Cómo cavar la trampa de la recaudación ilegal de fondos
La frecuente ocurrencia de casos importantes, la gran cantidad de dinero involucrada y el gran número de participantes se han convertido en nuevas características de la recaudación ilegal de fondos. ¿Por qué los inversores caen en la trampa de la recaudación ilegal de fondos? ¿Qué tan perjudicial es la recaudación ilegal de fondos? Recientemente, los periodistas han realizado investigaciones de seguimiento en Beijing, Shanghai, Guangzhou y otros lugares donde se concentran los casos.
La recaudación de fondos ilegal lleva varios "chalecos"
La persona pertinente a cargo de la Oficina de Finanzas Municipal de Guangzhou dijo a los periodistas que, aunque varias recaudaciones de fondos ilegales llevan varios "chalecos", seguirá siendo el mismo. En términos de técnicas, no es más que pintar un pastel, generar impulso y atraer dinero, es decir, prometer altos rendimientos, fabricar o exagerar proyectos de inversión, publicidad falsa y generar impulso, etc. , lo que provocó que los inversores cayeran en una trampa paso a paso y no pudieran salir de ella.
La investigación del periodista también confirmó esta afirmación. La mayoría de los inversores se sienten atraídos por los "altos rendimientos". Los rendimientos prometidos de estos llamados productos financieros oscilan generalmente entre el 10% y el 30%, y algunos incluso superan el 40%, lo que resulta muy tentador.
A juzgar por los varios casos de "recaudación ilegal de fondos" que han sido expuestos, primero fabrican las llamadas "historias de inversión" y luego prometen altos rendimientos.
Primero mostremos “pintura de pasteles”. Tomemos como ejemplo el caso recientemente investigado de recaudación ilegal de fondos de CICC Assets en Shanghai. Desde julio de 2012, el "Grupo Zhongjin" ha registrado más de 50 filiales, ha controlado más de 100 sociedades limitadas, ha utilizado negocios falsos, transacciones relacionadas, resultados inflados y otros medios para defraudar la confianza de los inversores, y ha utilizado el "Plan de Socios Zhongjin" para disfrazar La promesa nominal es un ingreso anualizado alto, y uno de los "productos de socios permanentes" tiene un ingreso anualizado de hasta 40.
Mostrando "creación de impulso" nuevamente. Para mostrar su "fuerza fuerte", el "Clan Sino-Shaanxi" no sólo patrocinó un programa de citas de televisión por satélite "Saturday Date" en Shanghai, sino que también contrató a celebridades como portavoces de imagen y alquiló muchos espacios de oficinas en lugares emblemáticos de alta gama. edificios comerciales.
La "camarilla China-Shaanxi" también absorbió ilegalmente fondos de miembros no especificados del público a través de publicidad en línea, promoción fuera de línea, etc., y finalmente la cadena de capital se rompió.
Invierta con suerte
Qiu Yitong, subdirector de la Oficina Financiera Municipal de Guangzhou, dijo que a juzgar por algunos casos de los últimos años, los grupos objetivo de las bandas criminales son en su mayoría personas de mediana edad. y personas mayores como los trabajadores despedidos y el grupo de jubilados. La mayoría de las víctimas del caso "Bangjia" en Guangdong son personas de mediana edad y ancianos, incluso ancianos viudos. "Bangjia" utiliza la apariencia de industrias emergentes, como el arrendamiento financiero, para realizar reuniones publicitarias y de promoción para defraudar a inversores de mediana edad y ancianos. Una víctima dijo a los periodistas que "Bangjia" celebró una conferencia publicitaria en Nansha, con seis salas, que fue particularmente impresionante. Pensé que era una empresa grande y poderosa, así que me engañaron.
