Divulgación de los conocimientos básicos sobre las cartas de garantía | Definiciones estándar y ámbito de aplicación de 9 tipos de garantías bancarias
1. Depósito de oferta/garantía de oferta.
Definición estándar:
Se utiliza principalmente para licitaciones comerciales, generalmente una de las condiciones requeridas por el licitador para que los licitadores participen en la licitación. A solicitud del postor (solicitante), el banco (garante) emite una carta de garantía con el postor como beneficiario, asegurando que el postor no cancelará la oferta a mitad de camino antes de la apertura de la oferta, modificará unilateralmente las condiciones de la licitación o se negará a firmar el contrato o pagar la garantía de cumplimiento después de ganar la oferta. O proporcionar una garantía de cumplimiento bancaria; de lo contrario, el banco pagará una cierta cantidad al licitador como compensación. Su propósito es mostrar la sinceridad y calificaciones del postor.
Alcance y propósito:
Aplicable a todas las situaciones en las que los postores deben pagar un depósito de oferta durante la licitación pública y la negociación;
Los postores evitan pagar depósitos en efectivo. la ocupación de fondos resultante dará lugar a ganancias de capital;
Establecer los términos de la carta de garantía favorece la salvaguardia de los derechos e intereses legítimos de los licitadores;
Para el licitador, puede proteger eficazmente sus propios intereses y evitar el cobro y el tedio de la devolución de depósitos, mejorando la eficiencia del trabajo.
2. Garantía de cumplimiento (fianza de cumplimiento)
Definición estándar:
Es la garantía que el banco (garante) le debe a una de las partes (solicitante) en el contrato. Requisitos del contrato de transacción, una carta de garantía emitida por otra parte como beneficiario, prometiendo que si el solicitante no cumple con sus obligaciones en virtud del contrato, el banco pagará una cierta cantidad al beneficiario como compensación.
Alcance y finalidad:
Las fianzas de cumplimiento tienen una amplia gama de usos y son aplicables a cualquier transacción que requiera garantías para el cumplimiento de las obligaciones contractuales por parte de las partes. contratación de proyectos y transacciones de bienes;
Para proveedores o contratistas, puede reducir la ocupación de capital a largo plazo causada por el pago de depósitos en efectivo, obtener retornos de capital, optimizar la asignación de capital y proteger sus propios derechos e intereses;
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Para compradores o propietarios, puede ser razonable Restringir el comportamiento de proveedores y contratistas, proteger sus propios intereses, evitar procedimientos engorrosos para el cobro y devolución de depósitos y mejorar la eficiencia del trabajo.
3. Garantía de pago anticipado (garantía de pago anticipado/garantía de reembolso)
Definición estándar:
Significa que en el contrato de transacción, el banco (garante) debería Una carta de garantía emitida a solicitud de una parte (solicitante) con la otra parte como beneficiaria. Cuando el solicitante incumpla sus obligaciones en virtud del contrato, el banco garantizará el reembolso al solicitante del importe adelantado o pagado por el beneficiario.
Ámbito y finalidad aplicable:
Aplicable a todos los proyectos que incluyen pago por adelantado en el método de pago, utilizado frecuentemente en contratación de proyectos, transacciones de bienes, etc.
Para el contratista o comprador, refuerza las limitaciones del contratista o proveedor para ejecutar el contrato de acuerdo con las regulaciones y garantiza la recuperación sin problemas del pago anticipado si la otra parte no cumple el contrato;
Para contratistas o proveedores, facilita la llegada oportuna de fondos de pago anticipado y favorece la aceleración de la rotación de capital en la construcción o almacenamiento del proyecto.
4. Aseguramiento de la Calidad
Definición estándar:
Se refiere a una garantía al comprador o propietario a solicitud del proveedor o contratista de que si se entrega la mercancía. o Si la calidad del proyecto no cumple con el contrato y el vendedor o contratista no puede reemplazarlo o repararlo como se especifica en el contrato, se realizará una compensación basada en el reclamo del comprador o propietario.
Ámbito y finalidad aplicables:
Aplicable a la contratación de proyectos, suministro de materiales y contratos de adquisiciones;
Protección total de los derechos e intereses de los compradores o empleadores, y mejora de la competitividad en el mercado de vendedores o contratistas.
5. Garantía de mantenimiento
Definición estándar:
A petición del contratista, compromiso escrito emitido por el banco al propietario para garantizar que el contratista realizará el mantenimiento durante el período de mantenimiento y cumplirá con sus obligaciones contractuales. Si el contratista no cumple con las obligaciones de mantenimiento estipuladas en el contrato después de que el proyecto se complete en el futuro, o la calidad del proyecto no cumple con las estipulaciones del contrato y el contratista no puede reparar el proyecto, el banco aceptará el reclamo. del contratista y compensar de acuerdo con la carta de garantía.
