Proceso de investigación de Ezubao
65438+El 8 de febrero, Transsion fue investigada por la policía en el Centro de I+D de Información sobre Edificios Digitales de Beijing y en las instalaciones de oficinas del Edificio Allianz. Esa noche, la agencia de noticias Xinhua informó que estaba bajo investigación, lo que luego fue confirmado por Ezubao.
A partir de la tarde del 8 de febrero de 2015, el sitio web oficial y la aplicación de eZubao no se pueden abrir.
Al mediodía del 9 de febrero de 2015, 65438, eZubao publicó una "Carta a los clientes de EZubao" a través de su Weibo oficial, indicando que "A partir de las 19:00 del 8 de diciembre de 2015, eZubao La plataforma eZubao puede aún regístrese, recargue, invierta y canjee normalmente Después de las 19:00, la plataforma eZubao coopera con los departamentos pertinentes para aceptar inspecciones a fin de evitar que rumores falsos causen pánico y canjes desordenados y cancelaciones de pedidos, con el fin de proteger la seguridad del cliente. De acuerdo con el principio de seguridad de las transacciones de la plataforma, la plataforma Ezubao anunció a todos los sectores de la sociedad que suspendería las transacciones de la plataforma “El anuncio también indicó que los departamentos pertinentes anunciarán los resultados de manera oportuna una vez que se complete la inspección. .
Alrededor de las 7 pm del 15 de febrero, 10 Transsion emitió un comunicado en su Weibo oficial, confirmando que estaba bajo investigación debido a "problemas de cumplimiento operativo". Según documentos publicados por su presidente Zhang Min, el sitio web ezubao y las organizaciones fuera de línea dejaron de promocionar y lanzar nuevos productos y también suspendieron otras operaciones diarias.
El 16 de diciembre de 2015, la cuenta oficial de Weibo del Departamento de Seguridad Pública Provincial de Guangdong emitió un aviso indicando que las agencias de seguridad pública locales pertinentes habían iniciado una investigación legal sobre los presuntos asuntos criminales del "Ezubao". plataforma financiera en línea y sus empresas afiliadas. La policía ha tomado medidas coercitivas contra los sospechosos involucrados en el caso, sellando, congelando y deteniendo los activos involucrados.
2065438+2006 65438+En la tarde del 11 de octubre, el Weibo oficial de la Oficina de Investigación de Delitos Económicos Públicos Municipales de Shenzhen anunció que se sospechaba que la Oficina de Seguridad Pública Municipal de Shenzhen había absorbido ilegalmente la plataforma de gestión financiera en línea Ezubao. y sus empresas afiliadas se abrió a investigación el caso del depósito público.
Al mismo tiempo, la Oficina de Investigación Económica Municipal de Shenzhen declaró que los inversores deben denunciar rápidamente el caso a la comisaría de policía local, reflejar la situación de la inversión y cooperar activamente con la investigación y la recopilación de pruebas. Los órganos de seguridad pública están llevando a cabo activamente investigaciones y recopilación de pruebas, arreglando pruebas y recuperando pérdidas.
Impacto del incidente
El 23 de febrero de 2015, la plataforma P2P Sannong Capital anunció en su sitio web oficial que debido a la continua fermentación del incidente "Xu Bao", el P2P Pánico en el mercado de la industria, un gran número de inversores están solicitando canjear sus fondos de inversión, lo que interrumpe el plan de desarrollo original de la empresa, por lo que decidió suspender el negocio.
Más de 50 mil millones fueron absorbidos ilegalmente en un año y medio, y los inversores victimizados se distribuyeron en 31 provincias y ciudades de todo el país... El 4 de junio de 2065, 438+06, el mucho Según la plataforma "Ezubao", 265.438+0 personas involucradas en el caso fueron arrestadas con la aprobación de la Fiscalía Municipal de Beijing. Entre ellos, Ding Ning, el actual controlador de la plataforma "Ezubao" y presidente de la junta ejecutiva del Grupo Yucheng, es sospechoso de fraude en la recaudación de fondos, absorción ilegal de depósitos públicos, posesión ilegal de armas de fuego y otros delitos. Además, la fiscalía local también ha detenido a un grupo de sospechosos de delitos relacionados con este caso.
