Explicación detallada del plan de estudios del examen de planificador financiero 2020
Teoría básica
Cualificaciones profesionales y ética profesional de los planificadores financieros
1. Comprender las cualidades y cualificaciones profesionales que debe tener un planificador financiero;
2. Comprender y cumplir la planificación financiera.
Economía Básica
1. Comprender y dominar la definición, los objetos de investigación, los supuestos básicos y los métodos de investigación de la microeconomía;
2. curva, oferta y curva de oferta;
3. Comprender el equilibrio de la oferta y la demanda, qué es el precio de equilibrio;
4. y clasificación de tipos de mercado, así como las características y diferencias de mercados perfectamente competitivos, mercados de competencia monopolística, mercados oligopólicos y mercados monopolísticos;
5. Dominar indicadores macroeconómicos comunes como el PIB, el IPC y las tasas de desempleo. en macroeconomía y su realidad social;
6. Comprender la curva IS-LM y la relación entre la curva IS-LM y la política fiscal y la política monetaria;
7. y la política monetaria, y dominar cada una de las herramientas de política utilizadas en esta política y los efectos de política correspondientes;
8. Comprender la curva de demanda agregada y la curva de oferta agregada, el modelo de oferta agregada y demanda agregada a largo plazo. equilibrio económico;
9. Dominar la elección de estrategias de inversión y gestión financiera en diferentes ciclos económicos.
Conceptos básicos financieros
1. Comprender la evolución de la forma monetaria y el sistema monetario de China, y dominar la clasificación de los niveles monetarios de China y su realidad económica;
2. Dominar la creación de crédito Los conceptos, tipos, principios y aplicaciones básicos de las tasas de interés;
3. Comprender la naturaleza de los intereses y las tasas de interés, los tipos de tasas de interés y el sistema de tasas de interés de mi país;
4. Familiarizarse con las instituciones financieras en el mercado financiero de China. Los tipos y el estado actual de las instituciones financieras, y comprender las funciones de los bancos centrales, las características conceptuales de los bancos comerciales, las agencias y medidas reguladoras financieras y las diferentes clasificaciones de las mismas. instrumentos financieros;
5. Comprender la definición y el contenido de las cuentas de balanza de pagos, los tipos de cambio y los métodos de fijación de precios para los flujos internacionales de capital.
Fondo de Inversión
1. Comprender el entorno de inversión de China, dominar los tipos de diversas herramientas de inversión y los riesgos y rendimientos correspondientes;
2. hipótesis y teoría de las finanzas conductuales;
3. Dominar las teorías básicas de la cartera, como el riesgo y la preferencia de riesgo, el análisis de media-varianza, la selección óptima de la cartera, los límites de la cartera y la frontera eficiente.
Conceptos básicos de contabilidad y finanzas
1. Dominar los supuestos básicos de la contabilidad, elementos contables básicos y materias contables.
2. y ecuación contable y qué es la contabilidad por partida doble;
3. Dominar los principales tipos de informes de contabilidad financiera y métodos de análisis de estados financieros;
4. y diagnóstico financiero familiar aplicación del método.
Fundamentos del derecho
1. Comprender qué es el derecho civil, qué tipo de relaciones se regulan, cuáles son los diferentes actos civiles y la clasificación de las personas con capacidad civil;
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2. Dominar los conceptos básicos de agencia, derecho de revocación y prescripción;
3. Estar familiarizado con las relaciones matrimoniales y familiares estipuladas en la Ley de Matrimonio y cómo dividir los bienes. en divorcio;
4. Maestro Sucesión legal y herencia testamentaria; la diferencia entre herencia testamentaria y legado;
Fundamentos de la tributación
1.Comprender los conceptos y características de la tributación, y conocer nuestro sistema tributario;
2.Dominar las partidas tributarias específicas de la renta de las personas físicas. impuestos e impuesto sobre la renta corporativa en el impuesto sobre la renta y cálculo del impuesto a pagar;
3. Comprender la clasificación específica y el propósito del impuesto sobre el volumen de negocios, el impuesto sobre los recursos, el impuesto sobre la propiedad, el impuesto sobre el comportamiento y la tasa impositiva aplicable.
Conceptos básicos de las estadísticas de probabilidad y cálculos financieros
1. Dominar los términos básicos de las estadísticas de probabilidad y los tipos de gráficos estadísticos.
2. tasa de rendimiento, cálculo del rendimiento al vencimiento y otros indicadores de rendimiento de la inversión como el coeficiente beta, el índice de Sharpe, el índice de Treynor, el índice de Jensen;
3. Dominar la teoría del valor del dinero en el tiempo, dominar el valor presente y el futuro. valor, y anualidad, cálculo y aplicación de tipos de interés, etc. ;
4. Dominar el uso de calculadoras financieras para calcular el valor temporal del dinero, la amortización, la conversión de tipos de interés, el valor actual neto y la tasa interna de rendimiento.
