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¿Cuáles son los métodos de financiación que pueden elegir las empresas de comercio exterior?

1. ¿Cuáles son los métodos de financiación que pueden elegir las empresas de comercio exterior?

Análisis jurídico: 1. Préstamo bancario. Los bancos son el principal canal de financiación para las empresas. Según la naturaleza de los fondos, se dividen en tres categorías: préstamos para capital de trabajo, préstamos para activos fijos y préstamos especiales.

2. Financiación de acciones. Las acciones son permanentes, no tienen fecha de vencimiento, no es necesario devolverlas y no hay presión para pagar el capital y los intereses, por lo que los riesgos financieros son pequeños. El mercado de valores puede promover que las empresas transformen sus mecanismos operativos y se conviertan verdaderamente en entidades jurídicas y entidades de competencia en el mercado que operen de forma independiente, sean responsables de sus propias ganancias y pérdidas, de su autodesarrollo y de su autocontrol.

3. Financiación mediante bonos. Los bonos corporativos, también conocidos como bonos corporativos, son valores emitidos por una empresa de acuerdo con procedimientos legales y acuerdan reembolsar el principal y los intereses dentro de un cierto período de tiempo, lo que indica la existencia de una relación acreedor-deuda entre la empresa emisora y los inversores.

4. Arrendamiento financiero. A través de la combinación de financiamiento y finanzas, el arrendamiento financiero tiene la doble función de finanzas y comercio, y desempeña un papel muy obvio en la mejora de la eficiencia del financiamiento corporativo y la promoción del progreso tecnológico corporativo.

Base legal: Artículo 25 de los "Principios generales de préstamos del Banco Popular de China", si el prestatario necesita un préstamo, deberá solicitarlo directamente al banco patrocinador o al banco agente de otros bancos. El prestatario debe completar el formulario de solicitud de préstamo, que debe incluir la página del préstamo, el propósito del préstamo, la capacidad de pago, el método de pago, etc., y proporcionar la siguiente información: 1. Información básica del prestatario y garante; 2. Financiera; departamento o contador (Auditoría) El informe financiero del año anterior aprobado por la empresa, así como el informe financiero anterior para la solicitud de préstamo 3. Corrección de la ocupación irrazonable original del préstamo 4. Lista de hipotecas y prendas; y el derecho a disponer de las hipotecas y prendas. Prueba de que el dueño del inmueble está de acuerdo con la garantía, y documentos pertinentes que indiquen que el garante está de acuerdo con la intención de la garantía. 5. Propuesta de proyecto e informe de viabilidad, otra información relevante que el prestamista considere; necesario.

2. ¿Cuáles son los métodos de financiación que pueden elegir las empresas de comercio exterior?

Análisis jurídico: 1. El principal canal de financiación de los bancos. Según la naturaleza de los fondos, se dividen en tres categorías: préstamos para capital de trabajo.

2. Financiación de acciones. Las acciones son permanentes y no hay presión para pagar el principal y los intereses al vencimiento, por lo que el riesgo de financiación es pequeño. El mercado de valores se ha convertido en una entidad jurídica independiente, autofinanciada, autodesarrollada, autodisciplinada y objeto de competencia en el mercado.

Base jurídica: Artículo 25 de los “Principios Generales de Préstamos” del Banco Popular de China. Si un prestatario necesita un préstamo, debe solicitarlo directamente a la agencia. El prestatario debe completar la siguiente información, incluida la página del préstamo, el propósito del préstamo, la capacidad de pago y la parte que paga: 1. El informe financiero de la primera fase aprobado por el prestatario y la firma de contabilidad (auditoría) de garantía; ocupación irrazonable original del préstamo La situación de corrección; 4. Prueba de que la parte descentralizada está de acuerdo con la hipoteca y la prenda, y los documentos de respaldo pertinentes que demuestren la intención del garante de garantizar 5. Propuesta de proyecto e informe de viabilidad otra información relevante que considere necesaria; prestamista verbo intransitivo.

3. ¿Cuáles son los métodos de financiación para las empresas de comercio exterior?

