Cómo abrir una cuenta de verificación de capital
1. Cuando un depositante abre una cuenta de depósito para verificación de capital registrado, debe emitir un "Aviso de aprobación previa del nombre de la empresa" emitido por el departamento de administración industrial y comercial o un carta de aprobación del departamento correspondiente.
2. Los clientes deberán aportar el documento de identidad vigente original y conservar una copia al realizar los trámites de apertura de cuenta. Los inversores individuales deben proporcionar el original y una copia de la tarjeta de identificación del inversor, y la empresa inversora debe proporcionar el original y una copia de la licencia comercial de la empresa de inversión y la tarjeta de identificación de persona jurídica. 3. Después de revisar cuidadosamente la información de apertura de cuenta, el banco requiere que el cliente complete el "Formulario de solicitud para abrir una cuenta de liquidación institucional", selle la tarjeta sellada y siga los procedimientos de apertura de cuenta.
4. El banco que abre la cuenta debe verificar si el contenido de la solicitud y el acuerdo de apertura de cuenta son consistentes con los documentos de respaldo relevantes.
1. La solicitud de apertura es coherente con el "Libro" del "Aviso de aprobación previa del nombre de la empresa" o los documentos de aprobación del departamento correspondiente que coincidan con el nombre.
2. Si el formulario de solicitud está firmado por el representante del inversionista o su agente autorizado (se debe emitir prueba de identidad y calificaciones de encomienda y se debe conservar una copia del certificado de identidad).
3. Si el nombre de la cuenta es consistente con el nombre en la solicitud de apertura de la cuenta y si el sello reservado es la firma de todos los inversionistas o sus agentes autorizados como se indica en el "Aviso de aprobación previa del nombre de la empresa". " o el documento de aprobación del departamento correspondiente o sellado.
4. Si el nombre de la cuenta es coherente con el nombre del inversor acordado por el depositante en el acuerdo de servicio de liquidación y pago en RMB de la unidad.
5. Si la fecha de vigencia de la cuenta de verificación de capital registrado en la solicitud de apertura de cuenta es consistente con el "Aviso de aprobación previa del nombre de la empresa".
El período de validez de la cuenta de verificación de capital es desde el día siguiente a la fecha de apertura de la cuenta hasta el período de validez del aviso de preaprobación del nombre. (El cajero debe ingresar la fecha de vencimiento de la cuenta en el sistema en consecuencia)
(2) Uso de la cuenta
1. Una cuenta de verificación de capital registrada abierta por el depositante. período, sólo se reciben pagos y no se realizan pagos. Los clientes pueden remitir fondos en efectivo, facturas, transferencias bancarias, etc. El nombre del remitente debe ser coherente con el nombre del inversor.
1 El remitente que paga la tasa de verificación del capital de registro en efectivo debe tener el mismo nombre que el pagador que figura en el comprobante de pago en efectivo.
2. Si el pago se realiza mediante cheque de caja, el remitente debe indicar por escrito el origen de los fondos del inversor al banco (es decir, el nombre y número de cuenta del solicitante al manejar el cheque de caja). el inversor registrado no retira los fondos monetarios).
El remitente que paga con letra de cambio distinta del cheque de caja tendrá el mismo nombre que el librador de la letra de cambio. El remitente de los pagos por transferencia bancaria debe tener el mismo nombre que el remitente del aviso de cobro.
2. Emitir una "Carta de confirmación bancaria"
1 Para una carta de confirmación bancaria emitida por una empresa de contabilidad, el pagador, la fecha de pago, el número de cuenta bancaria, el monto del pago, el propósito, y la moneda debe verificarse y confirmarse uno por uno. Después de la aprobación del supervisor de contabilidad, se cobrarán las tarifas correspondientes y la carta de confirmación bancaria se devolverá al cliente con el sello comercial oficial.
2. La columna "Uso de fondos" debe describirse estrictamente de acuerdo con el texto marcado en la columna de propósito del formulario de declaración de aduanas y la orden de pago en efectivo del solicitante del pago.
