Texto completo del Reglamento sobre Enajenación de Captación Ilícita de Fondos
Texto completo del Reglamento sobre la enajenación de captaciones ilegales de fondos
Reglamento sobre la enajenación de captaciones ilegales de fondos (Borrador para comentarios)
Capítulo 1 Principios Generales
Artículo 1 Este reglamento se formula con el fin de prevenir y combatir la recaudación ilegal de fondos, proteger los derechos e intereses legítimos del público y mantener la seguridad económica y financiera y el orden social.
Artículo 2 El término "recaudación ilegal de fondos", tal como se menciona en este Reglamento, se refiere a la recaudación de fondos de objetos no especificados o de objetos específicos que excedan la cantidad prescrita sin permiso legal o en violación de las regulaciones y promesas nacionales pertinentes. reembolsar el principal y los intereses o el acto de devolver algo. Si las leyes de gestión financiera y los reglamentos administrativos dispusieran lo contrario, prevalecerán dichas disposiciones.
Artículo 3 Los recaudadores de fondos ilegales y los recaudadores de fondos serán responsables de sus actos ilegales de acuerdo con las leyes, reglamentos pertinentes y estos reglamentos.
La recaudación de fondos ilegal como se menciona en estas regulaciones se refiere a unidades e individuos que inician, lideran u organizan la implementación de la recaudación de fondos ilegal.
El término "ayudantes de recaudación de fondos ilegales", como se menciona en este Reglamento, se refiere a otras unidades e individuos que brindan publicidad y asistencia de marketing para la recaudación de fondos ilegal.
Artículo 4 Los participantes en la recaudación ilegal de fondos soportarán las pérdidas sufridas debido a la participación en la recaudación ilegal de fondos.
El término "participantes de recaudación de fondos ilegales", tal como se menciona en este Reglamento, se refiere a unidades e individuos que invierten en recaudación de fondos ilegales.
Artículo 5 El gobierno popular provincial será plenamente responsable de la eliminación de la recaudación ilegal de fondos dentro de su propia región administrativa.
Los departamentos funcionales designados por los gobiernos populares locales a nivel de condado o superior para hacer frente a la recaudación ilegal de fondos desempeñarán las funciones de prevención y seguimiento de la recaudación ilegal de fondos, investigación y manejo administrativos y sanciones administrativas. ; otros departamentos harán un buen trabajo en la respuesta a la recaudación ilegal de fondos de acuerdo con la división de responsabilidades.
En el proceso de abordar la recaudación ilegal de fondos, los gobiernos populares locales relevantes deben tomar medidas efectivas para mantener la estabilidad social.
Artículo 6 El Consejo de Estado establece una reunión conjunta interministerial para abordar la recaudación ilegal de fondos (en adelante, la reunión conjunta), que es responsable de orientar, coordinar y supervisar a los miembros de la reunión conjunta. unidades y los gobiernos populares de las provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central para llevar a cabo la labor de combatir la recaudación ilegal de fondos.
Capítulo 2 Prevención y seguimiento
Artículo 7 Los gobiernos populares locales a nivel de condado o superior y las unidades miembros de la reunión conjunta fortalecerán el trabajo de publicidad para prevenir la recaudación ilegal de fondos y educarán a la población. informar al público sobre la naturaleza ilegal de la recaudación de fondos ilegales y sus daños, y mejorar la capacidad del público para identificar la recaudación de fondos ilegales y concienciar sobre su prevención.
Artículo 8 Los gobiernos populares locales a nivel de condado o superior establecerán un mecanismo de monitoreo de la recaudación de fondos ilegal, fortalecerán el intercambio de información e identificarán, monitorearán, controlarán y resolverán los riesgos de la recaudación de fondos ilegal.
Las unidades miembros de la reunión conjunta deben fortalecer la gestión diaria, prevenir y monitorear los riesgos de recaudación ilegal de fondos en los campos que administran, y guiar e instar a los departamentos relevantes de los gobiernos populares locales a llevar a cabo un monitoreo de la recaudación ilegal de fondos. .