Ámbito y finalidad aplicables:
Aplicable a la contratación de proyectos, suministro de materiales y contratos de adquisiciones;
Protección total de los derechos e intereses de los compradores o empleadores, y mejora de la competitividad en el mercado de vendedores o contratistas.
6. Garantía de pago
Definición estándar:
La garantía de pago se refiere a un compromiso escrito emitido por el banco al vendedor o contratista a solicitud del comprador. o contratista, para asegurar que el comprador cumpla con sus obligaciones de pago bajo el contrato de materia prima, tecnología, patente o trabajo, o que el contratista realice el pago del proyecto de acuerdo al avance del proyecto contratado. Según los diferentes métodos de pago, se puede dividir en garantía de pago inmediato, garantía de pago diferido y garantía de pago a plazos.
Ámbito y finalidad:
Aplicable a todo comercio de productos básicos, trabajo técnico, comercio y proyectos de ingeniería con pago;
Para vendedores o contratistas, ha obtenido una garantía a recuperar el pago de bienes y proyectos para facilitar su entrega y construcción y promover el buen progreso del comercio;
Para compradores o empleadores, las condiciones de pago de la garantía de pago pueden verse limitadas hasta cierto punto. Las acciones de el vendedor y el contratista garantizan que la calidad de los bienes y obras parezca satisfacer los requisitos del comprador y del empleador, salvaguardando así los intereses del comprador y del empleador.
7. Garantía Aduanera
Definición estándar:
Garantía Aduanera se refiere a una carta de garantía emitida por un banco a la Aduana a solicitud de un importador ( incluidas las empresas comerciales de procesamiento). Un compromiso escrito para garantizar que el importador cumpla con su obligación de pagar derechos de aduana, también conocido como garantía de franquicia aduanera, garantía aduanera y garantía de importación temporal. Si el importador no paga los derechos a tiempo en el futuro o no implementa otras disposiciones específicas de la aduana, el banco aceptará el reclamo de la aduana o de la institución financiera designada por la aduana y compensará de acuerdo con la carta de garantía para cumplir. su obligación de pagar derechos en su nombre.
Ámbito y finalidad aplicable:
Aplicable a la entrada temporal de equipos, instrumentos y otros artículos relacionados al territorio aduanero de otros países durante el proceso de contratación y construcción de proyectos en el extranjero y en el extranjero. exposiciones;
Para los materiales y piezas importados por empresas comerciales de procesamiento, los bienes y bienes relevantes tienen políticas claras de reducción y exención de impuestos en los países relevantes antes de ser importados. La aduana liberará algunos bienes primero y luego los recogerá;
Para los importadores, reduce el pago de aduanas. La ocupación de fondos provocada por el depósito mejora la eficiencia de la rotación de capital y obtiene plusvalías;
Bajo la situación de "liberación primero y "recoger más tarde", acelera el despacho de aduana de las mercancías y evita el costo de la retención de mercancías para el despacho de aduana. Las mercancías que ingresan temporalmente a otros países para el despacho de aduana reducen los engorrosos procedimientos de devolución de impuestos;
Para la aduana, trámites innecesarios y engorrosos Se pueden evitar los procedimientos de despacho de aduanas, se puede mejorar la eficiencia del despacho de aduanas y se puede garantizar el pago de los derechos de aduana.
8. Garantía de depósito de retención
Definición estándar:
Se refiere a una pequeña parte del pago que el importador aún no ha pagado de acuerdo con lo establecido en el contrato en una parte del comercio de importación (es decir, la retención de dinero). A petición del exportador, el importador solicita al banco que emita una carta de garantía para el reembolso de la retención de dinero.
Alcance y propósito aplicables:
Aplicable a la situación en la que el comprador o el contratista retiene el saldo en la etapa posterior de la ejecución del contrato, pero el vendedor o contratista quiere recuperar el saldo. por adelantado;
Para el comprador o empleador, garantiza el cumplimiento de las obligaciones posteriores derivadas del contrato, logrando el mismo efecto que retener el saldo;
Para el vendedor o contratista, recupera el saldo por adelantado, alivia la escasez de fondos y acelera el flujo de caja.
9. Garantía de arrendamiento
Definición estándar:
Una garantía de arrendamiento se refiere a una garantía emitida por el banco al arrendador a solicitud del arrendatario de que el El arrendatario pagará el alquiler a tiempo. Según los diferentes métodos de arrendamiento, se puede dividir en garantías de arrendamiento financiero y garantías de arrendamiento operativo.
Ámbito y finalidad:
Aplicable a los contratos de arrendamiento;
Para el arrendador, garantiza la recuperación oportuna de la renta y facilita la ejecución del contrato de arrendamiento;
Para el arrendatario, es útil obtener el derecho a utilizar el equipo lo antes posible, obtener financiación y mejorar la eficiencia del uso del capital.
Nota: Definición estándar y uso de aval bancario en red de garantía autooperada - red de garantía autooperada