes, como el monto del alquiler, el período de pago y la responsabilidad por incumplimiento del contrato. , etc., su derecho a hablar está muy restringido. En tercer lugar, las partes recompra son los fabricantes y distribuidores del equipo arrendado. Impulsados ​​por intereses de venta, existen pocas objeciones a acuerdos importantes como las condiciones de recompra, el precio de recompra y la entrega del contrato de arrendamiento de recompra durante la firma del contrato de recompra. Antes de que mejoren fundamentalmente las dificultades financieras de las pequeñas y microempresas, se espera que en futuras transacciones de arrendamiento financiero, la situación contractual relativamente débil de las pequeñas y microempresas, las personas físicas y otros arrendatarios no mejore significativamente, y las empresas de arrendamiento financiero sigue estando en la posición contractual dominante, el marco y las condiciones del contrato de arrendamiento financiero seguirán siendo propicios para proteger los intereses de la empresa de arrendamiento financiero.

4. Enfoque del juicio: Es difícil clasificar disputas y determinar hechos.

Las defensas de los arrendatarios, recompradores y garantes contra los reclamos de alquiler de los arrendadores tienden a volverse más estereotipadas. Las principales manifestaciones son las siguientes: en primer lugar, los argumentos de defensa del arrendatario son en su mayoría objeciones a la calidad de la propiedad arrendada, el valor residual de la propiedad arrendada recuperada y el monto del alquiler; en segundo lugar, los argumentos de defensa de la parte recompra se centran en la validez del contrato; contrato de recompra y las reiteradas reclamaciones del arrendador: derechos, condiciones de recompra, precio de recompra y objeciones a la entrega del bien arrendado recomprado; en tercer lugar, los argumentos de defensa del garante son principalmente objeciones a la validez del contrato de garantía; La tipificación de las disputas de casos se convertirá en una característica importante de las disputas sobre contratos de arrendamiento financiero en el futuro. Además, la tasa de inquilinos que responden ante los tribunales no es alta. Hay muchos inquilinos de otras provincias y ciudades, lo que hace que sea inconveniente responder. La conciencia de responder no es fuerte y es aún más difícil conocer los hechos. atrasos en el alquiler y el estado actual del inmueble arrendado.

2. Análisis de los problemas descubiertos y sus causas

(1) Se produjeron malentendidos entre el arrendatario, el recomprador y otros, lo que resultó en defectos de desempeño o disputas.

Los defectos importantes en la calidad de los bienes arrendados son uno de los argumentos de defensa habituales que utilizan los arrendatarios en los juicios. La razón por la que el arrendatario insiste en oponerse a la reclamación del arrendador por el alquiler por defectos de calidad es por una mala comprensión de la relación jurídica de los arrendamientos financieros. Algunos arrendatarios confunden los arrendamientos financieros con los arrendamientos ordinarios, o malinterpretan la relación de transacción tripartita entre el vendedor, el arrendador y el arrendatario como una simple relación de préstamo o de compra y venta. Algunos arrendatarios no tienen un fuerte conocimiento legal y contractual, e ignoran la inspección de calidad de los artículos arrendados entregados y firman directamente los artículos arrendados.

La razón por la cual la parte de recompra debe asumir la responsabilidad por el incumplimiento del contrato por parte del arrendatario es porque la parte de recompra está impulsada por las ganancias de las ventas y no tiene suficiente predicción y control de los riesgos legales de la recompra. Al firmar un contrato de recompra, durante el proceso de negociación de las condiciones de recompra, los procedimientos de recompra y otros términos del contrato, la parte recompra carece de la conciencia de negociación para tomar la iniciativa y reducir los riesgos, descuida la prevención y el control de los riesgos de recompra y descuida el desempeño del arrendatario. del contrato. Por lo tanto, la defensa del recomprador por negarse a asumir la responsabilidad de la recompra a menudo no es respaldada por el tribunal porque no cumple con el contrato y las disposiciones legales.