La reunión conjunta debe guiar y coordinar a las unidades miembro y a los gobiernos populares de las provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central para fortalecer el intercambio de información sobre recaudación ilegal de fondos y descubrir e informar rápidamente pistas relevantes.
Artículo 9 Los departamentos administrativos industriales y comerciales fortalecerán la supervisión y gestión de la publicidad y mejorarán las medidas de seguimiento. Si se descubre algún anuncio sospechoso de recaudación de fondos ilegal, se transferirá de inmediato al departamento funcional que maneja la recaudación de fondos ilegal para su identificación; si se encuentra algún anuncio sospechoso de recaudación de fondos ilegal, se investigará y tratará en; conforme a la ley.
Los anunciantes que publiquen anuncios de financiación deben obtener calificaciones comerciales financieras relevantes u otros documentos de respaldo. Los operadores de publicidad y los editores de publicidad comprobarán las calificaciones comerciales financieras o los documentos de certificación pertinentes y comprobarán el contenido de los anuncios.
Artículo 10 Los departamentos administrativos de Internet, de acuerdo con la división de responsabilidades, fortalecerán la supervisión y gestión de la difusión de información de Internet y mejorarán las medidas de seguimiento. La información de Internet sospechosa de recaudación de fondos ilegal se transferirá de inmediato a los departamentos funcionales que manejan la recaudación de fondos ilegal para su identificación. Si se encuentra información sobre recaudación de fondos ilegal, se investigará y tratará de conformidad con la ley;
Artículo 11 El departamento de gestión financiera orientará e instará a las instituciones financieras y a las instituciones de pago no bancarias a establecer un mecanismo de alerta temprana y monitoreo de la recaudación ilegal de fondos y fortalecer el monitoreo de fondos sospechosos. Cuando las instituciones financieras y las instituciones de pago no bancarias descubren pistas sobre sospechas de recaudación ilegal de fondos, deben informarlo de inmediato al departamento de gestión financiera y al departamento funcional que se ocupa de la recaudación ilegal de fondos.
Artículo 12 Los gobiernos locales a nivel de condado o superior establecerán un sistema de recompensas para alentar al público a denunciar actividades sospechosas de recaudación de fondos ilegales.
Artículo 13 Los gobiernos populares locales a nivel de condado o superior identificarán y manejarán rápidamente las pistas de sospecha de recaudación ilegal de fondos descubiertas mediante monitoreo, reportadas por las masas y transferidas por los departamentos pertinentes de acuerdo con la ley. y cooperar con los departamentos pertinentes para tomar las medidas correspondientes.
Capítulo 3 Investigación administrativa
Artículo 14 Los gobiernos populares locales a nivel de condado o superior son responsables de organizar e implementar investigaciones administrativas sobre la recaudación ilegal de fondos dentro de sus propias regiones administrativas.
Si las actividades ilegales de recaudación de fondos cruzan regiones administrativas, el departamento funcional que maneja la recaudación ilegal de fondos en el lugar donde está registrado el recaudador de fondos tomará la iniciativa en la investigación y el manejo si no hay lugar; de registro, el departamento funcional que se ocupa de la recaudación ilegal de fondos en el lugar donde habitualmente reside el recaudador de fondos tomará la iniciativa en la investigación y el manejo del caso. Si hay una disputa sobre la responsabilidad de dirigir la investigación, será determinada por el departamento funcional superior que se ocupa de la recaudación ilegal de fondos; si hay una disputa sobre la responsabilidad de dirigir la investigación directamente entre provincias, regiones autónomas y municipios; En el caso del Gobierno Central, se informará a una reunión conjunta de coordinación y determinación.
Las unidades miembros de la reunión conjunta guiarán y cooperarán con los departamentos funcionales del gobierno popular local que se ocupan de la recaudación ilegal de fondos para llevar a cabo investigaciones administrativas sobre la recaudación ilegal de fondos.
