Aviso de la Administración Estatal de Divisas sobre la Emisión de las "Reglas Detalladas para la Implementación de las Medidas para la Administración de Garantías Externas por Instituciones Nacionales" y el "Reglamento sobre la Gestión de Cuentas de Divisas en el Exterior"

Capítulo 1 Disposiciones Generales Artículo 1 Con el fin de regular las actividades de garantía externa y mejorar la gestión de las garantías externas, estas reglas detalladas se formulan de conformidad con las "Medidas para la administración de garantías externas por instituciones nacionales" (en adelante, las "Medidas "). Artículo 2 La Administración Estatal de Divisas y sus sucursales (en adelante, casas de cambio) son los organismos administrativos de las garantías externas. Artículo 3 Salvo disposición en contrario de estas normas, las garantías externas deberán ser aprobadas por la oficina de cambio. Artículo 4 El término "garantía externa", tal como se menciona en estas Medidas, se refiere a la garantía externa emitida por instituciones nacionales (en adelante, garantes) en forma de cartas de garantía, cartas de crédito contingente, pagarés, letras de cambio, etc. . , o bienes según lo estipulado en el artículo 34 de la Ley de Garantía de la República Popular China (en adelante, la "Ley de Seguridad") o bienes muebles según lo estipulado en el artículo 75 del Capítulo 4, Sección 1 y Sección 2 de la "Garantía Ley". Para un compromiso con una institución extranjera en China o una institución financiera nacional con financiación extranjera (acreedor o beneficiario, en adelante denominado el beneficiario), cuando el deudor (en adelante denominado el garante) no cumple con sus obligaciones según lo estipulado en el contrato, el garante cumplirá sus obligaciones o el beneficiario cumplirá las obligaciones conforme a la Ley de Garantías. Se estipula que el bien hipotecado o pignorado se pagará primero mediante subasta o venta a descuento. Los conceptos relevantes en el Artículo 5, Artículo 2, Párrafo 2 de las "Medidas" tienen los siguientes significados:

(1) "Garantía de financiación" se refiere a la garantía de reembolso de principal e intereses proporcionada por el garante para el asegurado para financiar al beneficiario. Los métodos de financiación incluyen: préstamos, emisión de valores (excluidas acciones), sobregiros, pagos diferidos y líneas de crédito otorgadas por bancos.

(2) "Garantía de arrendamiento financiero" significa que cuando el equipo se importa bajo arrendamiento financiero, el garante garantiza al arrendador. Cuando el arrendatario no paga el alquiler de acuerdo con el contrato de arrendamiento, el garante pagará. nombre del arrendatario.

(3) Las "garantías bajo el comercio de compensación" incluyen garantías de desempeño en efectivo y garantías de desempeño no en efectivo, donde las garantías de desempeño en efectivo se refieren a la garantía otorgada por el garante al proveedor del equipo. Si el importador, después de recibir el equipo que cumple con el contrato, no entrega el producto al proveedor del equipo o a su tercero designado según lo estipulado en el contrato, y no puede pagar el pago del equipo y los intereses adicionales en efectivo, el garante pagará el Monto garantizado más intereses y gastos relacionados para compensar al proveedor del equipo. Las garantías de cumplimiento no monetarias no pueden pagarse en efectivo y no están dentro del alcance de estas reglas.

(4) "Garantía en la contratación de proyectos en el extranjero" significa que en la contratación de proyectos en el extranjero, el garante proporciona una garantía al licitador si el licitador no firma el contrato dentro del tiempo especificado después de ganar la oferta o firmar. el contrato, El garante pagará al licitador el importe estipulado en el contrato dentro del alcance de la garantía. Incluyendo garantía de oferta, garantía de desempeño, garantía de pago anticipado, etc.

(5) "Otras garantías en forma de deuda externa" se refiere a todas las garantías que puedan constituir deuda externa, excepto los primeros cuatro tipos de garantías de este párrafo. Artículo 6 Las partes de una garantía externa son el garante, la persona garantizada y el beneficiario.

