¿Cuáles son los contenidos de las Medidas de Gestión del Registro de Préstamos en Línea de Beijing? ¿Cuáles son los contenidos de las Medidas de Gestión del Registro de Préstamos en Línea de Beijing? Capítulo 1 Disposiciones Generales Artículo 1 La base y el propósito son hacer un buen trabajo en la gestión del registro de intermediarios de información de préstamos de persona a persona, promover el desarrollo estandarizado y saludable de la industria y prevenir y controlar eficazmente los riesgos financieros ". " y las "Directrices para el registro y gestión de intermediarios de información sobre préstamos de persona a persona" se formulan sobre la base de la situación real en Beijing. Artículo 2 Ámbito de aplicación e interpretación El término "intermediarios de información sobre préstamos entre pares" mencionado en estas Medidas se refiere a empresas intermediarias de información financiera establecidas de conformidad con la ley dentro del territorio de la República Popular China para especializarse en préstamos entre pares. Negocio intermediario de información de préstamos entre pares. El término "registro y registro", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a la ley por la cual la Oficina de Asuntos Financieros Municipales de Beijing y varias oficinas financieras de distrito registran y publican la información básica de los intermediarios de información en préstamos entre pares previa solicitud, y establecen expedientes institucionales pertinentes. El registro no constituye reconocimiento y evaluación de la capacidad operativa, cumplimiento y situación crediticia de la institución. Estas Medidas se aplican a las instituciones que participan en negocios de intermediación de información de préstamos entre pares dentro de la jurisdicción de la Municipalidad de Beijing, a menos que las leyes y reglamentos dispongan lo contrario. Artículo 3 Responsabilidades del departamento La Oficina de Asuntos Financieros Municipal y la Oficina Financiera del Distrito son los departamentos de archivo y registro de los negocios de intermediarios de información de préstamos de persona a persona en esta ciudad, y son responsables de la supervisión institucional de los intermediarios de información de préstamos de persona a persona. dentro de su jurisdicción. La Dirección de Finanzas Municipal es responsable de la gestión de revisión y registro de los materiales de archivo de los intermediarios de información de préstamos entre pares registrados dentro de su jurisdicción. Las oficinas financieras de cada distrito son responsables de la aceptación y revisión preliminar de los materiales de archivo de pares; Intermediarios de información sobre préstamos entre pares registrados dentro de su jurisdicción. Las oficinas financieras de cada distrito deben aumentar la supervisión, mejorar las capacidades de supervisión, establecer puestos especiales y asignar personal dedicado para que sea responsable del archivo y registro de los intermediarios de información en los préstamos entre pares. La Oficina de Finanzas Municipal y la Oficina de Finanzas del Distrito pueden confiar intermediarios externos o contratar profesionales externos para ayudar en algún trabajo profesional. La Oficina de Regulación Bancaria de Beijing es responsable de la supervisión diaria del comportamiento de los intermediarios de información en los préstamos entre pares, coopera con la Oficina de Finanzas Municipal y las oficinas financieras de distrito para llevar a cabo la supervisión institucional y la eliminación de riesgos de los intermediarios de información en los préstamos entre pares. préstamos entre pares y establece un mecanismo de supervisión y coordinación entre departamentos y regiones. La Oficina de Administración de Comunicaciones Municipales supervisará las empresas de telecomunicaciones involucradas en las actividades comerciales de los intermediarios de información en préstamos entre pares. La Oficina Municipal de Industria y Comercio y la Subdivisión Distrital de Industria y Comercio son responsables del registro industrial y comercial de los intermediarios de información en los préstamos entre pares. La Oficina de Finanzas Municipal establecerá un mecanismo de intercambio e intercambio de información y un mecanismo de gestión colaborativa junto con la Oficina de Regulación Bancaria de Beijing, la Oficina de Administración de Comunicaciones Municipal, la Oficina Municipal de Industria y Comercio y otros departamentos pertinentes. Artículo 4 Los inversores que participen adecuadamente en préstamos entre pares deben invertir con prudencia, tener conciencia de las inversiones de riesgo y capacidades de identificación de riesgos, tener experiencia en invertir en productos financieros no garantizados y estar familiarizados con Internet, ser responsables de los resultados de sus inversiones. y asumir las pérdidas de inversión y las pérdidas correspondientes causadas por el riesgo de préstamo. Los