(2) Existen omisiones en el mecanismo operativo del arrendador, lo que genera mayores riesgos.

Durante el juicio del caso se descubrió que existían omisiones en el mecanismo de prevención y control de riesgos del arrendador.

Durante el proceso de firma del contrato, no hubo una revisión crediticia completa y detallada ni un mecanismo de gestión de riesgos, lo que resultó en un estado crediticio desigual del arrendatario y aumentó los posibles riesgos de insolvencia. Impulsado por el desempeño de las ventas, el personal comercial individual del arrendador presta más atención al número de proyectos que a la revisión de calificaciones, lo que aumenta la probabilidad de financiar riesgos como las deudas incobrables.

Durante la ejecución del contrato, el arrendador omitió supervisar la entrega del bien arrendado, e incluso el arrendatario se confabuló con el vendedor para fabricar una entrega falsa del bien arrendado y obtener fondos del arrendador.

Durante el uso del bien arrendado, el arrendador descuidó los servicios de seguimiento post-financiamiento y no descubrió y tomó medidas oportunas para el deterioro del negocio del arrendatario, lo que resultó en que se desconociera el paradero del arrendatario. pérdida de solvencia, y enajenación no autorizada del estado del inmueble arrendado. La ocurrencia de la situación anterior está estrechamente relacionada con el escaso conocimiento por parte del arrendador de las operaciones estandarizadas y omisiones en el mecanismo operativo.

(3) Los contratos poco claros y los nuevos modelos de negocio generan disputas frecuentes.

Un contrato de arrendamiento financiero es generalmente un formato de contrato formulado y proporcionado por el arrendador por adelantado, pero no estipula claramente algunos términos comerciales y cuestiones en disputa, como la naturaleza del pago inicial, el método de cálculo del valor residual del inmueble arrendado, etc., lo que facilita la generación de controversias.

Por ejemplo, el contrato estipula que el arrendatario pagará el anticipo y el depósito al arrendador al firmar el contrato, pero no está de acuerdo claramente sobre la naturaleza y el propósito del pago. No hay un acuerdo claro; sobre el método de valoración y el método de estimación del valor residual. En el proceso de innovar modelos de negocios, existe el problema de amplificar los riesgos y ocultar peligros para las disputas.

Por ejemplo, en el negocio de venta y arrendamiento posterior, el arrendador no verifica y maneja los procedimientos necesarios, como la transferencia y el registro de los activos en cuestión proporcionados por el arrendatario, y existe una gran brecha entre el valor real de la cosa en cuestión y el financiamiento. importe;

Por ejemplo, bajo el modelo de pago de alquiler en el que el arrendador acepta que el arrendatario encomienda al concesionario el pago del alquiler, parece conveniente que el arrendatario pague el alquiler, pero el concesionario puede transferir fácilmente el alquiler al arrendador en el momento oportuno o incluso retenerlo sin autorización, lo que genera riesgos contractuales artificiales.

(4) Mecanismos como la publicidad de los derechos de propiedad arrendada no se han formado de manera efectiva, lo que resulta en una falta de garantía para la seguridad de las transacciones.

El arrendatario cede el inmueble arrendado a otros sin autorización, lo que repercute significativamente en la seguridad de las operaciones de arrendamiento financiero. La separación de la propiedad y los derechos de uso de la propiedad arrendada en transacciones de arrendamiento financiero hace que los riesgos de seguridad de la propiedad arrendada sean particularmente prominentes. En las actuales transacciones de arrendamiento financiero, aún no se ha formado el conocimiento sobre cómo hacer públicos los derechos de arrendamiento y el registro del arrendamiento se encuentra en la etapa exploratoria. A falta de medidas de control efectivas por parte del arrendador, el arrendatario podrá disponer del bien arrendado (reventa, hipoteca, etc.) sin autorización. Si un tercero lo obtiene de buena fe, afectará en gran medida la seguridad de la transacción de arrendamiento financiero.

