100 breves frases de advertencia para el control interno y el cumplimiento

1. ¿Cuáles son los famosos aforismos sobre el control interno y el cumplimiento?

1. La felicidad es un árbol, el cumplimiento es un suelo fértil.

2. bendición, basada en el cumplimiento

3. Operar en cumplimiento todos los días y trabajar felizmente por un día más

4. Un minuto en el trabajo, sesenta segundos para cumplir; /p>

5. Violar regulaciones y disciplinas, perjudicar a otros y a usted mismo;

6. Cumplir con las regulaciones, beneficiar a otros y a usted mismo

7. La falta de conciencia de riesgos es; el mayor riesgo;

8. Soy responsable de mi seguridad y soy responsable de la seguridad de los demás

9. El cumplimiento es lo primero, empezando por mí; >

10. El cumplimiento es fundamental, siempre haciendo sonar la alarma;

11. El cumplimiento crea valor

12. Poner los riesgos en primer lugar, dar prioridad al control interno

13. El control interno promueve el desarrollo, el cumplimiento crea valor Valor;

14. La transformación determina la supervivencia, los riesgos determinan las opciones y el cumplimiento determina el futuro; es la base del negocio 2. Cómo mejorar el sistema de cumplimiento del control interno de todos los empleados Capacidad de ejecución

La construcción de una cultura de cumplimiento es un proceso gradual y largo, que requiere una promoción y cultivo persistentes y a largo plazo por parte de gerentes de negocios.

Como institución financiera rural local que "apoya las áreas rurales y las áreas rurales y sirve a las áreas rurales y las áreas rurales", las cooperativas de crédito rural tienen muchas sucursales y personal y son difíciles de administrar debido a la calidad desigual de. personal, a menudo se producen violaciones. Es extremadamente fácil generar diversos riesgos. Por lo tanto, es necesario fortalecer la construcción de una cultura de cumplimiento, fortalecer la gestión del control interno, estandarizar las operaciones comerciales, prestar mucha atención al aprendizaje y la educación y mejorar la calidad de los empleados durante todo el proceso de desarrollo empresarial para crear un equipo de alta calidad que entiende los negocios, puede gestionarlos y operarlos. Sólo mejorando integralmente el nivel de control interno de la gestión, las cooperativas de crédito pueden alcanzar estándares de gestión sólidos, operar de conformidad con las leyes y regulaciones y desarrollarse bien y rápidamente.

1. Mejorar la estructura de gobierno corporativo, formar un mecanismo operativo con controles y contrapesos estandarizados y mejorar la capacidad de ejecución del nivel de toma de decisiones. Para aprovechar plenamente el papel de los "tres comités y un estrato", primero debemos formular y completar las responsabilidades y reglas de procedimiento de los "tres comités y un estrato" para asegurar que los "tres comités y un estrato" ejerzan sus competencias en el ámbito de las responsabilidades previstas en los "Estatutos Sociales" y promover los procedimientos científicos y normalizados de discusión y toma de decisiones.

En segundo lugar, se debe hacer cumplir estrictamente el sistema de autorización de la junta directiva al presidente y del presidente al director, y se deben aclarar las responsabilidades laborales del presidente y del director. actividades dentro del alcance de la autorización y realizar la gestión de la autorización paso a paso. El tercero es aprovechar plenamente el papel de la Junta de Supervisores. La Junta de Supervisores supervisará eficazmente el desempeño de las funciones de la Junta Directiva y de la alta dirección, el comportamiento en la toma de decisiones comerciales, las actividades financieras, el control interno, etc.

Lograr responsabilidades claras, división razonable del trabajo, moderación mutua, científica y eficiente. 2. Aclarar las responsabilidades de la administración, cultivar la conciencia sobre el cumplimiento y mejorar las capacidades de ejecución de la administración.

(1) Fortalecer el liderazgo organizacional y aclarar las responsabilidades de gestión. La orientación y promoción de la gestión en todos los niveles incidirá directamente en la calidad de la construcción de la cultura de cumplimiento.