1. Financiamiento de capital

El financiamiento de capital se puede dividir en financiamiento de capital y acumulación de capital interno. En el caso de las pequeñas y medianas empresas de comercio exterior, la acumulación de capital interno suele realizarse de forma espontánea por parte de la empresa, y también es el método de financiación preferido por los directivos de las empresas. La mayoría de las empresas realizan la acumulación interna de capital debido a su operación simple, bajo costo de capital y fácil control. Si la rentabilidad de una empresa es relativamente buena, se acumulará por partes. Si la rentabilidad de la empresa no es buena, será difícil cubrir las necesidades de financiación de esta forma. La financiación mediante acciones se refiere a pequeñas y medianas empresas económicas y comerciales extranjeras que absorben nuevo capital o fusionan socios con empresas complementarias y se financian entre sí a través de fondos con empresas complementarias para resolver sus necesidades de financiación. Sin embargo, puede resultar difícil encontrar un socio que cumpla con los requisitos. Incluso si se encuentran negocios complementarios, puede resultar más difícil equilibrar los intereses y necesidades de los diferentes inversores.

En segundo lugar, financiación de deuda

La financiación de deuda aquí solo se refiere a préstamos bancarios, préstamos privados y financiación interna de empleados. En algunos casos, los préstamos privados pueden completarse basándose únicamente en la confianza mutua, pero en la mayoría de los casos es necesario proporcionar las garantías correspondientes, y la tasa de éxito no se puede garantizar por completo y el costo de financiación suele ser alto para la recaudación de fondos interna de los empleados; se basa en la inversión de los empleados en la empresa. Una forma de prestar fondos a las empresas basándose en su comprensión y confianza. Por lo tanto, los intereses de los préstamos cobrados de esta manera implican muchas cuestiones fiscales, que pueden afectar el entusiasmo financiero de las empresas.

Los dos métodos de financiación anteriores se utilizan a menudo como último recurso cuando no se puede obtener financiación bancaria. Si una empresa quiere crecer y fortalecerse, todavía necesita el fuerte apoyo de los bancos. A través de la plataforma crediticia integral del banco, puede satisfacer las diferentes necesidades financieras de las empresas.

A medida que el estatus del comercio exterior y la cooperación económica en el sistema de crédito bancario continúa disminuyendo, la credibilidad de las empresas por sí sola no es suficiente para impresionar a los bancos y otras instituciones financieras. Para obtener préstamos de capital de trabajo de los bancos, es necesario obtener ciertas garantías o hipotecas de activos. Sin embargo, la mayoría de las pequeñas y medianas empresas de comercio exterior carecen de ambas y la financiación bancaria tendrá problemas.

Sin embargo, si la empresa funciona bien, la escala de importación y exportación sigue creciendo y la rentabilidad es buena, el banco concederá cierto crédito.

En tercer lugar, financiación comercial

Incluso si no se puede obtener financiación de capital y financiación de deuda, siempre que nuestras pequeñas y medianas empresas de comercio exterior estén en buenas condiciones operativas, todavía hay Hay muchas formas de obtener financiación. Esta es la financiación comercial. La financiación del comercio no sólo puede abarcar todo el proceso del comercio, sino que también tiene las ventajas de una operación sencilla, una velocidad de financiación rápida, un costo de financiación bajo y un amplio ámbito de aplicación.

(1) Pago anticipado y pago aplazado

Este tipo de financiación parece sencilla, pero en realidad es más complicada. Los pagos anticipados y diferidos implican muchas cuestiones difíciles que es necesario abordar. Estas cuestiones no se tratan aquí. Si existe un mecanismo a largo plazo dentro de la empresa, se debe considerar cobrar un cierto porcentaje de pago por adelantado al aceptar pedidos y luego pagar el pago de fábrica después de que el cliente confirme la declaración de aduana y el envío. tiempo de residencia mínimo de un mes y hasta cuatro o cinco meses. Si se renueva, las empresas pueden obtener en promedio alrededor de dos meses de volumen de exportación.

Además, recibir una cierta proporción del pago por adelantado también puede reducir ciertos riesgos de tipo de cambio y reducir los gastos por intereses en la situación actual de continua apreciación del RMB.

(2) Financiamiento de órdenes

En el entorno económico actual, este método de financiamiento tiene grandes restricciones, es decir, la contraparte debe ser una empresa Fortune 500. Luego de obtener el pedido formal y válido del cliente, independientemente de los métodos de pago como O/A, T/T, cobro, etc., siempre que se proporcione el contrato de exportación correspondiente, el banco brindará cierto apoyo financiero dentro del marco del banco. límite de crédito. Sin embargo, el banco sólo prestó en RMB y el plazo de financiación se retrasó aproximadamente un mes de lo acordado en el contrato. La tasa de interés es la tasa de interés del préstamo del banco para el mismo período. Si la contraparte cumple con los requisitos, este método de financiación básicamente puede solucionar las necesidades de financiación de la empresa. Si desea reducir aún más los costos de financiamiento, puede cambiar a financiamiento de facturas o financiamiento de facturas de exportación después de que se envíen los productos.

