Los expertos recomiendan gastar un tercio de tus ahorros en comprar una casa. ¿Crees que es razonable?
En primer lugar, para las personas con condiciones económicas relativamente buenas y relativamente acomodadas, no es ningún problema utilizar 1/3 de sus depósitos o 2/3 de sus depósitos para comprar una casa, porque tales las personas tienen un ingreso estable. El ingreso mensual puede garantizar que usted viva una vida sin preocupaciones y estos ahorros no tienen mucho efecto en usted. En cambio, pueden mejorar sus condiciones de vida sacando sus ahorros para comprar una casa.
Pero para las personas cuyos empleos e ingresos no son muy estables, si gastan 1/3 de sus ahorros para comprar una casa, ejercerá mucha presión sobre estas personas, especialmente aquellos que compran casas en cuotas. Parece que todavía les quedan 2/3 de sus ahorros, pero considerando sus gastos mensuales, especialmente aquellos jóvenes lesionados o ancianos, sus trabajos no son muy estables. Es muy estresante para mí gastar 1/3 de mis ahorros cada mes para comprar una casa con un préstamo hipotecario relativamente alto. Así que personalmente no defiendo ni apruebo este enfoque. Haré todo lo posible para mantener el status quo y garantizar los gastos y la vida diarios. ¡No hay necesidad de bajar mi calidad de vida y hacerme sentir más ansioso por comprar una casa!
Pero la situación de cada uno es diferente. Si su depósito no es particularmente grande, no hay necesidad de presionar para comprar una casa. Debemos garantizar un nivel de vida mínimo. Si tenemos suficiente dinero, podemos considerar usar parte del mismo para comprar una casa. Después de todo, una casa es una necesidad y sigue siendo muy importante para la mayoría de las familias.