El tema del derecho financiero internacional
(1) País
El país es un sujeto importante del derecho financiero internacional. Los países tienen múltiples identidades y roles en las actividades financieras internacionales y desempeñan diferentes roles, entre los que se incluyen principalmente:
1. El país es un participante importante en las transacciones financieras internacionales. Por ejemplo, el país puede obtener préstamos y emitir bonos en los mercados financieros internacionales según sea necesario. Como parte en transacciones financieras internacionales, un país disfruta de soberanía e inmunidad de propiedad de conformidad con el derecho internacional.
2. El Estado es el gestor de las actividades financieras exteriores. Las finanzas son de importancia estratégica para cualquier país. Con el aumento de los intercambios financieros internacionales, especialmente la profundización de la integración financiera global, los países necesitan gestionar las actividades financieras extranjeras para garantizar la seguridad y estabilidad de la industria financiera y lograr objetivos de política interna. Las instituciones que regulan las actividades financieras extranjeras varían de un país a otro. En términos generales, el banco central desempeña un papel de liderazgo en la gestión financiera externa y gestiona y supervisa las actividades financieras externas en nombre del país.
3. El país es representante internacional y defensor de sus propios intereses financieros. Con el fortalecimiento de los lazos financieros internacionales, el número de asuntos financieros internacionales en varios países ha aumentado y ha habido muchas contradicciones financieras internacionales. Bajo la condición de que la comunidad internacional tome al Estado político como unidad básica, el representante general y defensor de un país y sus intereses nacionales sólo pueden ser los gobiernos de varios países. Por lo tanto, podemos ver que los gobiernos de varios países llevan a cabo acuerdos oficiales con otros países en el escenario internacional, negocian para resolver disputas financieras internacionales, negocian para la apertura de los mercados financieros y el tratamiento de los financistas nacionales, planifican la estrategia general de desarrollo de sus países. financiación externa, etc.
4. El país es responsable del sistema financiero internacional. Con el fortalecimiento de los lazos financieros internacionales, para resolver las contradicciones y problemas que enfrentan varios países, mantener la estabilidad del sistema monetario y financiero internacional y promover el desarrollo de la industria financiera internacional, los países han establecido reglas en el sistema monetario internacional. y financiero mediante la celebración de tratados internacionales o el establecimiento de organizaciones y regulaciones internacionales, estableciendo el orden monetario y financiero internacional. El establecimiento del sistema financiero internacional significa que, al tiempo que disfrutan de derechos, los países deben asumir las obligaciones y responsabilidades correspondientes. Por ejemplo, aunque el sistema jamaiquino estipula que los países miembros pueden elegir acuerdos cambiarios, también estipula obligaciones que deben observarse, como no manipular los tipos de cambio. La OMC restringe las medidas que los miembros pueden tomar para afectar la prestación de servicios financieros, y las leyes y políticas de los miembros están sujetas a las restricciones de la OMC.
(2) Organizaciones internacionales
Las organizaciones internacionales relevantes también son sujetos importantes del derecho financiero internacional. Según sus funciones, los organismos internacionales que constituyen el sujeto del derecho financiero internacional se pueden dividir a grandes rasgos en las siguientes categorías:
1. Este tipo de organización fue la primera en promover la OMC. Además, existen organizaciones internacionales regionales que regulan los servicios financieros internacionales, como la Unión Europea y el Área de Libre Comercio de América del Norte. Como todos sabemos, la OMC y su predecesor, el Acuerdo General sobre Aranceles Aduaneros y Comercio (en adelante, GATF), están comprometidos con la liberalización del comercio, y lo estaban con la liberalización del comercio de bienes antes de la Ronda Uruguay. La Ronda Uruguay incorporó los servicios, incluidos los financieros, al sistema de comercio multilateral. Con el establecimiento de la OMC en 1995 y la conclusión del Quinto Protocolo sobre Servicios Financieros a finales de 1997, se estableció el sistema jurídico de servicios financieros de la OMC, que consta del AGCS, anexos financieros y compromisos financieros. La OMC incluye en su ámbito regulatorio medidas que afectan la prestación de servicios financieros por parte de sus miembros y vincula estas medidas con los sistemas antes mencionados para lograr el propósito de liberalizar gradualmente los servicios financieros.