Cómo determinar el valor residual de la propiedad arrendada también es una disputa común en las disputas de arrendamiento financiero. A menudo es difícil para ambas partes elegir una agencia de tasación profesional adecuada para evaluar el valor residual mediante negociación. Incluso si se puede evaluar, es difícil hacerlo por razones objetivas como la ubicación remota de la propiedad arrendada y las molestias de la transferencia. Sin embargo, cuando el mercado secundario de arrendamiento aún no está maduro, el arrendador carece de un canal fluido para recuperar la propiedad arrendada en efectivo o para volver a arrendarla, y los recursos de derechos son limitados.

Tres. Contramedidas y sugerencias

(1) Mejorar la conciencia jurídica y fortalecer la predicción de riesgos

1. Mejorar la conciencia jurídica de los arrendatarios. Las empresas y los individuos que buscan arrendamiento financiero para llevar a cabo actividades comerciales deben mejorar su conocimiento legal y contractual de las transacciones de arrendamiento financiero. Cuando entre en contacto por primera vez con el negocio de arrendamiento financiero, debe tomar la iniciativa de obtener y estudiar detenidamente el texto del contrato de arrendamiento financiero. Si tiene alguna pregunta, pídale respuestas al arrendador y busque orientación de profesionales legales si es necesario. ¿Se niega a firmar por el mismo artículo de arrendamiento? ¿Contrato Yin-Yang? (El arrendatario firma contratos de arrendamiento financiero con dos arrendadores diferentes para el mismo bien arrendado), prevalecerá el contrato de arrendamiento financiero proporcionado por el arrendador específico a la contraparte del contrato. El arrendatario debe comprobar cuidadosamente si el modelo del objeto arrendado entregado es consistente con las estipulaciones del contrato de arrendamiento financiero y fortalecer la inspección de calidad del objeto arrendado entregado.

2. Comprador, garante, etc. Fortalecer la predicción de riesgos. Los compradores y garantes en operaciones de arrendamiento financiero deben evaluar plenamente la relación de intereses entre las utilidades de las ventas, los beneficios disponibles, las obligaciones de recompra y las obligaciones de garantía. Especialmente en el proceso de firma del contrato de recompra, se debe prestar atención a las disposiciones relativas al control de viabilidad de la recuperación del objeto de recompra, estipulaciones claras sobre el riesgo de responsabilidad por pérdida o daño del objeto de recompra, y fortalecer el seguimiento de condiciones de operación del arrendatario durante la ejecución del contrato de arrendamiento financiero, información sobre la ejecución del contrato y estado del arrendamiento.

(2) Fortalecer la revisión crediticia e implementar la supervisión de todo el proceso.

1. Mejorar el mecanismo de revisión crediticia del arrendatario. Establecer un mecanismo de calificación crediticia del arrendatario para evaluar la calificación crediticia del arrendatario en función de los resultados de la auditoría. Revise detenidamente la licencia comercial, el certificado de registro fiscal, los registros de pago de créditos bancarios, los estados financieros, los informes de verificación de capital y otra información que pueda reflejar el estado operativo y el crédito comercial del arrendatario.

2. Establecer un mecanismo de supervisión de la entrega de bienes arrendados. Como propietario del inmueble arrendado, el arrendador debe tomar conciencia de prestar igual atención a la financiación y al financiamiento, y coordinar y participar activamente en las inspecciones in situ o supervisar la entrega del inmueble arrendado durante el proceso de entrega del inmueble arrendado por parte del vendedor. propiedad al arrendatario.

