¿Cuáles son los riesgos de la financiación corporativa y cómo prevenirlos?
1. Clasificación según la naturaleza de los riesgos:?
1. El riesgo de impago significa que las deudas vencidas no se pueden pagar a tiempo, lo que provocará daños al crédito de la empresa e incluso la posibilidad de procedimientos legales. ?
2. El riesgo de oportunidad se refiere a la posibilidad de que una empresa financiera pierda otras oportunidades al elegir un plan u oportunidad durante el proceso de toma de decisiones financieras y de implementación del plan financiero. ?
3. Las empresas de financiación de riesgos legales pueden infringir las leyes penales por conductas ilegales, fraudulentas o engañosas en determinados aspectos durante el proceso de diseño e implementación de planes de financiación.
En segundo lugar, los riesgos que surgen de diferentes tipos de poder destructivo:
1. Los riesgos locales tienen un impacto adverso en los intereses locales o a corto plazo de la empresa, como pérdidas de costos, daño reputacional, etc. ?
2. El riesgo sistémico es la posibilidad de afectar la supervivencia de una empresa o provocar cambios importantes en su dirección de desarrollo, y el desarrollo sostenible tendrá un impacto en ella. ?
Las medidas para prevenir riesgos de financiación corporativa incluyen:
1. Mejorar las calificaciones crediticias corporativas y mejorar los niveles de financiación. ?
2. Establecer una estructura de financiación científica para evitar eficazmente riesgos de financiación. ?
(1) Es necesario sopesar los fondos obtenidos por diversos canales, partiendo del propio desarrollo de la empresa, teniendo en cuenta los costos operativos, los ingresos por inversiones y otros aspectos, combinando inversión e ingresos, y tomando decisiones antes Financiamiento.Evitar errores. ?
(2) Las empresas deben establecer un sistema de estructura de financiamiento científico desde la perspectiva de la estructura de capital, de modo que varios métodos de financiamiento puedan complementarse entre sí y optimizar la estructura de financiamiento, a fin de evitar efectivamente los riesgos causados por financiación. ?
3. Mejorar la gestión y prevenir riesgos de financiación empresarial. ?
4. Mejorar y perfeccionar el mecanismo de largo plazo para la gestión del riesgo de financiación empresarial.
Datos ampliados:
Riesgos jurídicos en la cofinanciación empresarial:
1. Riesgos jurídicos penales en la financiación privada
Financiación privada It puede ser el más arriesgado de varios métodos de financiación. Su principal riesgo es que está sólo "a un papel aparte" de la recaudación ilegal de fondos.
Existen dos riesgos específicos cuando la financiación privada se convierte en recaudación de fondos ilegal:
(1) Uno es el delito de fraude en la recaudación de fondos;
(2 ) El otro es el delito de absorción ilegal de depósitos públicos.
2. Riesgos jurídicos penales en la financiación de préstamos bancarios.
Los préstamos de instituciones financieras siguen siendo el principal canal para que las empresas chinas resuelvan sus problemas de financiación.
Sin embargo, las pequeñas y medianas empresas tienen muchos problemas, como bajo crédito corporativo, gestión financiera caótica, pocos activos fijos, actividades comerciales opacas y no divulgación de información financiera, que contrastan marcadamente con Requisitos de los bancos para la seguridad y rentabilidad de los fondos de crédito. El costo de la revisión y supervisión de las pequeñas y medianas empresas por parte de los bancos ha aumentado significativamente, lo que ha resultado en un menor entusiasmo de los bancos por otorgar préstamos a las pequeñas y medianas empresas.
Para reducir sus propios riesgos, los bancos suelen establecer normas y procedimientos más estrictos para los préstamos a las pequeñas y medianas empresas, lo que hace mucho más difícil para las pequeñas y medianas empresas obtener préstamos de los bancos.
Para obtener fondos de préstamos bancarios, las pequeñas y medianas empresas pueden utilizar sin escrúpulos documentos de certificación falsos para defraudar préstamos bancarios, desencadenando así leyes penales como fraude de préstamos, aceptación de letras, delitos con instrumentos financieros, alta Delitos de préstamo de intereses, delitos de fraude contractual, etc.
Dado que no existe un delito unitario en el delito de fraude crediticio, en teoría, las empresas y empresas como unidades no presentarán el riesgo de fraude crediticio. Sin embargo, durante el proceso de préstamo, también pueden enfrentar otros delitos. Los riesgos legales causados por la estafa de contratos son uno de ellos.
