Shanghai ha introducido 19 medidas para fortalecer los servicios financieros para las empresas privadas.
Para implementar los “Dictamenes sobre el Fortalecimiento de los Servicios Financieros para la Empresa Privada” emitidos por la Oficina General del Comité Central y la Oficina General del Consejo de Estado, fortaleceremos efectivamente los servicios financieros para empresas privadas en Shanghai, ahora se proponen los siguientes planes de implementación.
1. Aclarar los requisitos generales
Implementar los requisitos de la Conferencia Central de Trabajo Económico y la Conferencia Nacional de Trabajo Financiero, adherirse al tono general de buscar el progreso manteniendo la estabilidad, adherirse a equidad y justicia, centrarse en las dificultades y consolidar responsabilidades, el principio de tratar tanto los síntomas como las causas fundamentales, acelerar la construcción de los "Cinco Centros", hacer todo lo posible para lanzar las "Cuatro Marcas Principales" y promover la alta Desarrollo de calidad de acuerdo con Shanghai. Aprovechar plenamente las ventajas de un mercado financiero completo y la agregación de instituciones financieras, profundizar la reforma estructural del lado de la oferta financiera e implementar conjuntamente una gestión conjunta y políticas integrales. Lograr la igualdad de trato en la financiación de empresas de todos los tipos de propiedad, garantizar que los servicios financieros para las empresas privadas mejoren efectivamente, que la escala de financiación se amplíe constantemente, que la eficiencia de la financiación mejore significativamente, que los costos de financiación se reduzcan gradualmente y se estabilicen a un nivel razonable, que las dificultades de financiación para las empresas privadas se alivian efectivamente y las empresas privadas de Shanghai se estimulan plenamente. La vitalidad económica y la creatividad promueven su desarrollo y crecimiento continuos.
En segundo lugar, aprovechar plenamente el papel rector de los instrumentos monetarios y crediticios y guiar a las instituciones financieras para aumentar el crédito.
(1) Dar pleno juego a las funciones regulatorias específicas, como los recortes específicos del coeficiente de reservas obligatorias y los nuevos préstamos. Implementar seriamente la política de reducción del coeficiente de reservas obligatorias para lograr finanzas inclusivas. Una cuota de représtamo de no menos de 654.380 millones de yuanes se centrará en pequeñas y microempresas privadas en áreas clave como la innovación tecnológica y la manufactura avanzada. El tipo de interés medio ponderado de los préstamos a empresas privadas concedidos por bancos comerciales con fondos de représtamo es inferior al de los préstamos del mismo grado concedidos con otros fondos durante el mismo período. Orientar a los bancos de desarrollo y de políticas para que utilicen hipotecas para complementar los fondos de préstamos, aumentar el crédito a empresas privadas en áreas como la innovación tecnológica y el comercio exterior, y reducir efectivamente los costos de financiamiento corporativo.
(2) Incrementar el apoyo a la financiación de facturas de empresas privadas. No existen restricciones únicas o totales al redescuento de letras de empresas privadas, y se centrará en el redescuento de letras de empresas privadas que cumplan las condiciones. Esforzarse por gestionar redescuentos de más de 654.380 millones de yuanes cada año para empresas privadas y pequeñas y microempresas de base tecnológica. Basándonos en el sistema de redescuento de la Bolsa de Papel Comercial de Shanghai, simplificaremos aún más los procedimientos de revisión, mejoraremos la eficiencia del procesamiento de redescuento, revitalizaremos las existencias y aprovecharemos al máximo la cuota.
(3) Fortalecer la evaluación de los efectos de la implementación de herramientas de macrocontrol. Basándonos en la evaluación macroprudencial y la evaluación del efecto de la orientación de la política crediticia, fortaleceremos la evaluación de los efectos de la implementación de las herramientas regulatorias, estableceremos y mejoraremos indicadores de evaluación especiales para el crédito de las empresas privadas y guiaremos a los bancos comerciales para que aumenten la concesión de créditos a las empresas privadas. Los bancos comerciales con efectos de apoyo sobresalientes se reflejarán en la calificación de instituciones financieras del Banco Popular de China, y se dará prioridad al apoyo de liquidez dentro de la cuota de la línea de crédito permanente de 20 mil millones de yuanes.
