Objetivos y principios de la supervisión bancaria
La Sexta Reunión del Décimo Comité Permanente del APN de la República Popular China aprobó la Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China el 27 de febrero de 2003. Esta ley estipula claramente los objetivos y principios de la supervisión bancaria.
"Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China";
Artículo 3 El objetivo de la supervisión y gestión bancaria es promover el funcionamiento legal y sano de la industria bancaria y mantener el estado público. Confianza en el sector bancario.
La supervisión bancaria debe proteger la competencia leal en el sector bancario y mejorar su competitividad.
Artículo 4: Los organismos reguladores bancarios observarán los principios de legalidad, apertura, equidad y eficiencia al realizar la supervisión y gestión de la industria bancaria.
El objetivo de la supervisión y gestión bancaria es implementar la dirección general, los requisitos y los objetivos de la supervisión y gestión bancaria de acuerdo con la misión y los propósitos legislativos de la supervisión y gestión bancaria. Según el artículo 3 de la Ley de Supervisión Bancaria, la supervisión bancaria tiene dos objetivos: primero, promover el funcionamiento legal y sano del sector bancario y mantener la confianza del público en el sector bancario, segundo, proteger la competencia leal en el sector bancario y mejorarlo; competitividad.
¿Cuál es el propósito de la supervisión y gestión bancaria de China para proteger los intereses de los depositantes y consumidores mediante una supervisión prudente y eficaz? Mejorar la confianza del mercado a través de una supervisión prudente y efectiva; mejorar la comprensión del público sobre las finanzas modernas a través del trabajo de publicidad y educación y la divulgación de información relevante y esforzarse por reducir los delitos financieros;
Quiere comunicar QQ76325169
"Ley de Supervisión Bancaria" ¿Qué derechos tengo para leer el texto original de la "Ley de Supervisión Bancaria"? Esto no se puede explicar claramente en una o dos frases. Depende principalmente de la responsabilidad.
Centro
Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China
(Aprobada en la sexta reunión del Comité Permanente de la APN de la Décima Asamblea Popular Nacional en febrero 27 de 2003, modificada de conformidad con la "Decisión sobre la modificación de la Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China" en la 24ª reunión del Comité Permanente de la Décima Asamblea Popular Nacional de la APN el 27 de octubre de 2006).
[Editar este párrafo] Capítulo 1 Disposiciones Generales
El artículo 1 tiene como objetivo fortalecer la supervisión y gestión bancaria, estandarizar las actividades de supervisión y gestión, prevenir y resolver riesgos de la industria bancaria y proteger a los depositantes y otros Esta ley está formulada para proteger los derechos e intereses legítimos de los clientes y promover el sano desarrollo de la industria bancaria.
Artículo 2 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado es responsable de la supervisión y gestión de las instituciones financieras bancarias y sus actividades comerciales en todo el país.
El término "instituciones financieras bancarias" tal como se utiliza en esta Ley se refiere a los bancos comerciales, cooperativas de crédito urbano, cooperativas de crédito rural y otras instituciones financieras y bancos de políticas establecidos dentro del territorio de la República Popular China que aceptan depósitos del público.
Para la supervisión y gestión de sociedades de gestión de activos financieros, sociedades de inversión fiduciarias, sociedades financieras, sociedades de arrendamiento financiero y otras instituciones financieras establecidas con la aprobación de la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado, se aplicará esta Ley. a la supervisión de las instituciones financieras bancarias.
El organismo regulador bancario del Consejo de Estado deberá, de conformidad con las disposiciones pertinentes de esta Ley, supervisar y gestionar las actividades comerciales en el extranjero de las instituciones financieras establecidas con su aprobación y las instituciones financieras en los dos párrafos anteriores. .
Artículo 3 El objetivo de la supervisión y gestión bancaria es promover el funcionamiento legal y sano de la industria bancaria y mantener la confianza del público en la industria bancaria.
La supervisión bancaria debe proteger la competencia leal en el sector bancario y mejorar su competitividad.
