Tres informes de autoexamen de cumplimiento bancario
Artículo 1 Informe de Autoinspección de Cumplimiento Bancario
En la construcción de una cultura de cumplimiento, nuestro banco siempre se adhiere al principio de “el sistema es la garantía, el sistema es la base y la cultura es la base”. Hemos tomado múltiples medidas al mismo tiempo, hemos hecho planes para la gestión de cumplimiento e inicialmente logramos una buena situación en la que la construcción de la cultura de cumplimiento y la gestión de operaciones van de la mano. En ××, el desarrollo comercial principal del banco alcanzó un nivel récord, y todo tipo de depósitos en RMB, ingresos de negocios intermediarios, ganancias previas a la provisión, recolección y disposición de activos encomendados, etc., excedieron por completo el plan de tareas asignado por el banco superior. El stock y aumento de depósitos, el stock y aumento de préstamos y la participación en el mercado interbancario de los ingresos de las empresas intermediarias ocupan el primer lugar entre los cuatro bancos. No ha habido casos de delitos económicos, infracciones disciplinarias graves ni incidentes de responsabilidad en los últimos tres años. . Nuestros principales métodos son los siguientes: 1. Abogar por el cumplimiento a través de publicidad y movilización.
Con el fin de unificar la comprensión ideológica de los empleados, aclarar la importancia de "cultivar una cultura de cumplimiento" y establecer el concepto cultural de "cumplimiento en palabras y hechos, cumplimiento en operaciones, cumplimiento en operaciones y cumplimiento en la gestión", nuestro banco La reunión de inicio de las actividades de construcción de la cultura de cumplimiento del Banco Agrícola de China se llevó a cabo el 1 de marzo. Cada sucursal de la ciudad estableció un grupo líder de construcción de la cultura de cumplimiento para ser específicamente responsable del liderazgo, organización, orientación, supervisión y inspección de esta actividad, y proporcionó una base sólida para el desarrollo sólido de las actividades de cultura de cumplimiento.
En segundo lugar, fortalecer el cumplimiento de la pedagogía
La construcción de una cultura de cumplimiento es un proyecto sistemático y debe seguir el camino del "comportamiento-hábitos-cultura". Con este fin, el banco ha formulado e implementado estrictos planes de aprendizaje y medidas de implementación, y todo el Banco Agrícola de China ha implementado un sistema de aprendizaje centralizado los jueves. Nuestro banco organizó especialmente a los empleados para compilar "Fortalecimiento de la conciencia de cumplimiento y despedida de las operaciones irregulares: compilación del sistema y registros de advertencia de casos para prevenir casos y código de conducta", y recopiló cuidadosamente más de 6000 conjuntos de "lectores de empleados del plan de mejora de la ejecución", divididos en Se distribuyeron tres series: "Fortalecer la conciencia sobre el cumplimiento, decir adiós a las operaciones ilegales", "Observar conscientemente las normas y disciplinas, mantenerse alejado de las violaciones y los delitos" y "Mejorar los niveles de servicio y establecer una buena imagen".
Con el fin de mejorar la influencia y la disuasión de las reglas y regulaciones, el banco también seleccionó especialmente 6 pilares comerciales para formar un equipo de propaganda de reglas y regulaciones, que pasó más de un mes recorriendo varias sucursales, enfocándose en explicando normas y casos de comportamiento de los empleados Prevención e investigación, gestión de puntos ilegales, liquidación contable, gestión de crédito, gestión de cobranza y otros riesgos comerciales. El equipo de propaganda profundizó en cada rama y utilizó el tiempo de la tarde para predicar, asegurándose de que cada rama predicara al menos una vez y lograra buenos resultados propagandísticos.
