Reglamento financiero local de la provincia de Shandong de 2019 (borrador para comentarios)
Capítulo 1 Principios generales
Artículo 1 [Propósito y base legislativa] Con el fin de aprovechar plenamente el papel de las finanzas en el servicio la economía y la sociedad, promover Para desarrollar y mantener la estabilidad financiera, estas regulaciones se formulan de acuerdo con las leyes y reglamentos administrativos pertinentes y en conjunto con las condiciones reales de la provincia.
Artículo 2 [Ámbito de Aplicación] El presente reglamento se aplica a las actividades de servicios financieros, desarrollo financiero y supervisión financiera dentro de la región administrativa de esta provincia.
Si las leyes y reglamentos administrativos tuviesen otras disposiciones sobre supervisión financiera, prevalecerán dichas disposiciones.
Artículo 3 (Principios de funcionamiento) El trabajo financiero local debe seguir los principios de seguridad, positividad y prudencia, adherirse a la combinación de reforma e innovación y prevención de riesgos, mantener una operación financiera sana y estable y promover la economía. y desarrollo social.
Artículo 4 [Responsabilidades del gobierno] Los gobiernos populares a nivel de condado o superior fortalecerán la organización y el liderazgo del trabajo financiero local, establecerán y mejorarán los sistemas de supervisión financiera local, formularán políticas de apoyo y estudiarán y resolverán rápidamente los principales Problemas en el trabajo financiero local.
Artículo 5 [Sistema de trabajo] Las agencias de supervisión financiera de los gobiernos populares a nivel de condado o superior son responsables de la coordinación y orientación integral de los servicios financieros y el desarrollo financiero dentro de sus respectivas regiones administrativas, y supervisan los servicios locales. entidades financieras de conformidad con lo dispuesto en el presente reglamento.
El desarrollo y la reforma, la economía y la tecnología de la información, las finanzas, la seguridad pública, la agricultura, la tierra y los recursos, la vivienda y el desarrollo urbano-rural, el comercio, la auditoría, la administración industrial y comercial y otros departamentos de los gobiernos populares. en o por encima del nivel del condado realizará el trabajo relevante de acuerdo con la división de responsabilidades.
Artículo 6 [Principios comerciales y protección de derechos e intereses] Las instituciones financieras locales operan de acuerdo con la ley, son independientes y honestas, y sus derechos e intereses legítimos están protegidos por la ley.
Artículo 7 [Publicidad y Educación] La radio, la televisión, los periódicos, Internet y otros medios deben fortalecer la publicidad de las leyes y regulaciones financieras y el conocimiento relacionado, mejorar el nivel de conocimiento financiero del público y la conciencia sobre la prevención de riesgos, y crear un buen entorno de desarrollo financiero.
Capítulo 2 Servicios financieros
Artículo 8 [Apoyo crediticio bancario 1] Los gobiernos populares a nivel de condado o superior y los departamentos pertinentes deberán utilizar descuentos fiscales, subsidios de seguros, incentivos fiscales, etc. de acuerdo con las regulaciones De esta manera, ampliaremos la escala de financiamiento de empresas y proyectos clave en industrias relacionadas, como la industria, las industrias emergentes, las industrias de servicios, etc., y promoveremos la transformación y mejora económicas.
Artículo 9 [Apoyo crediticio bancario 2] Los gobiernos populares a nivel de condado o superior y sus departamentos pertinentes establecerán mecanismos de compensación de pérdidas y de riesgo compartido de préstamos para pequeñas y microempresas, construirán un sistema de garantía de crédito agrícola y Orientar a las instituciones financieras y las finanzas locales. Organizar y aumentar el apoyo financiero a las pequeñas y microempresas y a los hogares agrícolas rurales.
Artículo 10 [Cotización y emisión de bonos] Alentar y apoyar a las empresas para que lleven a cabo una reestructuración corporativa estandarizada, establezcan un sistema empresarial moderno, proporcionen financiamiento directo mediante la emisión de acciones y bonos y proporcionen subsidios de acuerdo con regulaciones pertinentes.