3. Mejorar el mecanismo de seguimiento de operaciones del arrendatario. Durante la ejecución de un contrato de arrendamiento financiero, el arrendador debe establecer un mecanismo de comunicación normal con el arrendatario para comprender las condiciones de operación del arrendatario y el uso del bien arrendado en tiempo real. Se pueden tomar diversas medidas técnicas, como instalar dispositivos de posicionamiento en los equipos de alquiler, marcar la información del propietario, publicitar la propiedad y registrar derechos con cierto grado de credibilidad en la plataforma de registro de información existente de la propiedad arrendada para evitar que el arrendatario pueda disponer de la misma. propiedad arrendada sin autorización.

4. Mejorar el mecanismo de evaluación del desempeño del personal empresarial. Llevar a cabo una evaluación integral del desempeño del personal comercial en cada eslabón del proceso comercial de arrendamiento financiero, aumentar adecuadamente la proporción del desempeño real del arrendatario en la evaluación del desempeño e instar al personal comercial a desempeñar eficazmente sus deberes en el proceso de llevar a cabo el negocio de arrendamiento financiero. .

(3) Mejorar los términos del contrato para garantizar la seguridad de las transacciones.

1. Mejorar las condiciones del contrato. El arrendador debe complementar y mejorar constantemente los términos del contrato en función de las cuestiones reflejadas en los casos existentes, centrándose en el depósito, la naturaleza y finalidad del depósito, la relación entre la calidad del bien arrendado y el pago del alquiler, el ejercicio del derecho a reclamar, la responsabilidad por incumplimiento de contrato, y la evaluación del valor residual de los métodos de propiedad arrendada y otras disposiciones que afectan los derechos y obligaciones importantes de las partes. Como proveedor del formato de contrato, el arrendador deberá interpretar y explicar los términos del contrato a solicitud del arrendatario.

2. Estandarizar el negocio de sale and leaseback. El arrendador debe examinar estrictamente el certificado de derechos del arrendatario (es decir, el vendedor), que tiene derecho a disponer del objeto de la transferencia, verificar la autenticidad del objeto de la transferencia en el sitio y registrarlo, y manejar los procedimientos de transferencia de propiedad en de una manera muy publicitada. La valoración del valor del objetivo debe ser veraz y objetiva, y evitar desviaciones graves entre el precio de transferencia y el valor del objetivo.

3. Estandarizar los métodos de pago del alquiler.

Los arrendadores deben mejorar su conciencia sobre la atención a los clientes, ampliar activamente los vínculos de los servicios de arrendamiento financiero, proporcionar a los arrendatarios formas seguras y convenientes de pagar el alquiler, eliminar vínculos de transferencia intermedia innecesarios en el pago del alquiler y evitar que terceros intercepten el alquiler y amplifiquen los riesgos financieros.

4. Casos típicos de disputas sobre contratos de arrendamiento financiero.

(1) Determinación de la relación jurídica y vigencia del contrato de arrendamiento financiero

1. Determinación de la relación del contrato de arrendamiento financiero

Caso 1

La empresa de arrendamiento A firmó un contrato de arrendamiento financiero con la empresa B, estipulando que la empresa B pagaría un anticipo de 2,5 millones de yuanes. El mismo día, la Parte A firmó un contrato de venta con la Compañía B y la Compañía C, acordando comprar la Máquina A a un precio de 5,5 millones de yuanes para que la Compañía B la arriende, y acordó deducir el pago de 5,5 millones de yuanes pagado por la Compañía B a Empresa C como pago pagadero por la Parte A. Se devolverá a la Empresa B después de deducir el pago inicial. Más tarde, la empresa A demandó al tribunal porque la empresa B incumplió el pago del alquiler.

Presentado para juicio

Después del juicio, el tribunal sostuvo que se descubrió que el equipo utilizado por la empresa B había sido comprado a otros y utilizado durante muchos años. Con base en esto, se determinó que los contratos de compraventa firmados por la Empresa A, la Empresa B y la Empresa C eran ficticios. La Empresa de Arrendamiento A y la Empresa B forman una relación jurídica denominada arrendamiento financiero, que en realidad es un préstamo. Dado que la empresa A es una empresa que se dedica al negocio de arrendamiento financiero y no es una institución financiera con derecho a dedicarse al negocio de préstamos operativos, la conducta crediticia entre la empresa A y la empresa B se considera inválida según la ley.