Por lo tanto, debemos adherirnos al sistema de responsabilidad del "líder superior" para el trabajo de control interno e implementar el método de gestión de "un nivel gestiona el siguiente nivel y un nivel es responsable de los gerentes del siguiente nivel"; Debe dar ejemplo e insistir en tomar la iniciativa y actuar de acuerdo con las reglas. Los departamentos de gestión en todos los niveles estandarizan el trabajo de gestión del control interno de acuerdo con la división de responsabilidades y las regulaciones del sistema, y ​​siempre prestan atención a cada vínculo de control y riesgo importante. punto en el trabajo, comprender cada eslabón y detalle del control interno y evaluar la efectividad del trabajo de control interno de este puesto y departamento en este nivel. Ser responsable y asumir la responsabilidad de las pérdidas importantes causadas por operaciones ilegales. (2) Cultivar vigorosamente la conciencia sobre las operaciones de cumplimiento y estandarizar los comportamientos operativos diarios.

Ningún sistema de control interno puede ser integral. Orientado a las personas es la clave para la educación moral, y la educación sobre integridad y ética es la base para establecer una cultura de cumplimiento. Por lo tanto, es necesario comenzar con el negocio más básico, educar a los gerentes y empleados para exponer proactivamente los peligros ocultos del control interno, hacer avanzar los riesgos del control interno, reducir los costos de gestión del control interno y mejorar los efectos de la gestión del control interno.

Poner fin resueltamente a los malos hábitos de "reemplazar la gestión por confianza, reemplazar el sistema por hábitos y reemplazar la disciplina por afecto", y cultivar y formar una especie de "las instrucciones obedecen al sistema, la confianza no". "No olvidemos el sistema, y ​​los hábitos ceden" en toda la sociedad. El concepto de cultura de cumplimiento del "sistema de posición" penetra efectivamente el concepto de gestión de cumplimiento en todos los aspectos de la gestión diaria de las operaciones comerciales y la toma de decisiones, formando una alta sensibilidad a las violaciones y tomando conciencia de cumplimiento un código de conducta consciente y necesario. (3) Formular científicamente medidas de evaluación e implementar evaluaciones orientadas a incentivos.

Es necesario formular un sistema de recompensas y castigos para la gestión del cumplimiento científico y razonable, establecer premios por la calidad del cumplimiento y adoptar medidas como incentivos específicos, incentivos por desempeño e incentivos materiales para motivar a los empleados a operar de conformidad. Reconocer y recompensar a los medios y departamentos que hayan implementado bien los sistemas de control interno, de modo que el personal destacado en la gestión del control interno pueda sentir una sensación de logro, actuar como fuerza impulsora, estimular la motivación interna de los gerentes para trabajar duro y luego guiar e instar. empleados para implementar altos estándares de control interno.

Al mismo tiempo, se ha establecido un sistema de rendición de cuentas que cubre a todos los gerentes y empleados, enfatizando que "la gestión y operación del cumplimiento" es la responsabilidad ineludible de cada empleado. Integrar la efectividad de la gestión del control interno con el mecanismo de evaluación, incorporar la efectividad de la gestión del control interno en la evaluación, renuncia y auditoría de responsabilidad de los gerentes, y vincularla con el uso de cuadros y la distribución salarial.

Explorar activamente formas de vincular los resultados de la evaluación del control interno con la evaluación de objetivos de cada departamento y la evaluación del desempeño de los gerentes en todos los niveles para guiar y promover la realización de los objetivos de gestión del control interno de las cooperativas de crédito rural. 3. Fortalecer la construcción del sistema, estandarizar los procedimientos de operación comercial y mejorar la capacidad de ejecución de los empleados de primera línea.

(1) Mejorar varios sistemas de manera oportuna y estandarizar los procedimientos de operación comercial. Después de que se lanzó con éxito el sistema empresarial central de nueva generación, se promulgaron las "Normas comerciales de contabilidad (prueba) de las sociedades de crédito rural de la provincia de Shandong", y se han producido grandes cambios en la gestión empresarial y las operaciones de las cooperativas de crédito rural.

En respuesta a este cambio, en primer lugar, debemos centrarnos en los cambios en el modelo de gestión del sistema, los procedimientos operativos y la innovación en la variedad de negocios, clasificar, revisar y mejorar oportunamente las reglas y regulaciones relevantes para garantizar que las reglas y Las regulaciones pueden cubrir todos los aspectos de control empresarial. Puntos clave y puntos de riesgo. En particular, se deben reorganizar y estandarizar vínculos importantes como la gestión de efectivo y cupones, la gestión de cuentas, el negocio de autorización, el negocio conjunto de intercambio bancario, el negocio de intercambio interbancario, el negocio de préstamos, la transferencia de personal, la gestión de sellos, etc., para garantizar que no haya espacios en blanco. Se dejan puntos en el control de cada enlace, puntos de riesgo.

