Regulaciones financieras locales de la provincia de Shaanxi
El término “organizaciones financieras locales”, tal como se menciona en este Reglamento, se refiere a pequeñas compañías de préstamos, compañías de garantía de financiamiento, mercados de valores regionales, casas de empeño, compañías de arrendamiento financiero, compañías de factoraje comercial, compañías locales de administración de activos y entidades legales. instituciones, reglamentos administrativos y otras organizaciones autorizadas por el estado para realizar negocios financieros locales. Artículo 3 El trabajo financiero local se atendrá a la dirección centralizada y unificada del Partido, dará pleno juego al papel decisivo del mercado en la asignación de recursos financieros, se adherirá al mismo énfasis en la supervisión prudente y la supervisión del comportamiento, promoverá el desarrollo legal e independiente. y funcionamiento estable de las instituciones financieras locales, y mantener la estabilidad financiera local. Artículo 4 El Gobierno Popular Provincial fortalecerá su liderazgo sobre el trabajo financiero local de la provincia, establecerá y mejorará el sistema de gestión y supervisión financiera local, mejorará el mecanismo de discusión y coordinación del trabajo financiero local, fortalecerá la cooperación con los mecanismos nacionales de discusión y coordinación locales pertinentes. Coordinar, estudiar y resolver problemas del trabajo financiero local. Reforma financiera, desarrollo y estabilidad, supervisión y gestión, prevención y manejo de riesgos y otros temas y cuestiones importantes.
Los gobiernos populares de las ciudades y condados (ciudades, distritos) divididos en distritos deben establecer y mejorar mecanismos de trabajo para la prevención y resolución de riesgos financieros, e implementar responsabilidades locales para la supervisión y gestión financiera local y la prevención y eliminación de riesgos. . Artículo 5 Los departamentos de gestión y supervisión financiera local a nivel provincial son responsables de la supervisión y gestión de las instituciones financieras locales en la provincia, guían e instan a las ciudades de distrito a hacer un buen trabajo en la supervisión y gestión financiera local, fortalecen el sistema de aplicación de la ley y desarrollo de capacidades, e implementar el seguimiento y alerta temprana de riesgos financieros de acuerdo con sus funciones de prevención y tratamiento.
Los departamentos locales de supervisión y gestión financiera de las ciudades y condados (ciudades, distritos) divididos en distritos son responsables del trabajo específico de prevención y manejo de riesgos financieros dentro de sus propias regiones administrativas, y son responsables de las tareas pertinentes. labores de supervisión y gestión de las entidades financieras locales de conformidad con la ley.
Los departamentos pertinentes de los gobiernos populares a nivel de condado o superior deberán hacer un buen trabajo en el trabajo relacionado con las finanzas locales de acuerdo con sus respectivas responsabilidades. Artículo 6 Los gobiernos populares a nivel de condado o superior y sus departamentos pertinentes fortalecerán la publicidad y educación de las leyes, regulaciones y conocimientos relacionados financieros a través de la radio, la televisión, los periódicos, Internet y otros medios, y mejorarán el nivel de conocimiento financiero y el riesgo del público. Concientización sobre la prevención. Artículo 7 Las unidades y los individuos tienen derecho a quejarse y denunciar violaciones de las regulaciones financieras y actividades financieras locales que hayan causado o puedan causar riesgos financieros importantes.
Los gobiernos populares a nivel de condado o superior y sus autoridades reguladoras financieras locales deben establecer y mejorar los mecanismos de manejo de quejas, anunciar los métodos de aceptación e investigar y manejar rápidamente las quejas y los informes. Capítulo 2 Instituciones Financieras Locales Artículo 8 Para establecer instituciones financieras locales o participar en actividades comerciales financieras locales relevantes, se deben obtener licencias administrativas o calificaciones comerciales de conformidad con las leyes, reglamentos administrativos y disposiciones nacionales pertinentes.
Las organizaciones financieras locales establecidas con permiso o aprobación serán anunciadas por las agencias reguladoras financieras locales a nivel provincial. Las instituciones financieras locales publicarán la licencia original o el documento de aprobación en un lugar visible de sus locales comerciales y publicarán su alcance comercial, área comercial, responsable principal y otra información de manera adecuada.
Las instituciones financieras locales deberán adherirse al principio de servir a la región local y llevar a cabo actividades comerciales financieras de acuerdo con las regiones y ámbitos comerciales permitidos o aprobados por las autoridades reguladoras financieras locales.
Sin permiso o aprobación, ninguna unidad o individuo podrá participar o participar encubiertamente en actividades comerciales de instituciones financieras locales, y no utilizará ninguna palabra relacionada con préstamos, empeños, garantías financieras, transacciones de capital y financiación en sus denominaciones y ámbitos de negocio Texto con características similares de actividades financieras como arrendamiento, factoraje comercial y gestión de activos.
Si las leyes, reglamentos administrativos y el estado dispongan lo contrario, prevalecerán dichas disposiciones. Artículo 9 Los cambios en las instituciones financieras locales estarán sujetos a la aprobación o presentación de las agencias reguladoras financieras provinciales y locales de acuerdo con las regulaciones nacionales y provinciales pertinentes. Si las leyes, los reglamentos administrativos y el estado dispusieran lo contrario, prevalecerán tales disposiciones. Artículo 10 Si las instituciones financieras locales registradas y establecidas fuera de la provincia llevan a cabo actividades comerciales dentro del área administrativa de la provincia de conformidad con la ley, deberán informar periódicamente sus operaciones comerciales al departamento local de supervisión y gestión financiera de conformidad con las normas pertinentes. Normativas nacionales y provinciales.
Si el estado impone restricciones regionales al negocio de las instituciones financieras locales, esas regulaciones prevalecerán. Artículo 11 Las instituciones financieras locales deberán establecer, mejorar y cumplir con sistemas de gestión y reglas comerciales tales como gobierno corporativo, gestión de riesgos, control interno, divulgación de información, calidad de activos, transacciones relacionadas, marketing y publicidad, lucha contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo. .
Los directores, supervisores, altos directivos, accionistas controladores, controladores efectivos y representantes legales de las instituciones financieras locales deberán cumplir con sus obligaciones de diligencia y responsabilidad de conformidad con las normas nacionales y provinciales pertinentes y los estatutos sociales de la empresa. y prevenir y controlar los riesgos empresariales. Artículo 12 Las organizaciones financieras locales tienen prohibido participar en las siguientes actividades:
(1) Recibir depósitos o recibir depósitos en forma encubierta;
(2) Prestar, arrendar o prestar o licencias comerciales de arrendamiento en forma encubierta o documentos de aprobación;
(3) Inversiones encomendadas ilegalmente, autogestión o préstamos encomendados;
(4) Otras actividades prohibidas por leyes, reglamentos administrativos y el estado.