Análisis

La determinación de la relación del contrato de arrendamiento financiero se basará en lo dispuesto en el artículo 237 de la “Ley de Contratos”, combinado con la naturaleza, valor, composición de la renta y contrato. de la materia, derechos y obligaciones entre las partes. La valoración de la propiedad y el objeto arrendados ficticios es demasiado alta y la composición del alquiler es obviamente inconsistente con los costos de capital, gastos y ganancias del arrendador, y la relación no debe reconocerse como un contrato de arrendamiento financiero. Para un contrato que no pueda ser reconocido como arrendamiento financiero y no sea nulo según lo establecido en el artículo 52 de la Ley de Contratos, la validez del contrato y los derechos y obligaciones de las partes podrán determinarse con base en las disposiciones legales correspondientes a la realidad. contrato conocido (como un contrato de préstamo hipotecario).

2. Determinar la validez del arrendamiento de conformidad con la ley.

Watch Industry Tourism

Una empresa de arrendamiento firmó un contrato de arrendamiento financiero con la Universidad B, estipulando que B transferiría un lote de equipos de enseñanza a A a un precio de 2,7 millones de yuanes y lo arrendaría. Devuélvalo a B para su uso, B debería pagar un alquiler de 3,294 millones de yuanes a A. Más tarde, debido a que B incumplió el pago del alquiler, A demandó al tribunal.

Presentado a juicio

Después del juicio, el tribunal sostuvo que el arrendatario vendió su propia propiedad al arrendador y luego se la volvió a arrendar al arrendador. No existen disposiciones prohibitivas en las leyes y reglamentos respecto de esta modalidad especial de arrendamiento financiero donde el arrendatario y el proveedor son la misma persona. Y dado que la universidad B ha ocupado la propiedad arrendada, ¿qué pasa con la empresa de arrendamiento A y la universidad B? ¿Acuerdo de transferencia de propiedad? En la forma de transferencia de propiedad del inmueble arrendado se reconoce legalmente como válido el contrato de arrendamiento financiero firmado por ambas partes.

Análisis

Como modelo de transacción especial, la venta y arrendamiento posterior ha sido reconocida por las regulaciones emitidas por las autoridades reguladoras de arrendamiento financiero pertinentes y es un modelo de transacción común en la industria del arrendamiento financiero. El hecho de que el arrendatario y el vendedor sean la misma persona no significa que un arrendamiento financiero no constituya una relación jurídica. Sin embargo, para evitar que se eviten actos jurídicos en nombre del arrendamiento posterior, debemos centrarnos en examinar si el bien arrendado existe objetiva y verdaderamente, si el precio de transferencia del bien arrendado coincide razonablemente con el valor real del bien arrendado y si el arrendatario y el arrendador han tramitado los procedimientos necesarios de transferencia de propiedad del inmueble arrendado, si existe una relación correspondiente entre el contrato de compraventa y el inmueble arrendado, para determinar si el arrendamiento es verdadero y válido.

3. Reconocer la validez del contrato de retrocompra.

Caso 3

La empresa de arrendamiento A y la empresa B firmaron un contrato de garantía de recompra, estipulando que el arrendatario no pagó el alquiler en su totalidad durante más de tres períodos o 60 días cuando se realizó la recompra. Si se cumplen las condiciones, la empresa B pagará el precio total de recompra a la empresa A. Después de que la empresa de arrendamiento A reciba todo el dinero de la recompra, emitirá una carta de transferencia de propiedad de la propiedad arrendada y un certificado de transferencia de los derechos del acreedor. Posteriormente, debido a que el arrendatario no pagó el alquiler, la empresa de arrendamiento A exigió a la empresa B que asumiera la responsabilidad de recompra. Después del juicio, se determinó que la empresa B era la vendedora del inmueble arrendado en virtud del contrato de arrendamiento financiero.