(4) Mejorar el nivel de servicios financieros transfronterizos para empresas privadas. Los bancos comerciales y las instituciones de pago de terceros pueden confiar en las cuentas de libre comercio para proporcionar servicios de liquidación transfronteriza más convenientes en moneda nacional y extranjera para transacciones de comercio electrónico transfronterizo con antecedentes comerciales reales realizadas por empresas privadas. Los bancos comerciales deberían proporcionar apoyo financiero comercial transfronterizo multimodo y más preferencial a las empresas privadas que lo necesiten y reducir los costos de capital de las empresas privadas. Los bancos comerciales pueden abrir cuentas personales de libre comercio en el extranjero para talentos extranjeros calificados de acuerdo con las regulaciones, y proporcionar diversos servicios financieros relacionados con su empleo y vida nacional y en el extranjero de acuerdo con las regulaciones.
En tercer lugar, promover que los bancos comerciales adopten múltiples medidas para establecer un mecanismo a largo plazo de "atreverse a prestar, querer prestar y ser capaz de prestar"
(5) Implementar el principio de crédito justo para las empresas privadas. Los bancos comerciales no pueden establecer requisitos discriminatorios para las empresas privadas en la aprobación de préstamos. En las mismas condiciones, los tipos de interés y las condiciones de los préstamos para empresas privadas y estatales son los mismos. Las autoridades reguladoras financieras han implementado evaluaciones especiales sobre la concesión justa de crédito para los bancos comerciales, formando un mecanismo de evaluación que pone igual énfasis en la cantidad y el monto del préstamo. Aclarar los estándares estadísticos para los préstamos a empresas privadas y monitorear trimestralmente los préstamos a empresas privadas de los bancos comerciales. Los bancos comerciales deberían aumentar aún más la proporción de préstamos a empresas privadas en los nuevos préstamos corporativos. Investigar e introducir una nueva ronda de políticas de incentivos y compensación del riesgo crediticio para las pequeñas y microempresas a fin de aumentar el entusiasmo de los bancos comerciales a la hora de otorgar crédito a las empresas privadas.
(6) Mejorar el mecanismo de evaluación del desempeño y el sistema de exención de diligencia debida. Los bancos comerciales deben aumentar el peso de las puntuaciones de evaluación de las empresas financieras de las empresas privadas en el banco, aumentar los incentivos positivos e incorporar la finalización de los indicadores de evaluación de las empresas privadas y la implementación de políticas regulatorias en el sistema de evaluación y valoración regulatoria. Implementar un sistema de debida diligencia y exención para el otorgamiento de créditos, enfocándose en aclarar los estándares y condiciones de exención para el personal de sucursales y de base, e incluyendo a todo el personal involucrado en el proceso de otorgamiento de crédito dentro del alcance de la debida diligencia y evaluación de exenciones.
(7) Optimizar las condiciones y procedimientos de préstamo para empresas privadas. Los bancos comerciales deberían establecer condiciones razonables para los préstamos de capital de trabajo para empresas privadas y desarrollar productos crediticios adecuados para proyectos de mediano y largo plazo y compras de activos fijos. Explorar activamente el establecimiento de un sistema de límites de tiempo para todo el proceso de préstamo, establecer compromisos claros con los límites de tiempo de los préstamos a empresas privadas según las categorías comerciales y agilizar los vínculos que consumen mucho tiempo. Los bancos comerciales deberían, basándose en sus propias condiciones reales, delegar en las sucursales la facultad de aprobar determinadas cantidades de operaciones crediticias.
(8) Fortalecer la implementación de políticas de extensión de préstamos.