Artículo 4: Los organismos reguladores bancarios observarán los principios de legalidad, apertura, equidad y eficiencia al realizar la supervisión y gestión de la industria bancaria.
Artículo 5 Los organismos reguladores bancarios y su personal de supervisión y administración desempeñarán sus funciones de supervisión y administración de conformidad con la ley y estarán protegidos por la ley. Los departamentos locales de todos los niveles, los grupos sociales y los individuos no pueden interferir.
Artículo 6 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado establecerá un mecanismo de intercambio de información de gestión y supervisión con el Banco Popular de China y otras agencias reguladoras financieras del Consejo de Estado.
Artículo 7 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado podrá establecer un mecanismo de cooperación de supervisión y gestión con agencias reguladoras bancarias de otros países o regiones para implementar la supervisión y gestión transfronterizas.
[Editar este párrafo] Capítulo 2 Instituciones de Supervisión y Administración
Artículo 8 La autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado establecerá oficinas despachadas en función de las necesidades del desempeño de sus funciones. La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado ejerce un liderazgo y una gestión unificados sobre sus oficinas enviadas.
Las oficinas enviadas por la Autoridad Reguladora Bancaria del Consejo de Estado realizarán funciones de supervisión y administración dentro del alcance de la autorización de la Autoridad Reguladora Bancaria del Consejo de Estado.
Artículo 9 El personal dedicado a la supervisión y gestión de los organismos reguladores bancarios deberá tener conocimientos profesionales y experiencia laboral profesional adecuados a sus cargos.
Artículo 10 Los funcionarios de los organismos reguladores bancarios serán leales a sus funciones, actuarán conforme a la ley, serán imparciales y honestos y no aprovecharán sus cargos para buscar beneficios indebidos, ni ocupar parte Trabajos a tiempo parcial en instituciones financieras y otras empresas.
Artículo 11 Los funcionarios de los organismos reguladores bancarios guardarán secretos de Estado de conformidad con la ley y tendrán la responsabilidad de guardar secretos para las instituciones financieras bancarias y los objetos bajo supervisión.
Cuando la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado intercambie información regulatoria con agencias reguladoras bancarias de otros países o regiones, deberá realizar acuerdos de confidencialidad de la información.
Artículo 12 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado publicará los procedimientos de supervisión y gestión y establecerá un sistema de supervisión y responsabilidad de gestión y un sistema de supervisión interna.
Artículo 13 Los departamentos locales y relevantes de todos los niveles cooperarán y ayudarán a las agencias reguladoras bancarias en el manejo de los riesgos de las instituciones financieras bancarias y en la investigación y el manejo de las violaciones financieras relevantes.
Artículo 14 La agencia de supervisión de auditoría del Consejo de Estado supervisará las actividades de la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado de conformidad con la ley.
[Editar este párrafo] Capítulo 3 Responsabilidades de supervisión y gestión
Artículo 15 La autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado deberá, de conformidad con las leyes y reglamentos administrativos, formular y anunciar reglamentos sobre Instituciones financieras bancarias y Reglamentos para la supervisión y gestión de sus actividades comerciales.
Artículo 16 La autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado examinará y aprobará el establecimiento, cambio, terminación y alcance comercial de las instituciones financieras bancarias de acuerdo con las condiciones y procedimientos prescritos por las leyes y reglamentos administrativos.
Artículo 17 Al solicitar el establecimiento de una institución financiera bancaria, o cuando una institución financiera bancaria cambie de accionistas cuyo capital total o acciones totales excedan la proporción prescrita, la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado llevará a cabo una Se revisará la revisión de las fuentes de capital de los accionistas, el estado financiero, la capacidad de reposición de capital y el estado de integridad.
Artículo 18 Los tipos de negocios dentro del ámbito comercial de las instituciones financieras bancarias estarán sujetos a la aprobación o presentación por parte de la autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado de conformidad con las regulaciones pertinentes. Los tipos de negocios que requieren aprobación o presentación serán estipulados y anunciados por la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado de conformidad con las leyes y reglamentos administrativos.
