¿Cuál es la mejor forma de invertir en fondos?
1.
Plan
Antes de elegir un fondo, debes establecer tus objetivos de inversión. Al igual que con la compra de un automóvil, primero debe decidir cuál será su propósito principal [viajes familiares, viajes internacionales, viajes en automóvil para carreras todoterreno o simplemente por una apariencia elegante]. Por lo tanto, tenga establecidos los objetivos y planes correctos para conocer su tolerancia al riesgo, su horizonte de inversión y cómo cumplir con sus objetivos de inversión. Quizás el más importante de ellos sea su horizonte de inversión. Cuanto más tiempo lo poseas, más riesgos podrás correr.
2.
Sa
Has hecho un plan, entonces debes limitar tus opciones. Por ejemplo, si tu horizonte de inversión es corto, deberías abandonar todos los fondos clasificados como de alto riesgo.
Después de filtrar esos fondos inadecuados, las opciones restantes deberían ser más fáciles de procesar y comparar. Si todavía hay demasiadas opciones, es posible que su plan sea demasiado general y necesite objetivos de inversión más específicos [regrese al paso 1].
3.
Comparar y contrastar
El rendimiento pasado es una de las métricas más utilizadas para comparar fondos. Sin embargo, si se utiliza el rendimiento pasado como indicador, es posible que se sobrestime el rendimiento futuro del fondo. La sociedad del fondo señala en el folleto del fondo: "La rentabilidad pasada no es un indicador de la rentabilidad futura".
Esto no significa que debamos negar por completo la rentabilidad pasada. El rendimiento pasado es uno de los mejores indicadores de lo bueno que es un administrador de fondos. Pero no mire sólo el desempeño pasado. También deberíamos medir otros factores no cuantitativos, entre ellos:
Idaho (abreviatura de Idaho)
La filosofía de inversión del gestor del fondo,
II.
¿Cuál es la perspectiva del mercado de inversión? Las "noticias" tal vez puedan iluminarnos.
)
Tres.
Si el fondo coincide con sus objetivos de inversión, etc.
Después de comparar, deberías poder limitar aún más tus opciones.
4. Construir una cartera de inversiones
Por supuesto, seguir invirtiendo en un fondo es una gran decisión. Debe estudiar cuidadosamente la calidad del fondo y comprender el estilo de inversión del administrador del fondo.
Para asegurarse de no poner todos sus huevos en una sola canasta, debe distribuir sus inversiones en varios fondos, tanto en diferentes mercados como en diferentes clases de activos. Esto no sólo puede distribuir riesgos, sino también generar ganancias en muchos aspectos.
Nadie puede predecir con precisión el rendimiento de un fondo durante el próximo año. Así que preste más atención a las noticias, incluidas las noticias financieras y las condiciones macroeconómicas. Por ejemplo, si China se está desarrollando tan rápido, su infraestructura debe estar desarrollándose rápidamente, y las acciones o fondos relacionados con los materiales necesarios para la infraestructura, como materiales de construcción, cemento, automóviles, maquinaria, etc., tienen grandes perspectivas de desarrollo. Además, el mercado interno de China es muy grande, por lo que algunas acciones o fondos nacionales son más populares.