Medidas Administrativas para Sociedades de Inversión Fiduciarias Medidas Administrativas para Sociedades Fiduciarias (Orden CBRC No. 2, 2007)
Artículo 2 El término "sociedad fiduciaria" tal como se menciona en estas Medidas se refiere a una institución financiera establecida de conformidad con la "Ley de Sociedades de la República Popular China" y estas Medidas y que se dedica principalmente a negocios fiduciarios.
El término “negocio fiduciario”, tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a las actividades comerciales en las que una empresa fiduciaria, como fideicomisario, se compromete a confiar y maneja asuntos fiduciarios con el fin de operar y cobrar una remuneración.
Artículo 3 Los bienes fideicomitidos no pertenecen a la propiedad inherente de la sociedad fiduciaria, ni pertenecen a las obligaciones de la sociedad fiduciaria con los beneficiarios. Cuando una sociedad fiduciaria se extingue, los bienes fiduciarios no pertenecen a su propiedad de liquidación.
Artículo 4 Cuando una sociedad fiduciaria realice actividades fiduciarias, deberá observar las disposiciones de las leyes y reglamentos y las disposiciones de los documentos fiduciarios, y no dañará los intereses nacionales, los intereses públicos sociales y los intereses legítimos. derechos e intereses de los beneficiarios.
Artículo 5 La Comisión Reguladora Bancaria de China (en adelante, la Comisión Reguladora Bancaria de China) supervisará y gestionará las empresas fiduciarias y sus actividades comerciales. Artículo 6 La sociedad fiduciaria se constituirá en forma de sociedad de responsabilidad limitada o de sociedad anónima.
Artículo 7 El establecimiento de una sociedad fiduciaria debe ser aprobado por la Comisión Reguladora Bancaria de China y obtener una licencia financiera.
Sin la aprobación de la Comisión Reguladora Bancaria de China, ninguna unidad o individuo puede operar negocios fiduciarios, y ninguna unidad operativa puede utilizar la palabra "compañía fiduciaria" en su nombre. Salvo que las leyes y reglamentos dispongan lo contrario.
Artículo 8 Para constituir una sociedad fiduciaria, se deben cumplir las siguientes condiciones:
(1) Tener un estatuto que cumpla con la "Ley de Sociedades de la República Popular China" y las disposiciones de la Comisión Reguladora Bancaria de China;
(2) Tener accionistas que cumplan con los requisitos de acciones estipulados por la Comisión Reguladora Bancaria de China
(3) Tener el capital registrado mínimo que cumple con las disposiciones de estas Medidas
(4) Tener directores, altos directivos y profesionales de confianza que cumplan con los requisitos de la Comisión Reguladora Bancaria de China;
(5) Tener una organización sólida; estructura, procedimientos operativos del negocio fiduciario y sistemas de control de riesgos.
(6) Tener locales comerciales, precauciones de seguridad y otras instalaciones relacionadas con el negocio que cumplan con los requisitos.
(7) Otras condiciones especificadas por la Comisión Reguladora Bancaria de China.
Artículo 9 La Comisión Reguladora Bancaria de China (en adelante, la Comisión Reguladora Bancaria de China) revisará la solicitud para el establecimiento de una sociedad fiduciaria y tomará una decisión sobre su aprobación o desaprobación de acuerdo con las leyes y reglamentos. y principios de supervisión prudencial. Si no se concede la aprobación, se expresarán las razones.
Artículo 10 El capital registrado mínimo de una sociedad fiduciaria es de 300 millones de RMB o su equivalente en moneda libremente convertible, y el capital registrado es capital monetario desembolsado.
La solicitud para operar fondos de anualidades empresariales, suscripción de valores, titulización de activos y otros negocios debe cumplir con los requisitos mínimos de capital registrado estipulados en las leyes y regulaciones pertinentes.
La Comisión Reguladora Bancaria de China puede ajustar el capital registrado mínimo de las empresas fiduciarias en función de las necesidades de desarrollo de las empresas fiduciarias.
