¿Es vpay legal en China?
A principios de 2018, la Oficina de Investigación Económica del Departamento Provincial de Guangdong descubrió que alguien estaba vendiendo en línea productos relacionados como el "Artefacto de retiro multipaís de una máquina" (marca "V-PAY"). y hubo intentos de robo de información de bandas magnéticas de tarjetas bancarias, operaciones ilegales, riesgos crediticios y otros temas.
“V-PAY” afirma que la tarjeta se puede deslizar en cualquier parte del país y muestra las transacciones en el extranjero en el banco, engañando así al banco emisor de la tarjeta haciéndole creer que el titular de la tarjeta está gastando dinero en el extranjero, con lo que La activación de la norma "el banco emisor de la tarjeta aumentará significativamente el número de transacciones en el extranjero con el importe de la tarjeta de crédito registrado para la transacción".
En el informe anterior, la policía que maneja el caso introdujo el proceso de uso de la "máquina extranjera":
Primero, el titular de la tarjeta descarga la aplicación escaneando el código QR y vincula el información de registro relevante y, para una tarjeta de débito, deslice la tarjeta en la máquina POS móvil durante la transacción, luego seleccione el país y la región de la transacción en la aplicación, haga clic para ingresar, ingrese el monto del consumo y complete el proceso de "mostrar transacciones en el extranjero en el banco", activando así las Reglas de Retiro del banco emisor de la tarjeta. Una vez que el límite se haya aumentado con éxito, se pagará una tarifa de gestión del 20% al 50% del monto de cada tarjeta de crédito.
La policía que maneja el caso reveló que, de hecho, la aplicación descargada por el titular de la tarjeta tiene un programa de configuración en segundo plano, que roba información relacionada con la tarjeta bancaria cuando el titular la desliza y la carga automáticamente en el servidor. .
Al mismo tiempo, los delincuentes inician sesión en servidores desde guaridas instaladas en el extranjero, utilizan información de tarjetas bancarias robadas para crear tarjetas clonadas y luego deslizan tarjetas en máquinas POS de comerciantes cooperativos en el extranjero para simular escenarios de consumo en el extranjero y completar "transacciones en el extranjero". "El proceso crea impresiones falsas para el banco. Esto equivale a filtrar información de tarjetas de crédito y ocultar el riesgo de robo.
Según noticias publicadas por el Departamento de Seguridad Pública de la provincia de Guangdong el 24 de julio de 2018, desde junio de 2017 hasta junio de 20117, algunas tarjetas bancarias que utilizaban "máquinas externas" fueron robadas y se retiró efectivo en Tailandia. Sin embargo, según los comentarios del Centro de Tarjetas de Crédito del Banco de Comunicaciones a la Policía de Guangdong, el banco descubrió que se utilizaba una gran cantidad de tarjetas de crédito en máquinas "VPAY" en el extranjero.
Las noticias publicadas por el Departamento de Seguridad Pública Provincial de Guangdong indicaron que en vista de las nuevas técnicas delictivas y los enormes riesgos potenciales, la Oficina de Investigación Económica del Departamento de Seguridad Pública Provincial de Guangdong guió y coordinó el Comité Económico de Seguridad Pública Municipal de Shenzhen. Destacamento de Investigación para iniciar la investigación y establecer un grupo de trabajo para promover vigorosamente la investigación, y finalmente identificó a la banda criminal encabezada por Luo en Xiamen, Fujian, Zhang en Zhangzhou y Mou Lin en Shenzhen.
El caso involucra a múltiples bandas criminales de tarjetas bancarias en Shenzhen, Dongguan, Huizhou, Linyi, Shandong, Xiamen, Zhangzhou, Fujian, Malasia, Hong Kong y otros países, y hay más de 40 sospechosos principales.
Entre ellos, la fábrica de hardware está en Shenzhen, el equipo de ventas está en Dongguan, Linyi, Shandong y Zhangzhou, Fujian, la operación del canal está en Xiamen, Fujian, los servidores back-end están en Guangzhou , Guangdong, Qingdao, Shandong y Zhangjiakou, Hebei, y los lugares de consumo para fabricar tarjetas falsificadas se encuentran en Malasia y otros lugares.
La policía de Guangdong recuerda a los titulares de tarjetas que han utilizado la llamada "máquina extraterritorial" para retirar dinero que deben cambiar su contraseña de pago y reemplazar la tarjeta lo antes posible, y aconseja a los titulares de tarjetas que no utilicen dicha máquina. llamada "máquina offshore" Realizar un retiro con tarjeta de crédito.
Datos ampliados:
Del 30 de junio de 2065438 al 30 de julio de 2008, bajo el mando general del Ministerio de Seguridad Pública y la Oficina de Investigación Económica del Departamento Provincial, Shenzhen Investigación de Delitos Económicos de la Oficina de Seguridad Pública La oficina, junto con los departamentos de investigación económica de los distritos de Bao'an, Longgang, Yantian y Guangming, envió a más de 100 agentes de policía para formar 8 grupos de acción para llevar a cabo la operación "Espada 13" para reprimir sobre el robo transfronterizo de información de tarjetas de crédito.
Este caso es el último delito transfronterizo con tarjetas bancarias relacionado con Internet en China. Se filtró una gran cantidad de información personal de los ciudadanos, se amenazó la seguridad de la propiedad y se alteró gravemente el orden financiero.
