¿Cuáles son los principales métodos de supervisión financiera?

1. Supervisión de anuncios

La supervisión de anuncios significa que el gobierno no supervisa directamente el funcionamiento de la industria financiera, sino que solo estipula que cada empresa financiera debe informar periódicamente al gobierno de acuerdo con el formato y contenido especificados por el gobierno. Las autoridades gubernamentales informan los resultados comerciales y hacen anuncios. En cuanto a la forma organizativa de la industria financiera, las regulaciones de las empresas financieras y el uso de los fondos fiscales, las empresas financieras se administran por sí mismas sin intervención gubernamental. El contenido de la supervisión de anuncios incluye: anuncio de estados financieros, requisitos mínimos de capital y márgenes, estándares de solvencia, etc. Bajo la supervisión de anuncios, las condiciones operativas de las empresas financieras son juzgadas por las propias empresas financieras y por el público. Este modelo regulatorio que combina el sector público y el privado favorece el libre desarrollo de las instituciones financieras en un entorno de mercado relativamente relajado. Sin embargo, debido a la asimetría de la información, a las empresas financieras y al público les resulta difícil juzgar la calidad de sus operaciones, y no hay nada que puedan hacer respecto de su gestión inadecuada. Por lo tanto, la supervisión de anuncios es la forma más flexible de supervisión en la supervisión financiera.

2. Supervisión estandarizada

La supervisión estandarizada, también conocida como supervisión estándar, se refiere a un método de supervisión en el que el estado establece ciertos estándares para el funcionamiento de la industria financiera y les exige que cumplan. cumplir. Bajo supervisión estandarizada, el gobierno tiene regulaciones claras sobre algunas cuestiones importantes en el funcionamiento de las empresas financieras, como el capital mínimo de las empresas financieras, la auditoría de los balances, el uso del capital, las sanciones por actividades ilegales, etc., pero no las tiene. interferir con las operaciones comerciales de las empresas financieras, la gestión financiera, el personal y otros aspectos. Este modelo regulatorio enfatiza la legitimidad de las formas operativas de las empresas financieras y es más operable que el modelo regulatorio de anuncios. Sin embargo, dado que no afecta a las entidades operadas por compañías financieras y solo tiene algunas normas básicas, es difícil ejercer una supervisión estricta y eficaz.

3. Supervisión de entidades

La supervisión de entidades significa que el Estado ha establecido reglas completas de supervisión y gestión financiera, y las agencias reguladoras financieras realizan inspecciones exhaustivas del mercado financiero, especialmente de las empresas financieras, en de conformidad con las facultades que le confiere la ley de dirección y supervisión y gestión efectiva.

La supervisión del mercado de valores se refiere a:

1. Este es el principal medio de las autoridades reguladoras.

2. Medios económicos.

3. Medios administrativos. Nuestro país ha formado gradualmente un sistema regulatorio cinco en uno que consta de la Comisión Reguladora de Valores de China y sus oficinas, bolsas, asociaciones industriales y compañías de fondos de protección de inversores. La Comisión Reguladora de Valores de China se estableció en 1992. Hay 9 oficinas de inspección y 36 oficinas reguladoras de valores locales en todo el país.