Artículo 11 Sin la aprobación de la Comisión Reguladora Bancaria de China, una sociedad fiduciaria no podrá establecer una sucursal ni establecer una sucursal encubierta.
Artículo 12 Si una sociedad fiduciaria tiene alguna de las siguientes circunstancias, deberá ser aprobada por la Comisión Reguladora Bancaria de China:
(a) Cambio de nombre;
(2) Cambiar el capital social;
(3) Cambiar el domicilio de la empresa.
(4) Cambiar la forma organizativa;
(5) Ajustar el alcance del negocio
(6) Cambiar directores o altos directivos;
(7) Cambiar accionistas o ajustar la estructura patrimonial, excepto cuando las acciones en circulación de la empresa cotizada no alcancen el 5% del total de las acciones de la empresa;
(8) Modificar los estatutos de la empresa.
(9) Fusión o escisión.
(10) Otras circunstancias especificadas por la Comisión Reguladora Bancaria de China.
Artículo 13 Si una sociedad fiduciaria solicita la disolución debido a motivos de división, fusión o disolución estipulados en los estatutos, se disolverá después de la aprobación de la Comisión Reguladora Bancaria de China y se formará un equipo de liquidación. organizada para llevar a cabo la liquidación de conformidad con la ley.
Artículo 14 Si una sociedad fiduciaria no puede pagar sus deudas vencidas y sus activos son insuficientes para pagar sus deudas o carece claramente de solvencia, podrá presentar una solicitud de quiebra ante el Tribunal Popular ante el consentimiento de la Comisión Reguladora Bancaria de China.
La Comisión Reguladora Bancaria de China puede solicitar directamente al Tribunal Popular la reorganización o liquidación por quiebra de una sociedad fiduciaria.
Artículo 15 Cuando una sociedad fiduciaria cesa, también terminará su responsabilidad por la administración de los asuntos fiduciarios. El equipo de liquidación conservará adecuadamente los bienes del fideicomiso, elaborará un informe sobre el manejo de los asuntos del fideicomiso y transferirá los bienes del fideicomiso al nuevo fiduciario. Si el documento de fideicomiso dispusiera lo contrario, prevalecerán tales disposiciones. Artículo 16 Una sociedad fiduciaria podrá solicitar la operación de algunos o todos los siguientes negocios en moneda nacional y extranjera:
(1) Fondo fiduciario.
(2) Fideicomiso de bienes muebles;
(3) Fideicomiso inmobiliario;
(4) Fideicomiso de valores.
(5) Otros fideicomisos de propiedad o derechos de propiedad
(6) Participar en negocios de fondos de inversión como patrocinador de un fondo de inversión o empresa de administración de fondos
(8) Ser encomendado para operar negocios de suscripción de valores aprobados por los departamentos pertinentes del Estado Consejo;
(9) Manejo de intermediarios, consultoría, informes crediticios y otros negocios;
(10) Cajas de seguridad y negocios de cajas de seguridad;
( 11) Leyes y reglamentos o la Comisión Reguladora Bancaria de China Otros asuntos aprobados.
Artículo 17 Las sociedades fiduciarias podrán realizar actividades fiduciarias de bienestar público de conformidad con la "Ley de Fideicomisos de la República Popular China" y otras leyes y reglamentos.
Artículo 18 Una sociedad fiduciaria podrá, con base en las necesidades del mercado, establecer tipos de negocios fiduciarios basados en diferentes propósitos del fideicomiso, tipos de bienes fiduciarios o métodos de administración de los bienes fiduciarios.
Artículo 19 La sociedad fiduciaria administra, utiliza o enajena los bienes fiduciarios, pudiendo invertir, vender, depositar en otros bancos, recomprar y vender, alquilar, prestar, etc. Según lo establecido en el documento de fideicomiso. Si la Comisión Reguladora Bancaria de China dispone lo contrario, prevalecerán dichas disposiciones.
Las empresas fiduciarias no pueden administrar ni utilizar propiedades fiduciarias vendiéndolas o recomprándolas.