¿Cuál es la verdad sobre esta plataforma online que alguna vez fue popular en China? ¿Qué tipo de secretos turbios se esconden bajo los diversos "halos" sobre las cabezas de los ejecutivos del Grupo Yucheng? Recientemente, con la aprobación de los departamentos pertinentes, los reporteros de Xinhua Viewpoint llevaron a cabo entrevistas en profundidad con la policía que maneja el caso, los principales sospechosos de delitos y las empresas víctimas, y restauraron la historia del Grupo Yucheng y sus afiliados (en lo sucesivo, Grupo Yucheng) utilizando "ezubao" para recaudar fondos ilegalmente en trayectoria criminal.
Recaudación ilegal de fondos de más de 50 mil millones de yuanes bajo el lema "Finanzas por Internet"
"Ezubao" es una plataforma en línea operada por Jin (Jing) Network Technology Co., Ltd. , una subsidiaria del Grupo Yucheng. 2065438+ En febrero de 2004, Yucheng Group adquirió la empresa y transformó la plataforma de red. 2065438+En julio de 2004, Yucheng Group nombró a la plataforma reestructurada "Ezubao" y la puso en funcionamiento bajo el lema "Internet Finance".
Según la policía que se ocupa del caso, a finales de 2015, los departamentos de seguridad pública y las autoridades reguladoras financieras de muchos lugares descubrieron anomalías en el funcionamiento de "Ezubao" e inmediatamente iniciaron investigaciones.
Los órganos de seguridad pública descubrieron que a partir del 5 de diciembre de 2015, la liquidez disponible del "Grupo Yucheng" seguía siendo escasa y que la cadena de capital estaba en peligro de romperse en cualquier momento; Al mismo tiempo, el Grupo Yucheng había comenzado a transferir fondos y destruir pruebas. Varios altos ejecutivos mostraron signos de fuga. Para evitar que los inversores sufrieran mayores pérdidas, el 8 de febrero de 2015, el Ministerio de Seguridad Pública ordenó a las agencias de seguridad pública locales que tomaran medidas unificadas para arrestar a Ding Ning y otros ejecutivos clave del departamento de Yucheng.
La policía que llevaba el caso dijo que el caso era complejo y que la investigación era extremadamente difícil. El "Departamento de Yucheng" tiene sucursales en todo el país, involucra a muchos inversores, la gestión financiera de la empresa es caótica y la cantidad de datos de transacciones comerciales es enorme. Hay más de 200 servidores que pueden almacenar datos relacionados con la empresa con sólo una búsqueda. Para destruir la evidencia, el sospechoso puso más de 1.200 volúmenes de materiales de evidencia en más de 80 bolsas tejidas y las enterró a 6 metros de profundidad en los suburbios de la ciudad de Hefei, provincia de Anhui. El grupo de trabajo utilizó dos excavadoras y tardó más de 20 horas en excavar.
La policía descubrió inicialmente que el alto ejecutivo del "Grupo Yucheng" es Yucheng International Holdings Group Co., Ltd., que está registrado en el extranjero.
Tiene ocho centros de operaciones principales en Beijing, Shanghai y Bengbu, y ocho sectores comerciales importantes, como proyectos de financiación, ventas en línea de "ezubao" y ventas fuera de línea de "ezubao", la mayoría de los cuales se establecen en torno a la operación de "ezubao". de.
La policía que lleva el caso dijo que desde julio de 2014, cuando se lanzó "Ezubao", hasta febrero de 2015, fue incautado. Los sospechosos criminales de la "Serie Yucheng" utilizaron altas tasas de interés como cebo para fabricar proyectos de arrendamiento financiero y continuaron absorbiendo ilegalmente grandes cantidades de fondos públicos mediante el préstamo de fondos nuevos para pagar los antiguos, autogarantías, etc., con el monto acumulado de la transacción. alcanzando más de 70 mil millones de yuanes. La policía descubrió inicialmente que "Ezubao" en realidad absorbió más de 50 mil millones de yuanes en fondos, involucrando a unos 900.000 inversores.
Proyectos falsos, terceros falsos, garantías falsas: un método de encubrimiento de tres pasos para crear fraude
"'Ezubao' es completamente un esquema Ponzi en el centro de detención". Yucheng International, Zhang Min, ex presidenta del holding, dijo que los ejecutivos de la compañía eran muy conscientes del hecho de que "Ezubao" ocupaba los fondos de los inversores y ahora se arrepiente.
“Ezubao” anunció que su modelo de negocio es que la empresa de arrendamiento financiero del grupo firme un acuerdo con la empresa del proyecto y luego emita ofertas de financiación en forma de transferencia de deuda en la plataforma de financiación “Ezubao”; Posteriormente, la empresa del proyecto paga el alquiler a la empresa de arrendamiento y la empresa de arrendamiento paga los ingresos y el principal a los inversores.