En la práctica judicial, es muy evidente que las empresas defraudan a bancos u otras instituciones financieras mediante la firma y ejecución de contratos de préstamo con fines de posesión ilegal, lo que cumple con los elementos constitutivos del delito de fraude contractual y dar lugar al delito de fraude contractual. Riesgos Jurídicos Penales.
Las empresas serán multadas y los gerentes directamente responsables y otro personal directamente responsable pueden enfrentarse a detención penal, prisión de duración determinada o incluso cadena perpetua.
La financiación empresarial se puede dividir en dos modalidades según exista un intermediario financiero: financiación directa y financiación indirecta.
Financiamiento directo:
Se refiere a pedir prestado directamente a unidades con escasez de oferta y unidades con exceso de demanda sin pasar por intermediarios financieros, o a través de valores y financiamiento de empresas conjuntas, como empresas. bonos, acciones, empresas conjuntas, financiación interna, etc.
La financiación indirecta se refiere a actividades de financiación realizadas a través de entidades financieras, tales como crédito bancario, crédito de instituciones financieras no bancarias, préstamos encomendados, arrendamientos financieros, préstamos para financiación de proyectos, etc.
Las ventajas del financiamiento directo son flujos de capital relativamente rápidos, bajos costos y menos restricciones legales; la desventaja es que requiere mayores habilidades de financiamiento e inversión para ambas partes de la transacción, y algunas requieren que ambas partes lo hagan; reunirse para completar la transacción.
Financiamiento indirecto:
En comparación con el financiamiento directo, el financiamiento indirecto puede aprovechar al máximo las economías de escala, reducir costos, dispersar riesgos y lograr pasivos diversificados a través de intermediarios financieros. Sin embargo, la financiación directa es un medio indispensable para el desarrollo y la obtención de fondos para empresas modernas de gran escala, por lo que no se pueden descuidar ambos métodos de financiación. ?
Formas específicas de financiación corporativa:
Estrategia 1: Prenda de activos intangibles
Las pequeñas y medianas empresas que poseen patentes y derechos de autor pueden intentar utilizar esta derechos de propiedad como garantía. Obtener un préstamo bancario.
Estrategia 2: Custodia de bienes muebles
Para las empresas de producción y comercialización en masa, al no tener bienes inmuebles adecuados como garantía, pueden solicitar a las empresas de tasación y custodia de activos sociales que obtengan servicios bancarios. préstamos.
Estrategia 3: Alianza de Garantía Mutua
La Alianza de Garantía Mutua de Pequeñas y Medianas Empresas se centra en resolver los problemas de garantía y contragarantía de las empresas en el proceso de financiación. La ventaja es que su crédito puede evaluarse una vez y disfrutarse durante un largo período de tiempo. Las empresas con calidad y escala similares pueden garantizarse entre sí, ahorrando costos de garantía y reduciendo los costos de financiamiento.
Estrategia 4: Préstamo hipotecario para equipos de producción
Una nueva forma de financiación corporativa que involucra a las compañías de seguros, cuya forma principal es la hipoteca de maquinaria y equipos de producción. Proporciona canales de financiación para que las pequeñas y medianas empresas amplíen la escala de producción y mejoren la calidad y la competitividad de los productos.
Estrategia 5: Financiamiento con empeño
El empeño utiliza objetos físicos como garantía. Un tipo de financiación que obtiene un préstamo temporal en forma de transferencia física de propiedad. El proceso de financiación mediante empeño es sencillo y, en general, preferible. Incluso la hipoteca de un inmueble es mucho más cómoda que la de un banco. No importa cuál sea el objetivo del préstamo, el dinero se puede utilizar con mucha libertad.
Estrategia 6: Variedades bancarias innovadoras
Actualmente, los bancos tienen muchas variedades de financiación innovadoras, como préstamos hipotecarios con bonos del tesoro y bonos en moneda extranjera como garantía, préstamos estándar de prenda de almacén, etc. en financiación del comercio, incluidos créditos de comprador, préstamos empaquetados, cartas de garantía, factoring, forfaiting y otras variedades.
Estrategia 7: Capital de riesgo
En la actualidad, han surgido en China empresas de capital de riesgo y fondos de capital de riesgo que brindan un fuerte apoyo financiero a muchas pequeñas y medianas empresas emprendedoras.
Enciclopedia Baidu - Financiamiento corporativo
Enciclopedia Baidu - Control de riesgos financieros
China Economic Net - Financial Rolling News - ¿Cuáles son los riesgos de las pequeñas y medianas empresas? financiación empresarial?