¿Cuáles son los requisitos para la 1 tarjeta?

Para solicitar una tarjeta Clase I, debe cumplir las siguientes condiciones:

Los residentes de 1 año y mayores de 18 años pueden solicitar una tarjeta bancaria en un banco local con un documento de identidad válido;

2. Los residentes extranjeros mayores de 18 años deben presentar documentos justificativos, como certificado de empleo, certificado de pago de la seguridad social, contrato de compra de vivienda, contrato de alquiler, declaración de sueldo, etc. ;

3. Los usuarios que sean mayores de 16 años y puedan presentar prueba de empleo pueden solicitar una tarjeta directamente en ICBC;

4. menores de 18 años, y si no puede proporcionar prueba de empleo, debe llevar el libro de registro del hogar de tutela original al mostrador.

1. La diferencia entre las tarjetas Tipo I y las tarjetas Tipo II:

1. Las cuentas Tipo I deben ser atendidas personalmente en el mostrador del banco. El primer tipo de cuenta es una cuenta de liquidación bancaria con todas las funciones. Los depositantes pueden realizar depósitos, comprar productos financieros y de inversión, retirar efectivo, transferir, consumir y pagar tarifas. En la actualidad, la mayoría de los bancos abren cuentas de medios físicos para los clientes en sus establecimientos comerciales, como tarjetas de débito, depósitos corrientes, etc., que entran en la primera categoría.

2. El primer tipo de cuenta es el más común entre los tres tipos de cuentas, equivalente a una "gran caja de efectivo". Los fondos principales están todos allí, no es necesario retirarlos y los requisitos de seguridad son altos.

3. Las cuentas de Categoría II pueden presentar solicitudes de apertura de cuentas a través de canales electrónicos como banca en línea y banca móvil.

4. Las cuentas de Categoría II pueden transferir fondos, comprar productos financieros y de inversión, manejar consumos limitados y realizar pagos electrónicamente. El monto del pago diario no puede exceder los 65,438+00,000, pero no hay límite en la cantidad de productos financieros adquiridos. Las cuentas Tipo II no pueden usarse para retiros o transferencias de efectivo y equivalen a "billeteras" para gastos diarios.

2. ¿Cuál es el proceso para solicitar una tarjeta Clase I?

1. Lleve su documento de identidad y una pequeña cantidad de efectivo a una sucursal bancaria;

2. Complete el formulario con la ayuda del personal del lobby del banco;

3. Recoger Hacer cola en el número y copiar el documento de identidad con la ayuda del personal;

4. Marcar el número en el mostrador, dirigirse al mostrador y entregar el formulario cumplimentado y. Tarjeta de identificación al cajero del banco;

5. Después de completar todo el procesamiento, recibirá una tarjeta bancaria;

6.

Base legal

Medidas para la gestión del negocio de pagos en línea de instituciones de pago no bancarias Artículo 11 Las instituciones de pago llevarán a cabo una gestión asociada de todas las cuentas de pago abiertas por un mismo cliente con la institución con base en la identidad del cliente, y clasificar las cuentas de pago personales de acuerdo con los siguientes requisitos:

(1) La información de identidad básica se verifica de manera no presencial a través de al menos. un canal externo legal y seguro y la persona abre una cuenta de pago con esta institución por primera vez. Para los clientes individuales, las instituciones de pago pueden abrir una cuenta de pago de primera clase para ellos. El saldo de la cuenta solo se puede utilizar para consumo y transferencia, y las transacciones de pago del saldo acumulado desde la apertura de la cuenta no superan los 1000 yuanes (incluidas las transferencias desde la cuenta de pago a la cuenta bancaria del cliente con el mismo nombre)

(2) Para clientes individuales cuyas identidades son verificados cara a cara por instituciones de pago o a quienes instituciones cooperativas les han confiado la verificación de sus identidades, o cuya información básica de identidad se verifica de manera cruzada de manera no cara a cara a través de al menos tres canales externos legales y seguros, instituciones de pago pueden abrir cuentas de pago de Clase II para ellos, y el saldo de la cuenta solo se puede utilizar para consumo y transferencia, y las transacciones de pago acumuladas anuales de todas las cuentas de pago no superan los 654,38 millones de yuanes (excluidas las transferencias de la cuenta de pago a la cuenta bancaria del cliente). con el mismo nombre);

(3) Para clientes individuales cuya identidad ha sido verificada personalmente por la institución de pago o por una institución cooperativa para verificar su identidad, o cuya información básica de identidad ha sido cruzada. verificados a través de al menos 5 canales externos legales y seguros de manera no presencial, la institución de pago podrá abrirles una cuenta de pago Clase III. El saldo de la cuenta podrá utilizarse para consumo, transferencia y compra de productos financieros tales. como inversión y gestión financiera, y las transacciones de pago acumuladas anuales de todas las cuentas de pago no superan los 200.000 yuanes (excluidas las transferencias de la cuenta de pago a la cuenta bancaria del cliente con el mismo nombre).

Los canales de verificación externos para información básica de identidad del cliente incluyen, entre otros, bases de datos de departamentos gubernamentales, sistemas de información de bancos comerciales, bases de datos comerciales, etc. Entre ellos, la información personal básica de identidad del cliente verificada por los bancos comerciales debe ser una cuenta bancaria o una tarjeta de crédito de primera clase.