Según el policía que lleva el caso, en circunstancias normales, las empresas de arrendamiento financiero ganan márgenes de intereses del proyecto y las plataformas ganan honorarios de agencia, pero desde el principio, “Ezubao” fue un “lobo blanco con los guantes vacíos”; " es una estafa y su llamado proyecto de arrendamiento financiero simplemente no es digno de su nombre.
“Creamos un proyecto de financiación ficticio, transferimos el dinero al arrendatario, le pagamos un beneficio y luego transferimos los fondos a las empresas afiliadas de nuestra empresa para lograr el propósito de apropiación indebida”, dijo Ding Ning. que gastaron 800 Duowan compra información a empresas de proyectos e intermediarios.
Durante la entrevista, muchos altos ejecutivos del departamento de Yucheng confirmaron a los periodistas el hecho de que su empresa fabricó proyectos en la plataforma "Ezubao" comprando empresas o registrando empresas fantasma.
"Hasta donde yo sé, el 95% de los proyectos en 'ezubao' son falsos". Lei Yong, director del departamento de control de riesgos de Anhui Yucheng Financial Leasing Co., Ltd., dijo que Ding Ning instruyó a una persona especial para que utilizara entre el 1,5% y el 2% del monto del financiamiento para comprar información de las empresas. Su departamento es responsable de completar la información de la empresa en los contratos preparados, crear un proyecto falso y publicarlo en el "Ezubao". " plataforma. Para mejorar la confianza en las inversiones de los inversores, también utilizaron métodos como cambiar las tarifas de registro corporativo para empaquetar proyectos.
Según la policía que lleva el caso, entre las 207 empresas de arrendamiento que la policía ha verificado, solo una tiene tratos comerciales reales con Yucheng Leasing.
Algunas empresas involucradas no informaron nada incluso antes del incidente. El Sr. Wang, responsable de una empresa en la ciudad de Bengbu, provincia de Anhui, dijo a los periodistas que su empresa había pedido un préstamo a un banco a través de una empresa de garantía del Grupo Yucheng y que, por lo tanto, la otra parte tenía la licencia comercial de la empresa y el registro fiscal. certificado y otra información; sin embargo, hasta finales de 2015, su cuenta bancaria corporativa estuvo congelada y los órganos de seguridad pública supieron que su empresa estaba vinculada a la financiación en línea bajo la apariencia de "Ezubao". "Lo que hicieron es una lástima. Espero que los órganos de seguridad pública castiguen severamente este comportamiento y nos den borrón y cuenta nueva", dijo enojado el Sr. Wang.
Según las "Opiniones orientativas sobre la promoción del desarrollo saludable de las finanzas en Internet" emitidas por el Banco Popular de China y otros departamentos, las plataformas en línea solo brindan servicios de intermediación de información y no pueden establecer fondos comunes ni proporcionar garantías de crédito. en su propia. Según la investigación policial, "Ezubao" "tomó prestada" la plataforma de pago de terceros y puso los fondos absorbidos en su propio fondo común, lo que equivale a poner fondos del "bolsillo izquierdo" al "bolsillo derecho".
No sólo eso, Yucheng Group también controla directamente tres empresas de garantía y una empresa de factoring para proporcionar garantías para el proyecto "Ezubao". Li Aijun, profesor de la Escuela de Ciencias Civiles, Comerciales y Económicas de la Universidad de Ciencias Políticas y Derecho de China, dijo que si la plataforma introduce instituciones de garantía relevantes, traerá grandes riesgos para los acreedores.
La trampa de la promesa de "altos rendimientos y bajos riesgos"
"Inversión de 1 yuan, reembolso en cualquier momento, altos rendimientos y bajos riesgos". Este es el lema ampliamente publicitado de ". Ezubao". Muchos inversores dijeron que fueron engañados después de escuchar las promesas de "Ezubao" de principal e intereses garantizados y salida flexible. El periodista se enteró de que “Ezubao” ha lanzado 6 productos, con rendimientos anualizados esperados que oscilan entre el 9% y el 14,6%, mucho más alto que los productos financieros bancarios generales.
El inversionista Sr. Zhang dijo que el vendedor de "Ezubao" lo animó diciéndole que los productos de "Ezubao" garantizaban capital e intereses, e incluso si la empresa en la que invirtió quebrara, todavía tendría dinero.
