Varios riesgos y estrategias de prevención del leasing financiero de buques
¿Es el arrendamiento con financiación naval una explicación? ¿Cuáles son los riesgos? Entonces, ¿cómo prevenir diversos riesgos del arrendamiento financiero de buques? La siguiente es una explicación detallada, todos son bienvenidos a leer y aprender.
El arrendamiento financiero de buques es una nueva industria financiera que integra financiación y servicios financieros, comercio e innovación tecnológica. Es la principal forma para que los bancos lleven a cabo negocios de intermediación de arrendamiento. En medio de la crisis financiera y los préstamos bancarios, el arrendamiento financiero de buques ha resuelto los problemas de financiación de las compañías navieras, ha innovado en formas de financiación e inyectado nueva vitalidad al transporte marítimo. En los últimos años, el leasing para la financiación de buques se ha desarrollado rápidamente y se ha convertido en el segundo método de financiación de buques más importante después de los préstamos bancarios.
Descripción general del negocio de financiación naval
La industria de la construcción naval es una industria integral que proporciona equipos técnicos para el transporte marítimo, el desarrollo oceánico y la construcción de defensa nacional. En la actualidad, China, Corea del Sur y Japón se han convertido en centros mundiales de construcción naval y representan el 94% del total de nuevas construcciones navales terminadas en el mundo (calculadas en 10.000 toneladas).
Entre ellos, los "tres principales tipos de buques convencionales" de China: graneleros, petroleros y contenedores tienen un volumen general de pedidos relativamente grande, mientras que Corea del Sur y Japón tienen tipos de buques de alta gama, como los ultragrandes. buques portacontenedores, grandes buques de gas licuado y equipos de ingeniería costa afuera. Es líder en la producción, investigación y desarrollo de equipos marinos. Las fortalezas de Corea del Sur y Japón son también una de las principales direcciones para la transformación y mejora de la industria de construcción naval de China.
La industria naviera es una industria en la que las compañías navieras utilizan barcos para transportar pasajeros o mercancías a través de vías fluviales. Muchas compañías navieras, transportistas y otras personas estrechamente relacionadas con el transporte marítimo conforman juntos el mercado del transporte marítimo. El mercado del transporte marítimo internacional está estrechamente relacionado con la economía y el comercio mundiales, por lo que el ascenso y la caída de la economía y el comercio globales se han convertido en determinantes importantes del ciclo del mercado del transporte marítimo.
La financiación de buques, en un sentido estricto, se refiere al crédito del comprador de buques, es decir, un negocio de préstamos con hipoteca de buques como núcleo para satisfacer las necesidades de las compañías navieras de compra, arrendamiento y uso de buques en un; En sentido amplio, se refiere a todos los negocios de financiación relacionados con buques, incluido el crédito para el comprador de buques, el crédito para el vendedor de buques, la financiación con bonos para buques, la financiación con arrendamiento de buques, etc. Según la naturaleza y los canales de financiación, la financiación de buques se puede dividir principalmente en financiación bancaria y financiación del mercado de capitales. En la actualidad, la financiación bancaria sigue siendo el método de financiación principal en el mercado del transporte marítimo internacional y representa más de la mitad de la escala de financiación total. La financiación bancaria se centra principalmente en préstamos hipotecarios navales y también puede proporcionar préstamos de crédito, financiación mezzanine, etc. , más flexible y no afecta a la propiedad del buque por parte del armador.
Las grandes compañías navieras de renombre internacional también optan por captar fondos en el mercado de capitales a través de métodos de financiación directa como ofertas públicas, emisiones de bonos o colocaciones privadas. En comparación con la financiación bancaria, la financiación del mercado de capitales es más directa y conveniente, pero la financiación mediante la emisión adicional de acciones diluirá los derechos e intereses propios de las compañías navieras.