Para tomar medidas severas contra las bandas criminales que roban información de tarjetas de crédito en el país y en el extranjero, los líderes de la Oficina de Investigación Económica del Ministerio de Seguridad Pública dieron gran importancia y formaron un equipo liderado por Wang Cheng. , investigador adjunto de la Oficina de Caza de Zorros del Ministerio y director adjunto de la Oficina de Investigación Económica del Departamento Provincial, Wu Yilai, participó en el grupo de trabajo de arrestos en el extranjero de seis miembros. El 25 de junio, se apresuraron a viajar a Kuala Lumpur, Malasia, para verificar la implementación.
Durante la investigación, el grupo de trabajo de arrestos en el extranjero descubrió que la máquina lectora de tarjetas utilizada por la banda criminal fue enviada desde China a Kuala Lumpur. Inicialmente encontraron el paradero del sospechoso rastreando el número de entrega urgente. Dado que el destinatario del envío urgente no era un sospechoso de delito sino un chino local en Malasia, el grupo de trabajo inicialmente no pudo determinar que la dirección de envío urgente era el lugar donde la banda criminal cometió el crimen. Sólo pudieron mirar a su alrededor para encontrarlo. un punto de ruptura. ?
La dirección de entrega del envío urgente es un apartamento en un distrito comercial de Kuala Lumpur. El área del apartamento está bien asegurada y tiene puertas, y hay muy pocos peatones alrededor, lo que hace difícil disfrazarse.
Además, la barrera del idioma también planteó grandes dificultades a la investigación del desembarco del grupo de trabajo.
Bajo la coordinación del consejero de la Embajada de China en Malasia, el grupo de trabajo se puso en contacto con el agente inmobiliario con el motivo de alquilar una casa, investigó el piso del apartamento donde se encontraba la dirección de entrega y confirmó inicialmente que se trataba de una banda criminal que cometió el crimen y se estableció en el lugar.
Para esperar el momento adecuado para arrestar, el grupo de trabajo alquiló un departamento en el piso donde se encontraba la banda criminal y la observaron. Después de dos días y dos noches de turnarse para permanecer en guardia, el 30 de junio, Shang, el capitán adjunto del Primer Equipo de Investigación Económica de la ciudad de Shenzhen, descubrió que Fu Mou, un presunto delincuente, había salido a retirar dinero. Después de comprobar repetidamente su apariencia y características, confirmó que él era la persona que estaba buscando. ¿Un apartamento donde se alojan bandas criminales?
El grupo de trabajo se puso en contacto de inmediato con la policía de Kuala Lumpur. Bajo la coordinación activa de la Oficina de Investigación de Delitos Comerciales de Malasia, el grupo de trabajo envió inmediatamente fuerzas policiales para destruir una sala de duplicación de tarjetas bancarias, arrestó a cuatro sospechosos criminales, incluido Fu Mou, y confiscó más de 600.000 piezas de información de banda magnética de tarjetas bancarias robadas, POS. máquinas 38 máquinas, 9 máquinas skimmer, 245 tarjetas blancas clonadas y un gran número de recibos de tarjetas de crédito.
Del 25 al 30 de junio, el equipo de arrestos en el extranjero tardó sólo 6 días en destruir con éxito guaridas criminales en el extranjero y obtener una gran cantidad de pruebas físicas, sentando una base sólida para arrestos nacionales simultáneos.
Al mismo tiempo, la Oficina de Investigación Económica Municipal de Shenzhen envió tres grupos de trabajo a Linyi, Xiamen, Shandong y Zhangzhou, Fujian para llevar a cabo trabajos de aterrizaje. Los departamentos de investigación económica de Guangzhou, Dongguan, Huizhou y. Otras ciudades de la provincia también realizaron controles locales sobre el terreno y se comprobó la implantación de la actividad.
Debido a que la banda criminal cometió crímenes dispersos por todo el país y lejos de otras áreas, el grupo de trabajo nacional trabajó continuamente durante 72 horas. Con la fuerte ayuda de la policía en Fujian y Shandong, se llevaron a cabo operaciones de resolución de delitos simultáneamente en Shenzhen, Dongguan, Huizhou, Qingdao, Linyi, Xiamen, Zhangzhou y otros lugares de Guangdong, destruyendo redes criminales para robar información de tarjetas de crédito en el hogar. y en el extranjero.
La "Operación Caza del Zorro" es una operación especial a nivel nacional organizada por el Ministerio de Seguridad Pública para arrestar a sospechosos de delitos económicos fugitivos en el extranjero. "Caza de zorros" significa atrapar a esos "zorros" que han estado escondidos durante mucho tiempo y piensan que se van a salir con la suya, así como a esos zorros astutos y cambiantes que piensan que tienen un coeficiente intelectual alto. Entre estos "zorros" se encuentran mentirosos económicos que son buenos para los cálculos, y también hay jefes que han alcanzado fama en el mundo empresarial. Se puede imaginar la dificultad de atraparlos. ?
En la lucha contra los delitos económicos, los policías investigados compitieron con sus oponentes en un campo de batalla sin humo de pólvora, adhiriéndose a la creencia de que "todo el mundo es como un vecino", conmigo como el vecino. Como cuerpo principal, tomé la iniciativa de luchar contra los criminales. La policía internacional cooperó estrechamente, innovó en métodos de aplicación de la ley y ganó esta dura batalla con firme determinación y medidas efectivas. ?
Red Net - Herramienta de retiro de efectivo con tarjeta de crédito: roba en secreto información de bandas magnéticas para fabricar tarjetas falsas y utilizarlas en el extranjero
Phoenix City. com-Shenzhen resolvió el caso de robo transfronterizo de información de tarjetas de crédito por valor de 65,438 mil millones: rastree el pedido de entrega urgente para encontrar el "nido"