Presentado a juicio

Después del juicio, el tribunal sostuvo que el "Contrato de Garantía de Recompra" fue firmado y sellado por ambas partes de la empresa de arrendamiento A y B, y la firma del "Contrato de Garantía de Recompra" debe considerarse un contrato Las verdaderas intenciones de ambas partes. Como entidad comercial, la empresa B debe conocer el significado y el contenido de su obligación de recompra en el contrato de garantía de recompra, y debe prever las consecuencias legales de firmar el contrato de garantía de recompra. Por lo tanto, este caso sostiene que el contrato de garantía de recompra no viola las disposiciones prohibitivas de la ley y debe ser válido. La empresa B debe cumplir con sus obligaciones de recompra según lo estipulado en el contrato cuando se cumplan las condiciones de recompra estipuladas en el contrato de garantía de recompra y pagar el pago de recompra a la empresa de arrendamiento A.

Análisis

En el negocio de arrendamiento financiero con reporto, el fabricante o vendedor del equipo es a la vez el vendedor del objeto arrendado y el retrocomprador del objeto arrendado. Cuando el arrendatario no paga el alquiler o comete otros incumplimientos del contrato, está obligado a recomprar el bien arrendado según lo acordado. Si no existen circunstancias jurídicas que hagan que el contrato sea inválido o revocable, el contrato de recompra debe respetar el principio de libertad contractual, respetar las prácticas de transacción de las industrias pertinentes y debe ser legal y válido. Después de la revisión, el tribunal determina que se han cumplido las condiciones de recompra estipuladas en el contrato de recompra y no se puede establecer la defensa de la parte de recompra, la parte de recompra deberá pagar la tarifa de recompra al arrendador de acuerdo con el contrato de recompra.

(2) Manejo de la defensa de la calidad del material de arrendamiento

Caso 4

La empresa A firma un contrato de arrendamiento financiero con la empresa A y la empresa A compra A a la empresa B El equipo de impresión seleccionado por la empresa se entrega a la Empresa A, y la Empresa A firma una confirmación de aceptación de los artículos de alquiler. Posteriormente, la empresa A no pagó el alquiler adeudado a tiempo, por lo que la empresa A presentó una demanda ante el tribunal. La empresa A argumentó que el inmueble arrendado tenía problemas de calidad y por tanto no pagó el alquiler, y exigió que se dedujeran sus pérdidas antes de asumir la responsabilidad correspondiente.

Presentado a juicio

Después de la audiencia, el tribunal consideró que, de acuerdo con las disposiciones pertinentes del contrato de arrendamiento financiero en disputa, el arrendatario seleccionó de forma independiente el objeto arrendado y el fabricante y proveedor del mismo. objeto arrendado. El arrendatario tiene pleno poder de decisión sobre el nombre, especificaciones y modelos del inmueble arrendado y negocia directamente con el proveedor. El arrendatario asumirá la plena responsabilidad por las elecciones y decisiones independientes anteriores. El arrendador no es responsable de sus elecciones y decisiones independientes sobre los asuntos anteriores. Por lo tanto, la Empresa A, como arrendatario, debe reclamar una compensación al proveedor, la Empresa B, por los problemas de calidad del equipo de impresión en disputa, y no tiene derecho a oponerse a la reclamación de la Empresa A por el pago del alquiler.

Análisis

Si el inmueble arrendado no se ajusta al contrato o a la finalidad de uso, el arrendador no será responsable, y no afectará la obligación del arrendatario de pagar el alquiler. , pero existe la posibilidad de que el arrendatario confíe en las habilidades del arrendador. Las excepciones incluyen circunstancias legales como la determinación de la propiedad arrendada o la intervención del arrendador en la selección de la propiedad arrendada. El arrendatario soportará la carga de la prueba. Si el arrendatario no puede probar que el arrendador ha cometido la conducta ilícita antes mencionada, las cuestiones de calidad relacionadas con el bien arrendado serán resueltas por el arrendatario y el vendedor respectivamente después de recibir el bien arrendado, y no afectarán la obligación de pago del arrendatario. alquiler al arrendador.

