¿Cómo se transforman los empleados del sector financiero?
Encuesta de situación laboral de 1 año
En los últimos años, el mercado financiero de mi país se está internacionalizando y necesita urgentemente talentos altamente especializados. La demanda de talentos laborales en la industria financiera se concentra principalmente en el mercado de alto nivel, como profesores universitarios y estudios y análisis de mercado de grandes empresas, administradores de fondos, administradores de inversiones, compañías de valores, compañías de seguros, compañías de inversión fiduciarias, etc.
2 Descripción general de las direcciones laborales
Ya sea que se gradúen con una licenciatura o una maestría, los graduados con especialización en finanzas generalmente tienen direcciones laborales como análisis y pronóstico económicos, comercio exterior, marketing. y gestión. Si puede obtener algunas calificaciones, el alcance del empleo será más amplio, el nivel de empleo será más alto y la remuneración será mejor, como Chartered Financial Analyst (CFA), Financial Risk Manager (FRM), Chartered Wealth Manager (CWM). ), Gestor de Fondos, Profesor Actuarial, etc.
3 Demanda de nueve tipos de talentos financieros
En la actualidad, el mercado financiero nacional tiene una gran demanda de talentos financieros, especialmente analistas financieros, administradores de riesgos financieros, administradores de patrimonio autorizados, administradores de fondos, hay nueve categorías de talentos que incluyen actuarios, vicepresidentes y altos ejecutivos, supervisores de inspección, desarrolladores de productos y personal administrativo (con amplia experiencia en finanzas, liquidación e impuestos).
Analista financiero (CFA): en países y regiones desarrollados como Europa y Estados Unidos, obtener la calificación CFA es casi una condición necesaria para ingresar al campo de la inversión. Hasta ahora, sólo 35.500 personas en todo el mundo han aprobado el examen, y en China continental, unas 50 personas tienen actualmente esta calificación. La demanda de CFA superará las 5.000 personas en los próximos tres años.
Administrador de Riesgos Financieros (FRM): A medida que los mercados financieros sigan desarrollándose, también surgirán riesgos. Bajo la doble presión de la gestión y la competencia de las instituciones financieras extranjeras, las empresas de la industria financiera nacional y las grandes empresas estatales han fortalecido la medición y gestión de los riesgos financieros y han mejorado su capacidad para prevenir y controlar los riesgos financieros. En este caso, las empresas demandan profesionales con conocimientos en gestión de riesgos. Como certificación de gestión de riesgos financieros más autorizada del mundo, el certificado FRM tiene la capacidad de medir objetivamente los riesgos basándose en estándares globales y también se ha convertido en un estándar para que las empresas midan si los candidatos tienen sólidas capacidades de gestión de riesgos. Por lo tanto, muchas personas solicitan FRM y aprenden conocimientos de gestión de riesgos para poder desarrollarse mejor en el círculo financiero.
Chartered Wealth Manager: más de 5 años de experiencia laboral en instituciones financieras, buena base económica y dominio en al menos dos campos de inversión. Los requisitos son muy altos y pocas personas pueden aprobarlo.
Talentos de gestión de inversiones: el mercado necesita urgentemente una gran cantidad de talentos de gestión de inversiones, incluidos principalmente talentos de capital de riesgo, talentos de arrendamiento financiero, representantes de empresas financieras, consultores de inversiones personales, etc.
Supervisor de auditoría: Aquellos que sean capaces estarán dispuestos a cambiar de trabajo sólo si su salario puede ser entre un 30% y un 40% superior al salario original.
4 rutas de desarrollo profesional para cada puesto
¿Qué experiencia se requiere para cada puesto en la industria financiera? ¿Qué habilidades? ¿Cuál es la trayectoria profesional?
Parte 1
Banco
Zhu, Director de Gestión de Reclutamiento y Empleo del Departamento de Recursos Humanos del Banco de China, dijo que los puestos del banco para recién graduados se dividen principalmente en dos categorías: puestos de servicio básico, como servicio al cliente, y puestos profesionales, como investigación financiera. Los graduados primero deben preparar esas reservas profesionales básicas, y la mayoría de ellas deben rotarse para acumular experiencia. "La presión que enfrentan los bancos es mucho mayor de lo que nadie hubiera imaginado antes." En el Banco de China, la mayoría de los altos ejecutivos provienen de la primera línea. "Esta es una consideración estratégica. Aunque la oficina central es cómoda, realmente tenemos que aprender a renunciar a mucho y pagar más".
