¿Quién puede ayudar a enumerar algunas condiciones favorables de la carta de crédito?
La trampa de contrato es la más común. Los tramperos suelen utilizar contratos para atraer a la otra parte a una trampa bajo el pretexto de "ley". Sus manifestaciones incluyen: ① Asunto de tarjeta de presentación (engaño): una de las partes del contrato no tiene capital registrado, no puede proporcionar una licencia comercial ni un certificado de calificación de persona jurídica, y solo tiene una tarjeta de presentación personal (que indica empresa, puesto, dirección postal, número de teléfono). , etc.). Este tipo de empresario no tiene cualificación, se suelen utilizar empresas del sudeste asiático, Hong Kong, Macao y Taiwán. (2) Cambio de términos: Se cambian los términos principales del contrato. Los estafadores utilizan varias razones para sugerir que un tercero debe ejecutar el contrato en su nombre. La parte engañada suele ser fácil de aceptar y dejarse engañar; del contrato y cambiar el transporte de línea a transporte chárter. Para el método de pago, cambie el pago de la carta de crédito a cobro o remesa; si desea cambiar los términos de inspección, debe cambiar a una agencia de inspección extranjera; ③ Ausencia de contrato escrito: El trampero utilizó el artículo 11 de la Convención de las Naciones Unidas sobre Contratos de Compraventa Internacional de Mercaderías como excusa para argumentar que las empresas de comercio exterior no deben preocuparse por la ausencia de un contrato escrito, siempre que ambas partes aceptar. (4) Términos de uso: en la práctica del comercio internacional, muchos tramperos utilizan algunos términos imperfectos para cometer fraude, que se reflejan principalmente en los siguientes términos: términos de calidad, términos de reclamación, términos de garantía, términos de indemnización por daños y perjuicios, etc. y poner trampas.
3. "Trampa" documental
En la actualidad, en todos los aspectos del comercio de importación y exportación, los documentos son la base principal y el comprobante en el proceso comercial. Precisamente por esta característica, los fabricantes de trampas hacen grandes esfuerzos por hacer un escándalo sobre la verdad. En la práctica económica y comercial exterior, las trampas generalmente falsifican más de los siguientes documentos: primero, la declaración de aduanas de exportación; segundo, el memorando de divisas; el tercero es el contrato; el cuarto es la letra de cambio y el pagaré; el quinto es el conocimiento de embarque. Otros falsifican un conjunto completo de documentos que cumplen con los requisitos de la carta de crédito, de modo que el banco pagará incondicionalmente porque los documentos son superficialmente consistentes, logrando así el propósito de fraude. Este es un método de fraude de alta probabilidad. Según UCP500, el beneficiario debe presentar facturas comerciales, giros postales, documentos de transporte (incluidos conocimientos de embarque marítimos, conocimientos de embarque ferroviarios, cartas de porte aéreo, recibos de carga), etc. Entre ellos, el conocimiento de embarque marítimo es el documento más importante, así como el formulario de declaración de aduanas, la letra de cambio y el formulario de verificación en la gestión de importaciones y exportaciones de mi país. Los estafadores falsifican contenidos, crean empresas falsas para emitir documentos falsos y algunos incluso falsifican cartas de crédito mediante empalmes y alteraciones.
Si las empresas de comercio exterior no pueden identificar dichos documentos falsificados, a menudo son engañadas y caen en la "trampa" de los documentos, sólo para arrepentirse demasiado tarde.
4. "Trampas" del transporte
Las "trampas" del transporte comercial de importación y exportación son las más difíciles de superar para la gente. Debido a los numerosos vínculos, los largos ciclos y los complicados procedimientos del transporte marítimo y multimodal, la mayoría de los infractores se confabulan con pequeños armadores o agentes marítimos con mala reputación para falsificar conocimientos de embarque en nombre de la importación urgente de materias primas a granel o a granel a nivel nacional. productos necesarios de China. Defraudar el pago interno de bienes y luego huir. También existen fraudes mediante refrendaciones y conocimientos de embarque anticipados, fraude en contratos de fletamento, fraude en transbordos, abuso de cláusulas de exención por parte de los armadores, fraude en seguros marítimos, etc. Su fraude se caracterizó por la internacionalidad, la complejidad y la sensibilidad. Debido a que hay muchos enlaces de transporte e implican leyes complejas y conocimientos técnicos profesionales, algunas empresas toman decisiones basadas en la suerte sin consultar abogados, o confían en algunos agentes de transporte con mala reputación, y a menudo son engañadas.