(3) Tratamiento de la responsabilidad por incumplimiento de contrato

1. Deducir el pago inicial del arrendatario

Caso 5

Empresa arrendadora A. y la empresa B La empresa firmó un contrato de arrendamiento financiero, que estipula que el pago inicial es de 165.000 yuanes, el período de arrendamiento se divide en 24 meses, el alquiler mensual es de 19.058 yuanes y el alquiler es de 457.392 yuanes. Después de que la empresa B pagó el pago inicial y cinco cuotas de alquiler a la empresa A, no pagó los pagos posteriores. La empresa de arrendamiento A luego demandó a la empresa B para que pagara la totalidad del alquiler impago de 400.218 yuanes.

Entrega para prueba

Los detalles de pago del contrato de arrendamiento financiero estipulan que el alquiler total del contrato es de 457.392 yuanes, y el contrato también estipula que el pago inicial es de 165.000 yuanes, pero no aclara si el llamado pago inicial forma parte del alquiler. Respecto de las cláusulas tipo previstas a la Sociedad Arrendadora A en el contrato de arrendamiento financiero en disputa, de acuerdo al principio de interpretación desfavorable de las cláusulas tipo de la Ley de Contratos, se debe hacer una interpretación que sea desfavorable a la Sociedad Arrendadora A. Ahora una empresa de arrendamiento no puede demostrar que ambas partes hayan llegado a un acuerdo sobre el alquiler total de 622.492 yuanes, por lo que el pago inicial puede compensarse con el alquiler.

Análisis

El arrendatario paga lo que se llama un anticipo al inicio del contrato de arrendamiento financiero. La naturaleza y finalidad del pago estarán sujetas al contrato. Cuando el arrendatario incumpla el contrato, si el arrendador exige que el pago inicial se deduzca de la indemnización y los intereses de demora o se deduzca como pago inicial independiente además del alquiler total, el contrato será la base. Si el contrato estipula la naturaleza, método de deducción y secuencia del pago inicial, se estipulará siempre que la estipulación no viole la ley. Si el contrato no es claro o no hay acuerdo, desde la perspectiva del arrendador como proveedor del contrato estándar y el equilibrio de intereses de ambas partes, el pago inicial debe deducirse del alquiler impago en función del alquiler total claramente acordado en el contrato.

2. El arrendador no puede solicitar la resolución del contrato, la recuperación del inmueble arrendado ni el pago de todos los alquileres impagos.

Caso 6

Li firmó un contrato de arrendamiento financiero con una empresa de arrendamiento, acordando comprar una excavadora de la empresa B a petición de Li y pagarle para que la arriende. Houjia Leasing Company compró la excavadora mencionada anteriormente a la Compañía B y se la entregó a Li. Debido a que Li no pagó el alquiler, una empresa de arrendamiento demandó al tribunal y solicitó una orden: 1. Rescindir el contrato de arrendamiento financiero y Li devolver la propiedad arrendada. 2. Exigir a Li que pague el alquiler debido e indebido de 6,5438 yuanes + 0,55; millones de yuanes y una multa de 360.000 yuanes.

Entrega a juicio

El tribunal sostuvo que una vez rescindido el contrato y recuperada la propiedad arrendada, si el arrendador puede reclamar todo el alquiler impago, podrá obtener la compensación debida al deudor. Incapacidad de pago. Beneficios distintos de los obtenidos en la ejecución normal del contrato. Por lo tanto, de acuerdo con el principio de que los derechos y obligaciones de ambas partes del contrato son consistentes, la Compañía A y la Compañía Li acordaron rescindir el contrato, y la Compañía A no puede reclamar un alquiler indebido una vez rescindido el contrato. En cuanto a la recuperación del bien arrendado, la reclamación debe realizarse después de tasar o enajenar el bien arrendado.

