La tarjeta de débito del Banco de China fue congelada sin ningún motivo y el mostrador no pudo encontrar el motivo. ¿Qué debo hacer?

También puedo confirmar si soy residente de larga duración. Las cuentas que no se hayan movido durante mucho tiempo pueden congelarse, pero los clientes pueden descongelarlas después de verificarlas en el mostrador.

Las tarjetas de débito generalmente se congelan debido al tráfico excesivo de tarjetas y se descongelarán automáticamente en 1 a 3 días. Pero si la policía lo congela, debe sellarlo antes de poder descongelarlo.

Si no lo encuentras en el mostrador, tienes que acudir al banco. Vaya al banco para averiguar el motivo específico o descongelarlo según el motivo.

Razones habituales por las que se congelan las tarjetas bancarias y cómo tratarlas

(1) Autocongelación

Durante el uso de la tarjeta bancaria, el banco La tarjeta está congelada y no se puede utilizar.

1. Si ingresa deliberadamente una contraseña incorrecta tres veces en el cajero automático/banca en línea/banca móvil, la tarjeta se congelará.

Tiempo de congelación: generalmente 24 horas.

Método de procesamiento: Básicamente, se desbloqueará automáticamente después de 24 horas. También puedes llevar tu tarjeta de identificación al mostrador de la sucursal bancaria para desbloquearla, o puedes reemplazar la tarjeta o restablecer la contraseña.

2. Contactar telefónicamente con el banco para reportar la pérdida verbalmente.

Tiempo de congelación: Generalmente 5 días, dependiendo de la situación de cada banco.

Método de tramitación: Básicamente, se desbloqueará automáticamente al cabo de 5 días. También puedes acudir al mostrador de una sucursal bancaria para desbloquearlo con tu DNI.

3. Lleva tu DNI y tu tarjeta bancaria al mostrador del banco para cancelar la tarjeta bancaria.

Resultado del procesamiento: congelación prolongada.

(2) Congelación bancaria

1, lo que activa el sistema antilavado de dinero del banco (como grandes transferencias a altas horas de la noche, transacciones frecuentes de varias personas, retiro de efectivo con tarjeta de crédito y otros circunstancias especiales).

En términos generales, los bancos no congelarán directamente las tarjetas bancarias, sino que solo restringirán los servicios de ventanilla de tarjetas bancarias o "sólo cobrarán pero no pagarán", es decir, suspenderán algunos permisos de transacción de las tarjetas bancarias.

Método de procesamiento: comuníquese directamente con el banco donde se abrió la cuenta y proporcione su información relevante de acuerdo con los requisitos del banco (generalmente explique el motivo de la transferencia de fondos).

2. El crédito está vencido o la cuenta de depósito está congelada.

En este caso, la tarjeta de débito o de crédito suele quedar congelada debido a préstamos vencidos del banco contratado o riesgos de la tarjeta de crédito.

Método de procesamiento: comuníquese directamente con el banco donde se abre la cuenta y trátelo de acuerdo con los requisitos del banco.

3. Otras circunstancias especiales.

Si el saldo es inferior a 100 yuanes, la tarjeta bancaria se congelará si no se utiliza durante un período prolongado. Por ejemplo, el Banco de Construcción de China estipula que si el saldo de una tarjeta bancaria es inferior a 100 yuanes, se congelará después de tres años. Si no se descongela dentro de un año, la tarjeta bancaria se cancelará un año después de la fecha. congelación, es decir, nunca se utilizará.

Método de procesamiento: preste atención al uso de tarjetas bancarias o manéjelo activamente de acuerdo con los requisitos del banco de la conferencia.

(3) Congelamiento judicial

Después de que otros llevan la disputa civil con otras partes al tribunal/comité de arbitraje o el caso entra en la etapa de ejecución, el tribunal toma la preservación de la propiedad en la solicitud del solicitante o medidas de ejecución.

Tiempo de congelación: 1 año. Después de su vencimiento, el tribunal podrá renovar el sello a petición del solicitante.

