¿Cuáles son los riesgos de los certificados de ingresos falsos para las empresas?
¿Cuáles son los riesgos de los certificados de ingresos falsos para las empresas?
Interpretación del Caso:
1. Empresa de propiedad estatal con más de 400 empleados.
2. Muchos empleados de la empresa necesitan comprobante de ingresos para comprar una casa o un coche.
3. Para ayudar a los empleados, la empresa ha establecido normas sobre la emisión falsa de certificados de ingresos.
4. Normativa: Los empleados que solicitan a la empresa la emisión falsa de certificados de ingresos y certificados de seguridad social por motivos propios declaran que no reclaman ningún derecho e interés legítimo.
5. Desde la introducción del reglamento interno no ha habido problemas.
Propósito: Evitar riesgos legales, emitir certificados de ingresos razonables y permitir a los empleados comprar casas y automóviles.
Análisis de caso:
1. Finalidad del certificado de ingresos del empleado
1.
Este es el más común. Muchas personas compran una casa y solicitan un préstamo hipotecario. Los bancos exigen pruebas de ingresos para demostrar su capacidad de pago. Dependiendo del importe del préstamo, el banco exige que el comprador de la vivienda tenga unos ingresos determinados. Muchas personas compran una casa y los ingresos de su familia son suficientes para pagar el préstamo, pero son demasiado vagos para realizar los trámites o trabajan por cuenta propia y piden a la empresa que les emita certificados de ingresos falsos.
Recientemente, varias personas de la empresa han pedido a la empresa que proporcione pruebas de ingresos. Todos están comprando casas y exigiendo precios más altos.
2. Solicite una tarjeta de crédito
Hablando de solicitar una tarjeta de crédito, muchos bancos requerirán que el titular de la tarjeta proporcione prueba de ingresos al solicitar una tarjeta de crédito. El controlador le dirá directamente que solicite más. De esta manera, el límite puede ser mayor y conoceré a alguien que pueda decirme directamente cuánto abrir.
3. Para poder costear la vivienda
Vivienda asequible se refiere a viviendas con estándares limitados, precios limitados o alquileres proporcionados por el gobierno para familias de ingresos bajos y medios con dificultades de vivienda.
Para comprar viviendas asequibles o alquilar viviendas de bajo alquiler, algunas personas exigen a sus empresas que presenten pruebas de que sus ingresos son inferiores a sus salarios reales.
4. Otras razones
Para obtener más salarios perdidos debido a accidentes de tráfico u otras lesiones, algunas personas exigen que la empresa les entregue certificados de ingresos más altos. Dar.
Algunas personas quieren dejar sus trabajos y hacer una fortuna, por lo que inventan una razón para comprar una casa o algo así y piden a la empresa que les emita un comprobante de ingresos. De hecho, quieren hacer una fortuna con ello.
En segundo lugar, la empresa entregó a los empleados certificados de ingresos falsos.
Muchas empresas todavía emiten certificados de ingresos falsos a sus empleados a pesar de saber que son riesgosos. Primero, realmente quieren ayudar a sus empleados. Después de todo, son sus propios empleados, por lo que pueden ayudar si pueden. La segunda es creer en el carácter de los empleados y sentir que no serán incapaces de pagar préstamos o tarjetas de crédito, ni chantajearán a la empresa.
En tercer lugar, el riesgo de los certificados de ingresos falsos de la empresa
1. Se sospecha que la emisión de certificados de ingresos falsos por parte de la unidad constituye responsabilidad por infracción.
Como acabo de analizar, los empleados proporcionan falsamente certificados de ingresos para solicitar tarjetas de crédito o comprar casas.
La mayoría de las veces la unidad reporta ingresos falsamente, demostrando que en realidad no pasó nada. CCTV Oriental Time and Space realizó una vez una encuesta relacionada, en la que participaron más de 2.800 personas. Las estadísticas muestran que la verdad es sólo 33, que es un tercio. Muchas veces los bancos saben que los certificados de ingresos de los empleados son falsos, pero aun así solicitan hipotecas o tarjetas de crédito. No importa si no pasa nada. Si algo sale mal, basta con acudir a la agencia que emitió el certificado de ingresos.