Artículo 20 Las sociedades fiduciarias podrán realizar depósitos interbancarios, comercio de préstamos, préstamos, arrendamientos, inversiones y otros negocios dentro de su ámbito de actividad inherente. El negocio de inversión se limita a inversiones de capital en empresas financieras, inversiones en productos financieros e inversiones en activos fijos para uso propio.
Las empresas fiduciarias no pueden realizar inversiones industriales con sus propiedades inherentes, salvo disposición en contrario de la Comisión Reguladora Bancaria de China.
Artículo 21 Una sociedad fiduciaria no podrá dedicarse a ningún negocio de responsabilidad distinto del préstamo interbancario, y el saldo de los préstamos interbancarios no excederá el 20% de sus activos netos. Salvo disposición en contrario de la Comisión Reguladora Bancaria de China.
Artículo 22 Una sociedad fiduciaria podrá realizar negocios de garantía externa, pero el saldo de garantías externas no podrá exceder del 50% de su patrimonio neto.
Artículo 23 Las sociedades fiduciarias dedicadas a negocios fiduciarios de divisas deberán cumplir con las normas nacionales pertinentes sobre gestión de divisas y aceptar la inspección y supervisión de las autoridades cambiarias. Artículo 24 Cuando una sociedad fiduciaria administre, utilice o enajene bienes fiduciarios, deberá cumplir con sus deberes, cumplir con sus obligaciones de buena fe, administración prudente y eficaz, y salvaguardar los mejores intereses de los beneficiarios.
Artículo 25 Cuando una sociedad fiduciaria trate asuntos fiduciarios deberá evitar conflictos de intereses. Si es inevitable, deben revelar completamente la información al principal y a los beneficiarios o negarse a participar en el negocio.
Artículo 26 La sociedad fiduciaria atenderá personalmente los asuntos fiduciarios. Si existen otras disposiciones en el documento de fideicomiso o existen razones convincentes, la compañía fiduciaria puede confiar a otros el manejo de los asuntos fiduciarios en su nombre, pero la compañía fiduciaria deberá cumplir con todas las obligaciones de supervisión y ser responsable del comportamiento de otros en el manejo de los asuntos fiduciarios. .
Artículo 27 La sociedad fiduciaria tendrá la obligación de mantener confidencial la información y materiales del fideicomitente, del beneficiario y de los asuntos fiduciarios manejados conforme a la ley, salvo disposición en contrario de las leyes, reglamentos o fideicomisos. documentos.
Artículo 28 La sociedad fiduciaria mantendrá adecuadamente registros completos del manejo de los asuntos fiduciarios, e informará periódicamente al fideicomitente y a los beneficiarios sobre los bienes fiduciarios y su administración, uso, disposición e ingresos y gastos.
El fideicomitente y el beneficiario tienen derecho a conocer de la compañía fiduciaria sobre la administración, uso, disposición, ingresos y gastos de sus bienes fiduciarios, y exigir a la compañía fiduciaria que proporcione una explicación.
Artículo 29 La sociedad fiduciaria establecerá cuentas separadas para la administración de los bienes fiduciarios y sus propiedades inherentes, y establecerá cuentas separadas para la administración de los bienes fiduciarios de diferentes clientes.
Artículo 30 La sociedad fiduciaria establecerá cuentas de conformidad con la ley, contabilizará por separado los negocios fiduciarios y no fiduciarios y cada negocio fiduciario por separado.
Artículo 31 El departamento de negocios fiduciarios de una empresa fiduciaria debe ser independiente de otros departamentos de la empresa. Su personal no puede trabajar a tiempo parcial en otros departamentos de la empresa y no se permite la información comercial. para ser compartido con otros departamentos de la empresa.
Artículo 32 Si un fideicomiso se constituye en la forma de un contrato de fideicomiso, el contrato de fideicomiso deberá especificar las siguientes materias:
(1) Objeto del fideicomiso.
(2) Los nombres y direcciones del mandante y del síndico.
