Capítulo 2 Medidas para la Administración de las Cualificaciones de los Altos Directivos de Instituciones Financieras
Artículo 6 El representante legal de una institución financiera será un ciudadano de la República Popular China.
Artículo 7 Los altos directivos de las instituciones financieras deberán cumplir las siguientes condiciones:
(1) Implementar correctamente las políticas económicas y financieras nacionales;
(2) Estar familiarizado con y Cumplir con las leyes y regulaciones económicas y financieras pertinentes;
(3) Tener conocimientos profesionales y experiencia laboral adecuados para el puesto;
(4) Tener capacidades de gestión organizacional y profesionalismo adecuados para el puesto Habilidad;
(5) Equidad, integridad y estilo decente.
El artículo 8 implementa un sistema de aprobación para los altos directivos de entidades financieras que ocupen los siguientes cargos, además de cumplir las condiciones especificadas en los artículos 6 y 7, también deberán cumplir las siguientes condiciones:
(1) Para desempeñarse como presidente, vicepresidente, presidente o vicepresidente de un banco de políticas, uno debe tener una licenciatura o superior y haber estado involucrado en trabajos financieros durante más de 8 años, o haber estado involucrado en trabajo económico durante más de 15 años (incluidos más de 3 años de trabajo financiero);
Para desempeñarse como gerente general (director) del departamento comercial de la casa matriz, presidente y vicepresidente de una primera -rama de nivel, director, subdirector y representante principal de una oficina de representación nacional, oficina, uno debe tener una licenciatura o superior, Dedicado a trabajos financieros durante más de 6 años, o dedicado a trabajos económicos durante más de 12 años (incluido más de 3 años de trabajo financiero);
Se desempeñó como gerente general (director) del departamento comercial de una sucursal de primer nivel, presidente o subdirector de una sucursal de segundo nivel. Para ser presidente de sucursal, debe tener un título universitario o superior y haber estado involucrado en trabajo financiero durante más de 6 años, o haber estado involucrado en trabajo económico durante más de 9 años (incluidos más de 3 años de trabajo financiero);
Para servir como presidente de rama, debe tener un título de escuela secundaria o secundaria técnica o superior, haber trabajado en trabajos financieros durante más de 6 años o en trabajos económicos durante más de 9 años (incluidos más de 3 años en). finanzas).
(2) Para desempeñarse como presidente, vicepresidente, presidente o vicepresidente de un banco comercial de propiedad totalmente estatal, uno debe tener una licenciatura o superior y haber estado involucrado en trabajos financieros durante más de 10 años, o haber estado dedicado a trabajos económicos durante más de 15 años (incluidos 5 años de trabajo financiero);
Se desempeñó como gerente general y subdirector general (director, subdirector) del departamento comercial de la oficina central, presidente y vicepresidente de las sucursales de primer nivel (incluidas las sucursales directamente afiliadas, lo mismo a continuación), Debe tener una licenciatura o superior, dedicarse a trabajos financieros por más de 8 años, o dedicarse a trabajos económicos por más de 12 años (incluidos más de 5 años de trabajo financiero);
Servir como gerente general y subdirector general del departamento comercial de una sucursal de primer nivel (Director, subdirector), presidentes de sucursal de segundo nivel. y vicepresidentes, deben tener un título universitario o superior y haber estado involucrados en trabajos financieros durante más de 6 años, o haber estado involucrados en trabajos económicos durante más de 9 años (incluidos más de 4 años de trabajo financiero);
Para servir como presidente de rama, uno debe tener un título de escuela secundaria o secundaria técnica o superior, y haber estado dedicado a trabajo financiero por más de 6 años, o haber estado dedicado a trabajo económico por más de 9 años (incluidos más de 3 años en finanzas).
El alcance y las condiciones para la aprobación de las cualificaciones de los altos directivos de las sociedades de gestión de activos financieros se tratarán con referencia a los bancos comerciales de propiedad íntegramente estatal.