Artículo 15 Si el departamento funcional que se ocupa de la recaudación de fondos ilegal descubre una recaudación de fondos ilegal o una violación de las regulaciones nacionales pertinentes, y ocurre cualquiera de las siguientes circunstancias, llevará a cabo una investigación administrativa sobre la recaudación de fondos ilegal. recaudación y otros departamentos relevantes cooperarán:
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(1) Establecer empresas financieras de Internet, empresas de gestión de activos, empresas de consultoría de inversiones, diversos centros o plataformas comerciales, cooperativas profesionales de agricultores, fondos mutuos organizaciones y otras organizaciones para recaudar fondos;
(2) Recaudar fondos mediante la emisión o transferencia de acciones, recaudar fondos, vender seguros o participar en actividades de gestión de activos como gestión financiera, moneda virtual, arrendamiento financiero, cooperación crediticia. , asistencia de fondos mutuos, etc. ;
(3) Recaudar fondos en nombre de la venta de bienes, prestación de servicios, plantación y mejoramiento, inversión en proyectos, venta y arrendamiento posterior, etc.;
(4) Ninguna producción sustancial y actividades comerciales o ficticias Recaudación de fondos con el propósito de obtener fondos;
(5) Recaudación de fondos prometiendo pagar altos rendimientos en moneda, especie, capital, etc.;
(6 ) Recaudar fondos a través de periódicos, televisión, radio, Difundir información sobre recaudación de fondos a través de Internet, publicidad en el sitio, publicidad exterior, folletos, teléfonos, herramientas de mensajería instantánea, etc.;
(7) Otros ilegales recaudación de fondos.
Artículo 16 Los departamentos funcionales que se ocupan de la recaudación ilegal de fondos investigarán rápidamente las pistas de sospecha de recaudación ilegal de fondos. Durante la investigación, el número de investigadores no será inferior a 2, y deberán presentar sus certificados de cumplimiento de la ley a las unidades e individuos investigados.
Artículo 17: Las investigaciones administrativas sobre captación ilegal de fondos podrán adoptar inspecciones in situ, inspecciones extra situ y otros métodos para recolectar y arreglar pruebas pertinentes y establecer expedientes de investigación de conformidad con la ley.
Artículo 18 Se podrán tomar las siguientes medidas para la investigación administrativa de recaudación ilegal de fondos:
(1) Solicitar a las unidades e individuos pertinentes que expliquen los asuntos relevantes;
>(2) ) Ingresar a las instalaciones comerciales relevantes para la inspección in situ;
(3) Verificar, copiar y sellar documentos y materiales relevantes;
(4) Consultar sobre la cuenta relevante información;
(5) Sellar las actividades comerciales relevantes y sellar y detener la propiedad relevante;
(6) Otras medidas que puedan tomarse de conformidad con la ley.
Artículo 19 Las unidades pertinentes y las personas sospechosas de recaudación ilegal de fondos cooperarán con los departamentos funcionales que se ocupan de la recaudación ilegal de fondos en las investigaciones y no se negarán a proporcionar materiales e información relevantes.
Artículo 20 Una vez iniciado el procedimiento de investigación administrativa por captación ilegal de fondos, el departamento funcional que se ocupa de la captación ilegal de fondos notificará al departamento administrativo industrial y comercial para que deje de procesar cambios de nombre, accionistas, lugar de registro. y alcance comercial para unidades relevantes sospechosas de recaudación ilegal de fondos y otros asuntos de registro industrial y comercial.
Capítulo 4 Tratamiento Administrativo
Artículo 21: Para cualquier comportamiento que se determine como recaudación de fondos ilegal después de la investigación, el departamento funcional que maneja la recaudación de fondos ilegal ordenará la recaudación de fondos ilegal. -recaudador para detener inmediatamente el comportamiento de recaudación de fondos y manejarlo de acuerdo con las leyes, regulaciones y estas regulaciones.
