Chengdu investigó y resolvió más de 20 casos de retiro fraudulento de fondos de previsión
Antecedentes básicos
A partir del 1 de octubre de 165438, Chengdu comenzará a implementar una nueva política de fondos de previsión, ajustará el monto y el período máximos de los préstamos y apoyará a los empleados en las compras pequeñas y medianas. Apartamentos de tamaño medio y bajo y viviendas ocupadas por sus propietarios. Al mismo tiempo, el Centro de Gestión de Fondos de Previsión de Chengdu estipula que los empleados que defrauden los fondos de previsión para vivienda deben registrar su mal comportamiento, notificar a la unidad del empleado y restringirles el manejo de retiros de fondos de previsión y negocios de préstamos dentro de cinco años.
Información falsificada para defraudar la tarifa de retiro de 6,543,8 millones de yuanes.
“A mediados de abril, un empleado tomó un conjunto de materiales falsos para retirar su fondo de previsión. Como resultado, el personal del centro descubrió en el acto que el empleado no cumplía las condiciones para retirar su caja de previsión. fondo, por lo que encontró una agencia que lo ayudara a falsificar un conjunto de materiales. Para lograrlo, pagó una tarifa de manejo de 10,000 yuanes al intermediario, lo que equivale al 20% del monto del retiro en efectivo.
La persona pertinente a cargo del Centro del Fondo de Previsión de Chengdu dijo ayer a un periodista del Tianfu Morning Post que todavía hay intermediarios. "Fondo de Previsión Fraudulento". "A principios de mayo, descubrimos un retiro fraudulento y la agencia cobró a los empleados una tarifa de gestión de 20.000 yuanes".
El retiro de efectivo fue de 15.000 yuanes, con una tarifa de gestión de 4.500 yuanes.
¿Cuántos intermediarios pueden encargarse de la recuperación de datos? El periodista intentó encontrarlo en Taobao. Después de ingresar "fondo de previsión", aparecerán en la página web cientos de ubicaciones de agencias de fondos de previsión, pero la mayoría de estas ubicaciones de agencias brindan servicios en Beijing, Shanghai y Shenzhen, y muy pocas en Chengdu. Según la información de contacto proporcionada por el vendedor de Taobao, el periodista se enteró de que la tarifa de gestión para retirar el fondo de previsión en Beijing es 3, pero existe un límite en el monto del retiro único. Por ejemplo, en el distrito de Chaoyang, Beijing, sólo se pueden retirar 60.000 yuanes a la vez. Pero la agencia dijo que sólo puede proporcionar servicios en Beijing, no en Chengdu y otras regiones.
El periodista encontró entonces una empresa intermediaria de Chengdu en Internet, que afirmaba ser "profesional en ofrecer negocios de retiro de fondos de previsión, principalmente para empleados que no cumplen con las condiciones de retiro de fondos de previsión, con procedimientos formales y legales". información." La empresa intermediaria dijo que puede gestionar retiros de fondos de previsión para los empleados en Sichuan y que puede retirar alrededor de 6,543,85 millones de yuanes a la vez. El periodista se enteró de que las empresas intermediarias suelen obtener contratos de alquiler a un precio de alquiler mensual de 1,25 yuanes a través de un contrato de alquiler y pueden retirar hasta 15.000 yuanes a la vez.
Sin embargo, los honorarios de agencia que paga la agencia son asombrosos. "Son 15.000 yuanes y la tarifa de gestión es de 4.500 yuanes". Según este cálculo, la tarifa de agencia llega a 30. El periodista negoció con la agencia alegando que la tarifa de gestión era demasiado alta. La empresa intermediaria afirmó que los gastos de gestión de 4.500 yuanes, incluido el impuesto a pagar, ya son muy baratos. "Sólo 20 es el precio en años anteriores".
La investigación del periodista encontró que algunas empresas intermediarias afirman que los empleados pueden retirar fondos de previsión en su nombre. La "tarifa de gestión" suele rondar los 20, y algunas incluso. llegar a 50.
Se denunciarán fraudes graves.
En respuesta a la investigación, un periodista del Tianfu Morning Post se puso en contacto con el Centro de Gestión del Fondo de Previsión de Chengdu y supo que hasta ahora, el Centro del Fondo de Previsión de Chengdu ha investigado y tratado más de 20 casos de préstamos fraudulentos este año. "Recordamos a los empleados que utilicen correctamente el fondo de previsión de vivienda y que no crean en los incentivos de algunos intermediarios. En respuesta al reciente aumento del fraude, hemos tomado medidas para fortalecer el sistema de control del mostrador, por un lado, y la estricta aprobación por parte el mostrador en el otro ". La persona a cargo relevante dijo que este año el Centro del Fondo de Previsión de Chengdu lanzó un nuevo sistema de procesamiento comercial y mejoró aún más el monitoreo de los puntos de riesgo comercial, lo que dificulta la pesca en aguas turbulentas.
