¿Cuál es la diferencia entre CFP, CFA y AFP?
La AFP y la CFP generalmente se combinan, porque la AFP es el nivel uno de la CFP. Solo al aprobar la AFP se puede solicitar el examen de educación de la CFP y finalmente solicitar la calificación de la CFP.
AFP es el estándar principal para los planificadores financieros y está certificado por el Comité de Estándares de Planificadores Financieros de China. El departamento de gestión financiera bancaria reconoce este certificado. Si quieres hacer negocios de gestión financiera bancaria, la AFP es el certificado más básico.
CFP es el nivel superior del sistema de certificación de cualificación CFP. El certificado de calificación CFP es un certificado autorizado en la industria de la gestión financiera reconocido en los Estados Unidos e incluso en todo el mundo.
Actualmente, China ha establecido el Comité de Normas de Planificación Financiera e introdujo exámenes y normas relacionados con la PPC en China. Adopta un sistema de certificación de dos niveles, a saber, Financial Planner AFP y International Financial Planner CFP, que está más en línea con las características locales de China.
CFA es el "estándar de oro" en la comunidad inversora y se le conoce como "el examen número uno en finanzas globales". Obtener la certificación CFA no solo ayuda a las personas a ingresar a la industria financiera bien remunerada, sino que también es una garantía importante para el avance profesional. Los empleadores y los medios de todo el mundo consideran la carta de la CFA como el estándar de excelencia profesional.
2. El contenido de la evaluación es diferente
La formación de calificación AFP es la primera etapa de la formación de calificación CFP. El curso trata sobre principios de gestión financiera, con un total de 108 horas.
El contenido del examen de calificación incluye conceptos básicos de gestión financiera, planificación de inversiones, gestión de riesgos personales y planificación de seguros, beneficios para empleados y planificación de jubilación, impuestos personales y planificación patrimonial, etc.
La certificación CFP incluye varios pasos como la formación, el examen profesional y la evaluación de la ética profesional. Entre ellos, el examen profesional incluye seis módulos: Introducción a la Planificación Financiera, Planificación de Inversiones, Planificación de Seguros, Planificación Fiscal, Planificación de Jubilación y Beneficios a los Empleados, y Planificación Financiera Avanzada.
Cumplir con los estándares de educación, exámenes, experiencia y ética (estándares "4E") estipulados por la organización internacional CFP y obtener la certificación de calificación. El contenido del examen CFA se divide en tres niveles diferentes, a saber, Nivel 1, Nivel 2 y Nivel 3.
El examen de calificación CFA se realiza en inglés. Los candidatos no solo deben tener conocimientos financieros, sino también buenas habilidades de lectura en inglés, especialmente terminología en inglés financiero.
El contenido del examen cubre una amplia gama de conocimientos financieros, al tiempo que examina los conocimientos más recientes relacionados con el mercado financiero y los últimos resultados de investigación en el campo financiero.
3. Diferentes objetivos de formación
Los planificadores financieros de las AFP deben ser capaces de analizar y evaluar correctamente la situación financiera del cliente, y adaptarla al cliente en función de su etapa profesional y su tolerancia al riesgo. Plan de gestión financiera razonable.
Los planificadores financieros internacionales deben dominar los conocimientos básicos y las habilidades prácticas de gestión financiera, comprender la dinámica de las políticas económicas y financieras nacionales, estar familiarizados con el funcionamiento de diversos mercados financieros y los principios básicos de las finanzas personales, y Ser capaz de utilizar herramientas financieras modernas para proporcionar servicios financieros personales. Proporcionar servicios de inversión financiera y gestión patrimonial.
Los analistas financieros colegiados por la CFA no solo deben tener un conocimiento financiero rico y extenso, sino también habilidades analíticas y prácticas, ser capaces de cumplir con los requisitos de las principales instituciones financieras y especializarse en un análisis financiero específico.
Datos ampliados
1. Chartered Financial Analyst (CFA)
Es la calificación más estricta y valiosa en la industria de inversión global. Calificación para la inversión y gestión de valores. Certificación de calificación profesional en la industria.
El CFA Institute, con sede en Estados Unidos, es la organización que patrocina el examen CFA y otorga el título charter CFA. Está compuesta por profesionales de la inversión global y es una organización profesional global sin fines de lucro.
Desde que se introdujo el examen CFA en China, el número de solicitantes CFA ha aumentado exponencialmente cada año. Sólo para el examen de junio de este año, el número de solicitantes del CFA ha llegado a casi 5.000.
Pero la tasa de aprobación de los candidatos es muy baja. Se sabe que la tasa de aprobación de la certificación CFA es una quinta parte a nivel mundial e incluso menor en China.
El valor del certificado:
En vista de la formalidad, profesionalismo y autoridad del examen CFA, sus calificaciones han sido ampliamente reconocidas en el campo financiero global y se han convertido en un , consultoría y otras industrias.
Los titulares de certificados CFA incluyen personal directivo de instituciones financieras y de inversión de renombre mundial, y sus salarios también son considerables. El salario anual de un CFA en Estados Unidos ronda los 200.000 dólares estadounidenses.
Contenido del examen:
CFA requiere que los titulares establezcan un estricto y extenso sistema de conocimientos financieros y dominen los conocimientos teóricos y prácticos en todas las áreas centrales de la industria de inversión financiera, incluida la gestión de carteras y las finanzas. Valoración de activos, valores derivados, valores de renta fija, análisis cuantitativo, etc.