¿Cuáles son las sorpresas?
1) Si un empleado entra en sobregiro después de solicitar una tarjeta de crédito y luego no paga el préstamo, el empleado desaparecerá y la empresa asumirá las responsabilidades correspondientes.
2) Al firmar un contrato de tarjeta de crédito o contrato de préstamo de vivienda con un solicitante, algunos bancos incluyen el certificado de ingresos emitido por la unidad como parte integral de los derechos y obligaciones del contrato. Una vez que el certificado de ingresos emitido por la unidad es falso, no solo el empleado (solicitante) corre el riesgo de ser demandado por el banco, sino que el banco también puede agregar a la unidad no confiable como un tercero por motivos de "parte interesada". " y asumir la responsabilidad legal.
Todo el mundo conoce la crisis de las hipotecas subprime en Estados Unidos, ¿verdad? Es causado por la hipoteca. En el primer semestre de este año, las restricciones a la compra de viviendas provocaron una caída de los precios de las viviendas.
Las casas que mucha gente compró el mes pasado fueron 1.000 yuanes más baratas por metro cuadrado el mes siguiente, lo que provocó que mucha gente protestara. Si la casa se cae demasiado, muchos especuladores abandonarán la hipoteca y dejarán que el banco la recupere. Durante este proceso no se puede recuperar la hipoteca, por lo que el banco reclama a la unidad la responsabilidad jurídica solidaria.
Resumen: Si una organización presenta certificados de ingresos falsos al banco y el banco emite tarjetas de crédito o aprueba préstamos hipotecarios a solicitantes basándose en estos certificados de ingresos, la organización puede ser considerada legalmente responsable. Debido a que la unidad cometió la infracción subjetivamente, a sabiendas y deliberadamente, no se descarta una "conspiración maliciosa" entre la unidad y sus empleados para que constituya una infracción. El banco puede reclamar la responsabilidad civil de la unidad mediante un litigio por daños y perjuicios.
2. Oportunidades limitadas para obtener préstamos corporativos.
El "Manual de Operaciones de Cumplimiento Interno" del Banco estipula que el Banco no aceptará certificados de empresas que emitan certificados de ingresos falsos cuya veracidad se haya verificado. Si la empresa entra en la "lista negra" del banco, tendrá un impacto adverso en los préstamos y financiación de futuros proyectos de la empresa.
No hay empresa que no solicite un préstamo al operar, porque un certificado de ingresos falso hace que el banco se manche, y la ganancia supera la pérdida.
3. Sanciones administrativas
En 2011, Ma XX, un empleado de la sucursal de Ningxia del Banco Agrícola de China, superó numerosas evaluaciones y logró que su nombre apareciera en el " Familias que solicitan viviendas asequibles en la ciudad de Yinchuan (lotes número cinco) en la lista pública. Como resultado, alguien informó que no estaba calificado pero solicitó con éxito una vivienda asequible. Por lo tanto, Ma fue descalificado para comprar una vivienda asequible y no se le permitió volver a comprarla dentro de 5 años. Los responsables relevantes de la empresa también fueron criticados y sancionados con sanciones por desempeño.
Se desprende del caso que la empresa no fue sancionada por emitir certificados falsos. Debido a que las leyes y regulaciones actuales no son perfectas, muchos lugares han comenzado a introducir leyes y regulaciones relevantes para evitar tales incidentes. Por ejemplo, el Departamento de Gestión de Seguridad de la Vivienda Municipal y Distrital de Tianjin estipula que un número muy pequeño de solicitantes que proporcionen certificados de ingresos falsos para comprar viviendas asequibles para ventas específicas deberán compensar la diferencia en el precio de compra de acuerdo con el precio de mercado, y sus unidades recibirán sanciones administrativas.
Aunque las sanciones administrativas son inofensivas y no imponen multas, tienen un gran impacto en la empresa. Una vez que se registre en el departamento gubernamental, no tendrá que pensar en ninguna inclinación fiscal en el futuro. Está bien si no lo vuelves a comprobar.