Como uno de los principales bancos internacionales de financiación de buques, el Export-Import Bank ofrece principalmente productos y servicios como crédito para el vendedor de buques para la exportación y crédito para el comprador de exportaciones, así como cartas de garantía y suscripción de bonos. Las cartas de venta de buques son préstamos de capital de trabajo a corto plazo concedidos a empresas de construcción naval y utilizados principalmente para la producción y construcción de buques. El pago de construcción naval pagado por el armador es la primera fuente de reembolso. Las cartas de compra de buques son préstamos de activos fijos a mediano y largo plazo otorgados a compañías navieras para la construcción de nuevos buques o transacciones de buques de segunda mano, siendo los ingresos operativos del buque la primera fuente de reembolso.
Los principales riesgos a los que se enfrenta el negocio de construcción naval-venta marítima incluyen: riesgos de construcción naval, riesgos de abandono del armador, riesgos de política macro, etc. Industria naviera: los principales riesgos que enfrenta el negocio de compra de buques a crédito incluyen: riesgo de mercado, riesgo de crédito del prestatario, riesgo de estructura financiera, riesgo de garantía, etc.
Riesgos y estrategias de prevención del arrendamiento financiero de buques
Debido al inicio tardío y al desarrollo imperfecto del arrendamiento financiero de buques, existen estructuras industriales poco razonables, estrechos socios upstream de las empresas de arrendamiento financiero y Leyes y regulaciones inadecuadas. Perfección y otras cuestiones. En la práctica, no sólo existen las características de los riesgos financieros, incluidos el riesgo de crédito, el riesgo de mercado y el riesgo operativo, sino también algunos riesgos específicos de la industria. Especialmente cuando la ley es imperfecta, cómo prevenir riesgos eficazmente se vuelve extremadamente importante.
Los expertos pertinentes señalaron que para lograr un desarrollo sostenido y saludable del arrendamiento financiero de buques, se debe mejorar activamente el mercado y prevenir riesgos, y pidieron enérgicamente la introducción temprana de leyes y reglamentos profesionales relacionados con Financiación de envíos para resolver mejor las disputas sobre financiación de envíos.
Medidas de prevención de riesgos empresariales
Prevenir y controlar los riesgos es un tema eterno para los banqueros. Después de años de desarrollo, el Banco de Exportación e Importación de China ha acumulado una rica experiencia en el campo del control de riesgos de financiación de buques.
Solo prediciendo completamente los riesgos por adelantado, investigando y formulando contramedidas adecuadas, se pueden minimizar y mantener bajo control los riesgos.
(1) Industria de la construcción naval: medidas de prevención de riesgos para el negocio de venta de cartas navales
1. Dar gran importancia a las políticas industriales nacionales y aplicarlas decididamente.
El "Plan de Implementación para Acelerar el Ajuste Estructural y Promover la Transformación y Modernización de la Industria de la Construcción Naval (2013-2015)" (en adelante, el "Plan de Implementación") y los "Dictámenes para Resolver el Sobrecapacidad" Se han emitido uno tras otro, revelando que la industria de la construcción naval es el pilar de la economía nacional. Como una de las industrias, tiene requisitos objetivos de desarrollo urgentes para ajustar la estructura y promover la transformación, y se han aclarado la dirección de la tarea y las políticas de apoyo. Por lo tanto, las instituciones financieras tienen un gran potencial en el campo de la construcción naval, pero deben prestar atención a la "protección y presión" y utilizar adecuadamente las herramientas financieras para guiar a las empresas de construcción naval a llevar a cabo ajustes, transformaciones y mejoras estructurales.
2. Seleccionar cuidadosamente y apoyar activamente los astilleros centrales de “cinco niveles”.
Para reducir eficazmente los riesgos crediticios de los buques, especialmente los riesgos de la construcción naval mencionados anteriormente, los bancos deben seleccionar cuidadosamente los objetos de apoyo. El Ministerio de Industria y Tecnología de la Información ha anunciado dos lotes de astilleros de la "lista blanca" que cumplen con las "Condiciones estándar de la industria naviera", lo que tiene un gran valor de referencia. Los bancos pueden combinar la "lista blanca" para seleccionar aún más las "cinco empresas principales" nacionales de construcción naval con pedidos, capacidades, gestión, escala y buenos registros de desempeño, y brindar apoyo activo con fondos de crédito.