En tercer lugar, mejorar los procesos y garantizar el cumplimiento
Los bancos no son sólo empresas que gestionan dinero, sino también empresas que gestionan riesgos. El cumplimiento operativo y el control de riesgos son uno de los contenidos importantes de la construcción de una cultura de cumplimiento. Tomando como punto de partida y meta la mejora y optimización de los procedimientos operativos, el Banco fortaleció efectivamente la construcción del sistema de control interno y cumplimiento. Desde el lanzamiento de las actividades de creación de una cultura de cumplimiento, nuestro banco ha buscado activamente problemas como la incompatibilidad entre la construcción del sistema actual y los requisitos de gobierno corporativo, la inconsistencia con los requisitos de los estatutos de la empresa, la mala conexión, los conflictos, la superposición y las funciones poco claras. y controles excesivos. Ha formulado y mejorado sucesivamente las "Medidas para el nombramiento de supervisores contables de las sucursales del condado (prueba)", "Medidas para la gestión de equipos de autoservicio fuera de línea en zonas urbanas (prueba)", "Medidas para la evaluación de Supervisores de operaciones de lugares comerciales en XX (prueba)", "Métodos de evaluación de la gestión de los supervisores de contabilidad regionales", "Métodos de evaluación del administrador de cumplimiento de riesgos residentes (prueba)", "Reglas de implementación de la gestión de clasificación de clientes de préstamos pequeños para hogares rurales (prueba)". Al mismo tiempo, recopilamos y clasificamos periódicamente la comprensión y la implementación del nuevo sistema para negocios de ventanilla, negocios de crédito, etc. Problemas con diferentes estándares y aclaraciones oportunas de la implementación del sistema contable y los procedimientos de operación comercial. Solo la línea de operaciones y administración ha publicado múltiples preguntas de "Preguntas y respuestas", que son altamente específicas y operables, y han controlado mejor los riesgos operativos del negocio.
Cuatro. Promover el cumplimiento a través de actividades
Es más fácil construir una cultura de cumplimiento haciendo una cosa a la vez, un mes al año, pero es muy difícil hacer todo todo el tiempo, durante muchos años. El Banco promueve la construcción de una cultura de cumplimiento a través de diversas actividades y anualmente realiza diferentes formas de actividades de educación en cultura de cumplimiento, como concursos de conocimientos, concursos de ensayo, foros de conocimiento, concursos de oratoria, etc. , mejorar la durabilidad de la construcción de la cultura de cumplimiento.
La sucursal de la ciudad ha realizado sucesivamente actividades como la actividad de recopilación de ensayos "Hablar sobre cultura de cumplimiento", el concurso de conocimientos "Código de conducta de los empleados y gestión de puntos de infracción" y el "Día de bienvenida al Día Nacional, promoción de la integridad, establecimiento de nuevas tendencias, y "Promoting Harmony", exposición de caligrafía y fotografía. Todas las sucursales también han lanzado diferentes formas de actividades organizadas para promover la construcción de una cultura de cumplimiento. Por ejemplo, la sucursal ××× organizó una actividad de juramento y firma para que los empleados se esforzaran por convertirse en empleados del Banco Agrícola de China que opera de conformidad con la ley. La sucursal ×× se llevó a cabo ".
Verbo (. abreviatura del verbo) la supervisión y la inspección son útiles para el cumplimiento
Por un lado, construimos activamente la primera línea de defensa con los supervisores de operaciones y los supervisores de contabilidad como cuerpo principal, mejoramos la segunda línea de defensa con el puesto -supervisores de eventos y supervisores contables como órgano principal, y consolidar como órgano principal la inspección y supervisión disciplinaria, el cumplimiento del control interno y la gestión de riesgos. Como tercera línea de defensa, nos enfocamos en fortalecer la gestión de nombramientos de los tres equipos de contabilidad. supervisor, gerente de cumplimiento de riesgos y supervisor contable, y aprovechar al máximo su rol de "gendarme" en la gestión de cumplimiento. Por otro lado, nos enfocamos en un tema cada año y cada trimestre. Centrándonos en un punto clave, fortalecimos la supervisión y. inspección, rectificación de problemas, advertencia de riesgos y rendición de cuentas Solo en el año XX, organizamos y llevamos a cabo gestión comercial de efectivo, verificación de fondos de cuentas personales, inspección general de turnos, inspección de control interno contable y redadas de "equipos voladores" de almacenes. como inspecciones, inspecciones de diligencia debida del departamento de línea e inspecciones continuas de riesgo de casos normalizados, se encontraron ×× problemas que implican una cantidad de Se imponen sanciones disciplinarias, que desempeñan el papel de "castigo y castigo"
Artículo 2 Informe de autoinspección de cumplimiento bancario
Para estandarizar las operaciones comerciales, fortalecer la gestión de riesgos y mejorar la conciencia general de la gestión de cumplimiento de los empleados, reducir los riesgos potenciales en los casos y garantizar operaciones seguras y estables. Realicé operaciones de autoexamen estrictas y estandarizadas de acuerdo con los requisitos del sistema y seleccioné cuidadosamente lo que las cooperativas de crédito rural deberían saber y hacer en sus puestos de trabajo. Saber, hacer y seguir los sistemas, conocimientos, habilidades y prácticas. ética profesional y organizar documentos y materiales para puestos de aprendizaje y salidas comerciales de base.
