¿Se puede utilizar una tarjeta de crédito para liquidar otras tarjetas de crédito?

La tarjeta de crédito, también llamada tarjeta de crédito, es un método de pago sin efectivo y un servicio de crédito sencillo.

Una tarjeta de crédito es un certificado de crédito emitido por un banco comercial o una compañía de tarjetas de crédito a consumidores elegibles. Los consumidores que poseen tarjetas de crédito pueden acudir a departamentos de servicios comerciales especializados para comprar o consumir, y luego el banco llega a un acuerdo con los comerciantes y los titulares de las tarjetas, y los titulares de las tarjetas pueden sobregirar dentro del límite prescrito.

Por lo que las tarjetas de crédito sólo se podrán utilizar a la hora de realizar compras. Puedes consumir primero y luego pagar, pero no puedes pagar otras tarjetas de crédito.

Datos ampliados:

Es ilegal retirar dinero de una tarjeta de crédito.

¿Necesitas efectivo urgentemente? ¿No puede pagar la deuda de su tarjeta de crédito a tiempo? ¿Necesita mucho dinero pero no puede conseguir un préstamo bancario? Nosotros te ayudamos... A menudo puedes ver pequeños anuncios que ofrecen préstamos en las calles. ¿Realmente estás ayudando a personas necesitadas o hay algún misterio detrás de esto? La sucursal de Dongli de la Oficina de Seguridad Pública Municipal de Tianjin descubrió recientemente un presunto caso de negocio ilegal que involucra más de 100 millones de yuanes y recordó a los ciudadanos que no tocaran la línea roja legal.

Caso 2065438+ A principios de agosto de 2005, la policía de Tianjin Dongli obtuvo pistas durante las visitas diarias de investigación. Jiaxinhua Fortune Asset Co., Ltd. está ubicada en un edificio de oficinas en Fengan Road, distrito de Dongli. La entrada y salida de personas es complicada y a menudo se distribuyen anuncios de pequeños préstamos a su alrededor. Mientras investigaba otro caso de sobregiro malicioso, según la confesión del sospechoso, utilizó su tarjeta de crédito para retirar efectivo de Xinhua Wealth Company. Las dos pistas se corroboran entre sí y Xinhua Fortune está lleno de dudas. La policía decidió perseguirlo hasta el final.

La policía confiscó el registro industrial y comercial de la empresa, que mostraba que el ámbito comercial era un pequeño negocio de préstamos, el representante legal era Xing Moumou y luego se completaron otros procedimientos; La policía entró en la empresa en nombre de una empresa de consultoría y encontró una máquina POS en el escritorio de la empresa con algunos recibos de tarjetas de crédito esparcidos al lado. Los empleados de la empresa dijeron que pueden robar tarjetas de crédito, pero desconfían mucho de los extraños y se negaron a revelar detalles.

De acuerdo con la información del POS en la multa de escape, la policía recuperó la información comercial de la máquina, que aparecía como Tianjin Yunduo Construction Co., Ltd. Más tarde, recuperaron la información y descubrieron que los requisitos legales El representante de la empresa era Xing Moumou. La dirección registrada no existe. Recuperé los registros de tarjetas de esta máquina POS y descubrí que la cantidad robada cada mes era enorme, y todas eran tarjetas de crédito, desde dos a tres mil hasta cientos de miles. La policía inicialmente concluyó que se trataba de una máquina POS utilizada para retirar efectivo ilegalmente.

Después de obtener más pistas, la policía realizó un arresto. En el lugar, se incautaron 33 máquinas POS, 179 tarjetas bancarias, más de 2.500 recibos de máquinas POS, formularios de solicitud de tarjetas de crédito en blanco y materiales promocionales para el retiro de efectivo con tarjetas de crédito. Después del interrogatorio, el sospechoso criminal Xing Moumou confesó que Xinhua Wealth Asset Co., Ltd. se estableció en junio de 2014 y comenzó a operar negocios ilegales de retiro de efectivo. Deje que Tianjin Dingmao Wealth Asset Co., Ltd. y otras 6 empresas inexistentes promuevan pequeños préstamos y retiros de efectivo con tarjetas de crédito, y cobren una tarifa de gestión del 0,5% al ​​1%.

Las estadísticas preliminares muestran que el monto del negocio ilegal alcanzó 654,38+2 mil millones de yuanes. Las personas involucradas han sido detenidas penalmente de conformidad con la ley.

Li Jianman, subdirector de la sucursal Dongli de la Oficina de Seguridad Pública, recordó que con la continua innovación y mejora de los servicios financieros, las tarjetas de crédito se han convertido en una necesidad para el consumo de la gente. Sin embargo, el consumo con tarjeta de crédito debe realizarse dentro de sus posibilidades y utilizarse legalmente. No preste ni transfiera tarjetas de crédito, ni participe en retiros de efectivo ilegales. El cobro de tarjetas de crédito altera el orden financiero normal y crea enormes riesgos. Los cajeros no sólo pueden utilizar la información del titular de la tarjeta para actividades ilegales y delictivas, sino que, en casos graves, los cajeros y los titulares de la tarjeta también pueden ser sospechosos de delitos comerciales ilegales según la ley penal.

La liquidación mediante máquinas TPV debe basarse en transacciones reales. El uso de máquinas POS para obtener fondos bancarios viola las normas sobre el uso de máquinas POS y pone en peligro la seguridad de los fondos bancarios. Desde junio de 5438 hasta febrero de 2009, el Tribunal Popular Supremo y la Fiscalía Popular Suprema emitieron las "Interpretaciones sobre varias cuestiones relativas a la aplicación específica de las leyes en la tramitación de casos penales que obstruyen la gestión de tarjetas de crédito", en las que el artículo 7 estipula: Violación de las normas nacionales , utilizando equipos terminales de punto de venta (máquina POS) y otros métodos, pague directamente en efectivo a titulares de tarjetas de crédito mediante transacciones ficticias, precios falsos, reembolsos en efectivo, etc., si las circunstancias son graves, serán condenados por el delito. de negocios ilícitos de conformidad con lo dispuesto en el artículo 225 de la Ley Penal sancionatoria.

Si un titular de una tarjeta sobregira maliciosamente de la manera anterior con el propósito de posesión ilegal y debe ser considerado penalmente responsable, será condenado y castigado por fraude con tarjetas de crédito de acuerdo con las disposiciones de la ley penal.

Enciclopedia Baidu-Tarjeta de crédito

Diario de la gente en línea: ¡se sospecha que el uso de máquinas POS para retirar dinero es un negocio ilegal! (por caso)