En 2013, para implementar el plan de implementación, el Export-Import Bank de China trabajó con las autoridades de la industria para formular una lista de astilleros clave y una lista de tipos de buques clave. muy consistente con la lista blanca. El apoyo financiero también se concentra en astilleros clave, lo que favorece la mejora de los pedidos de productos y el ajuste gradual de la estructura industrial bajo la guía de la demanda del mercado.
3. Un enfoque doble: vender cartas en el barco y comprar cartas en la cámara.
Para ayudar a los astilleros a aumentar (competir) y asegurar los pedidos, y controlar eficazmente sus propios riesgos crediticios, los bancos pueden considerar brindar apoyo financiero bidireccional a los astilleros y a los armadores para compensar el desajuste entre los Oferta y demanda de fondos entre compradores y vendedores. Al mismo tiempo, una vez que ocurren problemas importantes en la construcción de buques, los bancos pueden comunicarse de manera proactiva con los propietarios de buques a través de cartas de compra de buques para ayudar a los astilleros a asegurar los pedidos y, al mismo tiempo, instar a los astilleros a entregar los buques a través de operaciones de fondos cerrados en cartas de venta de buques. , supervisión de fábrica, etc.
4. Revisar estrictamente el uso y hacer un buen trabajo en la gestión posterior al préstamo.
La esencia de las ventas de créditos navales siguen siendo los préstamos para capital de trabajo, y los bancos deben revisar estrictamente el cumplimiento de los materiales de uso de fondos de acuerdo con los requisitos pertinentes de la Comisión Reguladora Bancaria de China. Una vez desembolsado el préstamo, el foco de la gestión posterior al préstamo es prestar especial atención a la operación y gestión del astillero, al despacho de los buques y al progreso de la construcción. Si en un astillero se encuentran factores desfavorables, como una alta relación activo-pasivo y graves retrasos en los buques, se deben iniciar medidas preventivas lo antes posible.
(2) Industria naviera: medidas de prevención de riesgos para el negocio del comercio de cartas navales
1. Preste mucha atención a las tendencias del mercado y juzgue correctamente las tendencias del mercado.
El mercado del transporte marítimo tiene una correlación muy positiva con la macroeconomía, y las operaciones de las compañías navieras se ven profundamente afectadas por el entorno externo. Por lo tanto, si captamos las tendencias de la economía real y el mercado marítimo, podemos comprender en gran medida el funcionamiento y el desarrollo de las compañías navieras. Los bancos pueden aprovechar al máximo la información de las agencias de consultoría externas, los intercambios industriales y la rica experiencia del personal de crédito para comprender y juzgar el desarrollo de la economía global y el mercado marítimo, identificando, midiendo y previniendo los riesgos generales de la industria y los riesgos de incumplimiento de los préstamos.
2. Verificar cuidadosamente las calificaciones de los armadores y promover constantemente el mantenimiento de la presión.
En vista de las diferencias en las políticas industriales nacionales y en los mercados internos y externos, se deben implementar estándares diferenciados para las compañías navieras nacionales y extranjeras y se deben verificar cuidadosamente las calificaciones de los distintos armadores. Para implementar el "Duodécimo Plan Quinquenal" y la construcción del Cinturón Económico de la Ruta Marítima de la Seda y apoyar a las compañías navieras chinas en su "globalización", los bancos deben evaluar razonablemente los antecedentes de los accionistas, la posición en el mercado, la solidez de los activos y los negocios de las empresas nacionales. capacidades y otros factores, y juzgar de manera integral sus calificaciones, especialmente para empresas grandes y medianas de alta calidad que prestan servicios a corredores clave, nodos clave y proyectos clave de infraestructura de transporte. Para las empresas extranjeras, los bancos deben seguir los estándares de evaluación de la industria y los requisitos de evaluación, centrarse en el estado financiero de la empresa, juzgar estrictamente las calificaciones de la empresa, especialmente para empresas especulativas o empresas cuyos datos financieros no son abiertos y transparentes, y mantener una intervención prudente. .