Artículo 19 Sin la aprobación de la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado, ninguna unidad o individuo podrá establecer una institución financiera bancaria o participar en las actividades comerciales de una institución financiera bancaria.
Artículo 20 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado implementará la gestión de calificaciones de los directores y altos directivos de las instituciones financieras bancarias. Las medidas específicas serán formuladas por el organismo regulador bancario del Consejo de Estado.
Artículo 21 Las reglas de funcionamiento prudente de las instituciones financieras bancarias estarán estipuladas por leyes y reglamentos administrativos, y también podrán ser formuladas por el organismo regulador bancario del Consejo de Estado de conformidad con las leyes y reglamentos administrativos.
Las reglas de operación prudente a que se refiere el párrafo anterior incluyen la gestión de riesgos, el control interno, el ratio de adecuación de capital, la calidad de los activos, las reservas para pérdidas, la concentración de riesgos, las transacciones relacionadas, la liquidez de los activos, etc.
Las instituciones financieras bancarias deben cumplir estrictamente normas operativas prudentes.
Artículo 22 La autoridad reguladora bancaria del Consejo de Estado tomará una decisión por escrito sobre la aprobación o desaprobación de los siguientes asuntos de solicitud dentro del plazo prescrito; si decide no aprobar, se indicarán los motivos:
p>(1) Aprobación para establecer una institución financiera bancaria dentro de los seis meses a partir de la fecha de recepción de los documentos de solicitud;
(2) Dentro de los tres meses a partir de la fecha de recepción de documentos de solicitud, cambios y terminaciones de instituciones financieras bancarias y aumentos en el alcance y variedades de negocios;
(3) Dentro de los 30 días a partir de la fecha de recepción de los documentos de solicitud, revisar las calificaciones de los directores y altos directivos.
Artículo 23 La agencia reguladora bancaria llevará a cabo una supervisión externa de las actividades comerciales y el estado de riesgo de las instituciones financieras bancarias, establecerá un sistema de información de gestión y supervisión de instituciones financieras bancarias y analizará y evaluará las instituciones financieras bancarias. estado de riesgo.
Artículo 24 El organismo regulador bancario realizará inspecciones in situ de las actividades comerciales y el estado de riesgo de las instituciones financieras bancarias.
La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado formulará procedimientos de inspección in situ y estandarizará las actividades de inspección in situ.
Artículo 25 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado implementará la supervisión y gestión consolidadas de las instituciones financieras bancarias.
Artículo 26 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado deberá responder dentro de los 30 días siguientes a la fecha de recepción de las recomendaciones del Banco Popular de China para la inspección de las instituciones financieras bancarias.
Artículo 27 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado establecerá un sistema de calificación y un mecanismo de alerta temprana de riesgos para la supervisión y gestión de las instituciones financieras bancarias, y determinará los requisitos regulatorios bancarios en función de las calificaciones y el estado del riesgo. de las instituciones financieras bancarias. La frecuencia, alcance y otras medidas tomadas de las inspecciones in situ por parte de las instituciones financieras.
Artículo 28 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado establecerá un sistema de responsabilidad laboral para el descubrimiento y notificación de emergencias en la industria bancaria.
Cuando el organismo regulador bancario descubra una situación de emergencia que pueda causar riesgos bancarios sistémicos y afectar gravemente la estabilidad social, deberá informarlo inmediatamente al responsable del organismo regulador bancario del Consejo de Estado; a cargo de la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado Si se considera necesario informar al Consejo de Estado, informará inmediatamente al Consejo de Estado e informará al Banco Popular de China, al departamento de finanzas del Consejo de Estado y a otros departamentos pertinentes. .
Artículo 29 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado, junto con el Banco Popular de China, el departamento financiero del Consejo de Estado y otros departamentos pertinentes, establecerá un sistema de respuesta de emergencia para emergencias en el sector bancario. industria y formular planes de respuesta a emergencias para emergencias en la industria bancaria, aclarar las agencias y el personal de respuesta a emergencias y sus responsabilidades, medidas y procedimientos de respuesta, y manejar emergencias en la industria bancaria de manera oportuna y efectiva.
