¿Cuál es la diferencia entre utilizar el dinero obtenido mediante fraude para uso familiar y utilizarlo para producción y negocios?

La diferencia entre utilizar fondos fraudulentos para la familia y para la producción y operaciones es que tienen derecho a pedir a la otra parte que les devuelva el exceso de su parte. La otra parte no podrá rechazar la solicitud de una de ellas basándose en que la deuda conjunta ha sido saldada. El artículo 4, párrafo 2, punto 1 estipula que si los fondos no se utilizan en actividades de producción y negocios o el uso en actividades de producción y negocios es obviamente desproporcionado con respecto a la escala de los fondos recaudados, lo que resulta en la imposibilidad de devolver los fondos recaudados, Se puede considerar que el sospechoso o acusado tiene un "propósito de posesión ilegal".

1. Desde los inversores que entregan fondos, los recaudadores de fondos que reciben fondos hasta los recaudadores de fondos que utilizan fondos, el paradero de estos fondos a menudo se refleja en los libros de cuentas. Entonces, ¿cómo determinar específicamente si los fondos se utilizan para la producción y las operaciones? ¿El uso de fondos para pagar salarios necesariamente se considera “uso de fondos para actividades productivas y comerciales”? Este artículo analiza brevemente los casos judiciales. Tomar prestados nuevos fondos para pagar los antiguos no pertenece a los "fondos utilizados para actividades productivas y comerciales". Los casos judiciales distinguen las actividades de recaudación de fondos para reembolsar préstamos anteriores de las actividades productivas y comerciales. Por ejemplo, la mayor parte del dinero involucrado en el caso del acusado Qiu Moumou se utilizó para pagar préstamos e intereses anteriores, pero no se utilizó en las actividades de producción y operación de la empresa. (Fuente del caso: Tribunal Popular de la ciudad de Longquan (2014) Lilong Xingchu Zi No. 99). Por ejemplo, Jiameng Company y Yan Moumou recaudaron ilegalmente más de 2 mil millones de yuanes. Los fondos recaudados se utilizan principalmente para reembolsar el capital y los intereses y pagar gastos de recaudación de fondos ilegales. Los fondos realmente utilizados para la producción y el funcionamiento ascienden a sólo 6.543,8 millones de yuanes, lo que obviamente es desproporcionado en relación con la magnitud de la recaudación ilegal de fondos. (Fuente del caso: Tribunal Popular Superior Provincial de Jiangsu (2015) Su Xing Chong’er Zi No. 00038). Las “actividades productivas y comerciales” aquí deben entenderse como la “economía real” en un sentido literal. Si el recaudador de fondos sólo debe dinero y luego pide prestado dinero nuevo para pagar el dinero anterior sin invertir en la economía real, este comportamiento no es propicio para la economía real. Un nuevo comportamiento crediticio conducirá inevitablemente a otro "nuevo comportamiento crediticio", que no puede producir beneficios, crear nuevo valor ni compensar los déficits en absoluto. En este caso, el recaudador de fondos no está haciendo un "esfuerzo" y creando nuevo valor a través de la economía real para llenar el vacío anterior. En cambio, la brecha es cada vez mayor y cada vez más personas no obtienen las recompensas.

2. Aunque parte de los fondos recaudados se utilizan para pagar alquileres y salarios, generalmente se utilizan para pedir prestado, pagar intereses y comprar casas, más que para actividades de producción y operación. Un caso señaló: a juzgar por los fondos de Yaying Company, este caso absorbió 9,328 millones de yuanes, devolvió intereses de aproximadamente 400.000 yuanes, tomó prestados 300.000 yuanes de Huangshan Company, alquiló más de 400.000 yuanes y pagó alrededor de 2 millones de yuanes por la casa. No hubo actividades comerciales ni de producción específicas (Fuente del caso: Tribunal Popular del Distrito de Hangzhou Xiacheng (2016) Zhejiang No. 065438). El alquiler y los salarios son necesarios para que la empresa funcione. Sin embargo, este no es el núcleo de la empresa. Sólo cuando la empresa pueda producir y operar podrá pagar alquileres y salarios. Por lo tanto, depende de si los fondos recaudados se utilizan para el negocio principal de la empresa, que incluye producción y operaciones.

4. Los fondos recaudados por el proyecto se utilizarán para pagar salarios, reembolsar capital e intereses y otros proyectos. La mayoría de los fondos se pueden devolver después del incidente y no se puede considerar que no se hayan utilizado para actividades productivas y comerciales. Uno de los casos señaló que los dos proyectos Bird of Paradise y Towering Tree recaudaron un total de 14,4723 millones de yuanes, y el capital de los participantes en la recaudación de fondos recibió 1007654,38+0,7 millones de yuanes. La segunda fase del proyecto de la Compañía Haozhou ascendió a 475,714 millones de RMB y aún se adeudaban 130,444 RMB. Las salidas de fondos de las cuentas de recaudación de fondos incluyen específicamente el pago de salarios, el reembolso del principal y los intereses bancarios, el reembolso del principal y los intereses por parte de la Compañía Shuanghong, el uso de fondos agrícolas en Yuhuan Hongyuan y el reembolso de préstamos privados, etc. , para demostrar que el capital recaudado por Yang no se utilizó para actividades productivas y comerciales o que era obviamente desproporcionado con respecto a la escala del capital recaudado. (El caso proviene de la sentencia penal núm. 223 de Sichuan 1303 Xingchu de 2016 del Tribunal Popular del Distrito de Gaoping de la ciudad de Nanchong). El simple hecho de pagar salarios y pagar las actividades operativas diarias no prueba que los fondos recaudados se utilicen para la producción y las operaciones. Más importante aún, los fondos recaudados se utilizan para las actividades operativas de las entidades principales de la empresa. En retrospectiva, la empresa puede reembolsar la mayoría de los préstamos de los inversores, incluso si una parte se destina a préstamos personales y al reembolso del principal y los intereses, y puede evitar "no utilizar los fondos recaudados para la producción y las actividades comerciales".