El segundo es realizar un autoexamen y rectificación, y un autoexamen de las operaciones comerciales de contraataque. y diversos vínculos de negocios de ventanilla, autoexaminar el uso y manejo del efectivo en caja, comprobantes en blanco importantes, sellos y documentos valiosos, administración de fondos existentes, lucha contra el lavado de dinero, etc., verificar conciliaciones internas y externas, apertura de cuentas, Cumplimiento; con negocios de gran capital, informes de pérdidas y retiros anticipados, descubrir las causas de los problemas existentes, corregirlos y rectificarlos, de modo que cada cajero pueda manejar los negocios estrictamente de acuerdo con las disposiciones de diversos procedimientos operativos comerciales, mejorar la calidad del trabajo y prevenir y controlar riesgos operativos, eliminar riesgos potenciales. Al mismo tiempo, sobre esta base, hemos realizado un autoexamen verdadero y completo de todos los detalles del trabajo, presentado el informe de autoexamen a tiempo, reflejado de manera precisa y oportuna. problemas descubiertos durante la autoinspección y cooperó activamente con el equipo de inspección para garantizar que no vuelvan a ocurrir problemas similares.
Autoinspección de la imagen del servicio para establecer una nueva imagen. County Rural Credit Union llevó a cabo una autoinspección del servicio de vestimenta y sonrisas de los cajeros. La línea directa de informes de la cooperativa de crédito del condado y su director se exhibe de manera destacada en la oficina para alentar a los empleados a cambiar su actitud de servicio, mejorar su imagen de servicio y mejorar efectivamente su desempeño. calidad empresarial y nivel de servicio, y lograr verdaderamente operaciones de cumplimiento, prevención de riesgos y armonía, Éxito * * * A través de un inventario integral, una identificación precisa de los problemas, una consideración general y una gestión integral, un mecanismo de supervisión y restricción con limitaciones mutuas y derechos claros. Se han formado responsabilidades para garantizar el desarrollo estandarizado, saludable y sostenible de Leather City Branch.
En tercer lugar, fortalecer el aprendizaje y mejorar las capacidades de prevención y control de riesgos. Para evitar que la actividad se convierta en una formalidad y permitir que cada cajero participe activamente en la actividad en un buen estado mental, debe concentrarse en estudiar varios sistemas de documentos, tomar notas de estudio y mejorar su comprensión de la prevención y el control de riesgos. Al mismo tiempo, mejorar la calidad de los empleados es un punto básico de nuestro trabajo. El contenido de aprendizaje incluye procedimientos operativos modernos de negocios de pago, procedimientos operativos contra el lavado de dinero, etc., lo que mejora enormemente nuestra capacidad práctica como cajeros de primera línea. Todos los empleados deben seguir los objetivos generales de crear valor a través del cumplimiento, prevenir y controlar riesgos a través del cumplimiento y garantizar el desarrollo del cumplimiento, y tomar múltiples medidas en términos de vestimenta, estilo de trabajo, asistencia, servicio de calidad y eficiencia laboral de los empleados para establecer un nuevo imagen de las cooperativas de crédito, hacer todos los preparativos para promover la prevención y el control de riesgos de casos, establecer gradualmente un mecanismo a largo plazo para la prevención y el control de casos y acelerar la construcción de un sistema de gestión de riesgos integral, preciso y eficaz.