Artículo 30 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado es responsable de la preparación unificada de datos estadísticos y estados financieros de las instituciones financieras bancarias en todo el país, y los publica de acuerdo con las regulaciones nacionales pertinentes.
Artículo 31 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado orientará y supervisará las actividades de las organizaciones autorreguladoras bancarias.
Los estatutos de una organización autorreguladora bancaria se presentarán a la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado para su presentación.
Artículo 32 El organismo regulador bancario del Consejo de Estado podrá realizar actividades de intercambio y cooperación internacional relacionadas con la supervisión y gestión bancaria.
[Editar este párrafo] Capítulo 4 Medidas de Supervisión y Gestión
Artículo 33 El organismo regulador bancario tiene derecho a exigir a las instituciones financieras bancarias la presentación de informes en función de la necesidad del desempeño de sus funciones. Balance general, cuenta de resultados y demás contabilidad financiera, estados estadísticos, información de operación y gestión, e informes de auditoría emitidos por contadores públicos autorizados.
Artículo 34: Con base en las necesidades de supervisión prudencial, los organismos reguladores bancarios podrán tomar las siguientes medidas para realizar inspecciones in situ:
(1) Ingresar a las instituciones financieras bancarias para su inspección;
(2) Exigir al personal de las instituciones financieras bancarias que explique los asuntos de inspección relevantes.
(3) Revisar y copiar documentos e información relacionados con asuntos de inspección de las instituciones financieras bancarias y sellarlos; Documentos e información que puedan transferirse, ocultarse o dañarse;
(4) Examinar el sistema de las instituciones financieras bancarias que utilizan computadoras para administrar datos comerciales.
Las inspecciones in situ deberán ser aprobadas por el responsable del organismo regulador bancario. Durante una inspección in situ, habrá no menos de dos inspectores, y estos deberán presentar certificados legales y avisos de inspección, si hay menos de dos inspectores o no presentan certificados legales y avisos de inspección, las instituciones financieras bancarias tienen derecho a hacerlo; rechazar la inspección.
Artículo 35: Cuando sea necesario para el desempeño de sus funciones, los organismos reguladores bancarios podrán realizar entrevistas de supervisión y gestión con directores y altos directivos de instituciones financieras bancarias y exigirles que proporcionen información sobre las actividades comerciales de las instituciones financieras bancarias y Explicar los principales problemas de la gestión de riesgos.
Artículo 36 El organismo regulador bancario ordenará a las instituciones financieras bancarias revelar verazmente los informes de contabilidad financiera, el estado de la gestión de riesgos, los cambios de directores y altos directivos y otros asuntos importantes al público de conformidad con la normativa.
Artículo 37 Si una institución financiera bancaria viola las reglas de operación prudente, la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado o su sucursal provincial le ordenará que haga correcciones dentro de un plazo si no las hace dentro del plazo; límite de tiempo, o su comportamiento pone en grave peligro a la industria bancaria Si una institución financiera opera de manera estable y daña los derechos e intereses legítimos de los depositantes y otros clientes, con la aprobación de la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado o la persona a cargo de su provincia sucursal, se podrán tomar las siguientes medidas según las circunstancias:
(1) Orden Suspender algunos negocios y dejar de aprobar la apertura de nuevos negocios;
(2) Restringir la distribución de dividendos y otros ingresos;
(3) Restringir las transferencias de activos;
( 4) Ordenar al accionista controlador transferir capital o restringir los derechos de los accionistas relevantes.
(5) Ordenar la adecuación de directores y altos directivos o restringir sus derechos.
(6) Dejar de aprobar el establecimiento de sucursales adicionales.
Después de la rectificación, las instituciones financieras bancarias deberán presentar un informe a la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado o su sucursal provincial. Si el organismo regulador bancario del Consejo de Estado o su sucursal provincial cumple con las normas comerciales prudentes pertinentes después de aceptar la solicitud, levantará las medidas pertinentes estipuladas en el párrafo anterior dentro de los tres días siguientes a la fecha de finalización de la aceptación.