2. Una organización internacional dedicada a la supervisión financiera. Estas organizaciones incluyen principalmente el Comité de Supervisión Bancaria de Basilea (en adelante, el Comité de Basilea), la Organización Internacional de Comisiones de Valores (IOSCO) y la Asociación Internacional de Supervisores de Seguros (IAIS). La característica común de estas organizaciones es que están comprometidas con la formulación, coordinación y unificación de estándares regulatorios en finanzas o campos financieros específicos.
3. El organismo internacional responsable del sistema monetario internacional. Esa organización es el Fondo Monetario Internacional. El FMI es una organización financiera internacional intergubernamental que se estableció formalmente el 27 de febrero de 1945. Su propósito es promover la cooperación monetaria internacional a través de una institución permanente. Sus principales responsabilidades son: supervisar el sistema monetario internacional y garantizar su funcionamiento eficaz para garantizar que los países miembros cooperen con el Fondo Monetario Internacional y otros países miembros para garantizar acuerdos cambiarios ordenados y promover la estabilidad del sistema cambiario; un sistema de pago multilateral para las transacciones corrientes; Levantar los controles cambiarios que impiden el comercio mundial; proporcionar financiamiento temporal, sujeto a garantías apropiadas, a los países miembros para corregir los desequilibrios en la balanza de pagos sin tomar medidas que pongan en peligro la prosperidad nacional o internacional;
La supervisión del tipo de cambio es actualmente la actividad principal del Fondo Monetario Internacional. Dado que la política cambiaria no existe en el vacío, al monitorear los tipos de cambio, el FMI determina el alcance de la supervisión basándose en la correlación con la macroeconomía y monitorea ampliamente la política cambiaria misma, las políticas macroeconómicas y las políticas relacionadas con la estructura económica (como como políticas de mercado, privatización, política industrial y política de competencia, etc.).
), áreas financieras (como cuestiones de cuentas de capital, supervisión bancaria, seguro de depósitos y otras regulaciones financieras) y muchas otras áreas (como el medio ambiente, el gasto en armas y el virus del milenio). Al mismo tiempo, la comunidad internacional preguntó al FMI. asumir la responsabilidad de supervisar la contabilidad, la auditoría y la responsabilidad de las normas internacionales en el ámbito del gobierno corporativo.
4. Organismos internacionales que proporcionan financiación internacional. El principal representante es el Banco Internacional de Reconstrucción y Fomento (comúnmente conocido como "Banco Mundial"). Otros incluyen la Asociación Internacional de Fomento y la Corporación Financiera Internacional del Grupo del Banco Mundial, así como bancos de desarrollo regionales como el Asian Development. Banco y el Banco Africano de Desarrollo.
El trabajo del Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional es complementario, pero sus roles específicos son bastante diferentes. El Banco Mundial es una institución crediticia cuyo propósito es ayudar a sus países miembros a integrarse en la economía mundial en general y promover el crecimiento económico a largo plazo destinado a reducir la pobreza en los países en desarrollo. El Fondo Monetario Internacional es responsable de supervisar el sistema monetario internacional y los tipos de cambio de varios países, mantener el funcionamiento ordenado de los sistemas de pago de varios países y otorgar préstamos a países con serias dificultades en su balanza de pagos internacional. Actualmente, el Banco Mundial sólo otorga préstamos a países en desarrollo y en transición. El FMI se centra en cuestiones de política y otorga préstamos a cualquier país miembro que enfrente dificultades de pago externo a corto plazo.
(3) Personas jurídicas y personas físicas
Las personas jurídicas incluyen instituciones financieras e instituciones no financieras. Son participantes importantes en las actividades financieras internacionales y sujetos importantes del derecho financiero internacional. Las personas jurídicas no sólo son partes en transacciones financieras internacionales, sino también sujetos en las relaciones de gestión financiera que se forman cuando un país gestiona actividades financieras extranjeras. Como ambas partes en las relaciones financieras internacionales, las personas jurídicas pueden provenir de diferentes países. Por ejemplo, en los préstamos internacionales, una de las partes suele ser un banco en un país y la otra parte es una persona jurídica corporativa en otro país. También puede ser en un país. Por ejemplo, en transacciones de servicios financieros en las que un proveedor extranjero de servicios financieros tiene presencia comercial, una filial establecida por un banco extranjero en un país absorbe depósitos de empresas de ese país. Una de las partes de la operación de depósito es una empresa de ese país y la otra parte es una filial de un banco extranjero con personalidad jurídica en ese país.