El segundo es implementar un modelo de gestión dinámico. Para garantizar el cumplimiento y la eficacia del trabajo contable, la configuración y establecimiento de los puestos de cajero deben seguir los principios de "supervisión mutua, moderación mutua, separación de front office y back office, separación de bancos y liquidaciones conjuntos, separación de crédito y "núcleo", de acuerdo con las categorías del sistema, características y Analizar tipos de negocios y formular procedimientos de operación comercial unificados y estandarizados, analizar y determinar puntos de riesgo en el proceso de operación comercial, aclarar posiciones clave, restringir posiciones mutuamente y sus requisitos de control, y formar una relación de control. en el que diferentes posiciones están separadas y mutuamente restrictivas.

El tercero es integrar diversas reglas, regulaciones y medidas de prevención de riesgos en cada puesto operativo y eslabón, de modo que cada empleado pueda comprender claramente las responsabilidades de su puesto y el contenido operativo y los puntos clave, y en última instancia formar un unificado, estandarizado y Mejorar el proceso de operación comercial y mejorar la estandarización y el nivel de proceso de gestión de control interno de las cooperativas de crédito rural. El cuarto es establecer y mejorar el monitoreo dinámico de riesgos y los sistemas regulares de análisis e informes, mejorar el mecanismo de transmisión de información de control interno y mejorar las capacidades integrales de gestión de riesgos.

Centrarse en mejorar la capacidad de predecir, identificar, analizar y resolver vínculos operativos importantes y puntos de riesgo de diversos negocios, presentar oportunamente los puntos clave del control del riesgo operativo y utilizar clasificaciones de gestión de control interno como base. para recompensas y castigos en las evaluaciones de desempeño Establecer un libro de problemas y resolver el problema de violaciones repetidas del sistema y la administración, para frenar efectivamente los riesgos de violaciones y operaciones ilegales. Cinco es. 3. 100 citas célebres sobre cómo afrontar malentendidos, burlas y burlas

Enfrentar malentendidos

Cuanto más cerca esté la meta, más dificultades aumentarán. Espero que todos puedan continuar completando su viaje hacia la meta establecida con la tranquilidad y tranquilidad de una estrella. Autor: Goethe Sólo una persona así merece vida y libertad, si se esfuerza por conseguirlas todos los días.

Autor: Goethe

No basta con dar pasos hacia la meta final que finalmente alcanzaremos algún día. También debemos considerar cada paso como una meta y hacerlo funcionar como un paso. Autor: Goethe

Una meta elevada que aún no se ha logrado es más preciosa que una meta pequeña que sí se ha logrado. Autor: Goethe

Cuanto más cerca está la meta, más difícil se vuelve. Espero que todos puedan continuar completando su viaje hacia la meta marcada con la tranquilidad y tranquilidad de una estrella. Autor: Goethe

No basta con dar pasos hacia la meta final que finalmente alcanzaremos algún día. También debemos considerar cada paso como una meta y hacerlo funcionar como un paso. Autor: Goethe

La persona más lenta puede caminar más rápido que la que deambula sin rumbo siempre y cuando no pierda su objetivo. Autor: Lessing

Cualquiera que busque su propia felicidad es malo; cualquiera que busque ganarse los elogios de los demás es frágil; cualquiera que busque hacer felices a los demás es virtuoso. Autor: León Tolstoi

Cuanto más alto sea el objetivo por el que se esfuerza una persona, más rápido se desarrollarán sus talentos y más eficaz será para la sociedad. Autor: Gorky

Ser ambicioso te hará plantearte metas inalcanzables. La búsqueda de objetivos debe basarse en tu capacidad y centrarse en tus propios esfuerzos, en lugar de centrarse en los resultados. Por Ari Keefe

Quienes sobresalen son aquellos que disciernen claramente su dirección temprano en la vida y que consistentemente dirigen sus habilidades hacia esa meta. Autor: Edward

Deja que tus metas sean mayores que tus talentos Autor: Entonces, lo que hagas hoy será mejor que hoy. Autor: Amin Rehani