Artículo 38 Si una institución financiera bancaria tiene o puede tener una crisis crediticia que afecte gravemente los derechos e intereses legítimos de los depositantes y otros clientes, la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado podrá hacerse cargo de la institución financiera bancaria. de conformidad con la ley. O la reorganización, la adquisición y la reorganización se llevarán a cabo de conformidad con las leyes y reglamentos pertinentes del Consejo de Estado.
Artículo 39: Las instituciones financieras bancarias tienen problemas como operaciones ilegales y mala gestión. , poniendo en grave peligro el orden financiero y perjudicando los intereses sociales y públicos, la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado tiene derecho a cancelarlo.
Artículo 40 Si una institución financiera bancaria es absorbida, reorganizada o abolida, la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado tiene derecho a exigir a los directores, altos directivos y demás personal de la institución financiera bancaria que cumplan. con las normas bancarias del Consejo de Estado. Supervisar el desempeño de las funciones requeridas por los organismos reguladores.
Durante el período de toma de posesión, reorganización organizacional o cancelación de liquidación, con la aprobación del responsable de la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado, se podrán tomar las siguientes medidas contra directores, altos directivos y otro personal directamente responsable:
(1) Si la salida de directores, altos directivos y otro personal directamente responsable causará pérdidas significativas a los intereses nacionales, se notificará a la autoridad de gestión de salida para evitar que abandonen el país. de conformidad con la ley;
(2) Solicitar a las autoridades judiciales que prohíban transferencias, transfieran bienes o creen otros derechos sobre su propiedad.
Artículo 41 Con la aprobación de la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado o del jefe de su sucursal provincial, la agencia reguladora bancaria tiene derecho a investigar sobre las instituciones financieras bancarias y su personal que sean sospechosos de realizar actividades financieras. violaciones: Las cuentas de los actores relevantes, si son sospechosos de transferir u ocultar fondos ilegales, podrán solicitar a las autoridades judiciales su congelación con la aprobación del responsable de la agencia reguladora bancaria.
Artículo 42: Cuando el organismo regulador bancario inspeccione las instituciones financieras bancarias de conformidad con la ley, con la aprobación del responsable del organismo regulador bancario en o por encima del nivel distrital de la ciudad, podrá inspeccionar unidades y las entidades sospechosas de violar la ley toman las siguientes medidas:
(1) Solicitar a las unidades o individuos relevantes que expliquen situaciones relevantes;
(2) Verificar y copiar la contabilidad financiera relevante. , registro de derechos de propiedad y otros documentos e información;
p>
(3) Los documentos y la información que puedan transferirse, ocultarse, dañarse o falsificarse deben registrarse y conservarse con anticipación.
Cuando la autoridad reguladora bancaria adopte las medidas previstas en el párrafo anterior, el número de investigadores será no menor de dos, debiendo los investigadores presentar certificados legales y aviso de investigación si el número de investigadores es; menos de dos, o el número de investigadores no será Si se emite un aviso de investigación, la unidad o individuo correspondiente tiene derecho a negarse. Las unidades y personas pertinentes cooperarán con las medidas adoptadas de conformidad con la ley, explicarán sinceramente la situación pertinente, proporcionarán documentos e información pertinentes y no la negarán, obstruirán ni ocultarán.
[Editar este párrafo] Capítulo 5 Responsabilidades Legales
Artículo 43 Si cualquiera de las personas dedicadas a la supervisión y dirección del organismo regulador bancario incurre en cualquiera de las siguientes circunstancias, Se impondrán sanciones administrativas conforme a la ley: Si constituye delito, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley:
(1) Aprobación de la constitución, modificación, extinción de entidades financieras bancarias. instituciones, así como el ámbito de negocio y los tipos de negocios dentro del ámbito de negocio en violación de las regulaciones;
(2) Realizar inspecciones in situ de instituciones financieras bancarias en violación de las regulaciones;
(3) No informar emergencias de conformidad con lo dispuesto en el artículo 28 de esta Ley;
(4) ) Violar las normas para consultar cuentas o solicitar congelar fondos;
( 5) Tomar medidas o imponer sanciones a las instituciones financieras bancarias por infracciones.