El inversor Sr. Xu hizo un cálculo para los periodistas: "Si comparo 654,38 millones de yuanes, puedo ganar más de 2.000 yuanes al año depositándolos en el banco; si los pongo en 'ezubao', su promesa La tasa de interés es del 14,6% y puede ganar 14.000 yuanes adicionales al año".
La inversionista Sra. Xi dijo que se sintió atraída por el método flexible de retiro de efectivo de "Ezubao": "General Los productos financieros no se pueden retirar por adelantado, pero 'Ezubao' también se puede retirar con 10 días de antelación."
Al respecto, Li Aijun dijo que el Tribunal Supremo Popular lo dejó claro en la interpretación judicial de recaudación ilegal de fondos emitió en 2010 que los inversores no pueden dejarse tentar por los rendimientos prometidos. De hecho, debido a los riesgos naturales de la industria financiera, la promesa de principal e intereses garantizados viola leyes objetivas. La Comisión Reguladora Bancaria de China exige claramente que todos los bancos comerciales adviertan de riesgos cuando venden productos financieros.
Sin embargo, "Ezubao" ha captado la debilidad de algunas personas comunes y corrientes que no saben mucho sobre conocimientos financieros y ha tejido una "trampa" con falsas promesas. Para acelerar su expansión, Yucheng Group también ha establecido un gran número de sucursales y empresas de consignación en varios lugares para afrontar directamente las "ventas personales" del público. Además de recomendar los productos "Ezubao", su personal de promoción incluso brindará "con entusiasmo" servicios como la apertura de plataformas de registro y banca en línea. Es bajo esta poderosa ofensiva que "Ezubao" ha atraído a más de 900.000 inversores y clientes reales de todo el país en sólo un año y medio.
El Grupo Yucheng se apropió de la enorme cantidad de fondos absorbidos ilegalmente.
Según la investigación policial, además de pagar el principal y los intereses, una parte considerable del "Grupo Yucheng" se utilizó para despilfarros personales, mantener los enormes costes operativos de la empresa, invertir en deudas incobrables, y publicidad.
Según las confesiones de múltiples sospechosos criminales, Ding Ning tenía relaciones cercanas con muchas ejecutivas del grupo, tenía una vida privada extremadamente lujosa y despilfarraba todos los fondos que absorbía. Inicialmente, la policía descubrió que el efectivo, bienes raíces, vehículos y artículos de lujo donados por Ding Ning a otros valían más de 654,38 mil millones de yuanes. Solo para Zhang Min, Ding Ning no solo le regaló una villa en Singapur por valor de 65.438+3 mil millones de yuanes, un anillo de diamantes rosa por valor de 654,38+02 millones de yuanes, autos de lujo, relojes y otros obsequios, sino que también la "recompensó" con 550 millones de yuanes.
Un gasto importante del "Departamento Yucheng" también proviene de los altos salarios de sus empleados. Tomemos como ejemplo al hermano menor de Ding Ning, Ding Dian. Su salario mensual original era de 6,5438+8 millones de yuanes. Después de ser transferido a Beijing, su salario mensual se disparó a 6,5438+8 millones de yuanes. Según "Zhang Min", hay hasta 80 ejecutivos con un salario anual de un millón. 2065438+2005 En noviembre, Yucheng Group pagó 800 millones de yuanes en salarios a los empleados.
Muchos ejecutivos de la empresa dijeron que para dejar una impresión de "rico y poderoso" al público, Ding Ning requirió que docenas de secretarias en la oficina usaran uniformes de marcas de lujo y joyas de marcas de lujo para "mostrar el poder de la empresa". imagen." Incluso compró una tienda de lujo en un momento dado.
Y desde 2014, el "Departamento de Yucheng" ha gastado cientos de millones de dólares en publicidad para "marketing viral" y también ha presentado a Zhang Min como "la presidenta más bella de las finanzas de Internet" y lo ha utilizado como El portavoz de la imagen de la empresa asiste públicamente a diversos eventos.
Los gastos de las empresas siguen aumentando y la presión para retirar fondos es cada vez mayor. Lei Yong dijo que mientras no haya nuevos proyectos "eZubao" en Internet, Ding Ning hará preguntas de inmediato.
De hecho, los ejecutivos del "Departamento Yucheng" conocen muy bien la situación real de la empresa. "El agujero en 'ezubao' solo se hará cada vez más grande, y luego explotará en cierto punto. No hay dinero para devolver a los clientes antiguos ni a los nuevos", dijo Zhang Min en septiembre de 2015, solicitó los datos de la compañía. centro para hacer un Los resultados del cálculo muestran que el monto de reembolso de "Ezubao" alcanzará los 900 millones en junio de 2016, y el monto de reembolso aumentará mes a mes a partir de entonces.