“El intermediario defrauda principalmente al fondo de previsión inventando los hechos de la compra de la vivienda, falsificando certificados de bienes raíces y documentos legales relacionados. Los anuncios del intermediario afirmaban que los 'procedimientos son legales', 'los procedimientos son formales'. , y 'no afectará los préstamos para la compra de vivienda de los empleados en el futuro', son falsos". La persona a cargo relevante dijo que después de descubrir el subsidio fraudulento, el Centro del Fondo de Previsión notificará a la unidad del empleado y le ordenará que informe y criticar al empleado. Si el fraude es grave, el centro de previsión también informará del caso a la agencia de seguridad pública. “Los retiros fraudulentos implican a menudo la falsificación de contratos económicos y certificados de pago de impuestos. Se sospecha que estas conductas violan el derecho penal.
Ya en 2008, un intermediario involucrado en retiros fraudulentos de fondos de previsión fue condenado a prisión por un período determinado. ”
Se informa que el Centro del Fondo de Previsión de Chengdu también ha cooperado con los órganos de seguridad pública para lanzar una operación especial para combatir el fraude e investigar estrictamente el fraude de intermediarios. En la actualidad, los órganos de seguridad pública han arrestado a varios. de sospechosos de delitos.
Palabras clave del New Deal del Fondo de Previsión
Cuota de solicitud
El monto de la solicitud se cambia a 20 veces el saldo del depósito. El monto anterior está determinado por. el monto del depósito mensual y el índice de depósito. El límite máximo del préstamo sigue siendo 400.000. Si el saldo de su cuenta de fondo de previsión alcanza los 20.000 yuanes, puede solicitar 400.000 yuanes. p>Después de la implementación de la nueva política, el préstamo del fondo de previsión para la compra de una segunda casa se limita a 1. Para las familias de empleados que pagan depósitos con un área de construcción de viviendas existente de menos de 144 metros cuadrados (incluido el prestatario principal, cónyuge, coprestatario e hijos menores), el préstamo se limita a la compra de vivienda ordinaria independiente para mejorar las condiciones de vida.
Pago inicial de 30
El plazo máximo del préstamo es. 20 años, que antes era de 30 años. Se anula la póliza de 20 de anticipo y se unifica el ratio de anticipo de la primera vivienda a 30 años.
Fondo de Previsión Fraudulento. p>Si el caso de reclamación falsa del fondo de previsión para vivienda es cierto, se debe reembolsar; si constituye un delito, la persona que hizo trampa no podrá manejar retiros de fondos de previsión, préstamos y otros servicios dentro de cinco años.
: Los retiros fraudulentos pueden estar sujetos a responsabilidad penal
Abogado Liu Tingting del bufete de abogados ciudadanos Sichuan Zhigaoshou: Las últimas "Medidas de gestión de retiros del Fondo de Previsión para Vivienda" emitidas por Chengdu estipulan claramente el alcance, el tiempo y cantidad de retiros del fondo de previsión para la vivienda, y está expresamente prohibido defraudar los fondos de previsión para la vivienda. Si la situación es cierta, se debe reembolsar si la cantidad es grande, la persona puede ser considerada penalmente responsable por fraude.
Expertos: Retirar fondos de previsión a través de intermediarios es arriesgado >
Wu Song, presidente de Goldman Sachs Far East Investment Management Company:
Los intermediarios de retiro de fondos de previsión generalmente utilizan casas pequeñas. comprar y vender casas falsas. Este método tiene costos más bajos, pero retira menos fondos de previsión. Para las personas que necesitan retirar más fondos de previsión, es más probable que los intermediarios adopten la estrategia de falsificar procedimientos, lo cual es obviamente ilegal una vez que el banco lo revise. Los materiales de solicitud, el intermediario también utilizará el método de solicitar préstamos de decoración del fondo de previsión al cobrar pequeñas cantidades. Hay pocos pasos de revisión y es muy probable que el intermediario falsifique todo, desde el contrato de decoración hasta la factura. En términos generales, existen grandes riesgos legales al retirar fondos de previsión a través de intermediarios.
Datos pequeños
10. Los fondos de previsión se pueden retirar en dos circunstancias. El Reglamento de Gestión del Fondo de Previsión para la Vivienda estipula claramente que los fondos de previsión se pueden retirar en 12 circunstancias: 1. Los empleados están comprando, construyendo, renovando o revisando su propia casa.
2. préstamo;
3. Alquilar una casa por cuenta propia;
4. Jubilarse;
5. la unidad;
6. Salir del país para establecerse;
7. Empleados que están incluidos en la seguridad mínima de vida para los residentes urbanos en esta ciudad;
>8. Enfermedad grave que cause graves dificultades en la vida familiar;
9 Las personas que hayan extinguido la relación laboral con el empresario y estén sin trabajar durante dos años y tengan graves dificultades en la vida familiar;
10 , el hombre que terminó la relación laboral con la unidad ha cumplido 50 años, la mujer ha cumplido 45 años, no ha vuelto a trabajar y tiene dificultades en la vida familiar
11. Los trabajadores migrantes rurales que han terminado la relación laboral con la unidad no han regresado a trabajar después de la terminación de la relación laboral con la unidad. Reempleados en esta ciudad;
12. muere o es declarado muerto.