Artículo 22 Si un recaudador de fondos ilegal no deja de recaudar fondos, los departamentos funcionales que se ocupan de la recaudación de fondos ilegal tienen derecho a tomar las siguientes medidas de conformidad con la ley:
( 1) Sellar y detener bienes, documentos e información relevantes, solicitar a las autoridades judiciales que congelen los fondos relevantes;
(2) Restringir la transferencia de bienes o establecer otros derechos sobre los bienes;
(3) Notificar a la agencia de administración de inmigración para evitar que directores, supervisores, altos directivos y otras personas directamente responsables de personas o entidades que recaudan fondos ilegales abandonen el país;
(4) Otras medidas que puedan tomarse de conformidad con la ley.
Artículo 23: Después de que el departamento de recaudación de fondos ilegal determine que se trata de una recaudación de fondos ilegal, el recaudador de fondos ilegal y el auxiliar de recaudación de fondos ilegal deberán devolver los fondos a los participantes de la recaudación de fondos ilegales.
Si el recaudador de fondos ilegal y el recaudador de fondos ilegal llegan a un acuerdo sobre el plan de pago de fondos, el recaudador de fondos ilegal lo reembolsará por sí solo.
Si el recaudador de fondos ilegal y el recaudador de fondos ilegal no logran llegar a un acuerdo sobre el plan de pago de fondos, el departamento funcional que maneja la recaudación de fondos ilegal será responsable de coordinar y organizar el trabajo de pago de fondos. Los participantes en una recaudación ilegal de fondos deberán declararse y registrarse dentro del plazo prescrito.
Artículo 24 Los siguientes activos se utilizarán como fuentes de fondos de reembolso:
(1) El saldo de la recaudación de fondos ilegal;
(2) Los ingresos procedente de recaudación ilegal de fondos, Conversión de otros activos y sus ganancias;
(3) Activos ocultos o transferidos a partes relacionadas por recaudadores de fondos ilegales;
(4) Inversores, administradores clave y recaudadores de fondos ilegales Beneficios económicos obtenidos por otras personas directamente responsables de la recaudación de fondos ilegal;
(5) Ingresos obtenidos por asistentes de recaudación de fondos ilegales de la recaudación de fondos ilegal, incluidos honorarios de consultoría, honorarios de publicidad, honorarios de patrocinio, honorarios de agencia, comisiones y comisiones esperan. ;
(6) Otros bienes que de acuerdo con la ley deben incluirse en la fuente de recursos.
Artículo 25: Los departamentos funcionales responsables de manejar la recaudación ilegal de fondos implementarán una gestión de cuentas especial para los fondos retirados.
Artículo 26 Al devolver fondos a participantes en actividades de recaudación ilegal de fondos, se deducirán los rendimientos físicos y monetarios obtenidos de su participación en actividades de recaudación ilegal de fondos.
Artículo 27 Si se sospecha que las actividades ilegales de recaudación de fondos constituyen un delito, serán transferidas a los órganos de seguridad pública. La disposición de los bienes involucrados en delitos de recaudación ilegal de fondos se llevará a cabo de conformidad con las disposiciones legales pertinentes, y los departamentos funcionales que se ocupan de la recaudación ilegal de fondos se coordinarán y cooperarán entre sí para hacer un buen trabajo en el trabajo relevante.
Capítulo 5 Responsabilidades Legales
Artículo 28: Cualquier unidad que inicie, lidere u organice la implementación de actividades de recaudación ilegal de fondos deberá realizar correcciones dentro de un plazo, previa advertencia. , y podrá recibir una multa de no menos de 200.000 yuanes pero no más de 2 millones de yuanes. Si la empresa no realiza las correcciones dentro del plazo o las circunstancias son graves, se impondrá una multa de no más de 10.000 RMB; Si se le ordena suspender la producción y el negocio, la autoridad emisora original revocará la licencia o la licencia comercial e impondrá una multa de no menos de 1 vez pero no más de 5 veces la cantidad de fondos recaudados. La persona directamente responsable a cargo y otro personal directamente responsable serán multados con no menos de 6,5438 millones de RMB pero no más de 6,5438 millones de RMB, y se les podrá prohibir desempeñarse como directores, supervisores o altos directivos de compañías, empresas u otras organizaciones. dentro de un período de tiempo determinado según la gravedad del caso.