(6) Investigación de unidades o personas relevantes en violación del artículo 42 de esta Ley;
(7) Otros actos de abuso de poder y abandono del deber.
Si el personal dedicado a la supervisión y gestión de los organismos reguladores bancarios incurre en corrupción, acepta sobornos, filtra secretos de Estado, secretos comerciales y privacidad personal, lo que constituye un delito, será investigado por responsabilidad penal de conformidad con la ley; si no constituye delito, se les impondrán sanciones administrativas conforme a la ley.
Artículo 44 Si una institución financiera bancaria se establece sin autorización o una institución financiera bancaria se involucra en actividades comerciales ilegales, será prohibida por la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado si constituye un delito penal; la responsabilidad se investigará de conformidad con la ley; si constituye un delito, la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado confiscará los ingresos ilegales, si los ingresos ilegales superan los 500.000 yuanes, se impondrá una multa no inferior a una vez pero no superior a 500.000 yuanes. se impondrá cinco veces el ingreso ilegal; si no hay ingreso ilegal o el ingreso ilegal es inferior a 500.000 yuanes, se impondrá una multa no inferior a 500.000 RMB pero no superior a 2 millones de RMB.
Artículo 45 Si una institución financiera bancaria tiene alguna de las siguientes circunstancias, el organismo regulador bancario del Consejo de Estado le ordenará que haga correcciones: si hay ganancias ilegales, las ganancias ilegales serán confiscadas si las ganancias ilegales superan los 500.000 yuanes, se les impondrá una multa no inferior a una vez pero no superior a cinco veces el ingreso ilegal, si no hay ingresos ilegales o los ingresos ilegales son inferiores a 500.000 yuanes, una multa no inferior; se impondrá una multa de no menos de 500.000 yuanes pero no más de 2 millones de yuanes, si las circunstancias son especialmente graves o si se realizan correcciones dentro del plazo, se podrá imponer una multa de no menos de 500.000 yuanes pero no más de 2 millones de yuanes. suspender la actividad para su rectificación o revocar la licencia comercial si se constituye delito, se perseguirá la responsabilidad penal conforme a la ley:
(1) Establecer una sucursal sin autorización;
(3) Violar las regulaciones para participar en actividades comerciales no aprobadas o sin licencia;
(4) Violar las regulaciones para aumentar o reducir los intereses de los depósitos tasas o tasas de interés de préstamos.
Artículo 46 Si una institución bancaria financiera comete cualquiera de las siguientes circunstancias, la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado le ordenará que haga correcciones e impondrá una multa de no menos de 200.000 RMB pero no más de RMB. 500.000 si las circunstancias son especiales: Si la infracción es grave o no se corrige dentro del plazo, se podrá ordenar la suspensión del negocio para su rectificación o se podrá revocar la licencia comercial si constituye delito, se perseguirá la responsabilidad penal; de conformidad con la ley:
(1) Nombramiento de directores y altos directivos sin revisión de calificaciones;
(2) Negar u obstruir la supervisión externa o la inspección in situ;
(3) Proporcionar declaraciones, informes y otros documentos e información falsos u ocultar hechos importantes;
(4) No revelar información de acuerdo con las regulaciones;
(5) Violación grave de normas de prudencia empresarial;
(6) Negativa a implementar las medidas previstas en el artículo 37 de esta Ley.
Artículo 47 Si una institución financiera bancaria no presenta estados de cuenta, informes y demás documentos e información conforme a la reglamentación, el organismo regulador bancario le ordenará que realice las correcciones. Si no se realizan correcciones dentro del plazo, se impondrá una multa de no menos de 100.000 yuanes pero no más de 300.000 yuanes.