Artículo 11 [Fondo de Orientación Gubernamental] Los gobiernos populares a nivel de condado o superior podrán establecer fondos de orientación gubernamental para promover el desarrollo de la inversión de capital, guiar e impulsar el capital social hacia las pequeñas, medianas y microempresas y las industrias rurales. , manufacturas emergentes y gobierno. Fomentó áreas industriales.
Artículo 12 [Titulización de Activos y Derivados Financieros] Fomentar y apoyar a las empresas estatales y al capital social para que utilicen racionalmente la titulización de activos y futuros, opciones y otros derivados financieros para financiación, cobertura y evitación de riesgos.
Artículo 13 [Servicios de seguros] Los gobiernos populares a nivel de condado o superior tomarán las siguientes medidas para aprovechar plenamente el papel de los seguros al servicio de la economía y la sociedad:
( 1) Encomendar a una institución de seguros que asuma la responsabilidad o comprarla directamente servicios de cuidado de personas mayores y servicios médicos para reducir el costo de los servicios públicos;
(2) Proporcionar subsidios a las primas para seguros agrícolas, seguros de responsabilidad y préstamos pequeños garantizar seguros y otras pólizas de seguros de acuerdo con las regulaciones para mejorar las capacidades de seguridad social;
(3) Implementar y establecer un sistema de seguro contra catástrofes, mejorar el mecanismo de compensación económica del seguro y mejorar el nivel de ayuda en casos de desastre;
(4) Apoyar y orientar a las instituciones de seguros para innovar en seguros tecnológicos, seguros de propiedad y otros modelos de productos y servicios de seguros, establecer un mecanismo de acoplamiento entre los fondos de seguros y la inversión en innovación y emprendimiento, y mejorar la vitalidad del desarrollo económico. .
Artículo 14 [Instituciones de inversión de préstamos sin depósitos] Las pequeñas empresas de préstamos y las instituciones financieras privadas deben optimizar la inversión de capital y proporcionar servicios financieros a empresas y hogares agrícolas rurales. Si el saldo y el incremento de los préstamos o inversiones en pequeñas y microempresas relacionadas con la agricultura alcanzan la proporción prescrita, el departamento financiero proporcionará compensación de riesgo o recompensas de acuerdo con las regulaciones.
Artículo 15 [Sociedad de Garantía de Financiamiento] Las compañías de garantía de financiamiento deberán innovar sus sistemas y mecanismos operativos, expandir activamente el volumen total y la variedad del negocio de garantía, prevenir eficazmente los riesgos comerciales de garantía y mejorar las capacidades de servicio de garantía.
Establecer un mecanismo de compensación y reparto de riesgos de garantía de financiación, y orientar a las empresas de garantía de financiación para ampliar la escala de garantías para las pequeñas y microempresas relacionadas con la agricultura. Cuando la compensación se produce en el negocio de garantía de préstamos calificados, la compañía de garantía financiera, el fondo de compensación de riesgos y el banco prestamista asumirán la responsabilidad de la compensación de acuerdo con la proporción acordada.
Artículo 16 [Nueva Financiación Cooperativa Rural] Cuando las cooperativas de agricultores realicen asistencia mutua de crédito interno, deberán aclarar las reglas de operación y las medidas de prevención y control de riesgos, y brindar servicios financieros directos para la producción y operación de los agricultores. ' cooperativas.
Los gobiernos populares a nivel de condado o superior deberían fortalecer la orientación en materia de planificación, la educación y la capacitación, y establecer mecanismos de apoyo a incentivos, como compensación de riesgos, subsidios y recompensas.
Artículo 17 [Intercambio de derechos de propiedad] Los intercambios de derechos de propiedad deben mejorar las reglas comerciales y los sistemas de gestión, y promover activamente la equidad, los derechos de los acreedores, los derechos forestales, los derechos mineros, los derechos de propiedad intelectual, los derechos de emisión de carbono, la conservación de energía, Finanzas, La transacción de derechos sobre bienes y derechos culturales y artísticos crea condiciones para el financiamiento hipotecario y promueve el flujo razonable de factores de producción y la asignación óptima de recursos.
Artículo 18 [Mercado de Valores Regional] Establecer una plataforma de inversión y financiamiento de valores para pequeñas y medianas empresas y una plataforma integral de transacciones financieras para promover la construcción de un mercado de valores regional.