5. Resolver la “trampa”
Exportar: Hoy en día, muchos empresarios sin escrúpulos suelen utilizar la excusa de que la situación del mercado no es buena y necesitan tiempo de ascensos para retrasar la liquidación de divisas, como cartas de crédito para varios lotes de mercancías. Posteriormente se cambió a D/A y D/A. Una vez que el exportador acepta el pago a plazo o consignación D/P o D/A, aunque la otra parte afirma pagar el interés diferido voluntariamente, en realidad, el empresario sin escrúpulos está esperando que la mercancía llegue al puerto, si el mercado no está bien. Otros dicen que pueden abrir una carta de crédito, pero es muy lento. Después de que la empresa de comercio exterior me instara varias veces, les dije: "Se emitió la carta de crédito y las mercancías se pueden enviar primero. En este momento, se acerca la fecha de envío".
Después de recibir la carta de crédito, descubrieron que muchos de los términos eran inconsistentes, por lo que tuvieron que cambiarla a remesa (la remesa es solo una carta de crédito comercial). En ese momento, el beneficiario recuperó el giro postal original no enviado, lo que provocó pérdidas a la empresa de comercio exterior.
En términos de importación, la otra parte propuso que una empresa de comercio exterior emitiera una carta de crédito y falsificara importaciones para engañar a las divisas.
En el procesamiento del comercio, se utilizan muchos otros métodos para obtener y defraudar fondos.
6. "Trampa" de devolución de impuestos
En el negocio de importación y exportación, la devolución de impuestos siempre ha sido un vínculo de alto riesgo. Los tramperos a menudo se apoderan de productos de exportación con tasas de devolución de impuestos más altas y utilizan la devolución de impuestos como cebo para engañar a las empresas de comercio exterior. Muchas empresas de comercio exterior han sido engañadas. Algunos exigen una devolución rápida de impuestos o sólo la mitad del impuesto, y exigen que la empresa de comercio exterior pague el impuesto primero. Al mismo tiempo, dicen que no hay problema si los documentos están completos. Porque los defraudadores generalmente pueden proporcionar facturas del IVA (pero todas son falsas, lo que dificulta su identificación), documentos de pago, etc. Las empresas de comercio exterior han bajado psicológicamente su conciencia de prevención. Por supuesto, las trampas de devolución de impuestos son colocadas por tramperos que utilizan instituciones de apoyo, como "empresas de ventas" especializadas, "instituciones especializadas que proporcionan facturas con IVA" y "personal" especializado, todas ellas vinculadas entre sí, lo que dificulta su identificación.
En tercer lugar, cómo identificar trampas
Todas estas trampas en las operaciones comerciales de importación y exportación tienen el mismo propósito: defraudar dinero. Aunque estos métodos de fraude son inteligentes, siempre tienen algunos defectos y es poco probable que funcionen perfectamente. Mientras nuestras empresas y empresas de comercio exterior estén más alerta y sepan identificar trampas, podrán evitar por completo caer en trampas. A continuación, el autor resume siete métodos de identificación de la práctica comercial de importación y exportación para su referencia.
1. Identificación de autenticidad del comerciante
Este reconocimiento es el reconocimiento más importante en el negocio de importación y exportación. La revisión de la "autenticidad" tiene como objetivo eliminar las empresas con "cuatro autodeficiencias y tres deficiencias" y eliminar las trampas comerciales falsas. ¿Cómo controlar la autenticidad? El autor cree: ① Debe haber "cinco cosas", es decir, en el negocio de exportación, hay vendedores, compradores, productos correspondientes, fábricas que producen productos y transportistas: hay vendedores, compradores, productos, transportadores; y usuarios finales hay una copia original del acuerdo de importación de agencia bajo importación de agencia; ②En términos de operaciones comerciales, generalmente existen procedimientos y reglas operativas estandarizadas, y los bancos también participan. La mayor parte de este negocio es autogestionado. ③No es la misma persona (incluso si se trata de una agencia, el comprador, el vendedor y el transportista no son la misma persona).
2. Marca de contrato
En el negocio de importación y exportación, si es difícil identificar la autenticidad y la otra parte se confabula para enfatizar repetidamente la autenticidad, el comercio exterior La empresa puede intentar firmar un contrato estricto para identificar a la otra parte, como términos de calidad, términos de certificación, términos de precio, términos de inspección, términos de reclamo, términos de pago, términos de transporte y requisitos de especificaciones detalladas, etc. Y exigir a la otra parte que cuente con un documento o poder firmado por el representante legal. Lo que hay que destacar es que el lugar de la firma es en esta zona.
En el contrato de importación se enfatizan los estándares de calidad, cláusulas de evaluación, cláusulas de protección, cláusulas de inspección y requisitos de transporte de la mercancía importada. Debería haber cláusulas de arbitraje estrictas en los contratos de exportación; el país exportador debería ser designado como sede del arbitraje para la resolución de disputas. Tenga en cuenta que un contrato escrito debe firmarse durante la importación y exportación, porque un contrato escrito es definitivo, advierte, público y sirve como prueba. Algunos comportamientos fraudulentos inevitablemente mostrarán fallas en el contrato escrito, y las empresas de comercio exterior pueden identificarlas a tiempo al firmar el contrato.