Artículo 48 Si una institución financiera bancaria viola leyes, reglamentos administrativos y disposiciones regulatorias bancarias nacionales pertinentes, la agencia reguladora bancaria no podrá además de imponer sanciones de conformidad con lo dispuesto en este artículo, las siguientes medidas: tomarse según diferentes circunstancias:
(1) Ordenar a las instituciones financieras bancarias que impongan sanciones disciplinarias a directores, altos directivos y otro personal directamente responsable;
(2) Si el comportamiento de una institución bancaria financiera no constituye un delito, los directores, altos directivos y otro personal directamente responsable serán advertidos y multados con no menos de 50.000 RMB pero no más de 500.000 RMB;
(3) Cancelar las calificaciones de los directores y altos directivos directamente responsables durante un período determinado hasta su vida, y prohíbe a los directores, altos directivos y otro personal directamente responsable dedicarse a trabajos bancarios durante un período determinado hasta su vida.
Artículo 49: El que obstaculice al personal del organismo regulador bancario el desempeño de las funciones de inspección e investigación conforme a la ley, será sancionado por los órganos de seguridad pública conforme a la ley si constituye delito; , la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley.
[Editar este párrafo] Capítulo 6 Disposiciones Complementarias
Artículo 50 Supervisión y aplicación de las leyes y reglamentos administrativos sobre los bancos de póliza y las sociedades administradoras de activos financieros establecidos dentro del territorio de la República Popular de China Si existen otras disposiciones, esas disposiciones prevalecerán.
Artículo 51: La supervisión y gestión de instituciones financieras bancarias con financiación extranjera, instituciones financieras bancarias de empresas conjuntas chino-extranjeras y sucursales de instituciones financieras bancarias extranjeras establecidas dentro del territorio de la República Popular China serán de otra manera. estipulado por leyes y reglamentos administrativos, con sujeción a sus disposiciones.
Artículo 52 La presente Ley entrará en vigor el 6 de febrero de 2004.
¿Cuáles son los principios para que las agencias reguladoras bancarias realicen estadísticas financieras? “La estadística es el proceso de trabajo de recopilación, clasificación, comparación e investigación de datos digitales relevantes para un propósito determinado. Las estadísticas financieras pertenecen a la categoría de estadísticas y son una parte importante de las estadísticas económicas nacionales y un trabajo básico importante para las actividades financieras. Desde la perspectiva de la supervisión y gestión financieras, las estadísticas financieras son una base importante para que las agencias reguladoras bancarias analicen y estudien la situación actual de las instituciones financieras bancarias, predigan sus tendencias de desarrollo y formulen leyes y políticas de supervisión financiera. Las estadísticas financieras deben adherirse a la objetividad. , cientificidad y precisión. El principio de unidad. La autenticidad de las estadísticas es la vida del trabajo estadístico y el requisito mínimo para el trabajo estadístico debe adherirse al principio de objetividad, reflejar fielmente las actividades comerciales de las instituciones financieras bancarias. y comprender con precisión las actividades financieras a través de datos estadísticos, identificar problemas, estudiar problemas, formular directrices y políticas y guiar el desarrollo de la supervisión financiera. Los datos estadísticos son la base para formular políticas, preparar y evaluar planes, y deben cumplir con los requisitos de precisión. , puntualidad y exhaustividad, es decir, las estadísticas deben estar de acuerdo con los requisitos. El alcance y el contenido prescritos reflejan con precisión las condiciones económicas; la puntualidad significa presentar datos estadísticos dentro del período prescrito; la exhaustividad significa que los datos estadísticos deben reflejar completa y sistemáticamente los aspectos económicos y financieros; realizar una explicación científica del objeto de investigación y revelar la regularidad de los elementos objetivos. En concreto, en primer lugar, la configuración, el significado y el método de cálculo de los informes e indicadores estadísticos deben estar estrechamente integrados con el propósito estadístico, centrándose en la simplificación y el resumen de los mismos. informes estadísticos e indicadores para satisfacer las necesidades de supervisión; en segundo lugar, hacer un buen trabajo en la recopilación, organización y análisis de datos estadísticos, y utilizar métodos científicos para calcular, observar y explicar los fenómenos económicos objetivos. El trabajo estadístico de las agencias reguladoras bancarias. amplia gama de temas y objetos de investigación complejos, lo que determina la supervisión del trabajo estadístico institucional debe seguir el principio de unidad. Sin un sistema estadístico unificado y científico, es imposible tener un trabajo estadístico de alta calidad. Los organismos reguladores bancarios de todos los niveles deben cumplir estrictamente los sistemas estadísticos formulados por los organismos superiores y seguir estadísticas unificadas. Se requieren indicadores, métodos estadísticos, calibres estadísticos y tiempo estadístico para completar el trabajo estadístico, y todas las instituciones financieras bancarias deben realizarlo. trabajar de acuerdo con los sistemas estadísticos y métodos estadísticos formulados uniformemente por las agencias reguladoras bancarias para garantizar la integridad y unidad de los datos estadísticos financieros
Cuáles son los principios de supervisión y gestión de la higiene de los alimentos, y cuáles son los. Principios de supervisión y gestión de la seguridad alimentaria en mi país. El Consejo de Estado es responsable de la supervisión y coordinación integral por parte de la Administración de Alimentos y Medicamentos de China.