3. Adherirse al desarrollo de tipos de barcos diversificados y tratar los tipos de barcos subdivididos de manera diferente.
Al igual que la regla de oro de "no poner los huevos en la misma canasta", la financiación naval no puede concentrar fondos en un único mercado naval. Aunque el mercado marítimo mundial en su conjunto opera a un nivel bajo, algunos mercados marítimos subdivididos se mantienen estables o incluso crecen en contra de la tendencia. Por ejemplo, el mercado de transporte de GNL está en auge en medio de la actual crisis del transporte marítimo. Aunque el mercado ha considerado recientemente que la demanda está saturada, el precio de los nuevos buques de GNL grandes con una capacidad de 6.5438+0,6 millones de metros cúbicos se ha mantenido básicamente en 200 millones de dólares por buque desde 2065.438+00. Por lo tanto, si los bancos pueden distribuir ampliamente objetos de financiación en diferentes segmentos del mercado, aunque la inversión crediticia todavía se concentra en el campo de la financiación de buques, los cambios operativos altos y bajos entre los segmentos del mercado pueden cubrir riesgos, lo que puede aliviar la presión del mercado de toda la industria. hasta cierto punto.
Además, el desarrollo de tipos de barcos diversificados debe orientarse y tratarse de manera diferente, tipos de barcos que estén en línea con la estrategia de desarrollo industrial de mi país (como los tipos de barcos de alta gama), tipos de barcos relativamente segmentados hacia arriba. o buques con arrendamientos a largo plazo, etc. , pueden ser examinados, su capacidad para resistir los ciclos del mercado es relativamente fuerte.
4. Prestar atención a las operaciones de los armadores y establecer hábilmente las limitaciones financieras.
La gestión de prestatarios, garantes y otras partes relacionadas es el foco de la gestión post-préstamo del negocio crediticio. Además del análisis convencional del entorno operativo externo y el estado financiero, también puede prestar plena atención a datos importantes como las fluctuaciones del precio de las acciones y los ingresos por intercambio de fletes de las partes relevantes, y monitorear las operaciones y la gestión a través de los muchos "ojos agudos" en el mercado.
Al mismo tiempo, para limitar el endeudamiento excesivo y la expansión agresiva por parte del prestatario o garante (una única compañía naviera como prestatario), los bancos prestamistas suelen estipular restricciones financieras clave, como el resultado final del efectivo. disponibles y la relación activo-pasivo máxima en los indicadores del contrato de préstamo, y exigen que los prestatarios o garantes verifiquen el cumplimiento de los indicadores de restricciones financieras cada año para revelar los riesgos lo antes posible.
5. Avanzar y retroceder según el ritmo del mercado, y optar por operar contra la tendencia.
De acuerdo con el ritmo del mercado y realizar avances y retrocesos oportunos se puede reducir el impacto de los riesgos cíclicos en el mercado marítimo. De hecho, este es el trabajo más difícil. "Encarrilar" sólo puede ser relativo, pero realmente puede marcar la diferencia.
Aprendiendo del principio de políticas macroeconómicas discrecionales, los bancos deben evitar el protagonismo de los mercados altos y superar las dificultades de los mercados bajos: cuando el mercado marítimo opera a un nivel alto, los prestatarios deben ser evaluados de manera estricta y prudente. , y a través de estados financieros, verificación integral del mercado de las calificaciones del prestatario, como el estado y las evaluaciones de pares, la selección de "clientes de oro" con solidez operativa a largo plazo en un mercado donde se puede ganar dinero con los ojos cerrados y la reserva activa de proyectos para bajos fondos. mercados cuando el mercado de transporte marítimo está en su punto más bajo, se debe mantener una estrategia de expansión constante, desarrollar activamente compañías navieras que aún puedan operar de manera estable en este momento y brindar apoyo clave a los "clientes diamantes" seleccionados por las olas, que no pueden; sólo consolidar efectivamente la relación entre bancos y empresas, sino también obtener proyectos de préstamos con mayores ingresos por intereses.