Parte 2
Fideicomisos, valores\Fondos
El umbral para fideicomisos y valores es relativamente alto y, por lo general, se prefiere a quienes buscan empleo con experiencia. Sin embargo, también hay empresas que abren cada año un determinado número de cuotas de contratación para recién graduados. Por ejemplo, Zhongrong Trust reclutó a 140 recién graduados el año pasado, y los puestos se concentraron en las áreas de asistente de gerente de confianza en el departamento comercial de la oficina principal; control de riesgos, asuntos legales y soporte de productos en las oficinas intermedias y administrativas.
El personal de confianza generalmente comienza como asistente y luego es ascendido a lo largo del camino de gerentes de confianza y gerentes de confianza senior antes de que puedan alcanzar el nivel de director y ser responsables del trabajo comercial. A medida que las autoridades reguladoras se han estandarizado cada vez más en la gestión de las empresas fiduciarias en los últimos años, se irá controlando gradualmente la situación de que las empresas fiduciarias puedan ascender después de trabajar entre medio año y un año. Después de la estandarización, la velocidad de promoción de cada nivel es de aproximadamente 2 a 3 años. Lo mismo ocurre con los valores.
Parte 3
Banca de Inversión
El umbral de entrada a la banca de inversión es muy alto. Tomemos como ejemplo a Morgan Stanley. Actualmente, los recién graduados que reclutan en China son principalmente estudiantes de posgrado o superiores de la Universidad de Pekín, la Universidad de Tsinghua, la Universidad de Fudan y la Universidad de Jiaotong, y deben comenzar sus pasantías en Morgan Stanley un año antes de graduarse. Según Bai, director ejecutivo y director de recursos humanos de China, además de habilidades profesionales básicas, la contratación de talentos en esta dirección también requiere altas habilidades profesionales y dimensiones culturales, incluidas habilidades de comunicación, trabajo en equipo, gestión de proyectos, etc. Además, tener una perspectiva internacional también es una de sus valiosas cualidades.
"Puede que no sea necesariamente eficaz cuando se seleccionan talentos por primera vez, pero es muy importante que este empleado permanezca en la empresa durante mucho tiempo".
Parte 4
Fund Venture Capital
En términos relativos, las empresas de capital riesgo prestan más atención a la calidad integral y la experiencia práctica, por lo que contratan menos recién graduados. Según Wang Jianqing, director general de Legend Capital, una de las características de la industria de fondos de capital de riesgo es que requiere una gran comprensión y capacidad de aprendizaje de la tecnología, los modelos de negocio y la lógica empresarial. Por lo tanto, la mayoría de las empresas de fondos y capital de riesgo esperan que los solicitantes de empleo tengan experiencia en ciencias e ingeniería durante sus estudios universitarios. Wang Xiaolan también cree que debido a que la industria tiene altos requisitos de alfabetización integral, se necesita demasiado tiempo para capacitar a un graduado universitario. Generalmente, solo se contratan uno o dos estudiantes universitarios por año y el camino de desarrollo profesional es el mismo que el de. bancos de inversión.
La dirección de la industria financiera es específica de los puestos, principalmente puestos de servicios de nivel inicial. Generalmente, el desarrollo de los graduados en finanzas toma esto como el punto de partida para la industria.
Parte 5
Servicio al cliente bancario
Para los graduados, los servicios bancarios básicos siguen siendo la dirección principal, con decenas de miles de personas contratadas cada año. El contenido del trabajo es manejar asuntos personales y deberes oficiales, y la intensidad del trabajo es relativamente alta. El umbral para este puesto es bajo y la mayoría solo requiere una licenciatura. Al mismo tiempo, la demanda incremental en las ciudades de primer nivel está disminuyendo y una mayor demanda se está hundiendo con la distribución de los puntos de venta.
Parte Seis
Gerente de Cuenta
Siempre habrá más demanda de posiciones de venta en valores, bancos, fideicomisos y otras instituciones, y las posiciones correspondientes incluyen valores corredores, administrador de cuentas, administrador de fideicomisos. Este tipo de puesto requiere la capacidad de mantener relaciones con los clientes y desarrollar recursos para ellos. También tiene mayores requisitos de habilidades de comunicación y gestión de clientes y la presión de la evaluación del desempeño.