Apunta a un objetivo, sin vacilar, arriesga tu vida y haz todo lo posible. Sólo así podrás ampliar gradualmente tus posibilidades de éxito e incluso lograr una carrera inesperada. Autor: Tokuda Torao

En nuestra vida, debemos tener aspiraciones y tener metas por las que luchar. De lo contrario, si vivimos en confusión, ¿no sería en vano nuestra vida? Autor: Konosuke Matsushita

La verdadera alegría de la vida es dedicarse a una meta que crees que es grandiosa. Autor: Bernard Shaw

Sigue tu propio camino. No prestes atención a lo que dicen los demás. Autor: Dante

Un día de arduo trabajo te dará una buena noche de sueño; una vida de arduo trabajo te brindará un largo sueño de felicidad. Autor: Leonardo da Vinci

La imposibilidad de ayer se ha convertido en la posibilidad de hoy; la fantasía del siglo anterior se ha hecho realidad ante nuestros ojos. Es sorprendente cuán grande puede ser el esfuerzo humano. Autor: Marconi

Sarcasmo (Lo siento, un poquito)

Pararse fríamente frente a miles de personas, inclinar la cabeza y ser un cobarde

Sarcasmo Es una especie de poder, poder negativo. La alabanza también es una especie de poder, pero es un poder positivo.

Ridículo (no es fácil de encontrar, lo siento mucho)

La vida es así, ocupando siempre la posición de liderazgo absoluto. Cuando innumerables tontos gritan que controlan la vida y su destino, no logran ver el rostro burlón y burlón de la vida en lo alto del cielo. 4. ¿Cuáles son las diferencias entre la gestión de cumplimiento, el control interno y la gestión integral de riesgos?

Primero, la gestión de cumplimiento se puede dividir en sentido amplio y restringido. El cumplimiento en un sentido estricto se refiere al cumplimiento de regulaciones externas.

El cumplimiento en sentido estricto se basa principalmente en las "Directrices de gestión de riesgos de cumplimiento para bancos comerciales" de la Comisión Reguladora Bancaria de China que se refieren principalmente a leyes y regulaciones externas de los bancos.

Artículo 3 Las leyes, reglas y lineamientos mencionados en estos Lineamientos se refieren a las leyes, reglamentos administrativos, reglas departamentales y otros documentos normativos, reglas comerciales y organizaciones autorreguladoras aplicables a las actividades comerciales bancarias, Códigos. de Conducta y Conducta Profesional.

El cumplimiento, tal como se menciona en estas Directrices, se refiere a hacer que las actividades comerciales de los bancos comerciales sean consistentes con las leyes, reglas y estándares.

El término “riesgo de cumplimiento”, tal como se menciona en estas Directrices, se refiere al riesgo de que los bancos comerciales puedan sufrir sanciones legales, sanciones regulatorias, pérdidas financieras significativas y pérdidas de reputación debido al incumplimiento de leyes, reglas y estándares. .

En el sentido amplio de cumplimiento, las "regulaciones" también incluyen las normas y reglamentos internos del banco.

En segundo lugar, el control interno debe tener en cuenta tanto las regulaciones externas como los sistemas internos. En este sentido, los controles internos son similares al cumplimiento en el sentido más amplio.

Artículo 4 Objetivos del control interno de los bancos comerciales:

(1) Garantizar la implementación de las leyes, reglamentos y normas nacionales pertinentes.

(2) Garantizar la realización de las estrategias de desarrollo y los objetivos comerciales de los bancos comerciales.

(3) Garantizar la eficacia de la gestión de riesgos de los bancos comerciales.

(4) Garantizar la autenticidad, exactitud, integridad y puntualidad de los registros comerciales, la información contable, la información financiera y otra información de gestión de los bancos comerciales.

En tercer lugar, controlar los riesgos es el mismo objetivo tanto para la gestión del cumplimiento como para el control interno. Sin embargo, el objetivo del control interno no es sólo controlar los riesgos, sino también evaluar la efectividad de la eficiencia operativa interna, la optimización de los procesos e incluso la cultura corporativa dentro del alcance del control interno.

En cuarto lugar, uno de los medios para controlar los riesgos es establecer reglas de comportamiento y actuar dentro de las reglas. El sistema es una especie de regla. Sin embargo, ¿se pueden controlar los riesgos cumpliendo con el sistema? Aparentemente no. Esta es también la vergüenza para el control interno y la gestión de cumplimiento de los bancos.