(3) Para desempeñarse como presidente, vicepresidente, supervisor, presidente o vicepresidente de un banco comercial por acciones o de un banco comercial urbano, se debe tener una licenciatura o superior, haber estado involucrado en actividades financieras. trabajar durante más de 8 años, o estar dedicado a más de 12 años de trabajo económico (incluidos 5 años de trabajo financiero);
Quienes se desempeñan como gerente general (director) del departamento comercial del jefe El cargo de banco comercial por acciones, presidente de sucursal, presidente adjunto o presidente de una sucursal directamente dependiente de la sucursal en otro lugar deberá tener las siguientes calificaciones: título universitario o superior, dedicado a trabajos financieros durante más de 6 años, o cargo económico. trabajó durante más de 9 años (incluidos más de 4 años de trabajo financiero).
Se desempeñó como presidente de otras sucursales de bancos comerciales por acciones y departamentos comerciales de bancos comerciales de la ciudad. El gerente general (director) y El presidente de rama debe tener educación secundaria o secundaria técnica y haber estado dedicado a trabajos financieros durante más de 6 años, o haber estado dedicado a trabajos económicos durante más de 9 años (incluidos más de 3 años en finanzas).
El alcance y condiciones de homologación de los títulos de los altos directivos de las Cajas de Ahorro para la Vivienda se regirán por referencia a los bancos comerciales por acciones.
(4) Para desempeñarse como presidente, vicepresidente, supervisor, gerente general o subdirector general de una sociedad de inversión fiduciaria, una sociedad financiera de grupo empresarial o una sociedad de arrendamiento financiero, se debe tener una licenciatura o arriba y estar dedicado a trabajo financiero Más de 6 años, o más de 9 años de trabajo económico (incluidos más de 3 años en finanzas).
(5) Para desempeñarse como presidente, vicepresidente, supervisor principal, director o subdirector de una cooperativa de crédito urbana y rural, uno debe tener un título universitario o superior y haber estado involucrado en trabajos financieros durante más de 6 años, o haber estado dedicado a trabajos económicos durante más de 9 años (incluidos más de 3 años en finanzas);
Para servir como presidente, vicepresidente, director o subdirector de una asociación de condado (ciudad), uno debe tener un título de escuela secundaria técnica o superior y haber estado involucrado en trabajo financiero durante más de 6 años, o estar involucrado en trabajo económico Más de 9 años (incluidos más de 3 años de trabajo financiero) ;
Para desempeñarse como presidente o director de una cooperativa de crédito urbano y rural, se requiere tener educación secundaria o secundaria técnica o superior y haber trabajado en labores financieras durante más de 6 años, o haber estado dedicado a un trabajo económico durante 9 años Más de 3 años (incluidos más de 3 años de trabajo financiero).
(6) Aquellos que se desempeñan como presidente, vicepresidente, supervisor, presidente (gerente general), vicepresidente (director general adjunto) enviados por la parte china de una institución bancaria en el extranjero financiada por China deben tener una Licenciatura o superior, haber estado involucrado en trabajo financiero durante más de 8 años, o haber estado involucrado en trabajo económico durante más de 12 años (incluidos más de 5 años de trabajo financiero) y poder usar hábilmente un idioma extranjero adecuado para su puesto;
Se desempeñó como gerente general de una institución bancaria en el extranjero financiada por China. Los representantes y representantes principales deben tener una licenciatura o superior, haber estado involucrados en trabajos financieros durante más de 6 años o haber estado involucrados en Trabajo económico por más de 9 años, y ser competente en el uso de un idioma extranjero adecuado a sus puestos.
(7) El alcance y las condiciones para la aprobación de las calificaciones de los altos directivos de otras instituciones financieras se tratarán con referencia a instituciones financieras similares.
Artículo 9: Para los candidatos a altos directivos de instituciones financieras que efectivamente sean requeridos por el trabajo pero que no cumplan plenamente con los requisitos del Artículo 8, el Banco Popular de China podrá revisar si tienen las habilidades profesionales requeridas para la posición propuesta.
Artículo 10 El examen de calificación para altos directivos de instituciones financieras administradas por el gobierno central y el Consejo de Estado será prescrito por separado por el Banco Popular de China junto con los departamentos centrales pertinentes.
Las calificaciones de los supervisores y supervisores adjuntos designados por el Estado para los consejos de supervisión de las instituciones financieras se determinarán de conformidad con el "Reglamento provisional sobre los consejos de supervisión de instituciones financieras estatales clave".