4. Falsificar pruebas de litigios y asumir la responsabilidad legal.
Caso: Lao Cheng se cayó mientras compraba en el supermercado y se fracturó la cadera derecha. Gastó más de 8.000 yuanes en gastos médicos y estuvo postrado en cama durante 3 meses. Debido al seguro médico, además del reembolso, Lao Cheng pidió al tribunal que reclamara que el supermercado le compensó por más de 800 yuanes en gastos médicos y 30.000 yuanes en tiempo perdido por cuidados de enfermería. Para obtener una mayor compensación, Lao Cheng presentó una demanda ante el tribunal, alegando que durante los tres meses de reposo en cama, su hijo lo cuidó y ganó 6,543,8 millones de yuanes por mes. También presentó un certificado de salario perdido de su hijo. compañía. El supermercado no reconoce esta prueba de salario perdido. Después de la investigación y verificación, los ingresos del hijo de Lao Cheng fueron sólo de unos 2.200 yuanes. Dado que esta prueba de pérdida de ingresos fue la prueba principal del caso y afectó directamente el juicio del caso, el tribunal finalmente sancionó al responsable directo.
De acuerdo con las disposiciones legales pertinentes, si un participante en un litigio u otra persona falsifica o destruye pruebas importantes e impide que el Tribunal Popular conozca un caso, el Tribunal Popular puede imponer una multa o detener a la persona según la gravedad. del caso; si se constituye delito, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley. El tribunal popular podrá imponer una multa o detener al responsable principal de la unidad o al responsable directo de los hechos antes mencionados, si se constituye un delito, la responsabilidad penal será investigada de conformidad con la ley;
5. Conflictos laborales
Este es el más común. Muchas veces, las empresas amablemente proporcionan a los empleados comprobantes de ingresos para comprar casas y solicitar tarjetas de crédito. Como resultado, los empleados chantajearon a la empresa y exigieron salarios impagos o cotizaciones a la seguridad social. El siguiente es un ejemplo de red fuente:
Kobayashi, quien recientemente se graduó de la universidad, presentó una denuncia contra una empresa ante los tribunales, solicitando confirmación de que existe una relación laboral con la empresa, sin firmar un contrato. contrato laboral y pagar doble salario. Compensar las pérdidas de la seguridad social. La prueba más importante que presentó Xiaolin fue el certificado de ingresos emitido por su empresa anterior. Durante el juicio, la empresa negó que existiera una relación laboral con Xiaolin. Originalmente, Xiaolin pidió a la empresa que le emitiera un comprobante de ingresos para poder solicitar una tarjeta de crédito a través de un conocido. La persona relevante a cargo de la compañía emitió un certificado de ingresos a Xiao Lin por su apariencia, pero el certificado era solo para que Xiao Lin solicitara un préstamo.
En las normas de relaciones laborales, el certificado de ingresos emitido por el empleador al empleado es un documento de referencia importante. En este caso, dado que el certificado de ingresos emitido por la empresa registraba claramente que Xiao Lin era un empleado de la empresa, la empresa reconoció la autenticidad del certificado y argumentó que no podía utilizarlo como excusa para determinar que existía una relación laboral. . Si no hay pruebas válidas que respalden esta excusa, será difícil negar el efecto probatorio del certificado de ingresos, lo que conlleva el riesgo de perder el caso.
En cuarto lugar, ¿si evitas riesgos?
Muchas veces, la gente hará cosas malas con buenas intenciones, pensando que es un asunto sencillo, y fácilmente aportará pruebas. Los empleados tampoco pensaron que fuera gran cosa. Lo atormentó deliberadamente sin darle el certificado, lo que provocó muchos conflictos entre los empleados y la empresa.
Muchas veces, los jefes de departamento y similares obligarán al departamento de recursos humanos a emitir certificados de ingresos falsos a los empleados, y en ocasiones el propio jefe lo pedirá.
Para evitar esta situación, el departamento de recursos humanos debe informarle al jefe la gravedad del asunto al emitir un certificado de ingresos falso por primera vez, dejarle entender al jefe que emitir un certificado de ingresos falso no es un asunto trivial, y luego obtener el consentimiento del jefe. Dadas las circunstancias, les daré a todos una conferencia sobre conocimientos legales para que todos comprendan la gravedad del asunto.