3. Investigación e identificación de crédito
Es muy importante elegir socios comerciales en el comercio de importación y exportación. Asegúrese de examinar cuidadosamente la autenticidad de la identidad de la otra parte y de averiguar su estado crediticio. Si observa el original y la copia de la licencia comercial, verifique la autenticidad del original y la copia al mismo tiempo, y acuda a la administración industrial y comercial local y a las autoridades tributarias a través de canales legales para verificar sus actividades comerciales y si es sigue funcionando legalmente. También hay productos/capital social/domicilio legal, etc. También es necesario examinar la autenticidad del crédito de los activos de la contraparte y su capacidad para ejecutar contratos, y comprender sus cuentas básicas y actividades operativas. Como capacidad de producción y procesamiento, licencia de exportación, suministro de materia prima, suministro de bienes, etc. El estado crediticio de una parte está relacionado con su capacidad para soportar las responsabilidades de la deuda y su sinceridad en el cumplimiento del contrato. En la determinación de la investigación crediticia, se deben aclarar las calificaciones del tema. Si la otra parte aparece como persona natural, persona jurídica o entidad económica sin personalidad jurídica, representante legal o mandatario encomendado. También se pueden utilizar métodos de evaluación: ① Consulta bancaria; ② Consulta de instituciones extranjeras; ③ Consulta de la industria (4) Consulta de la Cámara de Comercio de Importaciones y Exportaciones;
4. Identificación de alta tecnología
La alta tecnología utiliza principalmente tecnología electrónica para la detección y el análisis.
Una es identificar varios documentos importantes falsificados por estafadores. Por ejemplo, los documentos falsificados generalmente muestran colores desiguales, líneas finas incompletas y poco claras, patrones, patrones y líneas distorsionados, espesores desiguales o diferentes y patrones complejos que se desdibujan fácilmente. Aunque algunos documentos falsificados se elaboran con instrumentos de precisión y es difícil determinar su autenticidad a simple vista, mediante el análisis de tecnología electrónica es fácil que se "filtren" líneas finas. En términos de identificación de marcas de agua, cuando un documento falsificado se expone a la luz, las capas de la imagen no se pueden ver, mientras que la marca de agua en un documento real parece clara, natural y en capas bajo luz ultravioleta; la marca de agua en un documento falso; fluorescente, mientras que la marca de agua en un documento genuino no emite luz. En segundo lugar, en las condiciones de la red electrónica para el comercio de importación y exportación, la información y los datos diversos de las partes pueden retroalimentarse rápidamente y pueden ser dominados y reconocidos por los sectores industrial y comercial, aduanero, fiscal, cambiario, bancario y otros. departamentos.
5. Identificación de la evitación de riesgos
En la práctica del comercio de importación y exportación, la evitación de riesgos es muy importante. Por ejemplo, en un comercio que implica grandes cantidades de ventas de equipos completos y entregas parciales, los importadores deben esforzarse por utilizar cartas de crédito renovables para evitar riesgos. En términos generales, los estafadores definitivamente se opondrán al uso de cartas de crédito renovables, porque este método permite que el pago final se realice después de que se instale el equipo o se entreguen los bienes, asegurando así que la calidad de los bienes proporcionados por el exportador cumpla con los requisitos. de la carta de crédito. Al abrir una carta de crédito, no abra una carta de crédito transferible y evite utilizar una carta de crédito fluida. Es necesario especificar el contenido de los términos de la carta de crédito. Los exportadores pueden considerar utilizar cartas de crédito confirmadas tanto como sea posible y elegir correctamente los Incoterms. Para evitar el fraude en las cartas de crédito, los exportadores deben intentar utilizar términos comerciales del grupo C (como CFR, CIF, CPT, CIP, etc.) y los importadores deben intentar utilizar términos comerciales del grupo F (como FCA, FAS, F0B). , etc.). En el comercio Durante el proceso de fletamento y reserva de espacio, se debe evitar tratar con propietarios de buques con pabellón de conveniencia que sean "empresas de cuero". Al mismo tiempo, se debe tener cuidado de no fletar barcos viejos y. Elija un tipo de barco que se adapte a las características de las mercancías para garantizar la seguridad de las mismas durante el transporte. Además, es necesario revisar estrictamente los documentos y fortalecer la identificación de cartas de crédito falsas y cartas de crédito "términos blandos". Una vez descubiertas, se recomienda modificar las cartas de crédito.