Alentar y apoyar a empresas con sólidas capacidades de innovación y buenas perspectivas de desarrollo para que ingresen al mercado de valores regional y realicen financiamiento y transacciones mediante cotización, exhibición, transferencia, custodia de acciones, titulización de activos, emisión de bonos de colocación privada, etc. ., y Proporcionar subsidios de acuerdo con la reglamentación.
Artículo 19 Los mercados de comercio de productos básicos con atributos financieros deben establecer y mejorar reglas comerciales y sistemas de prevención y control de riesgos, mejorar las funciones de comercio, cobertura y fijación de precios, y proporcionar adquisiciones y colocación modernas para productores y consumidores.
Artículo 20 [Compromiso] Las instituciones financieras y las organizaciones financieras locales deben innovar productos y servicios financieros, ampliar el alcance de la garantía financiera (promesa) y mejorar el nivel de los servicios financieros.
Los gobiernos populares a nivel de condado o superior y sus departamentos pertinentes deberán brindar comodidad a las instituciones financieras y organizaciones financieras locales para llevar a cabo negocios relevantes de financiamiento hipotecario (promesa). El Departamento de Registro de Bienes Raíces y Muebles se encargará de los procedimientos de registro de la hipoteca financiera (prenda) de manera oportuna.
Capítulo 3 Desarrollo Financiero
Artículo 21 [Plan de Desarrollo de la Industria Financiera] Las agencias reguladoras financieras de los gobiernos populares de las provincias y distritos divididos en municipios prepararán planes de desarrollo de la industria financiera para sus respectivos Para la planificación, se solicitan las opiniones del Banco Popular de China, desarrollo y reforma, finanzas, recursos humanos y seguridad social, tierra y recursos, planificación urbana y rural y otros departamentos, y el plan se implementa después de la aprobación por parte del gobierno popular al mismo nivel.
Artículo 22 Los gobiernos populares de las provincias y municipios divididos en distritos formularán y mejorarán políticas y medidas para el desarrollo de la industria financiera, apoyarán la innovación financiera, la introducción y formación de talentos financieros y el cultivo de instituciones financieras y organizaciones financieras locales y desarrollo y construcción del entorno financiero.
Artículo 23 [Área del grupo financiero] El Gobierno Popular Provincial considerará de manera integral la ubicación, la industria, los recursos y otros factores, apoyará la construcción de centros financieros regionales, centros de gestión patrimonial y otras áreas del grupo financiero, y mejorará la concentración de recursos financieros y capacidades de radiación.
Los gobiernos populares locales en áreas de aglomeración financiera deben mejorar los mecanismos de trabajo, fortalecer el apoyo a las políticas y hacer un buen trabajo en el cultivo de sistemas, la construcción de mercados, la innovación de políticas y la creación de entorno. y hacer arreglos de planificación para terrenos de construcción en áreas de grupos financieros.
Artículo 24 [Apertura de la industria financiera] Los gobiernos populares de las provincias y ciudades divididas en distritos se basarán en la cooperación económica extranjera y las ventajas de ubicación para promover la planificación y construcción de zonas de demostración de cooperación financiera. y parques industriales de servicios financieros Fortalecer la cooperación y los intercambios con organizaciones financieras internacionales y apoyar a las empresas en el financiamiento directo en los mercados de capital internacionales.
Artículo 25 [Introducción y cultivo de instituciones financieras] Los gobiernos populares a nivel de condado o superior optimizarán el entorno empresarial, aumentarán la introducción de instituciones financieras, cultivarán y desarrollarán instituciones financieras corporativas locales y mejorarán la situación financiera. sistema de organización.
Si una institución financiera con persona jurídica local se establece dentro de la región administrativa de esta provincia, o una institución financiera nacional o extranjera establece una sede o sucursal regional, el gobierno popular local deberá proporcionar recompensas y apoyo de acuerdo con regulaciones.
El artículo 26 [Promoción del desarrollo de activos financieros y empresas de propiedad estatal] alienta y apoya la inversión de capital estatal y capital social en el establecimiento o participación accionaria de instituciones financieras locales con personas jurídicas.