intermediarios de información sobre préstamos entre pares deben establecer un sistema de revisión de la idoneidad de los inversionistas, realizar cuidadosamente revisiones y evaluaciones de la idoneidad de los inversionistas y recordarles plenamente a los inversionistas los riesgos en lugares destacados de la plataforma de Internet y los documentos y acuerdos relacionados. Capítulo 2 Registro industrial y comercial y registro de cambios Artículo 5 Una agencia intermediaria de información de préstamos entre pares recientemente establecida deberá solicitar al departamento administrativo industrial y comercial el registro y obtener una licencia comercial de acuerdo con las regulaciones. Los intermediarios de información sobre préstamos entre pares deben marcar las palabras "Intermediario de información sobre préstamos entre pares" en los nombres de sus empresas y aclarar en su ámbito comercial "Llevar a cabo servicios de intermediario de información sobre préstamos entre pares (sus actividades comerciales pueden sólo se llevará a cabo después de haber sido presentado ante las autoridades financieras y obtenido una licencia comercial de telecomunicaciones)" )" contenido relacionado. Si un intermediario de información de préstamos entre pares establece una sucursal en Beijing, deberá registrarse en la Oficina de Industria y Comercio con el certificado de registro de la oficina central y definir su ámbito comercial como "realizar actividades comerciales dentro del alcance del registro". autorización de empresas afiliadas." Artículo 6 Los intermediarios de información de préstamos entre pares que se hayan establecido y operado en el registro de cambios industriales y comerciales deberán, de acuerdo con los requisitos pertinentes de la rectificación especial de los riesgos de préstamos entre pares P2P, dirigirse al industrial y departamento de registro comercial para cambiar el nombre de la empresa y el alcance comercial, y acudir a la Oficina de Asuntos Financieros Municipales de Beijing. Después de que la Oficina de Regulación Bancaria de China (Oficina del Grupo Líder para la Rectificación Especial de Riesgos Financieros de Internet) determinó que cumplió con la rectificación, aclaró contenidos relevantes, como los intermediarios de información sobre préstamos entre pares.

Capítulo 3 Presentación y registro Artículo 7 Condiciones para establecer una institución intermediaria de información de préstamos entre pares Al solicitar el registro, se deberán cumplir las siguientes condiciones: (1) Tener la capacidad de gestión de riesgos para llevar a cabo información de préstamos entre pares servicios intermediarios y ser capaz de identificar eficazmente intermediarios calificados de información crediticia entre pares de acuerdo con el principio de idoneidad, empresas intermediarias de información crediticia y otros grupos de clientes, incluidas, entre otras, medidas de identificación de clientes y la identificación de la capacidad de gestión de riesgos del cliente ( 2) Tener un departamento independiente de manejo de quejas que pueda resolver de manera independiente y oportuna las disputas y quejas de los consumidores, y fomentar la autorregulación a través de organizaciones autorreguladoras de la industria. Resolver conflictos y disputas mediante conciliación, mediación o arbitraje (3) El sistema empresarial puede estar conectado; al sistema de supervisión de préstamos interbancarios y cumple con los requisitos para la presentación de información reglamentaria y la inspección reglamentaria (4) Tiene instalaciones y sistemas de gestión de seguridad de red completos, y tiene un sistema comercial intermediario de información de préstamos entre pares seguro y estable y respaldo ante desastres; puede garantizar la continuidad del negocio y garantizar la seguridad de la información y las transacciones de los clientes comerciales (5) puede llegar a acuerdos de depósito de fondos con instituciones financieras bancarias calificadas para realizar la integración de sus propios fondos con una gestión separada de las cuentas de capital de los prestamistas y prestatarios; (6) Otros requisitos reglamentarios estipulados por la Oficina de Asuntos Financieros Municipales y la Oficina de Regulación Bancaria de Beijing. Artículo 8 Los intermediarios de información que soliciten el registro de préstamos entre pares deberán presentar una solicitud a la oficina financiera regional de registro dentro de los 10 días hábiles posteriores a completar el registro industrial y comercial o cambiar el registro de conformidad con la ley. Quien no solicite el registro dentro del plazo prescrito sin motivos legítimos y realice negocios de intermediación de información en préstamos entre pares será sancionado por las autoridades reguladoras. Artículo 9 Materiales de presentación Al solicitar la presentación y el registro, un intermediario de información de préstamos entre pares deberá completar la información