(3) Beneficiarios o alcance de los beneficiarios;
(4) Alcance, tipo y condiciones de los bienes fiduciarios.
(5) Derechos y obligaciones de los fiduciarios.
(6) Divulgación y asunción de riesgos de administración de bienes fiduciarios.
(7) El método de administración de la propiedad fiduciaria y la autoridad de administración del fiduciario;
(8) El cálculo de los beneficios del fideicomiso y la forma y método de entrega de los beneficios del fideicomiso; beneficiarios;
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(9) Cálculo y pago de la remuneración de la sociedad fiduciaria.
(10) Contabilidad de impuestos sobre la propiedad del fideicomiso y otros gastos
(11) Plazo del fideicomiso y terminación del fideicomiso
(12) Terminación del fideicomiso Propiedad del fideicomiso; propiedad.
(13) Informe de asuntos fiduciarios.
(14) Responsabilidad por incumplimiento de contrato y métodos de resolución de disputas de las partes del fideicomiso;
(15) Métodos para seleccionar nuevos fiduciarios;
(16) Otros; asuntos que las partes del fideicomiso consideren necesarios.
Si un fideicomiso se establece con un documento escrito que no sea un contrato de fideicomiso, los asuntos establecidos en el documento escrito se implementarán de acuerdo con las leyes y regulaciones pertinentes.
Artículo 33 Al realizar su propio negocio, la sociedad fiduciaria no podrá realizar los siguientes actos:
(1) Prestar fondos o transferir bienes a partes relacionadas;
( 2) Proporcionar garantías a las partes relacionadas;
(3) Utilizar el capital de la empresa en poder de los accionistas como prenda para financiación.
Las partes relacionadas de la sociedad fiduciaria se definen de acuerdo con las normas pertinentes de la "Ley de Sociedades de la República Popular China" y las "Normas de Contabilidad para Empresas Comerciales".
Artículo 34 Al realizar negocios fiduciarios, una sociedad fiduciaria no deberá incurrir en las siguientes conductas:
(1) Aprovecharse de la condición de fiduciario para buscar beneficios indebidos;
(2) Apropiación indebida de bienes fiduciarios para fines no fiduciarios.
(3) Promesa de que los bienes fiduciarios no sufrirán daños ni garantizarán una rentabilidad mínima.
(4) Proporcionar garantía con los bienes fideicomitidos;
(5) Otras conductas prohibidas por las leyes, regulaciones y la Comisión Reguladora Bancaria de China.
Artículo 35 Las compañías fiduciarias realizarán transacciones relacionadas a precios justos de mercado, informarán cada transacción a la Comisión Reguladora Bancaria de China con anticipación y divulgarán información de acuerdo con las regulaciones pertinentes.
Artículo 36 Cuando una sociedad fiduciaria opere negocios fiduciarios, recibirá una remuneración en forma de honorarios o comisiones de gestión de acuerdo con los documentos del fideicomiso, a menos que la Comisión Reguladora Bancaria de China estipule lo contrario.
Cuando una sociedad fiduciaria cobre una remuneración, deberá comunicarla al beneficiario y explicarle las normas de cobro específicas.
Artículo 37 Si una sociedad fiduciaria enajena bienes fiduciarios en violación del objeto del fideicomiso, o causa pérdidas a los bienes fiduciarios debido al incumplimiento de deberes de administración o manejo inadecuado de los asuntos fiduciarios, la sociedad fiduciaria deberá No solicitar la propiedad del fideicomiso antes de restaurar la propiedad del fideicomiso a su condición original o pagar una compensación.
Artículo 38 Los gastos y deudas en que incurra una sociedad fiduciaria en el manejo de asuntos fiduciarios serán sufragados por los bienes fiduciarios, pero deberán constar claramente en el contrato de fideicomiso o notificarse al beneficiario. Si una sociedad fiduciaria paga por adelantado con sus bienes inherentes, tendrá prioridad para recibir el reembolso de los bienes fiduciarios. Las deudas y daños y perjuicios en que incurra una sociedad fiduciaria por incumplimiento de sus deberes de gestión o gestión inadecuada de los asuntos fiduciarios, serán asumidos por sus bienes inherentes.