Análisis

Si simultáneamente el arrendador reclama rescindir el contrato, recuperar el inmueble arrendado y exigir el pago de la totalidad del alquiler, para evitar que el arrendador pueda obtener una doble indemnización más allá del normal ejecución del contrato, causando evidente Si el resultado es injusto, el tribunal lo explicará al arrendador e informará al arrendador para que elija uno de ellos para ejercer sus derechos. El arrendador puede elegir el reclamo más probable en una demanda basándose en la capacidad de desempeño y la integridad del arrendatario. Si el arrendador opta por rescindir el contrato y recuperar el bien arrendado, tiene derecho a reclamar daños y perjuicios al arrendatario. Si el arrendatario obtiene la propiedad del bien arrendado mediante el pago de un precio simbólico una vez transcurrido el plazo de arrendamiento estipulado en el contrato, el alcance de la pérdida será la diferencia entre todos los alquileres y demás gastos no pagados y el valor de restauración del bien arrendado. .

3. El arrendador podrá reclamar los derechos de acreedor frente al arrendatario y al recomprador simultáneamente.

Caso 7

La empresa de arrendamiento A firmó un contrato de arrendamiento financiero con Li. La empresa B es la vendedora de la propiedad arrendada según el contrato de arrendamiento financiero. La empresa de arrendamiento A firmó un contrato de arrendamiento financiero. con la Compañía B. Contrato de garantía de recompra cumplido. Más tarde, debido a que Li no pagó el alquiler, una empresa de arrendamiento presentó una demanda y exigió que Li pagara todo el alquiler impago y exigió a la Compañía B que pagara el monto de recompra acordado. La empresa B argumentó que el contrato de arrendamiento financiero y el contrato de recompra eran dos relaciones jurídicas y no debían juzgarse juntos.

Presentado para juicio

Después del juicio, el tribunal sostuvo que, aunque la naturaleza de las responsabilidades asumidas por Li y la Compañía B hacia la Compañía A eran diferentes, ambas fueron cometidas por Li y la Compañía. B para proteger el contrato de arrendamiento financiero. Un acuerdo celebrado por un derecho de acreedor. Una vez que cualquier deudor cumpla con sus correspondientes obligaciones de pago, los demás deudores quedarán exentos de sus correspondientes obligaciones de pago, y los reclamos de la Compañía de Arrendamiento A no excederán sus intereses contractuales. Por lo tanto, no es incompatible con la ley que la empresa de arrendamiento A reclame derechos contra Li y B por las pérdidas derivadas del contrato de arrendamiento financiero.

Análisis

El contrato de retrocompra se establece para reducir el riesgo crediticio del arrendador en el contrato de arrendamiento financiero, y el contrato de retrocompra está relacionado con el contrato de arrendamiento financiero. El monto del pago de recompra es básicamente el mismo que el del alquiler impago y el alcance de los derechos del acreedor es consistente. Cuando existen múltiples sujetos de pago en el objeto de los derechos del acreedor, el acreedor tiene derecho a elegir el método de alivio de derechos más eficiente y garantizado. Si el arrendador opta por interponer una demanda contra la responsabilidad por incumplimiento del contrato del arrendatario y la responsabilidad por el reporto del comprador, aunque la naturaleza de las obligaciones sea diferente, el juicio conjunto de la misma deuda será más propicio para conocer los hechos de la operación de arrendamiento financiero y resolviendo la disputa. Si cualquiera de los responsables cumple con sus obligaciones de pago de las deudas del arrendador según la sentencia judicial, los demás responsables quedarán exentos de sus obligaciones de pago al arrendador en consecuencia, y el arrendador no podrá obtener compensaciones múltiples.

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