verdadera según sea necesario y presentar los siguientes documentos y materiales: (1) Información básica de la información de préstamos entre pares. intermediario, incluidos, entre otros, el nombre, la residencia y la ubicación comercial, la forma organizativa, etc., el certificado de propiedad o el contrato de arrendamiento de la residencia y las instalaciones comerciales de la empresa, el nombre del sitio web oficial, la URL y el nombre de la aplicación relacionada del par. agencia intermediaria de información de préstamos entre pares, etc. (2) Lista de accionistas o inversores y su contribución de capital, estructura de capital, etc.; (3) Estrategias y planes de desarrollo empresarial, incluidos, entre otros, modelos de negocio, clientes, métodos de adquisición de clientes, procesos de negocio y métodos de control de riesgos; (4) Resolución de la junta directiva o de accionistas (asamblea general) acordando solicitar la participación en negocios de intermediación de información de préstamo entre pares; (5) Carta compromiso de cumplimiento de las operaciones; (6) Copia original y duplicado de la misma; licencia comercial de persona jurídica corporativa; (7) Controlador real y representante legal La información básica de directores, supervisores y altos directivos, y los informes crediticios de empresas o individuos del Banco Popular de China y otros. (8) Información básica de los jefes de los departamentos principales, como departamentos internos, finanzas, tecnología y control de riesgos; (9) Lista de sucursales y sus ubicaciones; (10) Lista de las principales instituciones cooperativas y sus principales negocios; Respecto a los préstamos entre pares Descripción de las capacidades de gestión de riesgos de los Servicios Intermediarios de Información para el Desarrollo de China, que incluyen, entre otros: 1. Medidas de autenticación de la identidad real del cliente, 2. Sistema de gestión de riesgos. Sistemas y medidas contra el fraude, el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (12) Otros documentos y materiales requeridos por la Dirección de Finanzas Municipal y la oficina financiera local; Artículo 10 Al solicitar la presentación y registro de una carta de compromiso de gestión de cumplimiento, una institución intermediaria de información de préstamos entre pares deberá presentar una carta escrita de compromiso de gestión de cumplimiento, comprometiéndose a los siguientes asuntos: (1) Cumplir estrictamente con las "Medidas provisionales para la gestión de actividades comerciales de instituciones intermediarias de información crediticia entre pares" Regulaciones pertinentes, cumplir estrictamente con los requisitos de divulgación de información y custodia de fondos, y operar de conformidad con las leyes y regulaciones; (2) Cooperar con el trabajo regulatorio del Municipio Oficina de Finanzas, Oficina Financiera Local y Oficina de Regulación Bancaria de Beijing de conformidad con la ley (3) El sistema comercial y los préstamos interbancarios de la ciudad El sistema de supervisión está conectado en red para garantizar la presentación oportuna de datos e información verdaderos, precisos y completos al Municipio; Oficina de Finanzas, la oficina financiera local y la Oficina de Regulación Bancaria de Beijing; (4) la dirección comercial de la empresa es consistente con la dirección registrada (5) la Oficina de Asuntos Financieros Municipales y otros requisitos reglamentarios especificados por la Oficina de Regulación Bancaria de Beijing; Artículo 11 Materiales complementarios Cuando una institución intermediaria de información de préstamos entre pares que haya sido establecida y operada antes de la promulgación de estas Medidas solicite la presentación y el registro, además de cumplir con las condiciones de establecimiento enumeradas en el Artículo 7 de estas Medidas, debe También presentará los materiales de presentación y registro enumerados en el artículo 9, y presentará una descripción de la situación comercial general, información del producto y estado de rectificación. Artículo 12 Después de que los intermediarios de información de préstamos entre pares que publican y revisan las solicitudes de registro envíen todos los materiales de acuerdo con las disposiciones de los artículos 9 y 11, la oficina financiera del distrito llevará a cabo una revisión preliminar y emitirá opiniones de revisión preliminar e informará a la Dirección de Hacienda Municipal. Luego de recibir los dictámenes de revisión preliminar y los materiales de presentación y registro, la Dirección de Hacienda Municipal dará a conocer al público la información básica de la institución por un período de 15 días hábiles, aceptará la supervisión pública e investigará cualquier sospecha de violación del "Provisional". Medidas para la Gestión de Instituciones Intermediarias de Información Dedicadas a Actividades Comerciales de Préstamo Entre Pares”. 》Se verifica el comportamiento requerido.