Esta predicción es muy consistente con los resultados de análisis anteriores de los órganos de seguridad pública.
Ding Ning dijo con franqueza que solo tres empresas del Grupo Yucheng, Yucheng Leasing, Yucheng Hardware y Yucheng New Materials, pueden generar ganancias operativas reales, pero los ingresos totales de las tres empresas son menos de 800 millones. y el beneficio es inferior a 100 millones. Por lo tanto, además de ocupar frenéticamente los fondos absorbidos por "Ezubao", los ingresos normales del "Departamento de Yucheng" simplemente no son suficientes para cubrir sus enormes gastos.
"Ezubao" es sospechoso de delitos de recaudación ilegal de fondos
A partir de los diversos hechos delictivos que se han identificado en el caso "Ezubao", las autoridades judiciales consideran que estas acciones de El sospechoso del delito es sospechoso de absorción ilegal de depósitos públicos y fraude en la recaudación de fondos.
Guo Hua, profesor de la Facultad de Derecho de la Universidad Central de Finanzas y Economía, dijo que el delito de absorber ilegalmente depósitos del público tiene cuatro elementos: el primero es absorber depósitos sin la aprobación de las autoridades pertinentes. departamentos o bajo la apariencia de formas comerciales legales; el segundo es utilizar los medios de comunicación, mensajes de texto; el tercero es atraer depósitos públicamente a través de reuniones de promoción y otras formas; el tercero es prometer pagar el capital y los intereses o rendimientos mediante colocación privada; , capital, etc.; y el cuarto es atraer depósitos del público, es decir, de grupos de personas no especificados. En este caso, el sospechoso de haber cometido un delito utilizó una plataforma en línea para atraer públicamente depósitos de todo el país y también prometió reembolsar el capital y los intereses. Su comportamiento ha sido sospechoso de absorber ilegalmente depósitos públicos.
“Para quienes han constituido el delito de absorción ilegal de depósitos públicos, si aún existe una situación en la que la propiedad no puede ser reembolsada debido a inversiones despilfarradas o gastos de consumo, constituye el delito de fraude en la recaudación de fondos. Considera que “ezubao” el criminal sospechoso del caso invirtió en vehículos y casas de alta gama y pagó altos salarios a los empleados, lo que reflejaba su propósito subjetivo de ocupar ilegalmente los fondos de los inversionistas. Ésta es una de las razones importantes por las que los fondos absorbidos no pueden reembolsarse, y también es una de las principales razones por las que se sospecha de fraude en la recaudación de fondos.
Li Aijun señaló que las finanzas son una industria de alto riesgo, por lo que las personas deben dominar ciertos conocimientos financieros antes de invertir y saber que cualquier comportamiento de inversión debe ser bajo su propio riesgo y si los inversores participan en actividades financieras; que se sospecha que son ilegales. El delito conlleva mayores riesgos.
Últimos avances: los departamentos pertinentes están intensificando la recopilación de pruebas para recuperar las pérdidas.
Según la policía que maneja el caso, debido a las complicadas transacciones de fondos y la caótica gestión financiera de la "Serie Yucheng", el flujo de fondos aún está bajo investigación. En la actualidad, los órganos de seguridad pública están cooperando con la Comisión Reguladora Bancaria de China, el Banco Popular de China y otros departamentos para acelerar su trabajo y hacer todo lo posible para investigar y recopilar pruebas, recuperar los activos identificados como involucrados y recuperar las pérdidas. de los inversores al máximo. Con el fin de facilitar a los inversores la denuncia de casos y mejorar la información pertinente para su tramitación, los órganos de seguridad pública han creado una plataforma de registro de información de inversores, que se publicará en el sitio web oficial del Ministerio de Seguridad Pública en un futuro próximo.
Los departamentos pertinentes declararon que los inversores deben informar los casos de forma rápida y activa, registrar información y proporcionar materiales de respaldo para evitar dañar sus intereses legítimos debido a informes y registros inoportunos y falsos; al mismo tiempo, se solicita a los inversores que lo hagan; salvaguardar sus derechos de acuerdo con la ley, no creer en rumores, no difundir rumores, no confundir a la gente, no organizar ni participar en diversas actividades ilegales. Las personas sospechosas de haber cometido delitos deben cooperar activamente con la investigación, devolver sus ganancias ilegales y solicitar indulgencia.