(3) Procesamiento de una verificación de capital exitosa Después de una verificación de capital exitosa, los clientes deben abrir una cuenta básica. Dependiendo del banco que el cliente elija para abrir una cuenta de depósito básica, existen dos operaciones específicas:
1. Abrir una cuenta de depósito básica en un banco de verificación de capital.
1 Los clientes deben proporcionar los siguientes materiales de apertura de cuenta y copias: licencia comercial, certificado de registro fiscal, certificado de código de organización y cédula de identidad original del representante legal emitida por el departamento de administración industrial y comercial (si autoriza a otros a manejarlo, también es necesario expedir un poder y cédula de identidad de la persona autorizada).
2. Después de que el banco verifique que la información anterior es correcta, el banco debe exigir al cliente que complete el formulario de solicitud de apertura de cuenta, firme el contrato de servicio de pago y liquidación, reserve un sello y copie el documento. información de apertura de cuenta correspondiente. Después de ser revisada e informada al Banco Popular de China para la emisión de una licencia de apertura de cuenta básica, la naturaleza de la cuenta se puede cambiar directamente de la cuenta de depósito temporal de verificación de capital original a una cuenta básica.
2. Abra una cuenta de depósito básica en un banco de verificación sin capital.
1 Debe traer los siguientes materiales de apertura de cuenta al banco para la verificación de capital: licencia básica de apertura de cuenta, licencia comercial original, certificado de registro fiscal, certificado de código de organización y otros materiales.
2 Después de verificar la información de apertura de cuenta. Transfiera la cantidad total de fondos (incluidos los intereses) de la cuenta de verificación de capital a la cuenta básica y, al mismo tiempo, haga una copia de la licencia de apertura de cuenta y otros materiales de respaldo como adjunto al comprobante de contabilidad de transferencia. requisitos del cliente, cancelar la cuenta de depósito temporal o transferirla a la Cuenta de Liquidación bancaria de otra unidad.
3 Si necesita transferir la cuenta de verificación de capital a una cuenta de liquidación bancaria de otra unidad, después de revisar la información de apertura de cuenta anterior, puede modificar directamente los atributos de la cuenta en el sistema de gestión de cuentas del PBOC.
(4) La verificación del capital falla. Si la cuenta de verificación del capital registrado no se aprueba antes del vencimiento o se solicita activamente el retiro del capital, los procedimientos de devolución del fondo y cancelación de la cuenta se manejarán de acuerdo con lo siguiente. requisitos.
1. Procesamiento comercial si falla la verificación del capital registrado:
1 Cuando los clientes pasan por los procedimientos de retiro de fondos, deben presentar los siguientes materiales: Solicitud de cambio y cancelación del cuenta de liquidación bancaria de la empresa, nombre de la empresa aviso de aprobación previa, aviso de rechazo del registro de la empresa, comprobantes de liquidación relevantes durante la verificación de capital, etc.
2 Después de verificar que la información anterior es correcta, el banco devolverá los fondos de verificación de capital a la cuenta del pagador original. Una vez devueltos los fondos de verificación de capital, el banco donde se abrió la cuenta debe realizar los procedimientos de cancelación de cuenta de manera oportuna. Si el banco ha respondido a la carta de confirmación bancaria, debe exigir al pagador que proporcione un aviso de retiro de verificación de capital emitido por una empresa de contabilidad o prueba de verificación de capital fallida, y devolver la carta de confirmación bancaria original.
2. Tramitación de la desinversión proactiva del negocio:
1 Cuando los clientes pasan por los procedimientos de retiro de fondos, deben presentar los siguientes materiales: solicitud de cambio y cancelación de la liquidación bancaria de la empresa. cuenta, aviso de aprobación previa del nombre de la empresa, comprobantes de liquidación relevantes durante la verificación de capital, etc.
2. El banco de apertura de la cuenta solo puede manejar los procedimientos de cancelación y reembolso de la cuenta después de verificar que la información anterior es correcta. Si no presenta pruebas del departamento industrial y comercial, solo podrá gestionar la cancelación de la cuenta y el reembolso después de que expire el período de validez de la cuenta.
3. Devolución de los fondos de verificación de capital:
1 Los fondos de verificación de capital deben devolverse en su totalidad mediante el método de pago.
2. El capital de verificación del capital registrado se deposita mediante transferencia. Al cancelar la cuenta, debe transferirse a la cuenta del inversionista original y no se puede transferir a otras cuentas. en efectivo. Si el inversionista necesita retirar efectivo. Al depositar efectivo, deberá presentar el comprobante de pago en efectivo original y un comprobante de identidad.