Los bancos comerciales deben fortalecer el desarrollo y la promoción de productos de renovación de seguros sobre la base de mantener el nivel mínimo de riesgo y promover el modelo de renovación sin reembolso entre las empresas privadas calificadas. Aumentar razonablemente la proporción de negocios de concesión de préstamos en los préstamos a empresas privadas, simplificar el proceso de concesión de préstamos y apoyar la "conexión perfecta" del volumen de negocios normal de financiación de empresas privadas. Los bancos comerciales deberían conectarse de manera proactiva con empresas privadas que necesiten renovar préstamos por adelantado.
(9) Innovar productos de financiación crediticia para empresas privadas. Implementar el "plan de financiación de créditos de 100 mil millones para pequeñas y medianas empresas" para proporcionar a las pequeñas y medianas empresas privadas de alta calidad 20 mil millones de yuanes en préstamos crediticios y préstamos garantizados en los próximos tres años. Tomar como base principal para el crédito los negocios principales sobresalientes, las finanzas sanas y el buen crédito de los principales accionistas y controladores reales, y aumentar razonablemente la proporción de préstamos crediticios. Aprovechar plenamente la función de mejora del crédito de los fondos de garantía de financiación de políticas para pequeñas y medianas empresas e innovar continuamente los productos de garantía de préstamos para servir a las empresas privadas. La proporción de préstamos de crédito en préstamos garantizados a pequeñas y medianas empresas privadas no será inferior al 90%. Profundizar el mecanismo de cooperación entre bancos y seguros y aprovechar mejor el papel de los seguros para aumentar el crédito y la distribución de riesgos para las empresas privadas. Los bancos comerciales deben fortalecer aún más la aplicación de tecnología financiera, explorar en profundidad sus propios datos financieros y recursos de datos crediticios externos, y explorar y promover activamente modelos comerciales de préstamos de crédito en línea.
En cuarto lugar, aprovechar al máximo las ventajas del mercado de capitales multinivel de Shanghai y ampliar los canales de financiación directa para las empresas privadas.
(10) Apoyar a las empresas privadas en la financiación de cotizaciones y la financiación de bonos. Cooperar con la promoción del establecimiento de una junta de innovación en ciencia y tecnología en la Bolsa de Valores de Shanghai y poner a prueba un sistema de registro, y apoyar a las empresas de tecnología privadas de Shanghai para que coticen en la junta de innovación en ciencia y tecnología. Apoyar a empresas privadas calificadas para que coticen en el consejo principal, el consejo de pequeñas y medianas empresas, el GEM y el nuevo tercer consejo, y llevar a cabo fusiones y adquisiciones, reorganizaciones y refinanciaciones. Llevar a cabo servicios de políticas y capacitación para cotizar en bolsa, establecer una base de datos de recursos para las empresas que planean cotizar en bolsa a nivel municipal y distrital, y cultivar activamente recursos para cotizar en bolsa. Apoyar a las empresas privadas en la emisión de bonos corporativos, bonos corporativos, bonos de innovación y emprendimiento, bonos convertibles de colocación privada y otros instrumentos de financiación de deuda. Apoyar a los bancos comerciales, compañías de valores y otras instituciones financieras en la creación de herramientas de mitigación del riesgo crediticio, garantías y mejoras crediticias, etc. , apoyar la emisión de bonos y el financiamiento para empresas privadas que enfrentan dificultades temporales pero tienen mercados, perspectivas y competitividad tecnológica.
(11) Potenciar las funciones de los mercados de valores regionales. Apoyar al Centro de Comercio y Custodia de Acciones de Shanghai para que se convierta en una "junta de innovación tecnológica" y explorar y mejorar la cooperación y el mecanismo de acoplamiento con mercados de capital de múltiples niveles, como la Bolsa de Valores de Shanghai. Estudiar la creación de una “Mesa Cultural y Creativa”. Aprovechar al máximo las ventajas de innovación institucional de la Zona Piloto de Libre Comercio de Shanghai y explorar diversos métodos de financiación, como capital y deuda en el extranjero.