Artículos prácticos de planificación
Planificación de efectivo
1. Dominar la motivación para tener efectivo, el método de estimación de las necesidades de efectivo y la preparación de declaraciones de ingresos y gastos del hogar. ;
Planificación de efectivo
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2. Dominar la planificación de fuentes de ingresos y destinos de gastos, métodos de gestión de ahorros, establecimiento de fondos de reserva de emergencia y análisis de ratios financieros. indicadores de medición;
3. Dominar las herramientas específicas utilizadas en los planes de efectivo y los casos de aprobación. Explicar y analizar, dominar y copiar los procesos y soluciones de planificación de efectivo.
Planificación de la vivienda
1. Comprender los pasos específicos de la planificación de la compra de una vivienda, los pros y los contras de alquilar y comprar una casa, y cómo tomar decisiones de compra de una vivienda.
2. Opciones opcionales para la planificación de la compra de una vivienda. Métodos de pago de préstamos, centrándose en el cálculo del método de pago de capital promedio y el método de pago igual de capital e intereses;
3. Competente en el uso de calculadoras financieras para calcular. Planes de reemplazo de casa y, a través de explicaciones y análisis de casos, domine y copie el método de reemplazo de casa, proceso y plan de vivienda.
Planificación de la educación de los niños
1. Comprender los principios, características y procesos de la planificación de la educación de los niños.
2 Ser competente en el cálculo de la brecha en la educación de los niños. necesidades de financiación de la educación y el uso de una combinación de herramientas educativas y, a través de explicaciones y análisis de casos, dominar y copiar los procesos y planes de planificación de la educación de los niños.
Plan de Pensiones
1. Dominar los principios y factores que influyen en la planificación de jubilaciones y pensiones, así como el proceso de planificación de jubilaciones y pensiones.
2. que estén familiarizados con las características del sistema de seguridad de pensiones de mi país y diversas herramientas de pensiones
3 Ser competente en el cálculo de las brechas de los fondos de demanda de pensiones y el uso de herramientas de planificación de pensiones, y dominar y copiar los procesos y planes; de la planificación de pensiones de jubilación a través de explicaciones y análisis de casos.
Planificación de inversiones
1. Dominar los principios importantes de la planificación de inversiones y medir los riesgos y rendimientos de la cartera de inversiones.
2. y métodos de valoración de activos de riesgo;
3. Dominar los importantes indicadores de desempeño del ajuste de riesgo y los métodos de evaluación del desempeño de la cartera;
4. Comprender la connotación de la asignación de activos, dominar la asignación de activos de uso común. estrategias, y explicarlas a través de casos y análisis, para dominar las estrategias y métodos de asignación de activos.
Planificación de seguros
1. Comprender la relación entre riesgo y seguro y familiarizarse con los cuatro principios principales de los seguros;
2. sus tipos, seguros de propiedad y sus tipos;
3. Dominar las características y puntos de configuración del seguro de vida familiar, seguro de salud, seguro educativo y seguro de inversión;
4. método de cálculo de las necesidades de seguros personales y explicar a través de casos y análisis, para dominar los métodos de asignación de seguros para diferentes tipos de familias en diferentes ciclos de vida.
Planificación Fiscal
1. Dominar el concepto de planificación fiscal y sus diferencias con la elusión fiscal, el ahorro fiscal y la evasión fiscal.
2. principios de planificación fiscal y habilidades de planificación fiscal, y dominar los métodos y técnicas de planificación del impuesto sobre la renta personal, el impuesto sobre la renta empresarial, el impuesto al valor agregado y el impuesto al consumo a través de estudios de casos.
Distribución de la propiedad y planificación patrimonial
1. Dominar los principios importantes de la distribución de la propiedad y la herencia;
2. Dominar el sistema de distribución de la propiedad conyugal y los métodos de conservación. propiedad conyugal;
3. Comprender el sistema del impuesto de sucesiones y dominar las principales herramientas y escenarios de aplicación de la planificación patrimonial.
Análisis integral de casos
1. Domine el proceso de formulación cuantitativa de planes integrales de planificación financiera y pueda personalizar planes exclusivos para los clientes según sus necesidades.
Lo anterior es una explicación detallada del programa de estudios del examen de planificador financiero 2020. Aprendamos rápidamente.
Para convertirse en un excelente planificador financiero, es necesario acumular y aplicar las habilidades profesionales y los conocimientos teóricos que debe poseer un planificador financiero. Te deseo éxito.