6. Establecer múltiples medidas de garantía y enfatizar el requisito de tasa de hipoteca naval.
El análisis y la gestión del mercado, los propietarios de buques y los tipos de buques pueden identificar y evaluar los riesgos en gran medida. Sin embargo, sólo mediante la implementación de múltiples salvaguardias factibles podemos resistir los riesgos y prevenirlos de manera efectiva durante las crisis del mercado. el futuro.
En la actualidad, la estructura de financiación de las cartas de compra de buques está relativamente madura. Sin embargo, ante riesgos sistémicos mayores, se puede intentar adquirir un seguro de crédito a la exportación, intentar obtener hipotecas adicionales sobre activos fijos y cobrar un depósito que cubra el capital y los intereses durante un período determinado, de modo que el exceso de garantía pueda actuar como un colchón. y un paraguas protector cuando el prestatario incumple.
En particular, para gestionar y utilizar eficazmente las características de valor de los buques hipotecados, los bancos suelen establecer una línea de advertencia de valor para los buques hipotecados - ratio de cobertura hipotecaria (valor del buque/saldo del préstamo), normalmente del 110%- 130%. Cuando los valores de los barcos caen por debajo de los niveles de advertencia durante un período de tiempo, los prestatarios deben brindar garantías adicionales o realizar pagos anticipados para cumplir nuevamente con los requisitos de cobertura hipotecaria.
7. Utilizar adecuadamente el arrendamiento financiero y establecer un mecanismo de doble colchón.
Para solucionar los canales de financiación, el modelo de arrendamiento financiero es cada vez más reconocido por las navieras. Según este modelo, los armadores suelen revender los buques que compran a empresas de arrendamiento y los vuelven a arrendar para su funcionamiento pagando un alquiler, mientras que las empresas de arrendamiento obtienen préstamos bancarios para pagar la reventa y posterior compra de los buques. Una sola empresa de arrendamiento que alquile buques con diferentes propietarios formará naturalmente un "grupo operativo" con múltiples países, múltiples campos, múltiples tipos de buques y múltiples niveles de alquiler, lo que tiene un gran efecto de diversificación del riesgo. Para los bancos, aunque la cooperación con las empresas de leasing hace que la estructura de financiación sea relativamente compleja, pueden utilizar el "grupo de operaciones" establecido por las empresas de leasing y sus propias buenas calificaciones para resolver los riesgos duales.
Control ex post de los riesgos empresariales
Desde 2008, existen algunos riesgos en la financiación de buques, especialmente en el crédito a los compradores de buques. Los principales bancos de financiación naval, como Deutsche Nordbank, Deutsche Bank AG, etc., han tomado medidas como aumentar las provisiones y suspender el negocio de financiación naval. Una situación similar ocurre en la industria bancaria de China.
Aunque hay muchos proyectos riesgosos y la situación es compleja, los riesgos del proyecto se pueden resolver gradualmente mediante medidas diversificadas.
(1) Construcción naval: medidas de mitigación de riesgos para las cartas de venta de buques (incluidas las cartas de garantía)
Cuando una empresa de construcción naval encuentra dificultades en la producción y operación y el buque sufre un retraso grave, el Se reembolsará el anticipo emitido por el banco. Cuando la garantía del préstamo enfrenta reclamaciones o la carta de venta del barco no se puede pagar a tiempo, el banco debe centrarse en la contradicción principal del retraso en la construcción del barco, contratar una empresa de supervisión de construcción naval profesional o asignar un. Persona dedicada al astillero para supervisar completamente la construcción naval y ayudar al astillero a completar la entrega del barco.