Las instituciones financieras locales con personas jurídicas controladas por el Estado deben establecer mecanismos de evaluación e incentivos, selección de la alta dirección y prevención de riesgos que cumplan con los requisitos de desarrollo de las empresas financieras y mejoren los sistemas empresariales modernos.
Artículo 27 [Desarrollo de organizaciones financieras locales] Los gobiernos populares a nivel de condado o superior formularán medidas para fortalecer la orientación y regulación del financiamiento privado, las transacciones de capital, la ayuda mutua de crédito y otras actividades financieras, y alentarán y apoyar la inversión de capital privado para establecer o participar en organizaciones financieras locales para promover el desarrollo saludable de las organizaciones financieras locales.
Fomentar y apoyar la inversión de capital estatal para establecer, participar o mantener empresas de garantía financiera, ampliar o reponer capital de manera oportuna, impulsar la inversión en capital social y mejorar las capacidades de financiamiento y mejora crediticia de la economía real.
Artículo 28 [Finanzas por Internet] Fomentar y apoyar la integración profunda de Internet y las finanzas, promover que las instituciones financieras y las instituciones financieras locales exploren los servicios financieros de Internet y estandarizar el desarrollo de pagos de terceros, préstamos entre pares, financiación colectiva de acciones, etc. Formatos comerciales emergentes que aprovechan al máximo las funciones de las finanzas de Internet, como financiación, pagos, inversiones e intermediarios de información.
Artículo 29 [Organizaciones de intermediarios financieros] Los gobiernos populares a nivel de condado o superior y los departamentos pertinentes acelerarán el desarrollo de servicios de intermediación financiera como calificación crediticia, evaluación de activos, agencia de seguros, corretaje de seguros, evaluación de seguros, y organizar el almacenamiento financiero. A través de la introducción, el cultivo y la integración, promoveremos la construcción de centros de servicios financieros y supermercados financieros y construiremos un sistema de servicios de intermediario financiero profesional eficiente y conveniente.
Artículo 30 [Innovación financiera] Los gobiernos populares a nivel de condado o superior alentarán y apoyarán a las instituciones financieras y las organizaciones financieras locales para que innoven en productos, tecnologías, servicios, formas organizativas y de gestión y mejoren los mecanismos de incentivos para la innovación financiera. y fortalecer Para proteger los logros de la innovación financiera, se proporcionarán recompensas o compensación de riesgos de acuerdo con las regulaciones.
Artículo 31 [Creación de equipos de talento financiero] Las agencias reguladoras financieras de los gobiernos populares a nivel de condado o superior deberán, junto con los departamentos de finanzas, recursos humanos y seguridad social, establecer un mecanismo a largo plazo. para la construcción de un equipo de talentos financieros y formular planes para la formación de talentos financieros y un plan de introducción de la política de incentivos, que recompensará a los talentos financieros calificados de acuerdo con las regulaciones y brindará comodidad en el establecimiento, residencia, educación de los niños, atención médica, etc.
Artículo 32 [Construcción de una plataforma de información crediticia] Las agencias reguladoras financieras de los gobiernos populares provinciales, junto con los departamentos pertinentes, organizarán el establecimiento de una plataforma integral de servicios de información para que las instituciones financieras locales realicen créditos. procesamiento de información para instituciones financieras locales, empresas e individuos relevantes, recopilación, clasificación, conservación, procesamiento y liberación, y conexión con la plataforma pública de información crediticia.
Artículo 33 [Mecanismo de Autorregulación] Las instituciones financieras locales podrán establecer organizaciones autorreguladoras de la industria con base en sus propias características y requisitos de desarrollo.
Las organizaciones autorreguladoras de la industria deben organizar la implementación de normas, estándares y ética profesional de la industria, establecer y mejorar la gestión autorreguladora y los mecanismos de restricción, fortalecer la orientación y la moderación de los profesionales, publicar información de la industria de manera oportuna. forma, y salvaguardar los derechos e intereses legítimos de los socios de conformidad con la ley.