El examen se realiza en inglés y debe superar el Nivel 3, teniendo cada nivel una duración de 6 horas. Los exámenes se realizan simultáneamente en casi 100 países de todo el mundo en junio y febrero de cada año. Los candidatos chinos pueden realizar el examen CFA en Shanghai y Beijing.
Condiciones de solicitud:
Empleados relevantes con título universitario o superior. Aquellos que aprueben el examen de nivel avanzado CFA también deben tener al menos 3 años de experiencia laboral en finanzas, inversiones, administración y otros campos para ser elegibles para obtener el certificado CFA.
Además, el examen CFA es una prueba de inglés unificada a nivel mundial, por lo que tiene ciertos requisitos para las habilidades de lectura y escritura en inglés de los candidatos. Cuota de inscripción: La tasa de inscripción para el examen CFA oscila entre 400 y 900 dólares estadounidenses, incluidos los libros de texto originales y las tasas de formación, con un coste medio de 20.000 a 30.000 yuanes. ?
2. Planificador Financiero Internacional (CFP)
También conocido como Planificador Financiero Certificado o Planificador Financiero Certificado, con la creciente popularidad de la planificación financiera nacional, todos los ámbitos de la vida se han vuelto más interesados. En los profesionales de la planificación financiera, la demanda de gestión financiera es cada vez mayor, y la mejora de la conciencia de la gestión financiera requiere más planificadores financieros con habilidades profesionales.
El Planificador Financiero Internacional (CFP) es la calificación profesional de finanzas personales más autorizada en el campo de los servicios financieros globales. Está patrocinado por la Asociación Internacional de Planificadores Financieros (IAFP) y su dirección de formación de talentos es gestionar los planificadores financieros de los clientes.
Basándonos en el estado de los activos y la preferencia de riesgo del cliente, brindamos un asesoramiento financiero integral que cubre todos los aspectos de la vida del cliente, encontramos el método de gestión financiera más adecuado y garantizamos el mantenimiento y la valorización de sus activos.
Actualmente, China ha establecido el Comité de Normas de Planificación Financiera e introdujo exámenes y normas relacionados con la PPC en China. Adopta un sistema de certificación de dos niveles, a saber, Planificador Financiero (AFP) y Planificador Financiero Internacional (CFP), que está más en línea con las características locales de China.
El valor del certificado:
El certificado CFP es uno de los proyectos de certificación de asesores financieros con mayor autoridad en el mundo. Para los particulares, el certificado CFP es una prueba de identidad como experto financiero y una sólida garantía para obtener un salario elevado y una formación profesional superior.
En Estados Unidos, el ingreso anual de un CFP es de más de 10.000 dólares estadounidenses, mientras que en China, el salario anual de un planificador financiero también puede alcanzar los 500.000 dólares estadounidenses. En la actualidad, los ingresos anuales de los profesionales de la planificación financiera en la industria de seguros, banca y otros campos de mi país son generalmente de más de 654,38 millones de yuanes. Si obtiene el certificado CFP, su salario aumentará.
Con la apertura del mercado de la OMC, la demanda de CFP de los bancos aumentará considerablemente.
Contenido del examen:
La certificación CFP incluye varios pasos como capacitación, examen profesional y evaluación de ética profesional.
Entre ellos, el examen profesional incluye seis módulos: Introducción a la Planificación Financiera, Planificación de Inversiones, Planificación de Seguros, Planificación Fiscal, Planificación de Jubilación y Beneficios a los Empleados, y Planificación Financiera Avanzada, todos en inglés.
Condiciones de postulación:
Los candidatos deben tener ciertos conocimientos financieros y conocimientos básicos de inglés, así como experiencia laboral en banca, fondos, seguros, valores y otras industrias financieras relacionadas.
Tarifa de solicitud: la tarifa de examen y capacitación nacional actual de la CFP es de aproximadamente 15 000 a 25 000.
3. Analista de Inversiones Internacionales Certificado (CIIA)
Este examen es una certificación internacional avanzada diseñada por la Asociación de Analistas de Inversiones Internacionales Certificados (ACIIA) para profesionales en los campos financiero y de inversiones. Examen de calificación.
Aquellos que aprueben el examen CIIA y tengan más de tres años de experiencia laboral relevante en análisis financiero, gestión de activos y/o inversiones pueden obtener el título CIIA de la Asociación Internacional de Analistas de Inversiones Certificados.
Desde el lanzamiento oficial del examen CIIA en 2006 54 38+0, más de 5.000 personas en todo el mundo han participado en el examen final, y hasta el momento, más de 2.800 profesionales han obtenido el título CIIA.
Con la promoción de varias asociaciones regionales y nacionales/regionales, la CIIA atraerá más referencias de profesionales y ampliará su influencia internacional; también se formará gradualmente una alianza global más amplia de la CIIA.
Los titulares de certificados CIIA son adecuados para la industria de corretaje, análisis de inversiones, finanzas corporativas y banca de inversión.
¿CIIA? Como examen de calificación profesional reconocido internacionalmente en el campo de la inversión financiera, este examen ha sido reconocido por la Asociación de Valores de China como el examen de más alto nivel en la industria de valores de China. En la actualidad, está patrocinado por la Asociación de Valores de China en China y el examen se lleva a cabo dos veces al año, en marzo y septiembre, en Beijing, Shanghai y Shenzhen.
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