4. Medidas correctoras e ideas de trabajo futuro.
En el futuro, continuaré fortaleciendo la educación política e ideológica, llevaré a cabo las actividades del año de construcción de la cultura de cumplimiento de manera profunda y sostenida, integraré el trabajo de construcción de la cultura de cumplimiento a lo largo de todo el proceso de operación comercial, aumentaré el castigo a los responsables. por violaciones, investigar y castigar severamente a quienes violen las regulaciones y crear un entorno de vida y aprendizaje limpio, honesto, civilizado y saludable para prevenir aún más riesgos comerciales.
(1) Fortalecer el aprendizaje y continuar profundizando la construcción de la cultura de cumplimiento, de modo que todos los empleados de la sociedad tengan más claros los objetivos laborales, contenidos específicos y requisitos de las actividades anuales de construcción de la cultura de cumplimiento. y centrarse periódicamente en estudiar y aprender los riesgos comerciales de los puntos del sistema SC6000, el manual de operación de cumplimiento de procesos comerciales, documentos de gestión de crédito y otras reglas, regulaciones y habilidades comerciales. Asegúrese de estar más familiarizado con los diversos procedimientos operativos comerciales, asegúrese de que las actividades anuales de construcción de la cultura de cumplimiento se implementen en las personas, puestos y oficinas, y asegúrese de establecer firmemente en su mente el concepto de control interno primero y una gestión prudente, para que para prevenir eficazmente los riesgos operativos internos de nuestra empresa.
(2) Fortalecer la educación sobre sus propias políticas financieras, sistemas legales, disciplinas financieras y ética profesional, estandarizar las palabras y acciones de los empleados, fortalecer las inspecciones irregulares de las nueve categorías de personas y, al mismo tiempo, tiempo comunicarse regularmente con personal importante, nueve categorías Las personas llevan a cabo conversaciones sinceras para establecer una visión del mundo, una visión de la vida y los valores correctos, mejorar la conciencia de los empleados sobre la prevención de riesgos comerciales, aumentar la conciencia sobre las operaciones de cumplimiento, eliminar pensamientos paralizantes y permitir que todos se den cuenta verdaderamente de la importancia del cumplimiento para crear valor y garantizar el desarrollo.
(3) Participar activamente en debates sobre prevención y control de riesgos operativos entre los empleados de toda la sociedad, expresar opiniones sobre cuestiones de control y prevención de riesgos operativos y mejorar aún más la conciencia y las capacidades de prevención de riesgos de los empleados a través de debates.
(4) Guiados por la Perspectiva Científica del Desarrollo, establecer una ideología rectora correcta para las operaciones comerciales, seguir estrictamente las regulaciones pertinentes de la cooperativa y organizar inspecciones del sistema de control interno, las cuentas financieras y los negocios integrales de la cooperativa. , gestión de crédito y seguridad Esperando trabajo.
Artículo 3 Informe de Autoinspección de Cumplimiento Bancario
Según Carta xx [20xx] N° 257 “Aviso sobre la Implementación Concienzuda del Plan de Implementación para la Investigación de Mal Comportamiento de Empleados de XX Branch", la autoinspección La situación es la siguiente: (1) Aspectos ideológicos y morales:
1. En el trabajo diario no existen conductas como cometer muchos errores, no completar las tareas a tiempo, superficial y prevaricante. , débil sentido de responsabilidad y estilo de trabajo no sólido;
2. No llegar tarde con frecuencia, ausentarse del trabajo, salir temprano, etc. No acatar la disciplina laboral, tener mal humor y ser pasivo en el trabajo;
3. No dejar de participar con frecuencia en estudios políticos, estudios empresariales y otras actividades colectivas sin motivo;
4. No aprovechan las oportunidades laborales. Aceptan sobres rojos y tarifas de manejo de los clientes, solicitan bienes o piden prestado equipos de comunicación o transporte, reembolsan diversos gastos y buscan ganancias personales;
(2) Comportamientos de la vida diaria:
1. Visitas frecuentes a salas de baile, hoteles, lugares de ocio, etc. , y el consumo es gravemente incompatible con los ingresos legales;
2. No existe ningún comportamiento de juego encubierto, como jugar a las cartas, mahjong o participar en juegos de azar o juegos electrónicos. No se sospecha de ningún comportamiento ilegal o disciplinario como "pornografía, envenenamiento o chantaje";
3 No hay atrasos en préstamos a largo plazo, impagos de préstamos, sobregiros maliciosos de tarjetas de crédito, frecuentes. pedir prestado a otros, etc.;
4. No tener un segundo trabajo ni hacer negocios, ni aprovechar la conveniencia del trabajo para ayudar a familiares y amigos a hacer negocios; no buscar ni hacer llamadas telefónicas constantes; durante las horas de trabajo, y no se asocia con personas socialmente indeseables; no compra ni vende acciones, futuros ni participa en esquemas piramidales durante las horas de trabajo;
5. debido a cambios familiares importantes, no existe el comportamiento de quedarse fuera con frecuencia hasta altas horas de la noche o salir por la noche;
(3) Gestión empresarial:
1. No comunicar, estudiar e implementar concienzudamente las normas y reglamentos financieros y el espíritu de los superiores, y no aclarar las responsabilidades de cada puesto de operación empresarial en la unidad o departamento;
2. No tomar medidas oportunas y efectivas para resolver las lagunas en el trabajo empresarial y resolver los problemas que deben resolverse de manera oportuna.