Artículo 39 Si una sociedad fiduciaria enajena los bienes fiduciarios en violación del objeto del fideicomiso, o comete negligencia grave en la administración, uso o disposición de los bienes fiduciarios, el fideicomitente o beneficiario tendrá derecho a disolver la sociedad fiduciaria de conformidad con lo dispuesto en el documento de fideicomiso o solicitar la disolución al Tribunal Popular.
Artículo 40: Cuando las funciones del fideicomisario cesen conforme a la ley, se creará un nuevo fideicomisario conforme a lo establecido en el documento de fideicomiso; si el documento de fideicomiso no lo dispone, se procederá al fiduciario; seleccionado por el fideicomisario; si el fideicomisario no puede ser designado, se designará al fiduciario; si el beneficiario es una persona sin capacidad para la conducta civil o una persona con capacidad limitada para la conducta civil, su tutor designará al beneficiario; conforme a la ley. La Comisión Reguladora Bancaria de China puede nombrar un administrador temporal hasta que se nombre un nuevo administrador.
Artículo 41 Si una sociedad fiduciaria realiza negocios fiduciarios y ocurre alguna de las siguientes circunstancias, el fideicomiso se extinguirá:
(1) Las causas de la terminación especificadas en el documento de fideicomiso ocurrir;
(2) La existencia de un fideicomiso viola el propósito del fideicomiso.
(3) El propósito del fideicomiso se ha cumplido o no se puede realizar
(4) Las partes del fideicomiso llegan a un consenso
(5); ) El plazo del fideicomiso expira.
(6) Disolución del fideicomiso.
(7) Se revoca el fideicomiso.
(8) Todos los beneficiarios renuncian a sus derechos de beneficiarios del fideicomiso.
Artículo 42 Cuando se extinga el fideicomiso, la sociedad fiduciaria deberá realizar un informe de liquidación para el manejo de los asuntos fiduciarios de conformidad con lo establecido en el documento de fideicomiso. Si el beneficiario o el dueño de los bienes fiduciarios no tiene objeción al informe de liquidación, la sociedad fiduciaria quedará relevada de su responsabilidad por las materias enumeradas en el informe de liquidación, salvo que la sociedad fiduciaria haya incurrido en conducta indebida. Artículo 43 Una sociedad fiduciaria deberá establecer una estructura organizativa con la asamblea general de accionistas, la junta directiva, la junta de supervisores y la alta dirección como órgano principal, aclarar sus respectivas responsabilidades, garantizar un funcionamiento independiente y controles y contrapesos eficaces, y formar científica y mecanismo eficiente de toma de decisiones, incentivos y restricciones.
Artículo 44 La sociedad fiduciaria constituirá cargos correspondientes de acuerdo con el principio de separación de funciones para garantizar que la sociedad pueda prevenir riesgos de antemano, controlar durante el incidente, supervisar y corregir riesgos posteriormente y formar una Mecanismo de sujeción interno completo y mecanismo de supervisión.
Artículo 45 Una sociedad fiduciaria formulará negocios fiduciarios y otras reglas comerciales, establecerá y mejorará diversos sistemas de gestión empresarial y sistemas de control interno, y los informará a la Comisión Reguladora Bancaria de China para su presentación.
Artículo 46 Las empresas fiduciarias establecerán y mejorarán sistemas de contabilidad financiera de acuerdo con las regulaciones nacionales pertinentes para registrar verdaderamente y reflejar plenamente sus actividades comerciales y su situación financiera. El informe contable financiero anual de la empresa debe ser auditado por una agencia intermediaria bien calificada.
Artículo 47 La Comisión Reguladora Bancaria de China podrá inspeccionar las actividades comerciales de las empresas fiduciarias de forma regular o irregular cuando sea necesario, y podrá exigir a las empresas fiduciarias que proporcionen informes de auditoría pertinentes emitidos por intermediarios bien calificados.