Parte 7
Aprendices de gestión bancaria con financiación extranjera
Los proyectos de contratación en el campus de los bancos con financiación extranjera son principalmente estudiantes de gestión, y el punto de partida de la posición es relativamente alta. El ciclo de rotación laboral para los aprendices de gestión suele ser de 1,5 a 2 años. Deben ingresar al negocio de primera línea, proyectos centrales, puestos intermedios y administrativos, departamentos funcionales y otros módulos comerciales diferentes de cada departamento bancario para participar en el trabajo real y luego determinar la dirección del establecimiento de puestos después de comprender completamente el negocio. . La mayoría de estos puestos son para graduados de pregrado o maestría de universidades famosas en el país y en el extranjero.
Parte 8
Corredores de valores
Las necesidades de contratación de la industria de valores están relacionadas con la popularidad del mercado de inversión. Por ejemplo, cuando el mercado de valores es bueno, la demanda de contratación de valores será más activa. Los corredores de valores también ocupan puestos de marketing y su principal labor es el desarrollo y servicio al cliente, y la promoción de productos y negocios de inversión en valores y gestión financiera, con un ratio de comisión. En este puesto tendrán prioridad quienes hayan obtenido titulación profesional o titulación especial para corredores de valores.
Parte 9
Analistas de valores/investigadores financieros
El trabajo principal es analizar el mercado de valores, los valores de los valores y las tendencias cambiantes, y emitir informes de investigación. a inversores o instituciones Informe. Este tipo de puesto requiere que los estudiantes de maestría hayan estudiado sistemáticamente análisis de valores, finanzas y otros conocimientos. Lo mejor es comprender conocimientos de contabilidad y auditoría, y tener una buena comunicación con el cliente y habilidades de redacción profesional. Los certificados profesionales como FRM/CFA sumarán muchos puntos.
Parte 10
Gestión/Control de Riesgos
La industria financiera trata del riesgo operativo, y el control de riesgos es el vínculo principal. Esto es más obvio en la industria de valores, porque los corredores, fondos, futuros, etc. Todo el mundo gestiona el riesgo para ganarse la vida. El umbral educativo para la gestión de riesgos y la investigación de valores es relativamente alto, prefiriéndose una maestría o superior en matemáticas financieras, ingeniería financiera y estadística matemática, y una comprensión de las teorías y modelos de precios de los derivados financieros. Debido a que implica controles de gestión de procesos y diseño de productos, es mejor cubrir conocimientos legales.
Parte 11
Gestión de proyectos de inversión/valores
El contenido principal del trabajo incluye evaluación y análisis de riesgos del proyecto, establecimiento del proyecto, diligencia debida, diseño del plan, negociación, etc. Wang Jianqing cree que la inversión requiere fuertes capacidades integrales y, en general, consideraría buscar una en un MBA. "Los estudiantes de MBA con experiencia en ciencias e ingeniería o en la industria son ideales."
Parte 12
Negocios de banca de inversión
En general, los bancos de inversión se han alejado Desde la era de las grandes ganancias, es necesario encontrar nuevos puntos de ganancias en el negocio. Tomemos como ejemplo a Morgan Stanley. Su estrategia es transformarse en gestión de activos. También significa que es necesario fortalecer el control de costos y que los salarios de la banca de inversión pueden no ser tan buenos como antes. Sin embargo, debido a la suspensión de las OPI en China, la demanda de contratación en el departamento de banca de inversión disminuirá. Los requisitos básicos para este tipo de puesto para recién graduados son visión internacional y habilidades de comunicación en inglés.
Parte 13
Con el auge de las finanzas en Internet, existe una enorme brecha de talento.
Los talentos que necesitan las empresas financieras de Internet generalmente se dividen en cuatro categorías: talentos financieros tradicionales "típicos", talentos de investigación y desarrollo de productos financieros, talentos de tecnología de Internet y talentos de operación y promoción de Internet.
Actualmente hay tres tipos de talentos que se necesitan con urgencia en la industria: personal técnico, personal financiero y personal operativo.
Si es un técnico, lo mejor es comprender la I+D en el lado de la PC, la I+D en el lado móvil, la I+D de productos, etc.
Si eres de una escuela de finanzas, será mejor que sepas sobre diseño de productos financieros, modelos financieros, control de riesgos y cómo realizar análisis de big data.
Por supuesto, para algunas plataformas que realizan negocios fuera de línea, también existe una necesidad urgente de administradores de cuentas con experiencia y conexiones locales;
Si eres un operador de perros, no solo debes saber cómo seguir tendencias, pero también entender Un poco de finanzas y un poco de comunicación por Internet. Personas como Lei Jun y Diao Yecan, que son buenos jugando con conceptos y envases, han llamado la atención con éxito.