Artículo 29 Si una persona inicia, dirige u organiza la ejecución de una recaudación de fondos ilegal, se le ordenará que haga correcciones dentro de un plazo determinado y se le impondrá una multa no inferior a 6,5438. millones de yuanes pero no más de 6,5438 millones de yuanes si no realiza correcciones dentro del plazo o si las circunstancias son graves, se le impondrá una multa de una vez pero no más de cinco veces la cantidad recaudada; Dependiendo de la gravedad del caso, a una persona se le puede prohibir desempeñar el cargo de director, supervisor, alto directivo de una empresa o empresa, o alto directivo de otras organizaciones durante un determinado período de tiempo o de por vida.
Artículo 30 Cualquiera que colabore en la recaudación ilegal de fondos deberá ser ordenado a realizar correcciones dentro de un plazo y recibir una advertencia si no realiza las correcciones dentro del plazo o si las circunstancias son graves; será multado con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes.
Artículo 31 Si los locales comerciales y los canales de ventas de las instituciones financieras y las instituciones de pago no bancarias son utilizados por recaudadores de fondos ilegales para la recaudación de fondos ilegal debido a negligencia administrativa, las ganancias ilegales serán confiscadas por la administración financiera. el departamento y las ganancias ilegales serán multados con una multa de no menos de 1 vez pero no más de 5 veces, la persona directamente responsable a cargo y otro personal directamente responsable recibirán una advertencia y una multa de no menos de 50.000 RMB pero no más de 50.000 RMB; 500.000 RMB, se cancelarán sus calificaciones o se les prohibirá realizar trabajos relevantes en la industria financiera dentro de un período determinado.
Si los locales comerciales, canales y plataformas de instituciones distintas a las especificadas en el párrafo anterior son utilizados por recaudadores de fondos ilegales para la recaudación de fondos ilegal debido a negligencia administrativa, las ganancias ilegales serán confiscadas y se impondrá una multa de no menos de 1 vez pero no más de 3 veces las ganancias ilegales. La persona directamente responsable a cargo y otro personal directamente responsable serán amonestados y multados con no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes.
Artículo 32 Si cualquier operador publicitario o editor publicitario viola lo dispuesto en el párrafo 2 del artículo 9 de este Reglamento y no cumple con sus obligaciones de inspección y verificación, la administración industrial y comercial le ordenará que realice las correcciones y podrá imponer una multa de 50.000 yuanes a continuación.
Artículo 33 Cualquier persona que viole las disposiciones del artículo 19 de este Reglamento al negarse a proporcionar documentos e información relevantes o al proporcionar documentos e información falsos será multado con no menos de 50.000 RMB pero no más de 500.000 RMB.
Quien se niegue o impida a los agentes del orden investigar y manejar la recaudación ilegal de fondos, estará sujeto a sanciones de gestión de la seguridad pública de conformidad con la ley, si se constituye un delito, se perseguirá la responsabilidad penal de conformidad con la ley; la ley.
