Reglamento de administración y supervisión financiera local de la provincia de Sichuan

Capítulo 1 Disposiciones Generales Artículo 1 Con el fin de fortalecer la supervisión financiera local, prevenir y controlar los riesgos financieros, mantener el orden financiero, promover el desarrollo financiero y servir a la economía real, este Reglamento se formula de acuerdo con las leyes y reglamentos administrativos pertinentes y las leyes vigentes. situación de la provincia de Sichuan. Artículo 2 Este Reglamento se aplicará a la supervisión y gestión de instituciones financieras locales dedicadas a negocios financieros dentro de la región administrativa de la provincia de Sichuan. Si el Estado tiene otras disposiciones sobre supervisión y gestión financiera, dichas disposiciones prevalecerán. Artículo 3 El término "organizaciones financieras locales", tal como se menciona en este Reglamento, se refiere a pequeñas empresas de préstamos, empresas de garantía de financiación, mercados de valores regionales, casas de empeño, empresas de arrendamiento financiero, empresas de factoraje comercial, empresas locales de gestión de activos y agricultores que otorgan crédito. asistencia mutua. Cooperativas profesionales y centros de negociación que realicen transacciones de acciones o materias primas (en adelante denominados colectivamente centros de negociación). Artículo 4 La supervisión financiera local seguirá los principios de proactividad, estabilidad, seguridad y prudencia, se adherirá al mismo énfasis en el desarrollo y la estandarización, la innovación y la supervisión, y mantendrá el funcionamiento sano y estable de las finanzas. Artículo 5 El Gobierno Popular Provincial fortalecerá su liderazgo sobre el trabajo financiero local en la provincia, establecerá y mejorará el mecanismo de discusión y coordinación del trabajo financiero, desempeñará las responsabilidades de desarrollo financiero y supervisión financiera local de acuerdo con las leyes, reglamentos y disposiciones pertinentes, y realizará investigaciones. responsabilidad del gobierno popular municipal (estatal). La Agencia Provincial de Discusión y Coordinación del Trabajo Financiero estudia y decide sobre los principales asuntos de supervisión financiera local y prevención de riesgos en la provincia.

El departamento de finanzas local del Gobierno Popular Provincial, de conformidad con las leyes, reglamentos y disposiciones pertinentes, supervisará y gestionará las organizaciones financieras locales y las actividades financieras locales, y emprenderá el trabajo específico de la deliberación del trabajo financiero provincial. y órgano de coordinación. Artículo 6 Los gobiernos populares municipales (prefectura) y distritales (ciudad, distrito) fortalecerán el liderazgo del trabajo financiero local dentro de sus respectivas regiones administrativas, formularán políticas para apoyar el desarrollo financiero, asegurarán fondos para el trabajo financiero local y evitarán y resolverán riesgos financieros.

Las instituciones responsables del trabajo financiero local determinadas por los gobiernos populares municipales (prefectura) y del condado (ciudad, distrito) serán responsables de la inspección diaria y el trabajo estadístico de las instituciones financieras locales de acuerdo con las regulaciones pertinentes. y aceptará la responsabilidad del gobierno popular provincial de conformidad con la ley. Trabajo específico sobre sanciones administrativas encomendadas por los departamentos de finanzas locales.

Los departamentos de desarrollo y reforma, finanzas, seguridad pública, agricultura y zonas rurales, comercio, supervisión y gestión de activos estatales, supervisión y gestión del mercado y otros departamentos de los gobiernos populares locales a nivel de condado o superior. desempeñarán sus respectivas responsabilidades y realizarán el trabajo relevante de acuerdo con las disposiciones de las leyes y reglamentos pertinentes. Artículo 7 Las instituciones financieras locales operarán de acuerdo con las leyes y reglamentos, serán honestas y confiables, asumirán sus propios riesgos, aceptarán la supervisión y gestión y no dañarán los intereses nacionales, los intereses públicos sociales ni los derechos e intereses legítimos de otros. Artículo 8 Los gobiernos populares locales a nivel de condado o superior y sus departamentos pertinentes fortalecerán la publicidad y educación de las leyes, regulaciones y conocimientos relacionados financieros a través de la radio, la televisión, los periódicos, Internet y otros medios, y mejorarán la conciencia de la gente sobre los riesgos financieros. prevención.

