¿Qué es la recaudación de fondos privada legal?
La captación legal de fondos se refiere a compañías, empresas, organizaciones e individuos, de acuerdo con las condiciones y procedimientos establecidos en las leyes y reglamentos pertinentes, mediante la emisión pública de valores o arrendamiento financiero, empresas conjuntas, asociadas, recaudación de fondos empresariales, etc., en el mercado de capitales para recaudar los fondos necesarios. Por ejemplo, una sociedad anónima o una sociedad de responsabilidad limitada emite acciones o bonos para recaudar fondos con fines de establecimiento o producción y operación.
De acuerdo con las "Medidas para la prohibición de instituciones financieras ilegales y actividades comerciales financieras ilegales" (Orden del Consejo de Estado N° 247 [1998]):
La recaudación ilegal de fondos se refiere a las actividades de entidades o individuos sin la aprobación de los departamentos pertinentes Aprobado mediante procedimientos legales, el acto de recaudar fondos del público mediante la emisión de acciones, bonos, billetes de lotería, valores de fondos de inversión u otros certificados de deuda, etc., y prometer reembolsar el principal y. intereses a los inversores en efectivo, en especie, etc. dentro de un período de tiempo determinado.
Tiene las siguientes características:
1. Sin la aprobación legal de los departamentos pertinentes, incluida la recaudación de fondos aprobada por departamentos sin autoridad de aprobación y la recaudación de fondos aprobada por departamentos con autoridad de aprobación. más allá de su autoridad;
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2. Compromiso de reembolsar el principal y los intereses a los inversores en un plazo determinado. La forma de pago del principal y los intereses incluye no solo la forma monetaria, sino también la forma física u otras formas;
3. Recaudar fondos de objetos sociales no especificados, es decir, del público;
4. La forma jurídica oculta la esencia de la recaudación ilegal de fondos.
Datos ampliados:
Disposiciones legales y reglamentarias pertinentes sobre captación ilegal de fondos:
1. Artículo 176 de la “Ley Penal de la República Popular de China" estipula:
Quien absorba ilegalmente depósitos públicos o los absorba de forma encubierta y perturbe el orden financiero será condenado a una pena de prisión de no más de tres años o a prisión penal, y también o únicamente será multado con no menos de 20.000 yuanes pero no más de 200.000 yuanes si la cantidad es enorme o si existen otras circunstancias graves, será condenado a una pena de prisión de no menos de tres años pero no más de diez años, y También será multado con no menos de 50.000 yuanes pero no más de 500.000 yuanes.
Si una unidad comete el delito del párrafo anterior, dicha unidad será multada, y el responsable directo y demás personal directamente responsable serán sancionados de conformidad con lo dispuesto en el párrafo anterior.
La absorción ilegal de depósitos públicos se refiere a la actividad de absorber fondos de objetos sociales no especificados sin la aprobación del Banco Popular de China, emitiendo vales y prometiendo reembolsar el capital y los intereses dentro de un período de tiempo determinado; depósitos públicos en forma disfrazada se refiere a Sin la aprobación del Banco Popular de China, actividades que no absorben fondos de objetos sociales no especificados en nombre de absorber depósitos públicos, pero prometen cumplir obligaciones de la misma naturaleza que absorber depósitos públicos.
Se considerará como "absorción ilegal de depósitos públicos o absorción encubierta de depósitos públicos" a quien obtenga fondos del público en violación de las normas nacionales de gestión financiera y cometa cualquiera de los siguientes actos según lo estipulado en el artículo 176. del Código Penal:
(1) No tiene contenido de venta real o no tiene como objetivo principal la venta de bienes inmuebles, y absorbe fondos del público en forma de reventa, arrendamiento postventa. , recompra acordada, venta de acciones inmobiliarias, etc.;
(2) Transferir derechos forestales al público y absorber fondos en forma de gestión y protección mediante propaganda falsa y promesas de altos rendimientos;
(3) Usar propaganda falsa y prometer altos rendimientos Para absorber fondos del público en forma de plantación (mejoramiento), alquiler de plantaciones (mejoramiento), plantación conjunta (mejoramiento), etc.;
(4) En nombre de la venta de bienes y la prestación de servicios, no se proporcionan bienes y servicios ni se proporcionan bienes y servicios a precios significativamente más altos que el precio de mercado, y se absorben fondos públicos mediante recompras prometidas o ventas de agencia;
(5) En nombre de la emisión de valores, a través de propaganda falsa, promesas de alto Para atraer fondos del público con altos rendimientos;
(6) En nombre de la recaudación de fondos o la gestión de fondos, absorber fondos del público a través de propaganda falsa y prometer altos rendimientos;
( 7) A través de la publicidad, absorber fondos del público en forma de inversión en acciones, confiar gestión financiera, etc. y prometer altos rendimientos;
(8) Utilizar organizaciones no gubernamentales como "asociaciones sociales" y "organizaciones sociales" para absorber fondos del público a través de publicidad, prometiendo altos rendimientos, etc.;
( 9) Otros actos de absorción ilegal de fondos públicos.
Comisión Reguladora Bancaria de China: Tema especial sobre la lucha contra la recaudación ilegal de fondos