Las empresas fiduciarias deberán proporcionar información y estados financieros y comerciales relevantes de acuerdo con los requisitos de la Comisión Reguladora Bancaria de China, y presentar con sinceridad los negocios relevantes.
Artículo 48 La Comisión Reguladora Bancaria de China gestionará el capital neto de las sociedades fiduciarias. La Comisión Reguladora Bancaria de China formulará medidas específicas por separado.
Artículo 49 Una sociedad fiduciaria retirará cada año el 5% de sus beneficios después de impuestos como reserva de compensación fiduciaria. Sin embargo, cuando la reserva de compensación total alcance el 20% del capital social de la empresa, ya no podrá hacerlo. retirarlo.
Las reservas de compensación de las compañías fiduciarias deben depositarse en bancos comerciales nacionales con operaciones sólidas y cierta solidez, o usarse para comprar valores de bajo riesgo y alta liquidez, como bonos del tesoro.
Artículo 50 La Comisión Reguladora Bancaria de China implementará un sistema de examen de calificación para directores y altos directivos de empresas fiduciarias. Aquellos que no hayan pasado la revisión de calificación por parte de la Comisión Reguladora Bancaria de China o que no pasen la revisión no podrán ocupar este puesto.
Las empresas fiduciarias deberán auditar a los directores y altos directivos salientes e informar los resultados de la auditoría a la Comisión Reguladora Bancaria de China para su archivo. Cuando cambia el representante legal de una sociedad fiduciaria, el representante legal original no deberá dimitir antes de que la Comisión Reguladora Bancaria de China apruebe al nuevo representante legal.
Artículo 51 La Comisión Reguladora Bancaria de China implementará un sistema de gestión de calificación de negocios fiduciarios para los profesionales fiduciarios de las compañías fiduciarias. Quienes cumplan las condiciones recibirán un "Certificado de calificación para profesionales de fideicomisos"; aquellos que no hayan obtenido el "Certificado de calificación para profesionales de fideicomisos" no podrán gestionar negocios fiduciarios.
Artículo 52 Si los directores, altos directivos y profesionales fiduciarios de una sociedad fiduciaria violan las leyes, reglamentos administrativos o disposiciones pertinentes de la Comisión Reguladora Bancaria de China, la Comisión Reguladora Bancaria de China tiene derecho a cancelar sus calificaciones.
Artículo 53: Cuando sea necesario para desempeñar sus funciones, la Comisión Reguladora Bancaria de China podrá realizar entrevistas de supervisión y gestión con directores y altos directivos de empresas fiduciarias y exigirles que proporcionen información sobre las actividades comerciales y los riesgos de la empresa fiduciaria. explicar asuntos importantes.
Artículo 54 Si una compañía fiduciaria viola reglas operativas prudentes, la Comisión Reguladora Bancaria de China le ordenará que haga correcciones dentro de un plazo si no las hace dentro del plazo o su comportamiento pone en grave peligro; la operación estable de la compañía fiduciaria y daña los derechos e intereses legítimos de los beneficiarios. Si la compañía no tiene derechos e intereses, la Comisión Reguladora Bancaria de China puede, de conformidad con las disposiciones de la Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China y la Las Regulaciones de Supervisión Bancaria de la República Popular China, toman medidas regulatorias como suspender negocios y restringir los derechos de los accionistas.
Artículo 55 Si una sociedad fiduciaria tiene o es probable que tenga una crisis crediticia que afecte gravemente los derechos e intereses legítimos de los beneficiarios, la Comisión Reguladora Bancaria de China podrá hacerse cargo de la sociedad fiduciaria de conformidad con la ley. , o instar a su reorganización organizativa.
Artículo 56 Después de que la Comisión Reguladora Bancaria de China apruebe el establecimiento, cambio o terminación de una sociedad fiduciaria, si descubre que los materiales originales de la solicitud están ocultos o son falsos, puede ordenarle que haga correcciones o revoque la aprobación.
