CITIC Bank entregó la hoja de respuestas del año pasado: el rendimiento de muchas filiales disminuyó y Baixin Bank tuvo una pérdida neta de 400 millones.
Al mismo tiempo, muchos indicadores, como el margen de interés neto y el margen de interés neto, que miden la rentabilidad del banco, también han disminuido y la rentabilidad todavía está bajo presión. En vísperas del informe anual 2020 del China CITIC Bank, Li Qingping, que ha trabajado en el banco durante siete años, anunció su dimisión como presidente.
Además, el informe anual de CITIC Bank también anunció las condiciones operativas de sus filiales y empresas conjuntas. Sin embargo, la mayoría de estas empresas no lograron resultados satisfactorios el año pasado. Entre ellos, Baixin Bank, en el que China CITIC Bank posee el 65,7% de las acciones, sufrió una pérdida neta de casi 400 millones el año pasado.
Tanto el crecimiento de los ingresos como el del beneficio neto disminuyeron.
El informe anual muestra que en 2020, CITIC Bank logró unos ingresos operativos de 65.438+0.947.365.438+0 mil millones de yuanes, un aumento interanual de 3.865.438+0%; el beneficio de 49.532 millones de yuanes, un ligero aumento interanual 65.438 +0,1%; el beneficio neto atribuible a los accionistas fue de 48.980 millones de yuanes, un ligero aumento del 2,01% interanual.
En comparación con antes, las tasas de crecimiento de ingresos y ganancias netas de CITIC Bank han disminuido significativamente.
Ya en 2019, las tasas de crecimiento anual de ingresos y ganancias netas de CITIC Bank alcanzaron el 13,79% y el 7,97% respectivamente, y antes de eso, mostraron una tendencia ascendente constante año tras año.
Pero en 2020, las tasas de crecimiento de estos dos datos dieron un giro brusco, cayendo 9,98 puntos porcentuales y 6,87 puntos porcentuales respectivamente en comparación con 2019.
De hecho, la desaceleración en el crecimiento del desempeño bancario puede estar relacionada con la provisión sustancial de pérdidas por deterioro en los últimos dos años para mejorar la calidad de los activos. El incremento en el importe de las pérdidas por deterioro tuvo un cierto impacto adverso en su rentabilidad.
En 2020, CITIC Bank acumuló pérdidas por deterioro de 82.989 millones de yuanes, un aumento interanual del 7,42%. Entre ellas, las pérdidas por deterioro de préstamos y anticipos fueron de 69.285 millones de yuanes, un aumento interanual del 0,72%; las pérdidas por deterioro de inversiones financieras fueron de 8.493 millones de yuanes, un aumento interanual del 99,04%. Este aumento se debió principalmente a que las pérdidas por deterioro de activos financieros regresaron al balance.
En términos de calidad de activos, la tasa de préstamos morosos del China CITIC Bank en 2020 fue del 1,64%, una disminución de 0,01 puntos porcentuales desde 438+09% a finales de 2065, pero el saldo de préstamos morosos Los préstamos productivos aumentaron un 11,09% hasta los 73.452 millones de yuanes, lo que muestra que "uno baja y otro sube". Además, el ratio de cobertura de provisiones también cayó 3,57 puntos porcentuales hasta el 171,68%.
Ante la disminución del índice de morosidad, el presidente Fang declaró con orgullo en su discurso sobre el informe anual que, a finales de 2020, el índice de morosidad del China CITIC Bank se había reducido a 65.438+0,64%. el más bajo de los últimos cinco años. La tendencia de la calidad se va haciendo cada vez más clara.
La rentabilidad está aún más bajo presión.
Además de las pérdidas por deterioro provisionadas, que tienen un cierto impacto en la rentabilidad, también han disminuido muchos indicadores que miden la rentabilidad de CITIC Bank, como el margen de interés neto y el margen de interés neto, aún más afectando la presión sobre la rentabilidad del banco.
A finales de 2020, el margen de interés neto de CITIC Bank cayó 0,18 puntos porcentuales interanualmente hasta el 2,18%; .
En cuanto a la caída del margen de interés neto, CITIC Bank explicó que se vio afectada principalmente por factores como la economía real y la caída de los tipos de interés durante la epidemia. Al mismo tiempo, la epidemia ha provocado una contracción del consumo de los hogares, una desaceleración de la tasa de crecimiento de los préstamos de tarjetas de crédito con rendimientos relativamente altos y una disminución de la proporción de activos de alto rendimiento.
CITIC Bank declaró que, teniendo en cuenta la situación macroeconómica y financiera y la situación de competencia del mercado, se prevé que el margen de interés neto del banco aún enfrentará presión a la baja en 2021.
En respuesta a la disminución del margen de interés neto, CITIC Bank ha hecho del control del coste de la deuda la principal prioridad del banco.
Sin embargo, además del margen de interés neto, otros dos indicadores que miden la rentabilidad del CITIC Bank también disminuyeron.
Los datos muestran que a finales de 2020, el rendimiento promedio sobre los activos totales y el rendimiento promedio sobre los activos netos de CITIC Bank fueron del 0,69% y el 10,11% respectivamente, una disminución de 0,07 puntos porcentuales y 0,96 puntos porcentuales respectivamente desde finales del año anterior.
Combinados con los datos de 2018, los dos indicadores anteriores han mostrado una tendencia a la baja durante dos años consecutivos.
Cabe mencionar que a pesar de la presión sobre la rentabilidad, CITIC Bank todavía paga generosos dividendos. El informe anual muestra que CITIC Bank planea distribuir un dividendo en efectivo de 2,54 yuanes por cada 65.438+00 acciones, un dividendo de 65.438+02.429 millones de yuanes, lo que representa el 27,04% del beneficio neto atribuible a los accionistas.