Establecer una seguridad alimentaria clara, coordinada y eficiente. base para mejorar el control de la seguridad alimentaria La Administración de Alimentos y Medicamentos de China es la principal responsable de la coordinación. El 1 de septiembre de 2004, el Consejo de Estado promulgó la "Decisión sobre el fortalecimiento adicional del trabajo de seguridad alimentaria", que requiere racionalizar aún más las funciones de supervisión de la seguridad alimentaria. forma de supervisión segmentada y supervisión de variedades, divide las responsabilidades de los departamentos de agricultura, inspección de calidad, salud, industria y comercio, alimentos y medicamentos, desarrollo y reforma, comercio y otros, y desempeña aún más el papel de asociaciones industriales y organizaciones intermediarias. p>
¿Cuáles son los principios actuales de supervisión y gestión de la seguridad alimentaria en mi país? De acuerdo con el principio de un enlace de supervisión y una supervisión departamental, adoptaremos un método de supervisión segmentada y lo complementaremos con una supervisión variada para simplificar aún más. funciones de supervisión de la inocuidad de los alimentos y aclarar responsabilidades.
Cinco principios de la gestión por objetivos En la gestión por objetivos existe un principio llamado “SMART”, que consta de cinco palabras: “específico, medible, atractivo, realista y trazable”. Aquí hay cinco cosas a tener en cuenta al establecer objetivos laborales.
Principio S-específico: Las entrevistas y comunicaciones deben ser directas y específicas, y no se deben permitir evaluaciones generales, abstractas o generales. La evaluación y la retroalimentación son efectivas sólo si la información transferida y comunicada es objetiva y precisa, y las decisiones tomadas por cada parte son justas para la otra.
El principio de interacción motivacional. Una entrevista es una comunicación bidireccional. Para conocer los verdaderos pensamientos de la otra parte, los supervisores deben alentar a los empleados a hablar más y expresar plenamente sus opiniones.
a-Las acciones se basan en principios de trabajo. Las entrevistas de retroalimentación sobre el desempeño involucran el desempeño laboral, algunos datos sobre el trabajo, cómo lo hizo el empleado, qué acciones y medidas se tomaron y cuál fue el efecto, en lugar de discutir la personalidad individual del empleado.
r-Principio de análisis de causa. Las entrevistas de retroalimentación deben señalar las deficiencias de los empleados, pero no requieren críticas. Más bien, debería basarse en ayudar a los empleados a mejorar sus deficiencias y señalar las razones por las que no se ha logrado el desempeño.
El principio de confianza mutua. Sin confianza no hay comunicación. En una entrevista sin confianza, ambas partes se sentirán nerviosas, irritables, con miedo a hablar libremente y llenas de indiferencia y hostilidad. Una entrevista de retroalimentación es una comunicación interna entre un supervisor y un empleado. Para que la comunicación se desarrolle sin problemas, debe existir una atmósfera de confianza mutua para poder comprender y lograr un * * * conocimiento.