Caso: Proyecto de garantía de un astillero. En 2012, un determinado astillero sufrió una grave crisis financiera y los barcos en construcción sufrieron graves retrasos. Después de que se expuso el riesgo de la carta de garantía, todas las partes discutieron activamente y adoptaron un paquete de productos de financiación de buques para responder: primero, comunicarse plenamente con el propietario del buque e instarlo a prometer no abandonar el barco mediante una carta de compra del buque; al mismo tiempo, el gobierno local debe coordinarse con los bancos acreedores y los proveedores. En segundo lugar, se añade una carta de venta de buques al astillero A para respaldar la construcción de buques. Finalmente, brindamos soporte de gestión integral para garantizar el funcionamiento cerrado de los fondos de crédito y la construcción de barcos dentro del plazo previsto. El Astillero A finalmente entregó todos los barcos y resolvió con éxito los riesgos de garantía y préstamo.
(B) Industria naviera——Medidas y casos para solucionar el riesgo crediticio de los compradores de buques
Medida 1: Ajustar el plan de pagos. Para proyectos con calificaciones relativamente buenas del prestatario pero dificultades operativas temporales causadas únicamente por riesgos de mercado, se pueden considerar ajustes al plan de pago para reducir temporalmente la carga financiera del prestatario y ayudar a la empresa a superar las dificultades.
Caso: Proyecto VLCC de la empresa B, en 2011, el garante del proyecto encontró dificultades operativas y planeó reorganizarse. Después de un juicio cuidadoso, se ajustó el plan de pago. En junio de 2012, se cambió el garante por una empresa más poderosa y recibió una importante inyección de capital. El principal del préstamo y los intereses a cobrar correspondientes a todo el año 2012 se reembolsaron por adelantado en el mismo mes. Desde entonces, el capital y el interés del proyecto han sido normales.
Medida 2: Negociar la amortización anticipada. Para los riesgos del proyecto causados por dificultades operativas de entidades que no pagan, si las condiciones operativas del prestatario son estables, el prestatario puede negociar activamente con él y exigirle que recaude fondos para pagar el préstamo por adelantado.
Medida 3: Implementar medidas de salvaguardia. Para proyectos que efectivamente son difíciles de seguir operando pero que tienen una buena cobertura hipotecaria, se puede considerar deshacerse del barco y cobrar el préstamo por adelantado para resolver riesgos. Para estar seguros, los bancos también pueden tomar la iniciativa de ponerse en contacto con armadores amigos y mejor cualificados y negociar con ellos para hacerse cargo del barco.
Medida 4: Implementar reestructuración de préstamos. Para los prestatarios con dificultades operativas sustanciales, los bancos deben ayudarlos a completar planes de revitalización, como reducir los costos financieros e introducir inversores a través de la reestructuración de préstamos para lograr una situación beneficiosa tanto para los bancos como para los prestatarios.
Medida 5: Solicitar una demanda. Para las compañías navieras que quiebran o solicitan protección por quiebra, los bancos deben utilizar procedimientos legales para salvaguardar sus derechos e intereses. Trabajar en estrecha colaboración con abogados profesionales, juzgar correctamente la situación, tomar múltiples medidas por etapas y librar una batalla prolongada son las bases para un juicio legal exitoso.
Caso: Proyecto de camión cisterna de la Compañía D. La empresa D se declaró en quiebra ante el Tribunal de Quiebras de EE. UU. en 2012 debido a las continuas pérdidas operativas de la empresa y a las enormes sanciones fiscales potenciales. Después de un análisis y discusión exhaustivos, el banco decidió centrarse en los "activos hipotecarios", utilizar las condiciones de reestructuración de préstamos como principio y utilizar la disposición multicanal como medio para resolver todo el proceso en diferentes etapas, estar mentalmente preparado para una guerra prolongada. y llevar a cabo plenamente la gestión de riesgos. Disolver el trabajo. Mientras cooperamos plenamente con los abogados para esforzarnos por lograr el mejor plan de resolución en cada etapa de la batalla de protección por quiebra, también hicimos preparativos básicos para arrestar el barco y utilizamos los recursos de clientes acumulados por el banco para encontrar un armador amigable con buena reputación para hacerse cargo del barco. Después de casi dos años de arduo trabajo, con la aprobación del Tribunal de Quiebras de EE. UU., el prestatario finalmente pagó todo el capital y los intereses del préstamo bancario en efectivo en 2014, y pagó varios millones de dólares adicionales en concepto de daños y perjuicios, haciendo que el préstamo Se abordaron exhaustivamente los préstamos más riesgosos.