Artículo 57 Las empresas fiduciarias pueden unirse a la Asociación de la Industria Fiduciaria de China e implementar la autodisciplina en la industria.
Las actividades realizadas por la Asociación de Fideicomisarios de China aceptarán la orientación y supervisión de la Comisión Reguladora Bancaria de China. Artículo 58 Si se establece una sociedad fiduciaria sin la aprobación de la Comisión Reguladora Bancaria de China, la Comisión Reguladora Bancaria de China la prohibirá de conformidad con la ley; si constituye un delito, la responsabilidad penal se investigará de conformidad con la ley; ; si no constituye un delito, estará sujeto a la Comisión Reguladora Bancaria de China La Comisión confisca las ganancias ilegales. Si los ingresos ilegales superan los 500.000 yuanes, se impondrá una multa de no menos de una vez pero no más de cinco veces; si no hay ingresos ilegales o los ingresos ilegales son inferiores a 500.000 yuanes, se impondrá una multa de no menos de 500.000 yuanes; Se impondrán 500.000 yuanes pero no más de 2 millones de yuanes.
Artículo 59 Sin la aprobación de la Comisión Reguladora Bancaria de China, una sociedad fiduciaria deberá establecer una sucursal sin autorización o llevar a cabo las actividades de los artículos 19, 20, 21 y 2 de estas Medidas. Cualquier negocio prohibido por. Los artículos 12, 33 y 34 deberán realizar correcciones por parte de la Comisión Reguladora Bancaria de China. Si hay ganancias ilegales, las ganancias ilegales serán confiscadas. Si los ingresos ilegales superan los 500.000 yuanes, se impondrá una multa no inferior a una vez pero no superior a cinco veces esa cantidad. Si no hay ingresos ilegales o los ingresos ilegales son inferiores a 500.000 yuanes, se impondrá una multa de no menos de 500.000 yuanes pero no más de 2 millones de yuanes si las circunstancias son especialmente graves o si se realizan correcciones dentro del plazo; , se ordenará a la empresa suspender sus actividades para su rectificación o se revocará la licencia financiera; si se constituye delito, se investigará a la persona conforme a la ley;
Artículo 60 Si una sociedad fiduciaria viola otras disposiciones de estas Medidas, la Comisión Reguladora Bancaria de China tomará las medidas punitivas correspondientes de conformidad con las disposiciones de la Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China y otras leyes y regulaciones.
Artículo 61 Si una sociedad fiduciaria opera ilegalmente o de manera deficiente y no cancelarla pondrá en grave peligro el orden financiero y dañará los intereses sociales y públicos, será cancelada por la Comisión Reguladora Bancaria de China de conformidad con la ley. .
Artículo 62 La Comisión Reguladora Bancaria de China podrá, de conformidad con las disposiciones de la "Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China", la "Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China" y otras leyes. y reglamentos que regulan las sociedades fiduciarias. Los directores, altos directivos y demás personal directamente responsable estarán sujetos a sanciones tales como multas, inhabilitación o calificación profesional.
Artículo 63 Si no está satisfecho con la decisión de sanción de la Comisión Reguladora Bancaria de China, puede solicitar una reconsideración administrativa o presentar una demanda administrativa ante el Tribunal Popular de conformidad con la ley. Artículo 64 Si una sociedad fiduciaria maneja asuntos fiduciarios sin desempeñar responsabilidades de gestión personal, es decir, no asume las responsabilidades de un administrador de inversiones, su capital registrado no será inferior a 6.543,8 mil millones de yuanes o su equivalente en moneda libremente convertible. La supervisión y gestión de dichas sociedades fiduciarias se implementará con referencia a estas Medidas.
Artículo 65 La Comisión Reguladora Bancaria de China es responsable de la interpretación de estas Medidas.
Artículo 66: Estas Medidas entrarán en vigor el 6 de marzo de 2007, y el "Reglamento sobre la administración de empresas de inversión fiduciarias" original (Orden del Banco Popular de China [2002] No. 5) no ya no se aplican.