Debido a que las actividades financieras internacionales involucran grandes cantidades de dinero y son complejas, se requieren altas calificaciones. En algunas actividades financieras importantes y complejas suelen participar personas jurídicas y no personas físicas. Sin embargo, una vez que una persona física se convierte en sujeto del derecho financiero internacional, la persona física no sólo es parte en las transacciones financieras internacionales, sino también sujeto de las relaciones de gestión financiera formadas en la gestión de las actividades financieras externas de un país.
[Editor] Construcción del Sistema del Derecho Financiero Internacional
(1) Introducción al derecho financiero internacional, centrándose en el concepto, características, orígenes, principios, desarrollo histórico y funciones sociales del Derecho financiero internacional y otras teorías básicas.
(2) El sistema de organizaciones financieras internacionales incluye principalmente los estatutos, resoluciones y reglas de organizaciones financieras regionales como el Fondo Monetario Internacional, el Grupo del Banco Mundial, los bancos regionales de desarrollo y el Banco de Pagos Internacionales.
(3) El sistema regulatorio bancario internacional involucra principalmente el sistema regulatorio local del país anfitrión para las instituciones bancarias extranjeras, el sistema regulatorio del país de origen para los bancos multinacionales y sus sucursales en el extranjero, y el sistema regulatorio bancario de Basilea.
(4) El sistema monetario internacional, incluyendo el sistema cambiario internacional, el sistema de tipo de cambio internacional, el sistema de control de cambios y el sistema de reservas internacionales. (5) El sistema de préstamos internacionales incluye principalmente sistemas legales de préstamos internacionales, como préstamos sindicados internacionales, préstamos gubernamentales, préstamos de instituciones financieras internacionales y préstamos para proyectos internacionales, e involucra cuestiones legales de titulización de préstamos.
(6) Sistema internacional de valores, incluido el sistema internacional de emisión de bonos y acciones, el sistema internacional de circulación de valores, la internacionalización del mercado de valores y el control legal de los instrumentos financieros derivados.
(7) Sistema internacional de liquidación y financiación del comercio, incluido el sistema internacional de letras de cambio, reglas uniformes para el cobro internacional, reglas para agencias de garantía internacionales, prácticas uniformes para cartas de crédito documentarias, reglas para transferencias electrónicas de fondos, exportación reglas de crédito, etc. (8) Sistema internacional de arrendamiento financiero, incluida la legislación de varios países sobre arrendamiento financiero relacionada con el extranjero, los convenios internacionales de arrendamiento financiero y las normas consuetudinarias relacionadas.
(9) Sistemas de garantía de financiación internacional, incluidos sistemas de garantía de crédito de financiación internacional, como cartas de garantía, garantías bancarias y cartas de crédito contingente, y sistemas de garantía de derechos de propiedad de financiación internacional, como garantías de bienes muebles, bienes inmuebles garantías patrimoniales y garantías flotantes.
(10) El sistema legal de fideicomisos internacionales involucra principalmente cuestiones legales tales como relaciones fiduciarias, propiedades fiduciarias, recibos fiduciarios e impuestos fiduciarios.
(11) El sistema regulatorio internacional para la innovación financiera incluye sistemas innovadores para organizaciones financieras, instrumentos financieros y servicios financieros, como los sistemas regulatorios para grupos de empresas financieras, derivados financieros y banca en línea.
(12) El sistema de comercio de servicios financieros de la OMC utiliza el Acuerdo General sobre el Comercio de Servicios de la OMC y sus anexos, los entendimientos pertinentes y el Acuerdo Global de Servicios Financieros como marco legal para brindar a los miembros de la OMC los servicios más favorecidos. trato nacional, transparencia, principios y disciplinas generales como una mayor participación de los países en desarrollo, así como obligaciones específicas como acceso a mercados y trato nacional.
Este es un acuerdo institucional basado en el estado actual de desarrollo del sistema legal financiero internacional, los tipos realistas de relaciones financieras internacionales que regula y sus relaciones lógicas internas.
Las principales características incluyen:
En primer lugar, toma "macro-micro-macro" como pista estructural. Primero, se clasifican las teorías básicas del derecho financiero internacional y luego se enumeran varios sistemas legales financieros internacionales en función de las categorías y conexiones lógicas internas de las relaciones financieras internacionales.
En términos de arreglo, nos esforzamos por integrar los sistemas regulatorios y de cooperación monetaria y financiera internacional con varios sistemas de transacciones financieras transnacionales para reflejar las funciones sociales de la macrogestión y la microorientación del derecho financiero internacional, y para demostrar sus normas de derecho internacional y nacional. Las normas de derecho público y las normas de derecho privado son una estructura tridimensional que se penetra y se entrelaza entre sí.