Las organizaciones financieras locales y las asociaciones industriales deben organizar la formulación e implementación de normas industriales y estándares de ética profesional, educar a sus miembros para que respeten las leyes y regulaciones financieras y mejorar la gestión de la autodisciplina y los mecanismos de restricción de la industria. Capítulo 2 Instituciones Financieras Locales Artículo 9 Las instituciones financieras locales que realicen negocios financieros relevantes deberán cumplir con la Ley de Sociedades de la República Popular China, el Reglamento sobre la Supervisión y Administración de Sociedades de Garantía de Financiamiento y otras leyes y reglamentos administrativos, así como las disposiciones pertinentes. regulaciones de los departamentos y agencias centrales de gestión financiera, y obtener las calificaciones comerciales correspondientes después de la aprobación o presentación por el departamento competente de acuerdo con los procedimientos legales. Artículo 10 Las instituciones financieras locales realizarán negocios de conformidad con la ley, establecerán un sistema de idoneidad de los consumidores e inversores financieros e introducirán productos y servicios financieros apropiados para los consumidores e inversores apropiados. Cuando las instituciones financieras locales brinden productos y servicios financieros, deben divulgar verazmente información que pueda afectar su toma de decisiones de manera visible y en lenguaje sencillo, y advertir plenamente sobre los riesgos. Artículo 11 Las instituciones financieras locales, de acuerdo con los requisitos de operaciones prudentes, establecerán y mejorarán reglas comerciales y sistemas de gestión para la gestión de riesgos, control interno, calidad de activos, preparación de riesgos, concentración de riesgos, transacciones relacionadas y liquidez de activos. Artículo 12 Las instituciones financieras locales, de conformidad con las reglamentaciones, presentarán información comercial, informes de contabilidad financiera, asuntos de riesgo y otros asuntos importantes a la agencia del gobierno popular local a cargo del trabajo financiero local. Artículo 13 El capital social de una sociedad de garantía financiera no será inferior a 100 millones de yuanes y será capital monetario desembolsado. Artículo 14 Las pequeñas empresas de préstamos proporcionarán préstamos y servicios de consultoría relacionados a agricultores, hogares industriales y comerciales individuales, residentes urbanos, pequeñas y microempresas, organizaciones operativas agrícolas, etc. dentro del área aprobada y de acuerdo con los principios de pequeña cantidad y descentralización. y crédito. Artículo 15 Las sociedades de garantía de financiación, de conformidad con el principio de funcionamiento prudente, estandarizarán la evaluación de proyectos de garantía de financiación, la gestión posterior a la garantía, la recuperación de pasivos y otras actividades comerciales, y establecerán y mejorarán sistemas de control interno, como la gestión de riesgos. Artículo 16 Las casas de empeño operarán dentro del alcance aprobado, establecerán y mejorarán sistemas de contabilidad financiera y sistemas de auditoría interna, y no alquilarán, pignorarán, hipotecarán ni utilizarán artículos empeñados durante el período de empeño. Artículo 17 Las empresas de arrendamiento financiero podrán, de conformidad con las reglamentaciones pertinentes, realizar negocios de arrendamiento financiero mediante arrendamiento directo, subarrendamiento, arrendamiento encomendado, arrendamiento conjunto, etc., establecer y mejorar sistemas internos de control de riesgos y formar una buena clasificación de activos de riesgo. sistema de gestión y sistema de evaluación de créditos del arrendatario, sistema de recuperación y disposición ex post y mecanismo de alerta temprana de riesgos.