Durante el Festival de Qingming de este año, la sucursal de Xuanwu de la Oficina de Seguridad Pública Municipal de Nanjing reveló un caso de fraude ilegal en la recaudación de fondos. Desde abril del año pasado, una empresa de inversión llamada "Yingkou Li Weida" en Zhujiang Road, distrito de Xuanwu, ha contratado personas para distribuir folletos en el centro de la ciudad, alegando invertir en un proyecto de restauración de templos y tumbas en un condado de Liaoning, y proporcionar una Rentabilidad mensual del 2% de la inversión. Participaron más de 50 personas mayores de Nanjing, con una inversión de más de 3 millones de yuanes. Sin embargo, después del Festival de Primavera de este año, la empresa quedó desierta.
“Los sospechosos en casos de recaudación ilegal de fondos a menudo mencionaron ingresos anuales en el pasado, pero a juzgar por casos recientes, se han desarrollado en la dirección de una baja inversión y aparentemente bajos rendimientos, lo que aumenta la confusión económica del distrito de Xuanwu”. Investigación Yan, el capitán adjunto de la brigada, dijo: "Sin embargo, también hay algunas personas mayores que participan en ella con una mentalidad afortunada o incluso de juego. Durante la investigación, un anciano dijo que sentía que podría ser una estafa. , pero pensó que podría conseguirlo todo antes de que se rompiera la cadena de capital de la empresa y, si renuncia, todavía puede ganar dinero”.
Es difícil recuperar los fondos defraudados.
Una persona de la Oficina del Grupo Líder de Guangzhou para Tratar la Recaudación Ilegal de Fondos dijo que debido a la amplia gama de víctimas, la recaudación ilegal de fondos tiene un gran daño social, no solo causa pérdidas de propiedad a los inversores. , pero también poniendo en peligro la seguridad del sistema financiero.
Un encargado del caso de la Fiscalía Popular Municipal de Guangzhou dijo a los periodistas que antes de que se descubriera el delito de recaudación ilegal de fondos, la mayoría de los fondos habían sido desperdiciados o estaban desaparecidos. Incluso si el tribunal dicta una sentencia efectiva sobre el caso, será difícil para muchas víctimas recuperar todo o parte de los fondos defraudados. Según la policía de Nanjing Xuanwu, cuando la policía que manejaba el caso arrestó a Feng, el principal sospechoso en el caso de Yingkou Li Weida Investment Company, descubrieron que no tenía dinero encima y que el dinero fraudulento se utilizó para pagar los costos laborales del equipo. , intereses y deudas pasadas.
En marzo de este año, el Tribunal Supremo Popular, la Fiscalía Suprema Popular y el Ministerio de Seguridad Pública emitieron conjuntamente las "Opiniones sobre varias cuestiones relativas a la aplicación de las leyes en la tramitación de casos penales por financiación ilegal". "recaudación de fondos", que estipula claramente que "recuperar fondos de los participantes en la recaudación de fondos que absorban fondos de acuerdo con la ley". Intereses, dividendos pagados, así como honorarios de agencia, honorarios de favor, honorarios de reembolso, comisiones, regalías y otros honorarios pagados. a quienes ayudan a absorber fondos”.
Recordatorio de la policía
El departamento de seguridad pública recuerda a los inversores que al comprar productos financieros, deben comprender completamente la información del producto para evitar caer en trampas ilegales de recaudación de fondos. Si no pueden juzgar en este momento, pueden consultar a los departamentos pertinentes y consultar los siguientes consejos:
En primer lugar, en comparación con las tasas de interés de los préstamos bancarios y los rendimientos de los productos financieros ordinarios, en la mayoría En estos casos, las tasas de interés son obviamente más altas. El retorno de la inversión bien puede ser una trampa para la inversión.
La segunda es comprobar si la identidad del sujeto es legal y verdadera consultando información industrial y comercial, fiscal y otra información relevante.
En tercer lugar, en caso de que las acciones que se cotizarán se vendan en mercados de valores nacionales y extranjeros, se puede comprobar si la emisión ha sido aprobada a través del sitio web del gobierno.
En cuarto lugar, buscar y consultar los antecedentes ilegales y penales de empresas relevantes a través de los medios y recursos de Internet.
En quinto lugar, debe tomar decisiones cuidadosas sobre las sugerencias de inversión de bajo riesgo y alto rendimiento recomendadas por familiares y amigos para evitar convertirse en una "línea descendente".
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