Normas de supervisión externa de empresas de arrendamiento financiero
El artículo 1 tiene como objetivo aclarar la división de las responsabilidades de supervisión externa de las empresas de arrendamiento financiero, estandarizar los procedimientos, el contenido, los métodos y las vías de presentación de informes de supervisión externa, mejorar la sistema de informes de supervisión del sitio y mejorar la calidad de la supervisión fuera del sitio. Estas regulaciones están formuladas de acuerdo con las "Medidas Provisionales para la Supervisión y Administración de Empresas de Arrendamiento Financiero" y otros sistemas regulatorios relevantes.
Artículo 2 El término "supervisión externa" como se menciona en estas regulaciones se refiere al análisis de comparación cruzada realizado por las autoridades reguladoras financieras locales en función de las necesidades regulatorias mediante la recopilación de datos relevantes de estados financieros, operación y gestión y otros información interna y externa de las empresas de arrendamiento financiero. Un proceso de supervisión que realiza evaluaciones comerciales oportunas y advierte de riesgos y toma las medidas correspondientes.
Artículo 3: La Comisión Reguladora Bancaria de China es responsable de formular reglas unificadas de supervisión externa y declaraciones de supervisión para las empresas de arrendamiento financiero, instar y guiar a las autoridades reguladoras financieras locales a llevar a cabo una supervisión externa y fortalecer intercambio de información de supervisión.
Artículo 4: Las autoridades reguladoras financieras locales son responsables de la supervisión ex situ de las empresas de arrendamiento financiero y de la supervisión ex situ de las personas jurídicas de las empresas de arrendamiento financiero en la región.
La supervisión externa de sucursales y empresas de proyectos especiales (SPV) establecidas por empresas de arrendamiento financiero en provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central será responsabilidad del departamento de supervisión financiera local en el lugar donde está registrada la empresa de arrendamiento financiero Sucursales y empresas de proyectos especiales (SPV) Las autoridades reguladoras financieras locales donde se encuentra la SPV cooperarán.
Los indicadores regulatorios e indicadores de negocio de las sucursales y empresas de proyectos especiales (SPV) se integran con las personas jurídicas de las empresas de arrendamiento financiero.
Establecer un mecanismo de coordinación regulatoria entre las ubicaciones de las sucursales y empresas de proyectos especiales (SPV) y los lugares de registro de las personas jurídicas de las empresas de arrendamiento financiero, y gozar de la supervisión de las empresas de arrendamiento financiero y sus sucursales y proyectos especiales. empresas (SPV) información de personas jurídicas.
Artículo 5 Cuando las autoridades reguladoras financieras locales implementen supervisión externa de las compañías de arrendamiento financiero locales, deben adherirse al principio orientado al riesgo e identificar, monitorear y evaluar de manera continua y exhaustiva el estado de riesgo de las compañías de arrendamiento financiero. .
Artículo 6 Cuando las autoridades reguladoras financieras locales implementen la supervisión externa de las empresas locales de arrendamiento financiero, deben centrarse en las instituciones de personas jurídicas de las empresas de arrendamiento financiero, seguir los principios de supervisión de personas jurídicas y fortalecer las personas jurídicas. responsabilidades.
Artículo 7 La supervisión extra situ de las empresas de arrendamiento financiero incluye cuatro etapas: recopilación y verificación de información, seguimiento y evaluación de riesgos, presentación y uso de información, y medidas de supervisión.