"Garante" se refiere a una institución nacional con estatus de persona jurídica o autorizada por una persona jurídica, incluidas instituciones financieras con financiación china, empresas con financiación nacional y empresas con inversión extranjera, excluidas las instituciones financieras nacionales con financiación extranjera. . Entre ellos, el garante de la garantía externa es el garante de la hipoteca externa es el deudor hipotecario y el garante de la prenda externa es el deudor pignorante.

"Garante" se refiere a instituciones nacionales y empresas con financiación nacional, empresas con inversión extranjera y filiales de propiedad absoluta registradas en el extranjero por empresas con financiación china.

“Beneficiarios” se refiere a instituciones chinas en el extranjero y a instituciones financieras con financiación extranjera en China. Entre ellos, el beneficiario de la garantía externa es el acreedor; el beneficiario de la hipoteca externa es el acreedor hipotecario y el beneficiario de la prenda externa es el acreedor prendario; Artículo 7 El "contrato escrito" mencionado en el artículo 13 de las "Medidas" puede ser celebrado por las partes individualmente, incluidas cartas, faxes, contratos de seguro bajo seguro de crédito, cartas de crédito contingente, etc. , o la cláusula de garantía del contrato principal.

El contrato de garantía externa es un contrato accesorio al contrato principal de deuda. El contrato de deuda principal no es válido y el contrato de garantía externa no es válido. Si el contrato de garantía externa dispusiera otra cosa, prevalecerán dichas disposiciones. Artículo 8 Autoridad de aprobación de garantías externas:

(1) Garantías externas proporcionadas por garantes (excluidas empresas de propiedad totalmente extranjera) a empresas con financiación nacional dentro del país y garantías proporcionadas a empresas con inversión extranjera dentro de un año (incluido 1 año), el garante deberá presentarlo a la provincia local, región autónoma o municipio para su aprobación;

(2) El garante (excluidas las empresas de propiedad totalmente extranjera) es una inversión extranjera con un plazo de más de 1 año (excluyendo 1 año) Las garantías externas proporcionadas por empresas y las garantías externas otorgadas a instituciones extranjeras serán informadas por el garante a la sucursal de la provincia, región autónoma o municipio directamente dependiente del Gobierno Central para fines preliminares. revisión, y la sucursal lo informará a la Administración Estatal de Divisas para su aprobación;

(3) El garante es una empresa nacional en Beijing Para las instituciones financieras financiadas por China, las empresas nacionales directamente bajo la autoridad central empresas gubernamentales y con inversión extranjera (excepto empresas de propiedad totalmente extranjera) que hayan obtenido una licencia comercial de la Administración Estatal de Industria y Comercio, la garantía externa proporcionada por el garante deberá ser aprobada por la Administración Estatal de Divisas;

Las empresas de propiedad totalmente extranjera pueden ofrecer garantías externas por su cuenta sin necesidad de obtener la aprobación de la oficina de cambio, caso por caso. Artículo 9 Al tramitar los trámites de aprobación de garantías externas, el garante deberá proporcionar a la casa de cambio, total o parcialmente, la siguiente información:

(1) Informe de solicitud.

(2) Aprobación del informe del estudio de viabilidad del proyecto garantizado o aprobación del departamento gubernamental competente y otros documentos de aprobación relevantes.

(3) El balance y estado de pérdidas y ganancias del garante y de la persona avalada verificados por contador público autorizado y sellados con el sello oficial de la firma contable (si el garante es una empresa del grupo, deberá presentarse el balance consolidado de su sede social y balance y cuenta de resultados).

(4) Documentos relevantes como el contrato principal de deuda o la carta de intención bajo la garantía.

(5) Contrato de garantía o carta de intención.

(6) Otra información requerida por la casa de cambio.

Para hipotecas y prendas ajenas se deberá aportar prueba de propiedad de la hipoteca o bien pignorado y documentos de valoración de su valor actual.

Cuando las instituciones financieras y las empresas financiadas por China ofrecen garantías externas a empresas con inversión extranjera, deben proporcionar documentos que demuestren que se ha implementado la garantía requerida para la proporción de la deuda con inversión extranjera.

Cuando las sucursales de entidades financieras proporcionan garantías externas, también necesitan aportar documentos de autorización de la casa matriz.