Capítulo 4 Supervisión financiera
Artículo 34 [Licencia comercial] La participación en las siguientes actividades comerciales financieras locales debe ser aprobada por la agencia reguladora financiera local:
( 1) Utilizar fondos de depósito no públicos para otorgar préstamos a los clientes, o realizar tipos específicos de inversiones de capital e inversiones de deuda;
(2) Garantías de financiación;
(3) En agricultores ' profesiones Realizar asistencia crediticia mutua dentro de cooperativas;
(4) Transacciones de capital;
(5) Transacciones de productos básicos con atributos financieros;
(6) Proporcionar fondos al público Información sobre oferta y demanda o financiación de servicios auxiliares.
Para llevar a cabo negocios de empeño, arrendamiento financiero, factoraje comercial y garantías no financieras, se deben obtener licencias administrativas de los departamentos autorizados del gobierno provincial y la supervisión se implementará de acuerdo con las normas nacionales pertinentes.
Si las leyes y normas administrativas dispusieran lo contrario, prevalecerán tales disposiciones.
Artículo 35 Las instituciones financieras locales que realicen las actividades financieras enumeradas en el artículo 34 deberán cumplir las siguientes condiciones:
(1) Tener un alcance y unos estatutos comerciales claros;
(2) Los promotores e inversionistas cumplan con las condiciones prescritas;
(3) Tener una escala de capital adecuada para las actividades comerciales
(4) ) Tener gerentes y personal adecuados para el negocio; actividades;
(5) Tener una estructura organizacional, un control interno y un sistema de gestión de riesgos sólidos;
(6) Cumplir con las premisas comerciales requeridas;
( 7) Las demás condiciones que establezcan las leyes y reglamentos administrativos.
El organismo de supervisión financiera del Gobierno Popular Provincial o el departamento autorizado por el Gobierno Popular Provincial adoptará disposiciones específicas sobre las condiciones pertinentes en función de las características del negocio financiero y los requisitos de prevención de riesgos.
Artículo 36 [Código de Conducta Empresarial] Las instituciones financieras locales deberán, de acuerdo con los requisitos de reglas comerciales prudentes, cumplir estrictamente con la gestión de riesgos, el control interno, la calidad de los activos, la preparación de riesgos, la concentración de riesgos, las transacciones relacionadas, Activos Liquidez y otras reglas de negocio y sistemas de gestión.
Las instituciones financieras locales no absorberán ilegalmente depósitos públicos ni los absorberán en forma encubierta, y no otorgarán préstamos ilegalmente.
Artículo 37 [Presentación de información y análisis estadístico] Las instituciones financieras locales deberán presentar rápidamente información operativa, informes de contabilidad financiera, fusiones, divisiones y controles a las agencias reguladoras financieras de los gobiernos populares locales en o por encima del condado. nivel de cambios de derechos y otros eventos importantes que puedan causar riesgos financieros. Los envíos deben ser verdaderos y completos.
Las agencias reguladoras financieras deben establecer un sistema de análisis estadístico para recopilar, organizar y analizar periódicamente datos estadísticos de las instituciones financieras locales, evaluar las condiciones de riesgo financiero y proponer medidas regulatorias.
Artículo 38 [Supervisión e Inspección] Las agencias de supervisión financiera de los gobiernos populares a nivel de condado o superior supervisarán las actividades comerciales y el estado de riesgo de las instituciones financieras locales, y podrán realizar inspecciones in situ de acuerdo con necesidades de trabajo.
Al realizar inspecciones in situ, se pueden tomar las siguientes medidas:
(1) Ingresar a las instituciones financieras locales para la inspección;
(2) Solicitar personal de la institución financiera Explicar los asuntos de inspección relevantes;
(3) Verificar y copiar los documentos e información relacionados con los asuntos de inspección.
Las instituciones financieras locales cooperarán con los organismos de supervisión financiera en la realización de inspecciones y no las rechazarán ni obstruirán.