En segundo lugar, se resalta el sistema principal del cuerpo. La disposición anterior del sistema de organizaciones financieras internacionales y el sistema de supervisión bancaria internacional resalta la importante condición de sujeto de las organizaciones financieras internacionales y los bancos internacionales en el campo financiero internacional, y también resalta el importante papel de sus sistemas en el funcionamiento saludable de las finanzas internacionales. Con la expansión y profundización de la cooperación financiera internacional, el sistema de organización financiera internacional, como sistema legal para la macrogestión financiera internacional, proporciona base legal u orientación para que los estados miembros y sus súbditos participen en actividades financieras transnacionales, y es de gran importancia. a la formación y mantenimiento del orden financiero internacional Importancia: Aunque las relaciones financieras internacionales involucradas en varios sistemas legales financieros internacionales específicos son complejas y diversas, se forman y desarrollan principalmente sobre la base de diversas actividades comerciales de los bancos internacionales. Por lo tanto, poner en primer lugar el sistema de organización financiera internacional y el sistema regulatorio bancario internacional puede hacer los preparativos necesarios para el desarrollo posterior del sistema de derecho financiero internacional.
En tercer lugar, refleja la compacidad del sistema y la lógica entre sistemas. El sistema monetario internacional, el sistema internacional de préstamos, el sistema internacional de financiación de valores, el sistema internacional de liquidación y financiación del comercio, el sistema internacional de arrendamiento financiero, el sistema internacional de garantía de financiación y el sistema internacional de fideicomisos se incluyen selectivamente en el sistema de derecho financiero internacional porque estos sistemas están en el sistema actual. internacional Es básico, convencional y maduro en el sistema de derecho financiero. Es imposible agotar todos los sistemas de derecho financiero internacional sin agotarlos. Por otro lado, puede hacer que el acuerdo institucional sea compacto y completo, con un marco claro y muchos puntos clave. Al mismo tiempo, mediante una clasificación razonable, se pueden mostrar las conexiones lógicas internas entre varios sistemas: moneda, valores, billetes, etc. Es el medio o herramienta de las finanzas internacionales; las transacciones de divisas, las transacciones de préstamos, las transacciones de valores y el arrendamiento financiero son las principales formas de transacciones financieras internacionales; el sistema monetario internacional es el requisito previo para la financiación internacional normal. No importa qué tipo de actividades financieras internacionales impliquen divisas o cambios, son inseparables de la garantía y el apoyo del sistema cambiario y del sistema de cooperación monetaria. Los préstamos internacionales y la financiación de valores internacionales son métodos de financiación básicos, mientras que la financiación del comercio internacional y el arrendamiento financiero internacional son métodos de financiación integrales que combinan el comercio y la financiación, el crédito de productos básicos y el crédito de divisas, como una transferencia transfronteriza de fondos, deben liquidarse; por un internacional Lo completa el pagador, y el sistema de garantía de financiación es su garantía o incluso un requisito previo. Los sistemas fiduciarios internacionales sirven principalmente para actividades financieras como la titulización de activos y las garantías de financiación;
En cuarto lugar, refleja la apertura del sistema. La conclusión del sistema regulatorio internacional para la innovación financiera y el sistema de comercio de servicios financieros de la OMC, por un lado, puede reflejar el acuerdo estructural "macro-micro-macro" y, por otro lado, también refleja el último desarrollo de las finanzas internacionales. derecho y refleja la apertura del sistema de derecho financiero internacional. El sistema regulatorio internacional para la innovación financiera y el sistema de comercio de servicios financieros de la OMC pertenecen al sistema legal macrofinanciero. Entre ellos, el primero se deriva del sistema legal financiero internacional tradicional y es una respuesta legal a las recientes innovaciones financieras; el segundo es un avance importante en las normas de los tratados financieros internacionales en los últimos años, que requiere que los gobiernos miembros abran los sectores bancario, de valores, industrias de seguros y fideicomisos. Con el avance continuo de las negociaciones comerciales sobre servicios financieros y el fin del período de transición, seguramente se ampliará el alcance de la apertura de la industria financiera. El sistema de comercio de servicios financieros de la OMC señala la dirección de desarrollo de la liberalización gradual de la industria de servicios financieros internacionales.