Artículo 34 Si un funcionario de una agencia estatal comete cualquiera de los siguientes actos, será sancionado conforme a la ley; si constituye delito, será penalmente responsable de conformidad con la ley; ley:
(1) Con conocimiento o debería estar Sin saber que la institución o negocio solicitado por una unidad o individuo es sospechoso de recaudación ilegal de fondos, pero aún está pasando por procedimientos administrativos de licencia o registro para ello;
(2) Saber o debería saber que la unidad a cargo o supervisión es sospechosa de recaudación de fondos ilegal y no manejarla de manera oportuna O no transferir la recaudación de fondos ilegal a la unidad funcional departamento;
(3) No cumplir con las tareas de prevención y monitoreo, o negarse a cooperar con el departamento funcional que maneja la recaudación de fondos ilegal en la investigación y el manejo de la recaudación de fondos ilegal, causando graves consecuencias;
(4) Investigar y lidiar con la recaudación ilegal de fondos, el incumplimiento del deber y el abuso de poder;
(5) Otros que apoyen, ayuden o toleren la recaudación ilegal de fondos a través de conducta oficial o uso del poder oficial;
( 6) Los líderes responsables deberían haber descubierto que los miembros del personal utilizaron la conveniencia profesional, la reputación de la unidad o el lugar de trabajo para participar en la recaudación de fondos ilegal, o no tomaron medidas para detenerlo después del descubrimiento, lo que resultará en graves consecuencias;
(7) Negarse a implementar las decisiones y arreglos de los superiores;
(8) Disponer de los bienes involucrados en el caso sin autorización ;
(9) Otras conductas que deban ser sancionadas según la ley.
Artículo 35 Cuando los órganos judiciales se ocupen de casos penales de recaudación ilegal de fondos, los asuntos que requieran tramitación administrativa se transferirán a los departamentos funcionales que se ocupan de la recaudación ilegal de fondos para su tratamiento de conformidad con este reglamento.
Artículo 36 Los gobiernos populares de las provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central podrán formular detalles de implementación para manejar la recaudación ilegal de fondos de acuerdo con estas regulaciones y las regulaciones locales pertinentes.
Artículo 37 El presente Reglamento entrará en vigor a partir de la fecha de su promulgación.
"Tres tipos de personas" en la recaudación de fondos ilegal
Recaudadores de fondos ilegales: unidades e individuos que inician, lideran u organizan la implementación de la recaudación de fondos ilegal.
Asistentes de recaudación de fondos ilegales: otras unidades e individuos que brindan asistencia para publicidad y marketing de recaudación de fondos ilegales.
Participantes en recaudación de fondos ilegal: unidades e individuos que invierten en recaudación de fondos ilegal.
Entre ellos, aquellos que participen en la recaudación ilegal de fondos deberán soportar las pérdidas sufridas por participar en la recaudación ilegal de fondos. Mucha gente no puede entender esto. A todos nos han mentido. ¿Por qué soportar la pérdida usted mismo? El hecho es que los consumidores financieros de mi país no tienen suficiente educación y no han podido romper la política de “pagos rígidos” durante mucho tiempo. Precisamente debido a la rígida redención, a muchos inversores y administradores financieros no les importan en absoluto los riesgos del proyecto y solo miran la tasa de rendimiento esperada del proyecto. Este es el comienzo de un círculo vicioso.
De hecho, ya en 2065438+marzo de 2005, las "Opiniones sobre varias cuestiones relativas a la aplicación de la ley en el tratamiento de casos penales de recaudación ilegal de fondos" distinguían entre "víctimas" y "participantes en la recaudación de fondos". .
La víctima existe en casos como el delito de fraude previsto en el artículo 266 de la Ley Penal, mientras que los participantes en la recaudación de fondos suelen existir en el delito de absorción ilegal de depósitos públicos previsto en el artículo 176 de la Ley Penal. En otras palabras, no importa si el inversor sabe que la otra parte ha violado la ley, igualmente brinda apoyo financiero. Si existen intenciones subjetivas como "probabilidades de juego" y "especulación", es más fácil ser identificado como participante en la recaudación de fondos.
En resumen, podemos saber claramente que los departamentos pertinentes también han presentado opiniones sobre las regulaciones sobre la eliminación de la recaudación ilegal de fondos, y también están escuchando las opiniones del público y mejorando gradualmente la regulaciones pertinentes. Además, hay tres tipos de personas que participan en la recaudación ilegal de fondos. Aquellos que participan en la recaudación ilegal de fondos deben soportar las pérdidas sufridas por participar en la recaudación ilegal de fondos.