Artículo 39 [Entrevistas con la alta dirección, advertencia de riesgo y rectificación] Si una institución financiera local comete violaciones importantes, la agencia reguladora financiera del gobierno popular a nivel de condado o superior puede imponer sanciones a los directores y supervisores. de la institución financiera local Realizar entrevistas y recordatorios de riesgos con los altos directivos, y exigirles que expliquen los asuntos importantes relacionados con las actividades comerciales y la gestión de riesgos cuando sea necesario, solicitarles que realicen rectificaciones;
Artículo 40 [Suspensión de negocios por rectificación] puede causar o haber formado riesgos financieros importantes, afectando gravemente el orden y la estabilidad financiera. Los organismos de supervisión financiera de los gobiernos populares a nivel de condado o superior llevarán a cabo un seguimiento clave de las instituciones financieras locales pertinentes y advertirán de riesgos a las partes interesadas cuando sea necesario, y podrán ordenarles que suspendan o cesen sus operaciones;
Si una institución financiera local es de propiedad estatal o está controlada por el estado, el gobierno popular con jurisdicción puede ajustar sus directores, supervisores y altos directivos, o restringir su inversión y otros usos de los fondos; reorganizado si es necesario.
Artículo 41 [Mecanismo para prevenir y resolver riesgos financieros] Los gobiernos populares a nivel de condado o superior organizarán agencias reguladoras financieras y de seguridad pública, economía e informatización, comercio, auditoría, administración industrial y comercial, estado- Departamentos de gestión de activos propios, etc., establecer mecanismos de cooperación para el intercambio de información financiera, eliminación de riesgos y protección de los derechos públicos para combatir la recaudación ilegal de fondos y prevenir y resolver riesgos financieros.
Artículo 42 [Mecanismo de Supervisión Conjunta] Las agencias reguladoras financieras de los gobiernos populares a nivel de condado o superior establecerán un mecanismo de comunicación de información con las oficinas locales de las autoridades reguladoras financieras nacionales para prevenir y resolver riesgos financieros. y fortalecer el intercambio de información y el trabajo Coordinar y mejorar la capacidad de prevención y respuesta a riesgos financieros.
Artículo 43 [Emergencias financieras] Los gobiernos populares a nivel de condado o superior formularán planes de emergencia de emergencia financiera locales, aclarando las responsabilidades laborales, la organización y el sistema de comando, la clasificación de eventos, el mecanismo de activación, la respuesta de emergencia y las precauciones de seguridad.
Cuando ocurre una emergencia financiera local, se deben lanzar planes de emergencia de inmediato y se deben tomar medidas de emergencia para resolver los riesgos financieros de manera oportuna.
Capítulo 5 Responsabilidades Legales
Artículo 44 [Términos del Enlace] Si una persona viola las disposiciones de este Reglamento y la responsabilidad legal ha sido estipulada en leyes y reglamentos administrativos, prevalecerán las disposiciones ; si las leyes y reglamentos no establecen responsabilidad legal, se aplicará este Reglamento.
Artículo 45 [Medidas de castigo administrativo] Cualquier persona que viole las disposiciones de este Reglamento y realice negocios financieros locales sin aprobación deberá realizar correcciones por parte de la agencia de supervisión financiera del gobierno popular en o por encima del nivel del condado. , las ganancias ilegales serán confiscadas y se impondrán sanciones ilegales no menos de una vez pero no más de tres veces el monto involucrado en el acto, si las circunstancias son graves, una multa no menos de tres veces. se impondrán veces pero no más de cinco veces la cantidad involucrada en la infracción; si se constituye delito, la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley;
Artículo 46 [Medidas de Sanción Administrativa] Si una institución financiera local viola las disposiciones de estas regulaciones, viola reglas comerciales prudentes y no implementa reglas comerciales y sistemas de gestión tales como gestión de riesgos, control interno y otros relacionados. transacciones, el condado deberá Las agencias reguladoras financieras de los gobiernos populares a nivel provincial o superior ordenarán correcciones dentro de un plazo, si las correcciones no se realizan dentro del plazo, una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 100.000; se pueden imponer yuanes y se puede suspender parte del negocio si se generan riesgos financieros importantes, se puede imponer una multa de no menos de 100.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes y se le puede ordenar que haga correcciones; Cuando se constituya la responsabilidad penal se perseguirá conforme a la ley.