Base jurídica: El artículo 487 de la "Interpretación del Tribunal Popular Supremo sobre la aplicación de la Ley de Procedimiento Civil de la República Popular China" estipula: "El plazo para que el Tribunal Popular congele los depósitos bancarios de la persona sujeta a ejecución no excederá de un día. El período para sellar o retener bienes muebles no excederá de dos años, y el período para sellar o congelar otros derechos reales no excederá de tres años."

Método de manejo:

1. Si la propiedad es embargada durante la etapa de preservación de la propiedad del litigio, puede solicitar al tribunal la cancelación de la cuenta por contragarantía o tomar la iniciativa. mediar/reconciliarse con la otra parte, y la otra parte puede solicitar ante el tribunal la cancelación de las medidas de preservación.

2. Si el caso está sellado durante la etapa de ejecución, es decir, el caso ha sido decidido por el tribunal, se recomienda cumplir activamente con las obligaciones de acuerdo con la decisión judicial.

(4) Congelamiento de seguridad pública

Si la policía congela una tarjeta bancaria, significa que una determinada transacción realizada en la tarjeta bancaria estará más o menos relacionada con algún acto ilegal/ comportamiento criminal. En este caso, el motivo de la congelación debe implementarse de inmediato y luego los materiales de evidencia correspondientes se recolectan y manejan con precaución para evitar impactos innecesarios.

La policía suele congelar las tarjetas bancarias en las siguientes circunstancias. El plan de manejo específico se detallará más adelante:

1.

Si hay actividades delictivas involucradas, los órganos de seguridad pública a menudo investigarán y congelarán la propiedad del sospechoso involucrado después de presentar el caso para su investigación.

Solución: La consecuencia directa de los casos penales es que se restringirá la libertad personal. Si el caso presentado por el órgano de seguridad pública es cierto y se emite orden de busca y captura, se recomienda consultar a un abogado y luego entregarse al órgano de seguridad pública para tratar de reducir las circunstancias de la condena, o confiar a un abogado para que intervenga en el caso. defensa lo antes posible.

2. Apuestas online o compra de billetes de lotería ilegales.

Hoy en día, muchas personas usan WeChat en sus teléfonos móviles para ingresar a varios sitios web de apuestas ilegales, sitios web de lotería o descargar aplicaciones para apostar o comprar billetes de lotería ilegales en su tiempo libre, pensando que esto puede ser solo una actividad de entretenimiento. .

Pero siempre que "participar en juegos de azar, la cantidad sea relativamente grande" violará las disposiciones del artículo 70 de la "Ley de Castigo de la Administración de Seguridad Pública": "Cualquier persona que proporcione condiciones para jugar con el propósito de obtener ganancias o participar en juegos de azar. Si la cantidad es relativamente grande, será detenido por no más de cinco días o multado con no más de 500 yuanes, si las circunstancias son graves, será detenido por no menos de 10 días pero no; más de 15 días y una multa de no menos de 500 yuanes pero no más de 3.000 yuanes.

”

Existen diferentes opiniones sobre “participar en grandes cantidades de juegos de azar”, como por ejemplo:

Las regulaciones de Beijing estipulan que las personas que apuesten entre 300 y 500 yuanes serán multadas con hasta 500 yuanes; capital de juego Si la cantidad está entre 500 yuanes y 1.500 yuanes, la persona será detenida por no más de cinco días

Shanghai estipula que un capital de juego individual de más de 100 yuanes es relativamente grande. cantidad de capital de juego.

La provincia de Hebei estipula que el capital de juego es relativamente grande. Grande significa que el capital de juego individual es de más de 200 yuanes.

La provincia de Shandong estipula que el capital de juego per cápita. el capital es de más de 100 yuanes o el capital de juego en el sitio es de más de 400 yuanes.

Según las regulaciones de Shenzhen, se considera que aquellos que juegan más de 500 yuanes tienen una gran cantidad.