5 niveles salariales
La brecha salarial y de ingresos entre los estudiantes de posgrado con especialización en finanzas es grande, lo que está estrechamente relacionado con la popularidad y la influencia de la escuela y los tutores, así como con su propia capacidad de formación y experiencia práctica. Entre ellos, el financiamiento, las operaciones de capital y los servicios de consultoría tienen perspectivas de desarrollo más amplias y ingresos considerables. El salario mensual oscila entre 6.000 y 30.000 yuanes. Si puede unirse a un banco de inversión multinacional o una empresa de consultoría multinacional como Accenture o McKinsey, su salario anual rondará principalmente los 200.000 yuanes, además de otros beneficios.
6 Análisis de empleo en toda la industria
Índice de tasa de empleo de las carreras de finanzas de este año:
Entre los graduados de carreras de finanzas, el 95% estaban empleados antes o justo después de graduarse encontraron trabajo cuando se graduaron, y el 4% encontró trabajo un año después de graduarse. Calculado con una puntuación de 10, el índice de tasa de empleo para los recién graduados en esta especialidad es 9,60, lo que está por encima del nivel promedio en comparación con otras especialidades.
Exploración de la industria financiera:
El empleo de los estudiantes de finanzas se concentra principalmente en el sistema financiero, la industria de consultoría, la industria de valores, la contabilidad, la banca de inversión, los medios de comunicación, la toma de decisiones públicas o la investigación. departamentos, etc Por supuesto, también hay empresarios independientes o empleados de otros sectores.
El sistema financiero está formado principalmente por bancos y empresas de gestión de activos, y cada banco importante proporciona un determinado número de puestos de trabajo cada año. La distribución principal es la siguiente:
1. Banco central: Banco Popular de China.
2. Comisión Reguladora Bancaria de China.
3. Bancos de política nacional: Banco de Desarrollo de China, Banco de Exportación-Importación de China y Banco de Desarrollo Agrícola de China.
4. Los cuatro principales bancos comerciales: Banco Industrial y Comercial de China, Banco Agrícola de China, Banco de China y Banco de Construcción de China.
5. Bancos comerciales por acciones: Bank of Communications, Shenzhen Development Bank, China Merchants Bank, China Minsheng Bank, Shanghai Pudong Development Bank, Hua Xia Bank, China CITIC Bank, Industrial Bank, China Everbright Bank. , Banco China Guangfa, Banco Bohai.
6. Bancos comerciales urbanos: Básicamente, todas las ciudades tienen sus propios bancos comerciales urbanos.
7. Bancos comerciales rurales, bancos cooperativos rurales y cooperativas de crédito rurales.
8. Algunas instituciones de bancos extranjeros en China, como Citigroup.
La industria de la consultoría incluye principalmente consultoría de gestión, consultoría de marketing, consultoría de TI y otras instituciones de consultoría y bancos de inversión, incluidos BearingPoint, Accenture, McKinsey, Boston, Bain, Capgemini, Roland, Berger, Kearney, grandes consultoras multinacionales. empresas como Morritt, Deloitte, Booz y PricewaterhouseCoopers. , así como reconocidas empresas consultoras locales como Peking University Zongheng, Hejun Ventures, Sinotrust, Zhuoyuan, Hampton y Huaxia Cornerstone.
La industria de valores incluye principalmente varias compañías de valores, como Guotai Junan, China Securities, China Merchants Securities, Guosen Securities, Haitong Securities, Everbright Securities, Huatai Securities, etc.
Los medios de comunicación también son una buena industria. En términos generales, los estudiantes de economía tienen un espacio mediático relativamente grande para elegir, centrándose principalmente en medios financieros, como Securities Times, Financial Times, China Securities News, Shanghai Securities News, 21st Century Economic Report, Economic Observer y China Business. Noticias, Financial Times, Industrial and Commercial Times, Noticias de información económica, Noticias financieras de China, Tiempos económicos de China, Noticias de negocios de China, etc.
Otros, como algunos institutos de investigación científica, departamentos gubernamentales, algunos estudiantes de posgrado con especialización en economía, como el Centro de Gestión del Fondo de Seguridad Social (o Oficina de la Seguridad Social, generalmente en la dirección de seguros), finanzas, auditoría. , departamentos de aduanas, etc. Profesores de carreras de finanzas en universidades; investigadores en instituciones de investigación, departamento de valores, departamento de finanzas, representantes de asuntos de valores, secretaría de la junta, etc. Sociedad Anónima que cotiza (o que cotizará en bolsa).