1. Problemas que enfrentan las empresas de arrendamiento financiero de buques (arrendadores)
1. Falta de comprensión profesional del arrendamiento financiero de buques.
La mayoría de las instituciones de arrendamiento financiero en mi país carecen de profesionales que dominen el arrendamiento y la gestión, y su cooperación con las instituciones profesionales relacionadas con los buques no es estrecha. En la actualidad, el nivel profesional de las instituciones de arrendamiento financiero de mi país es bajo y hay poca cooperación con instituciones profesionales como los corredores marítimos y las sociedades de clasificación. Por lo tanto, al realizar la financiación de buques, sólo se puede confiar en las normas de préstamo de las empresas generales y no se puede realizar una evaluación crediticia basada en las características de las industrias del transporte marítimo y de la construcción naval, lo que aumenta los riesgos legales que surgen de una comprensión insuficiente de la relación jurídica de la financiación de buques. arrendamiento.
2. Supervisión insuficiente de los buques
En la actualidad, el arrendamiento financiero de buques nacionales se realiza generalmente mediante arrendamiento a casco desnudo. Después de que el arrendador compra o construye el buque de acuerdo con los requisitos del arrendatario, aunque la propiedad del buque está registrada a nombre del arrendador, el buque en arrendamiento financiero se entrega al arrendatario para su operación en forma de arrendamiento a casco desnudo. Los derechos de operación y gestión de. el barco pertenece al arrendatario, por lo que en el contrato de arrendamiento es casi imposible comprender la situación real de operación del barco y la situación real del barco en sí.
Los funcionarios oficiales creen que debido al control insuficiente de los buques por parte de los armadores, los armadores no pueden comprender los derechos y deudas de los acreedores relacionados con el buque y prevenir posibles riesgos del buque de manera oportuna.
2. Medidas de prevención de riesgos del arrendador
Existen muchos riesgos legales en el arrendamiento financiero de buques, y es crucial que los armadores los prevengan. Los arrendadores pueden prevenir riesgos provenientes de los siguientes aspectos.
1. Los profesionales del Derecho intervienen en todo el proceso de un contrato de arrendamiento financiero.
Dada la particularidad y profesionalidad del arrendamiento financiero naval, el arrendador no sólo debe contar con su propio equipo comercial de arrendamiento financiero, sino también contar con personal jurídico profesional que participe en la negociación, redacción y ejecución del contrato de arrendamiento financiero. con el arrendatario. Brindar protección legal para todos los aspectos de los términos del contrato de arrendamiento financiero, cuestiones profesionales relacionadas y ejecución del contrato. Desde la perspectiva de un contrato de arrendamiento financiero, proporcionar al arrendador un texto contractual que pueda proteger sus derechos e intereses legítimos es un requisito previo para el pleno cumplimiento del contrato de arrendamiento financiero.
2. Prevención de riesgos de gravamen sobre buques
Debido a la particularidad de los buques, la legislación marítima de mi país estipula el gravamen sobre buques. En el arrendamiento financiero de buques, la prioridad del buque es un riesgo legal importante al que se enfrenta el arrendador. En el arrendamiento financiero, una vez ejercida la prioridad del buque, se generarán obstáculos legales para la realización del objetivo del arrendamiento financiero del buque. El armador puede perder el barco, lo que afectará el valor del mismo. La prioridad del barco no se verá modificada por el contrato entre el armador y el fletador.