2065438+2006 65438+21 Las personas involucradas en el caso fueron arrestadas por la Fiscalía Municipal de Beijing. Medio mes después, todos los principales periódicos y publicaciones periódicas del país publicaron la recaudación ilegal de fondos "eZubao" publicada por la agencia de noticias Xinhua. Me encantaría investigarlo.
¡La verdad finalmente está aquí! La agencia de noticias Xinhua publicó un artículo que caracteriza el incidente de recaudación ilegal de fondos de Ezubao.
Las 21 personas involucradas en la plataforma de alto perfil "Ezubao" fueron arrestadas por la Fiscalía Municipal de Beijing del 5 de junio al 65 de octubre del 38 al 4 de abril. Absorbieron ilegalmente más de 50 mil millones de yuanes en un año y un La mitad, las víctimas se encuentran en 31 provincias y ciudades de todo el país. Entre ellos, Ding Ning, el actual controlador de la plataforma "Ezubao" y presidente de la junta ejecutiva del Grupo Yucheng, es sospechoso de fraude en la recaudación de fondos, absorción ilegal de depósitos públicos, posesión ilegal de armas de fuego y otros delitos. Además, la fiscalía local también ha detenido a un grupo de sospechosos de delitos relacionados con este caso.
Según la investigación de la verdad sobre el caso de recaudación ilegal de fondos de "Ezubao" publicada por la agencia de noticias Xinhua, de julio de 2014 a febrero de 2015, "Ezubao" era una subsidiaria de Jin (Jing) Network Technology, Una subsidiaria de Yucheng Group Co., Ltd. y sus empresas afiliadas, el "Departamento de Yucheng" utiliza altos intereses como cebo. Según la investigación policial, "Ezubao" ingresará a su propio fondo común en forma de "pedido prestado" de un tercero. plataforma de pago de partidos; en cuanto al uso de fondos, además de que parte de los fondos absorbidos se utiliza para pagar el principal y los intereses, una parte considerable se utiliza para el despilfarro de los ejecutivos de la "familia Yucheng", manteniendo los enormes costos operativos de la empresa. invertir en deudas incobrables y publicidad.
"Ezubao" es sospechoso de delitos de recaudación ilegal de fondos
A partir de los diversos hechos delictivos que se han identificado en el caso "Ezubao", las autoridades judiciales consideran que estas acciones de El sospechoso del delito es sospechoso de absorción ilegal de depósitos públicos y fraude en la recaudación de fondos.
Guo Hua, profesor de la Facultad de Derecho de la Universidad Central de Finanzas y Economía, afirmó que el delito de absorber ilegalmente depósitos del público tiene cuatro elementos: el primero es absorber depósitos sin la aprobación de departamentos pertinentes o bajo la apariencia de formas comerciales legales; el segundo es utilizar los medios de comunicación, mensajes de texto, el tercero es atraer depósitos públicamente a través de reuniones de promoción y otras formas, el tercero es prometer pagar el capital y los intereses o retornos a través de privados; colocación, patrimonio, etc.; y el cuarto es atraer depósitos del público, es decir, de grupos de personas no especificados. En este caso, el sospechoso de un delito utilizó una plataforma en línea para atraer públicamente depósitos de todo el país y también prometió reembolsar el capital y los intereses. Su comportamiento ha sido sospechoso de absorber ilegalmente depósitos públicos.
“Para quienes han constituido el delito de absorción ilegal de depósitos públicos, si aún existe una situación en la que la propiedad no puede ser reembolsada debido a inversiones despilfarradas o gastos de consumo, constituye el delito de fraude en la recaudación de fondos. Considera que “ezubao” el criminal sospechoso del caso invirtió en vehículos y casas de alta gama y pagó altos salarios a los empleados, lo que reflejaba su propósito subjetivo de ocupar ilegalmente los fondos de los inversionistas. Ésta es una de las razones importantes por las que los fondos absorbidos no se pueden reembolsar, y también es una de las principales razones por las que se sospecha de fraude en la recaudación de fondos.
Li Aijun señaló que las finanzas son una industria de alto riesgo, por lo que las personas deben dominar ciertos conocimientos financieros antes de invertir y saber que cualquier comportamiento de inversión debe ser bajo su propio riesgo y si los inversores participan en actividades financieras; que se sospecha que son ilegales. El delito conlleva mayores riesgos.