3. detener, informar y manejar con prontitud los accidentes comerciales que violen la disciplina o que ocurran.
4 No existe ningún comportamiento que exceda la autoridad para manejar negocios, y no existe ninguna situación en la que el jefe de una sucursal o departamento maneje negocios. en violación de las leyes y reglamentos;
5. No hay ninguna persona a cargo del departamento de contabilidad, el presidente a cargo o el presidente no insiste en contar todo el efectivo en el baúl cada diez días, cada diez días. mes, y trimestralmente;
6. No existe rotación laboral importante que no esté dispuesta de acuerdo con la normativa.
(4) Operaciones comerciales:
1. No existen inconsistencias en cuentas, cuentas y cuentas por incumplimiento sin revisión o autorización del supervisor contable; manejar la contabilidad, el cambio y las remesas electrónicas sin autorización;
2 No existe ningún fenómeno de falsificación, alteración o manipulación de comprobantes para transferir fondos ni de ocultar o destruir deliberadamente comprobantes contables;
3. , pago puerta a puerta sin recibo, entrega de moneda, violación de los procedimientos prescritos para el procesamiento de tarjetas comerciales y selladas de pagos puerta a puerta y otros vales comerciales e importantes Implementar estrictamente todas las situaciones en las que el efectivo en el maletero se cuente repetidamente en; el final del día hábil o el efectivo en el baúl no está registrado o firmado después del conteo;
4 No hay uso no autorizado de los fondos del inventario para adelantar otros fondos o pagarés para depositarlos en la tesorería. Robar tarjetas nuevas cuando no se reciben o pagan, ocultar y no informar los saldos largos del cajero, no existe la conducta de conservar las libretas (facturas), tarjetas bancarias y contraseñas de los clientes sin autorización, o retirar dinero en nombre de los depositantes;
5. No permitir que las unidades y los individuos retiren efectivo más allá del límite o retiren grandes cantidades sin aprobación, la revisión de apertura de cuenta no es estricta, los procedimientos de apertura de cuentas de ahorro personales se violan en violación del sistema de nombre real para personas; los depósitos y los fondos públicos se mantienen de forma privada;
6. No existe ninguna emisión ilegal o falsa de certificados de depósito mediante el manejo de procedimientos de informe de pérdidas para los clientes; , letras del tesoro tipo certificado, certificados de depósito personales y otros certificados de depósito;
7. Sin ocultamiento o encubrimiento deliberado de la verdadera información crediticia del prestatario ni proporcionar un informe de investigación previo al préstamo falso;
8. No se imprime más allá de la autoridad y alcance, no se imprime sin aprobación o procedimientos de aprobación incompletos no se imprime sin permiso La carta de presentación de la unidad se utiliza para el comportamiento de otros;
9 No revele la ruta de escolta a otras personas sin permiso;
10. Todos los casos de autorización comercial se manejan de acuerdo con las regulaciones; no existe ningún fenómeno de operación mixta;
11. No existe ninguna operación ilegal intencional, ni reglas ni regulaciones, ni señales de riesgo ni factores inseguros.