Artículo 11 El sistema de registro se aplica a los altos directivos de instituciones financieras que ocupan los siguientes cargos:
(1) Directores, asistentes de presidentes de bancos de políticas y bancos comerciales de propiedad totalmente estatal , Auditores jefes, contadores jefes, directores generales de los departamentos de crédito, contabilidad y auditoría interna de bancos comerciales estatales, presidentes adjuntos, auditores jefes y contadores jefes de sucursales de primer nivel, presidentes adjuntos de sucursales e instituciones inferiores a las sucursales ( exclusivo) el primer responsable.
El ámbito de presentación de solicitudes para los altos directivos de empresas de gestión de activos financieros se tratará con referencia a los bancos comerciales de propiedad íntegramente estatal.
(2) Supervisor jefe adjunto, director, asistente del presidente, auditor jefe, contador jefe, director general de los departamentos de crédito, contabilidad y auditoría interna de un banco comercial por acciones y vicepresidente de una sucursal (incluidas las sucursales directamente afiliadas en otros lugares); Supervisor Jefe Adjunto y Director del City Commercial Bank, Gerente General de los Departamentos de Crédito, Contabilidad Financiera y Auditoría Interna, y Vicepresidente de una Sucursal;
El ámbito de registro de los altos directivos de la Caja de Ahorro para la Vivienda se refiere al de los bancos comerciales por acciones.
(3) Los supervisores adjuntos de sociedades de inversión fiduciarias, sociedades financieras de grupos empresariales y sociedades de arrendamiento financiero, y directores generales (directores, representantes principales) de sucursales (incluidas las oficinas de representación).
(4) Supervisores de cooperativas de crédito rural del condado (ciudad), vicepresidente y subdirector de cooperativas de crédito urbano y rural.
(5) Supervisores y directores adjuntos enviados por la parte china a instituciones bancarias extranjeras financiadas por China.
(6) Otros altos directivos que el Banco Popular de China considere necesario registrar.
Además de cumplir con el artículo 7 de estas Medidas, los requisitos de cualificación de los altos directivos antes mencionados también se referirán a las condiciones previstas en el artículo 8 de estas Medidas.
Artículo 12 Si una institución financiera o su sucursal preside temporalmente el trabajo durante más de tres meses, deberá informar al Banco Popular de China para su registro de acuerdo con los procedimientos y condiciones, y realizar una revisión de la gestión del director. calificaciones.
Artículo 13 No podrá desempeñarse como alto directivo de una institución financiera quien incurra en alguna de las siguientes circunstancias:
(1) Por la comisión del delito de corrupción, cohecho, apropiación indebida de bienes, apropiación indebida de bienes, o Quienes hayan sido condenados a penas penales por el delito de alteración del orden social y económico, o hayan sido privados de derechos políticos debido a delitos;
(2) Servir como representante legal de una empresa cuya licencia comercial haya sido revocada debido a operaciones ilegales o que haya quebrado debido a una mala gestión, y Asuman responsabilidad personal o responsabilidad de liderazgo directo por esto;
(3) Tener responsabilidad personal o responsabilidad directa del liderazgo por causar grandes pérdidas a la institución financiera u otras empresas debido a errores laborales o casos económicos;
(4) El individuo tiene una gran cantidad de deuda y no puede pagarla a su vencimiento;
(5) Conducta fraudulenta como proporcionar materiales falsos.
(6) Apuestas, abuso de drogas, prostitución y otros malos comportamientos que violen la ética social y causen efectos adversos;
(7) Las calificaciones de los altos directivos de instituciones financieras han sido canceladas dos veces por el Banco Popular de China u otras agencias reguladoras;
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(8) Otras leyes y regulaciones prohíben a la persona sirviendo como alto directivo de una institución financiera.
Artículo 14 Sin la aprobación del departamento de estado competente, los altos directivos de instituciones financieras no podrán ocupar cargos en agencias del partido o del gobierno, no podrán servir simultáneamente como altos directivos de otras empresas o instituciones, ni participar en cualquier actividades lucrativas distintas del propio trabajo.