Comisión Reguladora Bancaria de China
La emisión, sustitución, incautación y revocación de licencias financieras serán ejercidas por la Comisión Reguladora Bancaria de China de conformidad con la ley, y ninguna otra unidad o individuo podrá ejercer las facultades anteriores. Artículo 3 La "Licencia Financiera" se aplica a las instituciones financieras supervisadas por la Comisión Reguladora Bancaria de China y aprobadas para operar negocios financieros.
Las instituciones financieras incluyen bancos de políticas, bancos comerciales, compañías de gestión de activos financieros, cooperativas de crédito, instituciones de ahorro postal, compañías de inversión fiduciarias, compañías financieras de grupos empresariales, compañías de arrendamiento financiero e instituciones financieras extranjeras. Artículo 4 La Comisión Reguladora Bancaria implementará los principios de gestión de autorización jerárquica y separación adecuada de la autoridad de aprobación institucional y la autoridad de emisión de licencias para licencias financieras.
(1) La Comisión Reguladora Bancaria de China es responsable de la concesión de licencias financieras a entidades financieras jurídicas (bancos de pólizas, bancos comerciales de propiedad totalmente estatal, bancos comerciales por acciones, empresas de gestión de activos financieros, empresas de inversión fiduciarias). , sociedades financieras de grupos empresariales, sociedades de arrendamiento financiero, etc.) Emisión y gestión de certificados. ) bajo su supervisión directa, responsable de la emisión y gestión de licencias financieras para instituciones financieras con financiación extranjera, como bancos de propiedad totalmente extranjera y sus sucursales, bancos de empresas conjuntas chino-extranjeras y sus sucursales, sucursales de bancos extranjeros, entidades totalmente extranjeras; empresas financieras de propiedad y empresas financieras conjuntas chino-extranjeras.
(2) Todas las oficinas provinciales (regiones autónomas, municipios) y sucursales directamente afiliadas de la Comisión Reguladora Bancaria de China son responsables de la emisión y gestión de licencias financieras para las siguientes instituciones: 1. Bancos de políticas, en su totalidad bancos comerciales de propiedad estatal y sucursales de bancos comerciales por acciones dentro de su jurisdicción (incluidas sucursales externas); 2. sucursales (oficinas) de empresas de gestión de activos financieros; entidades legales de bancos comerciales urbanos y sus sucursales; sucursales de bancos con financiación extranjera (excluidas sucursales); sociedades de inversión fiduciarias y empresas supervisadas directamente por la Comisión Reguladora Bancaria de China. Instituciones financieras no bancarias distintas de las empresas financieras de grupo y las empresas de arrendamiento financiero y sus sucursales. 6. Cooperativas de crédito urbano, crédito rural; cooperativas (provinciales, prefecturas y municipales) y personas jurídicas de bancos comerciales rurales; 7. Operaciones comerciales de instituciones financieras locales en los mismos puntos de venta de la ciudad;
(3) Las sucursales regionales (ciudades, estados) de la Comisión Reguladora Bancaria de China son responsables de la emisión y gestión de licencias financieras para otras instituciones financieras distintas de las instituciones mencionadas anteriormente y sus sucursales. Artículo 5 Una institución financiera deberá, dentro de los 60 días a partir de la fecha de recepción del documento de aprobación de la Comisión Reguladora Bancaria de China o su oficina enviada, acudir a la Comisión Reguladora Bancaria de China o su oficina enviada para obtener o renovar una licencia financiera con la siguientes materiales:
(1) Comisión Reguladora Bancaria o el documento de aprobación de su agencia enviada;
(2) Carta de presentación de la institución financiera;
(3) Certificado de identidad legal y válido de la persona que obtuvo la licencia;
(4) Otros materiales requeridos por la Comisión Reguladora Bancaria de China o su agencia enviada. Artículo 6 El plazo para que la CBRC o sus oficinas enviadas expidan licencias es de cinco días hábiles a partir de la fecha de recepción de los documentos válidos antes mencionados. Artículo 7 Una licencia financiera incluirá el siguiente contenido:
(1) Código de institución (las instituciones financieras adoptarán un código nacional unificado, ver el archivo adjunto);
(2) Nombre de la institución (Uniones de crédito rurales (indicar entre paréntesis la persona jurídica institución o sucursal);
(3) Las leyes y reglamentos en que se fundamenta;
(4) La fecha en que se constituyó la se aprobó el establecimiento de la institución;
(5) Dirección comercial;
(6) Fecha de emisión de la licencia;
(7) Sello oficial de la Comisión Reguladora Bancaria de China o su agencia enviada. Artículo 8 En cualquiera de las siguientes circunstancias, una institución financiera deberá solicitar a la Comisión Reguladora Bancaria de China o a su oficina enviada una licencia financiera de reemplazo:
(1) Cambio de nombre de la institución;
(2) Cambio de nombre Dirección comercial (solo código de liquidación);
(3) Licencia dañada;
(4) Licencia perdida;
(5) Comisión Reguladora Bancaria u otras circunstancias donde el organismo enviado considere necesario renovar el certificado.
Si una institución cambia su nombre o dirección comercial, deberá devolver el certificado antiguo a la Comisión Reguladora Bancaria de China o a su oficina enviada y renovar su licencia financiera con los materiales especificados en el Artículo 5 de estas Medidas.
Si la licencia está dañada, se debe devolver la licencia original al volver a solicitarla.
Si se pierde la licencia, la institución financiera deberá declarar en un periódico designado por la Comisión Reguladora Bancaria de China o su oficina enviada que la licencia original no es válida y solicitar una nueva licencia. Artículo 9 Las licencias financieras estarán sujetas al principio de codificación institucional vitalicia. Excepto por cambios de nombre, cambios de dirección comercial (solo compensación de código), cancelaciones y otros motivos, una vez que se determina el código de la organización, no se cambiará.
Si una licencia financiera se pierde o se daña, se seguirá utilizando el código de organización original al solicitar una nueva licencia.
Si se revoca la licencia financiera, el código de la institución automáticamente dejará de ser válido y ya no se utilizará. Artículo 10 Cuando se renueva una licencia financiera, se hará un anuncio en un periódico público nacional designado por la Comisión Reguladora Bancaria de China o su oficina enviada.
Cuando se revoque o cancele una licencia financiera, se hará un anuncio en un periódico designado por la Comisión Reguladora Bancaria de China o su oficina enviada. El contenido específico del anuncio en el artículo 11 incluye el nombre de la institución, dirección comercial, código de institución financiera, código postal y número de contacto. Artículo 12 La licencia financiera deberá publicarse en un lugar visible de los locales comerciales de la institución.
Las instituciones financieras deberán revelar su ámbito de negocios y sus principales personas en un lugar visible de sus instalaciones comerciales de manera adecuada.
La Comisión Reguladora Bancaria de China y sus oficinas enviadas supervisarán e inspeccionarán la situación de divulgación de acuerdo con la ley.