(12) Orientación del capital social para invertir en empresas privadas. A partir de 2019, los fondos fiscales se incrementarán en mil millones de yuanes cada año durante tres años consecutivos para complementar el Fondo de Orientación de Inversiones de Riesgo de Shanghai y el Fondo de Orientación Angel, y orientar el capital social para fortalecer el apoyo financiero directo a las empresas privadas en la etapa inicial. Implantar una gestión diferenciada y relajar progresivamente los controles sobre el registro y cambio de nombre de las entidades de capital riesgo. Fortalecer la fortaleza del capital de riesgo y los fondos de inversión de capital y promover la formación de un fondo de inversión de capital con una escala de 100 mil millones de yuanes. Apoyar a las compañías de seguros para que brinden apoyo financiero a largo plazo y de bajo costo a empresas privadas calificadas mediante la inversión en capital, deuda y planes de respaldo de activos de empresas privadas. Se alienta a las instituciones financieras a crear fondos de fusiones y adquisiciones para apoyar fusiones y reorganizaciones de empresas privadas para hacerlas más grandes, más fuertes y mejores. Reforzar aún más la publicidad de las políticas fiscales para ayudar a las empresas de capital de riesgo calificadas, los socios corporativos de sociedades limitadas y los inversores ángeles a disfrutar de beneficios fiscales de manera oportuna.
verbo (abreviatura de verbo) optimiza continuamente el entorno empresarial financiero y mejora la disponibilidad y conveniencia de los servicios financieros para empresas privadas.
(13) Fortalecer la aplicación de la información crediticia. Optimice aún más las funciones de la plataforma de servicios de información interactiva sobre impuestos y bancos de Shanghai y agregue elementos de consulta de información de crédito fiscal en tiempo real de manera ordenada. Aumentar la apertura de la supervisión del mercado, la seguridad social y otra información crediticia pública a los bancos comerciales, abrir puertos de acceso a la información de consulta en tiempo real a los bancos comerciales calificados, fortalecer la construcción de plataformas públicas de información crediticia y promover que los bancos comerciales utilicen información integrada eficaz para aumentar los productos crediticios Intensidad de innovación. Fortalecer la supervisión del uso conforme de la información crediticia por parte de los bancos comerciales y evaluar periódicamente la eficacia del uso de la información crediticia pública por parte de los bancos comerciales para aumentar la concesión de crédito. Continuar promoviendo que las instituciones financieras locales, como pequeñas compañías de préstamos, compañías de garantía financiera y compañías de arrendamiento financiero, accedan al sistema de informes crediticios del Banco Popular de China. Incrementar los incentivos a la confiabilidad y el castigo por abuso de confianza. Apoyar la Nueva Área de Pudong y el Distrito de Jiading en la construcción de zonas de demostración del sistema nacional de crédito social.
(14) Mejorar el sistema de mejora crediticia local. Apoyar el fondo de garantía de financiación de políticas municipales para pequeñas y medianas empresas para llevar a cabo una cooperación empresarial de regarantía con el fondo de garantía nacional y otras instituciones de garantía en la ciudad, mejorar la capacidad general de resistir riesgos y formar un sistema de garantía de políticas de tres niveles. a nivel nacional, municipal y distrital, y apoyar plenamente el desarrollo de las empresas privadas. Acelerar la implementación del fondo de garantía de financiación de políticas para pequeñas, medianas y microempresas y ampliarlo a 654.380 millones de yuanes. Incorporar empresas privadas grandes y medianas al alcance del negocio de garantía, optimizar continuamente los procesos comerciales de garantía, mejorar la tolerancia al riesgo de garantía y aumentar efectivamente la escala de las garantías financieras.