Por lo tanto, es casi imposible para los propietarios de buques eliminar por completo el impacto del riesgo del gravamen sobre buques. Sin embargo, en el arrendamiento financiero, el arrendador puede compensar la pérdida del gravamen sobre el buque estableciendo condiciones de garantía con el arrendatario sobre el manejo del gravamen sobre el buque una vez que surja. Cuando el buque es embargado según lo estipulado en el contrato, los problemas causados por el gravamen del buque se pueden reducir mediante el procedimiento de recordatorio del gravamen del buque. Al mismo tiempo, los propietarios de buques pueden unirse a una asociación mutua de seguros de propietarios de buques para reducir los riesgos legales causados por el gravamen sobre los buques.
3. Prevención de riesgos de gravamen sobre buques
En comparación con el gravamen sobre buques, el gravamen sobre buques es otro riesgo al que se enfrentan los propietarios de buques. El gravamen sobre buques estipulado en la Ley Marítima de mi país se refiere al derecho del constructor o reparador de buques a retener el buque en su posesión para garantizar que los costos de construcción o reparación del buque puedan ser reembolsados cuando la otra parte incumpla el contrato. . En el arrendamiento financiero de buques, por lo general no se plantea el problema de que los constructores navales ejerzan derechos de gravamen, sino principalmente los reparadores de buques que ejerzan derechos de gravamen.
Cuando un barco tiene problemas durante la operación y ingresa a un taller de reparación de barcos para ser reparado, el reparador puede ejercer un gravamen sobre el barco independientemente de la propiedad del barco. El arrendador no puede presentar una defensa como propietario del mismo. enviar y exigir la devolución.
Por lo tanto, en el arrendamiento financiero de buques, los propietarios de buques deben examinar estrictamente la situación financiera y la capacidad de desempeño del arrendatario para garantizar que el arrendatario tenga los recursos financieros para pagar los costos de mantenimiento del buque. Durante el mantenimiento del buque, debemos estar al tanto de la situación, participar en los asuntos de mantenimiento, supervisar el cumplimiento por parte del arrendatario de su obligación de pagar las tarifas de mantenimiento de acuerdo con el contrato de mantenimiento y evitar que la persona de mantenimiento ejerza el derecho de gravamen para disponer del barco.
Por supuesto, en el contrato de arrendamiento financiero, también se deben considerar los términos del contrato correspondientes para garantizar que después de que se ejerza el gravamen sobre el buque, el propietario del buque pueda ejercer el derecho de recurso o pueda realizar con éxito el derecho de recurso después de pagar las cantidades correspondientes. para evitar el ejercicio del derecho de retención.
4.Otros riesgos de prevención
Los buques que sufren contaminación por hidrocarburos durante la navegación también son un riesgo importante al que se enfrentan los arrendadores en el arrendamiento financiero. Algunos convenios internacionales, leyes y reglamentos internos, interpretaciones judiciales, etc. Enumera la compensación por los daños causados por la contaminación por hidrocarburos de los buques y estipula que los armadores deben asumir la responsabilidad por los daños causados por la contaminación por hidrocarburos de los buques. En el arrendamiento financiero de buques, el arrendador se convierte en sujeto de una indemnización por contaminación por hidrocarburos.
Sin embargo, una vez que ocurre un accidente de contaminación por petróleo en un barco, el monto de la compensación suele ser enorme y la responsabilidad, pesada. Los arrendadores de arrendamiento financiero de buques pueden reducir las pérdidas uniéndose a asociaciones de P&I, estableciendo empresas de proyectos especializadas y estableciendo fondos de limitación de responsabilidad.
Si un barco bajo arrendamiento financiero sufre un accidente, como una colisión, durante la operación y el barco se hunde, el arrendatario, como propietario del barco, está, por supuesto, obligado a rescatar el barco hundido. . Sin embargo, una vez que el fletador se escape o no actúe, el arrendador, como propietario del buque, enfrentará la responsabilidad de las autoridades marítimas de hacer cumplir la obligación de salvamento. Por lo tanto, los arrendadores deben tener una comprensión clara de los riesgos del rescate de naufragios y tomar precauciones mediante el establecimiento de cláusulas de fondo.
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