(3) Financiamiento de facturas

El financiamiento de facturas es principalmente para pedidos cuyo método de pago es T/T después de una fecha específica. Si una empresa tiene que aceptar este método de pago, se puede contratar un seguro de crédito a efectos de seguro. Después de obtener el contrato de exportación formal, la factura de exportación, el conocimiento de embarque y el formulario de declaración de aduana, puede acudir al banco para obtener financiación de la factura. Generalmente, los bancos proporcionarán financiación en función de una determinada proporción de los importes del contrato y de la factura. Si el importe de la financiación lo permite, pueden pedir prestado la financiación de las facturas en moneda extranjera o RMB. El tipo de interés se determina sobre la base del tipo de transacción de divisas de Londres más unos pocos cientos de puntos básicos (normalmente Libor más 500 puntos básicos). La financiación de facturas es en realidad una forma de ajuste del tipo de cambio.

(4) Préstamos empaquetados

Los préstamos empaquetados se utilizan principalmente para la financiación comercial mediante cartas de crédito y tienen muchas restricciones. Si debe ser una carta de crédito, el banco emisor debe ser el agente del banco financiador. Algunos bancos financieros necesitan utilizar líneas de préstamos para capital de trabajo, pero las pequeñas y medianas empresas de comercio exterior carecen de líneas de préstamos para capital de trabajo, lo que limita el acceso. el negocio de préstamos empaquetados de la empresa y algunos bancos comerciales tienen una política relativamente laxa y el crédito a la exportación se puede utilizar en el marco de un crédito integral. Debido a que la tasa de interés de los préstamos para paquetes es relativamente alta (los bancos la aumentarán), las empresas a menudo la cambian por pedidos de exportación después de que las mercancías hayan pasado por la aduana.

(5) Letras de exportación

Las letras de exportación son principalmente métodos de financiación comercial mediante cartas de crédito, D/P y otros métodos de pago. En comparación con los préstamos en paquete, las letras de exportación son más convenientes. pero esto solo se puede hacer después de que se envíen los productos, lo que puede afectar las necesidades iniciales de capital de la empresa. Además, el tipo de interés de las letras de exportación es inferior al de los préstamos empaquetados, que se determina sobre la base del tipo de transacción del mercado de divisas de Londres más unos pocos cientos de puntos básicos.

(6) Financiamiento de políticas

La gestión financiera de políticas se utiliza ampliamente, pero no hay muchos usuarios. La financiación de pólizas es en realidad una forma de obtener financiación mediante la promesa de pólizas de seguro. La financiación de pólizas se puede dividir en financiación de promesas de pólizas de seguro de vida, financiación de promesas de pólizas de seguro de crédito a la exportación, etc. Debido a que este método de financiación tiene muchos requisitos, no hay muchos bancos que realicen este negocio y requiere la cooperación de las compañías de seguros. En el caso del seguro de crédito a la exportación, es necesario contratarlo después del envío de las mercancías. Generalmente, las empresas no consideran esta forma de financiación.

Las empresas pueden elegir uno o más de los métodos de financiación anteriores según sus circunstancias reales para mejorar su competitividad. Además, es imposible que todos los bancos cubran todos los métodos de financiación mencionados anteriormente. Se requiere una consulta exhaustiva por parte del responsable de la empresa o del responsable financiero y una comunicación total con el administrador de cuentas del banco, lo que a menudo logra resultados inesperados. Al decidir financiar, debe prestar atención al hecho de que los ingresos financieros totales son mayores que el costo total y la escala de financiamiento debe estar dentro de sus propias capacidades. De acuerdo con el entorno y las oportunidades de financiación externa, nos adelantamos a los tiempos, consideramos las características de métodos de financiación específicos, damos pleno juego a nuestra propia iniciativa, buscamos activamente y aprovechamos con prontitud diversas oportunidades favorables y garantizamos el éxito de la financiación.

4. ¿Cómo recibe las órdenes un intermediario de comercio exterior?

¡Puedes ir al mercado a recibir pedidos y luego entregárselos a la empresa de comercio exterior para su procesamiento! En este momento, debe llamar a la empresa de comercio exterior y discutir los métodos de cooperación y las comisiones con la empresa.

De hecho, también puedes recaudar fondos para establecer primero una empresa de comercio exterior. Es fácil obtener una licencia comercial y no cuesta mucho dinero. En cuanto a la parte que ha pasado la verificación de capital bancaria, puede encontrar una empresa de contabilidad que le ayude. La verificación de capital es fácil de realizar.

Dependiendo del capital registrado de su empresa, ¡el costo de la verificación del capital puede ser mayor!

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