(15) Mejorar las capacidades de servicios de pago y liquidación. Los bancos comerciales deben brindar comodidad a las empresas privadas para abrir cuentas, abrir canales electrónicos diversificados para aceptar citas de apertura de cuentas y mejorar continuamente la eficiencia de la revisión de la apertura de cuentas para empresas privadas. Los bancos comerciales deberían proporcionar a las empresas privadas métodos de pago diversificados y mejorar la eficiencia de la rotación de capital. Apoyar a las empresas privadas con negocios de cobranza y pago o necesidades comerciales de empresas del grupo para que accedan al sistema integral de negocios de pago y liquidación de nuestra ciudad a través de bancos como empresas en red para mejorar la eficiencia del uso del capital de la empresa privada. Alentar a las empresas privadas y a las instituciones financieras a cooperar en la construcción de infraestructura financiera y la extracción de datos.
(16) Resolver los riesgos de liquidez de las empresas privadas. Aprovechar plenamente el papel del fondo de rescate de empresas cotizadas de RMB 654,38+00 mil millones, seleccionar objetivos de inversión adecuados de manera legalizada y orientada al mercado, y ampliar gradualmente la escala del fondo según corresponda. Apoyar productos de gestión de activos y fondos de seguros para participar en la resolución de riesgos de pignoración de acciones de empresas privadas que cotizan en bolsa a través de instituciones reconocidas por las autoridades reguladoras financieras, como los fondos de capital privado. Alentar a los administradores calificados de fondos de capital privado a iniciar el establecimiento de fondos de apoyo al desarrollo de empresas privadas para proporcionar liquidez a empresas privadas con perspectivas de desarrollo que estén en línea con la dirección de optimización y mejora de la estructura económica. Para las empresas privadas que enfrentan dificultades temporales, los bancos comerciales deben seguir los principios de mercantilización y estado de derecho y no prestar ni cortar préstamos a ciegas. Acelerar la liquidación de cuentas adeudadas por empresas estatales a empresas privadas en nuestra ciudad para evitar nuevos atrasos.
(17) Promover la operación de cumplimiento de las empresas privadas. Las empresas privadas deben operar de conformidad con las leyes y regulaciones, divulgar información de manera proactiva y mejorar activamente la asimetría de la información. Distinguir estrictamente entre los ingresos y gastos personales de los hogares y los ingresos y gastos de producción y operación de las empresas, y estandarizar el sistema contable. Fortalecer sus propias limitaciones financieras, ordenar científicamente la estructura de financiamiento, estandarizar la gestión de transacciones con partes relacionadas y evitar la evasión de deudas financieras. Orientar y apoyar a las cámaras de comercio para que establezcan sistemas de compromiso crediticio y expedientes de crédito empresarial, orientar y ayudar a las empresas deshonestas a reparar su crédito y proporcionar las condiciones básicas necesarias para el apoyo financiero.
6. Fortalecer la coordinación departamental y fortalecer las garantías organizativas para los servicios financieros de las empresas privadas.
(18) Mejorar el mecanismo de coordinación. Incorporar el trabajo de servicios financieros de empresas privadas en el alcance de las responsabilidades del mecanismo de promoción de la construcción del centro financiero internacional de la ciudad, celebrar reuniones de vez en cuando para investigación y despliegue, y formar un esfuerzo conjunto entre el departamento nacional de gestión financiera de Shanghai y las autoridades pertinentes. departamentos del gobierno municipal.
(19) Fortalecer la supervisión e inspección. El departamento nacional de gestión financiera de Shanghai fortalece la orientación y supervisión de las industrias bajo su jurisdicción, los departamentos locales de supervisión financiera son responsables de guiar y supervisar a las instituciones financieras locales en el servicio a las empresas privadas, y los departamentos locales de gestión de activos estatales guían a las instituciones financieras municipales para implementar requisitos regulatorios. para atender a empresas privadas. Fortalecer el seguimiento y evaluación estadística, y encomendar oportunamente a terceras instituciones la realización de evaluaciones de la implementación de políticas para las empresas privadas de servicios financieros en nuestra ciudad. Aquellos que no se implementen plenamente deben rendir cuentas estrictamente de acuerdo con las leyes y regulaciones para garantizar que se implementen todas las políticas y medidas.