Se trata del mayor dividendo del banco en los últimos tres años, un incremento del 6,28% respecto al año anterior.
El rendimiento de la mayoría de las filiales disminuyó y Baixin Bank tuvo una pérdida neta de casi 400 millones.
1. El beneficio neto de CITIC Guojin cayó un 63,76% interanual.
A finales de 2020, los activos totales de CITIC Guojin ascendían a 394.244 millones de dólares de Hong Kong, un aumento interanual del 8,7 %, y tenía 2.442 empleados. Sin embargo, en 2020, el beneficio neto de CITIC Guojin cayó un 63,76% interanual hasta 654,38 dólares de Hong Kong + 25 millones de yuanes.
CITIC Guojin se estableció en Hong Kong en 1924 y fue adquirida por CITIC Group en junio de 1986. Ahora una subsidiaria de propiedad total del China CITIC Bank, es la principal plataforma del banco para negocios en el extranjero, que cubre la banca comercial y los servicios financieros no bancarios. El negocio de banca comercial se lleva a cabo principalmente a través de CITIC Bank (International), que posee el 75% de las acciones, y el negocio financiero no bancario se lleva a cabo principalmente a través de CITIC International Assets, que posee el 46% de las acciones.
2. El beneficio neto de China CITIC Bank (Internacional) cayó un 58,87% interanual.
En 2020, CITIC Bank (International), controlado por CITIC Guo Jin, logró unos ingresos operativos de 7.365.438+08 millones de dólares de Hong Kong, una disminución interanual de 65.438+02.465.438+0% de beneficio neto; también cayó un 58,87% interanual a 65.438+065.438+056 millones de dólares de Hong Kong.
CITIC Bank (International) es un banco comercial con licencia completa y con sede en Hong Kong. En cuanto a la fuerte caída en el desempeño, CITIC Bank explicó que se debió principalmente al impacto de la epidemia, que causó una severa caída en la economía de Hong Kong, las actividades transfronterizas en el continente casi se paralizaron, las tasas de interés de los préstamos del mercado cayeron significativamente. y los márgenes de interés netos se estrecharon.
3. Yinxin Investment sufrió una pérdida neta de 120.000.
Yinxin Investment se estableció en 1984. Es una plataforma de inversión en el extranjero establecida por China CITIC Bank en Hong Kong, con una proporción de participación del 99,05%.
A finales de 2020, los activos de inversión totales de Yinxin eran de 65.438+09.746 millones de yuanes, un aumento de 654,38+0,77% con respecto a finales del año pasado, los activos netos eran de 3.465438+06 millones de yuanes, una disminución; del 3,26% respecto al cierre del año anterior. La escala de gestión de activos cayó un 40% interanual a 52.845 millones de yuanes, con una pérdida neta para todo el año de 65.438+2 mil millones de yuanes.
4. El beneficio neto de CITIC Financial Leasing cayó un 65,89% interanual.
En 2020, CITIC Financial Leasing, una filial de propiedad absoluta de China CITIC Bank, logró unos ingresos operativos netos de 65.438+90,6 millones de yuanes, un aumento interanual de 654,38+0,24%, pero neto El beneficio cayó un 65,89% interanual hasta los 262 millones de yuanes.
5. La pérdida neta del Baixin Bank fue de 388 millones de yuanes.
AiBank, un nuevo banco de Internet, abrió oficialmente sus puertas en junio de 2017. El año pasado, logró unos ingresos operativos netos de 1.723 millones de yuanes, pero su pérdida neta para el año alcanzó los 388 millones de yuanes.
AiBank es un nuevo banco de Internet establecido conjuntamente por China CITIC Bank y Fujian Baidu Borui Network Technology Co., Ltd. El año pasado, presentó a la Canadian Pension Fund Investment Company, una institución extranjera, como nuevo accionista. y su capital social aumentó a 5.634 millones de yuanes. Tras la ampliación de capital, China CITIC Bank posee el 65,70% de las acciones.
6. Yinxin Wealth Management logró un beneficio neto de 600 millones de yuanes.
Yinxin Financial, una filial financiera de propiedad absoluta del China CITIC Bank establecida en Shanghai en julio de 2020, logró unos ingresos operativos netos de 974 millones de yuanes y un beneficio neto de 595 millones de yuanes el año pasado.
Como filial de gestión financiera del China CITIC Bank que acaba de abrir hace medio año, el desempeño de Yinxin Financial Management es la primera vez que el banco lo divulga en su informe anual, y también es uno de las filiales antes mencionadas con un desempeño sobresaliente. A finales de 2020, la escala de los nuevos productos de Yinxin Wealth Management que cumplen con las nuevas regulaciones de gestión de activos alcanzó los 39.892 millones de yuanes.
Fin del movimiento
Cabe mencionar que en vísperas de la divulgación del informe anual del CITIC Bank, el banco también experimentó un importante cambio de personal.
El 16 de marzo, el banco emitió un anuncio indicando que Zhu, que había trabajado en CITIC Bank durante siete años, renunció como presidente y todos los demás puestos, y anunció que Zhu, presidente de CITIC Group, era elegido presidente del banco. Esto está sujeto a la aprobación regulatoria.
2065438+En marzo de 2004, Li Qingping se unió a CITIC Bank y se desempeñó como subdirector general de CITIC Limited. En julio del mismo año, Li Qingping se convirtió en presidente del China CITIC Bank. Durante este período, implementó una serie de reformas, incluida la formulación del plan estratégico del China CITIC Bank de 2015 a 2017, proponiendo la "segunda transformación" del comercio minorista y. cooperando con Baidu para establecer "AiBank". 2065438+En julio de 2006, Li Qingping fue ascendido a presidente del China CITIC Bank.