Artículo 47 [Medidas de Sanción Administrativa] Si una institución financiera local viola las disposiciones de este Reglamento y no presenta materiales relevantes o no explica asuntos importantes según lo requerido, la agencia de supervisión financiera del gobierno popular en o por encima del el nivel del condado le ordenará que haga correcciones dentro de un plazo; si se realizan correcciones dentro del plazo, se impondrá una multa de no menos de 10.000 yuanes pero no más de 30.000 yuanes si se proporciona información falsa o se presentan hechos importantes; encubierto, se impondrá una multa de no menos de 30.000 yuanes pero no más de 50.000 yuanes, si se constituye un delito, la responsabilidad penal se perseguirá de conformidad con la ley;
Artículo 48 [Medidas de Sanción Administrativa] Si una institución financiera local viola las disposiciones de este Reglamento y rechaza u obstruye la inspección in situ, o no realiza las correcciones necesarias, la agencia de supervisión financiera del gobierno popular a nivel de condado o superior se le ordenará que haga correcciones. Se impondrá una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes, si las circunstancias son graves, y una multa de no menos de 100.000 yuanes pero no más de 200.000; se impondrán yuanes; si se constituye un delito, la responsabilidad penal se perseguirá de conformidad con la ley.
Artículo 49 [Medidas Administrativas de Sanción] Las instituciones financieras locales se niegan a implementar medidas de supervisión como suspensión de negocios para rectificación, ajuste de personal, restricción del uso de fondos, reestructuración, etc. Cualquier persona que viole las disposiciones de este Reglamento deberá realizar correcciones por parte de la agencia reguladora financiera del gobierno popular a nivel de condado o superior y será multada con no menos de 10.000 yuanes pero no más de 50.000 yuanes si las circunstancias son graves; , se puede imponer una multa de no menos de 50.000 yuanes pero no más de 100.000 yuanes y se puede ordenar que se realicen rectificaciones. Si hay ganancias ilegales, las ganancias ilegales serán confiscadas y si se constituye un delito, se perseguirá la responsabilidad penal; de conformidad con la ley.
Artículo 50 [Responsabilidad legal por la recaudación ilegal de fondos] Si las instituciones financieras locales violan las disposiciones de estas regulaciones y absorben ilegalmente o absorben encubiertamente depósitos públicos u otorgan préstamos ilegalmente, serán investigadas, prohibidas y sancionadas de acuerdo con la ley; si ello constituye delito, perseguir la responsabilidad penal conforme a la ley.
Artículo 51 [Responsabilidad por supervisión ilegal] Si, en violación de las disposiciones de estas regulaciones, el gobierno popular a nivel de condado o superior y sus departamentos y agencias de supervisión financiera pertinentes cometen cualquiera de los siguientes actos, el responsable directo y los demás responsables directos serán sancionados conforme a la ley; si se constituye delito, se investigará la responsabilidad penal conforme a la ley:
(1) Incumplimiento; medidas de servicios financieros según sea necesario;
(2) No formular e implementar incentivos y planes o medidas de desarrollo financiero para apoyar el desarrollo de la industria financiera;
(3) No adoptar medidas regulatorias financieras de acuerdo con las regulaciones;
(4) No investigar y abordar actos ilegales de acuerdo con la ley;
(5) Otros actos de abuso de poder, abandono del deber y mala praxis para beneficio personal.
Capítulo 6 Disposiciones Complementarias
Artículo 52 [Explicación de Términos] El significado de los siguientes términos en este Reglamento:
(1) Las instituciones financieras locales se refieren a Pequeñas empresas de préstamos, empresas de garantía de financiación, instituciones financieras privadas, empresas locales de gestión de activos financieros, cooperativas profesionales de agricultores, casas de empeño, empresas de arrendamiento financiero, empresas de factoraje comercial, centros de negociación de acciones y propiedades financieras establecidas dentro de la región administrativa de esta provincia. mercados comerciales y otras instituciones y lugares.
(2) Las instituciones financieras con persona jurídica local se refieren a instituciones financieras con persona jurídica establecidas con la aprobación de las autoridades reguladoras financieras nacionales y registradas dentro de la región administrativa de la provincia.
Artículo 53 [Fecha de Vigencia] El presente Reglamento entrará en vigor el [ ] mes [] año