¿Es seguro transferir fondos de una cuenta pública a una cuenta privada?
2. Categoría de alquiler "público-privado": contrato de alquiler, copia del DNI del beneficiario, factura de alquiler.
3. Categoría de préstamo “Público-Privado”: contrato de préstamo, copia del DNI del beneficiario, comprobante de retención del pago del impuesto sobre la renta.
4. El cliente es un particular y el monto de la transacción es grande: algunos de los clientes de la empresa en la transacción son particulares, como empresas de catering, empresas de ropa, etc. Si se trata de un negocio real, incluso si el monto es grande, se puede transferir normalmente.
Los riesgos de las asociaciones público-privadas son los siguientes:
1. Retiro de fondos corporativos
Generalmente, el flujo de fondos en las cuentas de las empresas está bien documentado. , pero si se transfiere En la cuenta privada del jefe, es difícil distinguir si el dinero es público o privado, y es fácil correr el riesgo de malversar fondos públicos o evadir deudas.
Por ley, los fondos de la empresa deben ser supervisados y no pueden utilizarse para fines privados. Una vez que se descubra que ha malversado fondos públicos, ¡será severamente castigado!
2. Fraude fiscal y evasión fiscal
Algunas empresas aprovechan las transferencias "públicas a privadas" rápidas y menos restringidas de la banca online para transferir fondos que deberían pertenecer a la empresa en cuentas personales, ocultando el Los verdaderos ingresos de la empresa pueden lograr el propósito de evadir impuestos.
Además, hay delincuentes que realizan transacciones de pago falsas al registrar empresas falsas, abrir cuentas, emitir facturas de IVA falsas y otros métodos sin operaciones comerciales reales, defraudando los beneficios fiscales del país y alterando la economía del país. orden fiscal normal.
3. Sospechosos de lavado de dinero y bancos clandestinos
La función de pago bancario en línea de la cuenta de liquidación bancaria de la empresa permite a los clientes completar transferencias de fondos a través de un backend de transacción ficticio, independientemente del tiempo. restricciones de espacio y geografía y no están sujetos a revisión de tamaño por parte de los bancos, eliminando así la necesidad de medidas regulatorias de control interno efectivas contra el lavado de dinero. Al mismo tiempo, el negocio "público a privado" de la banca corporativa en línea se completa en un entorno virtual, sin rastros sustanciales como firmas o escritura a mano. A los bancos comerciales les resulta difícil conocer quién es el controlador real de los fondos de las cuentas, lo que aumenta la dificultad de supervisión y gestión de los bancos comerciales. Los delincuentes pueden mover rápidamente dinero negro entre cuentas corporativas y personales, ocultando el origen de los fondos y dificultando la investigación y la obtención de pruebas de delitos de lavado de dinero.
Una vez que una cuenta personal ha acumulado demasiados cobros de grandes cantidades, el banco la incluirá como objeto de seguimiento clave para comprobar si existe la posibilidad de blanqueo de dinero. Tenga en cuenta que no solo se incluirán en el seguimiento clave aquellos con grandes cantidades, sino también los objetos con una gran cantidad de colecciones en un año. No todas las transacciones importantes son monitoreadas.
De acuerdo con las regulaciones sobre transacciones de pago de gran valor, las transferencias de fondos que superen los 200.000 yuanes entre cuentas de liquidación bancarias personales y entre cuentas de liquidación bancarias personales y cuentas de liquidación bancarias corporativas se consideran transacciones de gran valor y personales. cuentas de liquidación bancaria Los cobros y pagos en efectivo acumulados a corto plazo que superen los 6,543,8 millones de yuanes son transacciones sospechosas.