6. Identidad psicológica
En los negocios reales, también existe una guerra psicológica entre trampas y engañadores. Esto requiere que el personal comercial de nuestra empresa de comercio exterior comprenda sus propias actividades psicológicas. Identifique o obtenga la psicología real de la otra persona a través de su propia psicología. Debido a que en las actividades comerciales de importación y exportación, el personal comercial de algunas empresas de comercio exterior a menudo tiene una mentalidad ganadora, con fines de lucro, no hay riesgo mientras no se utilicen los fondos, la búsqueda de la perfección, la mentalidad de que las celebridades son crédito, etc Esta psicología a menudo es dominada por tramperos, que utilizan diversos medios para confundir al personal comercial de las empresas de comercio exterior y atraerlos. Luego, el personal comercial de las empresas de comercio exterior debe comprender su propia psicología y la psicología de la otra parte, para "conocerse a sí mismo y al enemigo". La mentalidad general de atrapar a las personas es ocultar sus defectos, crear suspenso, confesarse, pretender ser ellos mismos y fingir. Durante la tasación, el personal comercial de la empresa de comercio exterior puede preguntar si existe una contragarantía para poner a prueba a la otra parte. Si la otra parte tiene una opinión diferente, puede contrarrestarla. Si la otra parte requiere cambios en los términos de la carta de crédito o en los términos del contrato, como cambiar las condiciones de pago, cambiar el objeto del contrato, cambiar el transportista, cambiar los términos principales, etc. , la empresa de comercio exterior debe responder con prontitud, expresar opiniones, insistir en no cambiar y explicar las razones por las que no se puede cambiar. De esta manera, podemos observar la reacción de la otra parte, lo que se llama estancamiento psicológico; si la otra parte insiste en cambiar el idioma, o propone las consecuencias de no cambiar el idioma, debemos tomar las medidas pertinentes para evitar accidentes, porque esta actitud Nos ha dicho que la otra parte está obligando al comercio exterior. La empresa debe obedecer, por lo que, por un lado, la empresa de comercio exterior debe persistir, por otro lado, debe tomar la iniciativa de acuerdo con la ley y evitar trampas. llamado retraso psicológico. Al identificar el estancamiento psicológico y la procrastinación psicológica, las trampas normalmente estarán ansiosas por revelar pistas.
7. Certificado de identidad legal
Con el fin de rectificar y estandarizar el orden económico del mercado, el país ha formulado una serie de leyes y regulaciones de importación y exportación. Por lo tanto, comprender y aplicar correctamente estas leyes y reglamentos para regular e identificar las operaciones de las empresas de importación y exportación puede desempeñar un papel preventivo positivo y eficaz. En el negocio de exportación, utilice la "Ley de Contratos Económicos Exteriores", la "Ley de Comercio Exterior", la "Ley de Aduanas", la "Ley de Calidad del Producto", las "Medidas de Gestión de Verificación de la Cobranza de Exportaciones", "Varias Cuestiones sobre la Devolución (Exención) de Impuestos para la Exportación". Mercancías", "Disposiciones", "Ley de Inspección de Productos Básicos" y otras leyes y reglamentos pertinentes, comparar e identificar, analizar las violaciones y riesgos de este negocio de exportación y, finalmente, decidir si operar.
En el negocio de importación es necesario cumplir con leyes como la Ley de Contratos Económicos con el Exterior, la Ley de Comercio Exterior, la Ley de Aduanas, las Medidas Provisionales para la Supervisión de la Verificación del Pago de Divisas de Importación y el “Reglamento sobre Revisión de Autenticidad”. de verificación de pago de divisas de importación". Compare e identifique las disposiciones pertinentes de las leyes y reglamentos para evitar que las "cuatro autofugas" y los comerciantes defrauden divisas en nombre de negocios de importación. En el negocio de agencia de importación y exportación, es necesario seguir estrictamente las disposiciones sobre agencia en las "Disposiciones provisionales sobre el sistema de agencia de comercio exterior", "Varias disposiciones para regular el negocio de agencia de importación y exportación", "Reglamento de administración de divisas" , "Principios Generales del Derecho Civil" y otras leyes y reglamentos. Mediante la aplicación de las leyes antes mencionadas en la práctica y las especificaciones de procedimiento, podemos identificar mejor los métodos de fraude ocultos de la otra parte, descubrir fallas y alertar a las empresas de comercio exterior para que tomen las medidas pertinentes para cortar los problemas de raíz.
En la práctica de los negocios de importación y exportación, cualquier beneficio debe obtenerse mediante el trabajo duro y la competencia ordenada de la empresa. Mientras seamos buenos aprendiendo, diligentes en el pensamiento, valientes en la práctica y aprendamos a utilizar medios eficaces como las armas legales, podremos identificar trampas y prevenir riesgos de manera eficaz.