La provincia de Jiangsu estipula que aquellos que apuesten más de 200 yuanes y menos de 1.000 yuanes serán multados con menos de 500 yuanes o la cantidad de juego per cápita sea superior a 1.000 yuanes y serán detenidos. no más de 5 días

No hay duda de que si se utilizan Internet y terminales de comunicación móvil para transmitir videos y datos de juegos de azar, organizar actividades de juego, como iniciar juegos de azar grupales en WeChat o desarrollar la participación fuera de línea en línea. Los juegos de azar o la compra de billetes de lotería pueden fácilmente constituir el delito de abrir un casino según el Código Penal.

El artículo 303, párrafo 2, del Código Penal de la República Popular China estipula que el delito de abrir un casino. será castigado con pena de prisión no mayor de tres años, prisión preventiva o vigilancia, y multa si las circunstancias son graves, la persona será condenada a pena privativa de libertad no menor de tres años ni mayor; de diez años, y también será multado.

Por lo tanto, no toque la ley penal fácilmente y no participe en actividades ilegales y criminales.

3. Transacciones blockchain

En octubre de 2019, el Banco Popular de China emitió un anuncio enfatizando que el Banco Popular de China no emitía monedas digitales legales y no autorizaba ninguna plataforma de comercio de activos para transacciones "DC/EP. " y "DCEP" en el mercado no son monedas digitales legales, y la fecha de cotización legal de las monedas digitales transmitidas a través de Internet no es precisa.

Aunque actualmente existen en el mercado. Muchas monedas virtuales o blockchain Las plataformas comerciales no están reconocidas legalmente y los tribunales y la seguridad pública no protegerán dichas transacciones. Además, los terminales de servidor de muchas plataformas están instalados en el extranjero, por lo que muchos grupos ilegales y criminales, especialmente equipos de fraude en telecomunicaciones, utilizan estas plataformas para el lavado de dinero. o transferencias

Si realiza con frecuencia moneda virtual o transacciones a gran escala, su tarjeta bancaria congelada puede recibir fácilmente fondos bancarios transferidos por equipos criminales y también puede ser congelada por la policía.

4. Recibir remesas de otros terceros desconocidos.

En este caso, la tarjeta bancaria congelada a menudo no ha participado ni participado en ninguna actividad ilegal o delictiva, y nunca ha participado en juegos de azar o en línea. compras ilegales como la lotería, ni participación en actividades delictivas como el fraude de telecomunicaciones, pero han sido congeladas por los órganos de seguridad pública.

Entonces, es necesario comprobar cuidadosamente todas las transacciones bancarias recientes, especialmente los depósitos que se realizan. Es probable que sean sospechosos de fraude. La transferencia de fondos de sospechosos o plataformas para delitos como juegos de azar, blanqueo de dinero, etc. ha desencadenado medidas de congelación por parte de los órganos de seguridad pública.

Uno de nuestros clientes abrió una estación de mensajería en Myanmar. Un chino se le acercó y le dijo que se había quedado sin efectivo y les pidió a sus amigos en China que transfirieran dinero a nuestro cliente. El cliente lo ayudó y se lo dio. le dio 30.000 yuanes en efectivo, del cual recibió una tarifa de retiro de 300 yuanes. Considerando que todos son chinos, si pueden ayudar en países extranjeros, estuvieron de acuerdo.

Y su supuesto amigo doméstico fue la víctima, pero fue engañado por el equipo de fraude de telecomunicaciones y transferido a la cuenta de nuestro cliente. No hay duda de que la tarjeta bancaria del involucrado fue congelada por la agencia de seguridad pública y casi se emitió una orden de búsqueda. Después de la investigación y la recopilación de pruebas, y de confiar a la policía en otro lugar para tomar notas, la tarjeta bancaria fue descongelada exitosamente después de deducir el monto involucrado.

Así que evita aceptar transferencias de terceros desconocidos para evitar problemas innecesarios.