Regulaciones financieras locales de la provincia de Zhejiang
El término “organizaciones financieras locales”, tal como se menciona en este Reglamento, se refiere a pequeñas compañías de préstamos, compañías de garantía de financiamiento, casas de empeño, compañías de arrendamiento financiero, compañías de factoraje comercial, compañías locales de administración de activos, mercados de valores regionales, etc. Centros comerciales, cooperativas profesionales de agricultores, empresas privadas de servicios financieros y otras organizaciones dedicadas a negocios financieros según lo estipulado por las leyes y reglamentos administrativos y supervisados y administrados por los gobiernos populares provinciales autorizados por el Consejo de Estado.
El término "otros tipos de centros de negociación", tal como se menciona en estas regulaciones, se refiere a varios tipos de centros de negociación que participan en transacciones de valores tales como deuda, derechos de propiedad intelectual, derechos culturales y artísticos, derechos de activos financieros, transacciones de productos básicos, etc., excluyendo aquellas que solo se dedican a vehículos, centros de negociación de bienes raíces y otras transacciones físicas, así como centros de negociación de recursos públicos establecidos por los gobiernos populares a nivel de condado o superior y sus departamentos pertinentes de conformidad con la ley. . Artículo 3 El trabajo financiero local seguirá los principios de gestión clasificada, estabilidad y prudencia, prevención y control de riesgos y desarrollo innovador. Artículo 4 El gobierno popular provincial establecerá y mejorará el sistema de gestión y supervisión financiera local, mejorará el mecanismo de discusión y coordinación del trabajo financiero del gobierno local, coordinará las principales cuestiones de la reforma financiera local, el desarrollo y la estabilidad, y coordinará la resolución de las principales cuestiones en supervisión y gestión financiera local, y prevención y manejo de riesgos financieros, implementar responsabilidades de gestión y supervisión financiera local, responsabilidades de prevención y manejo de riesgos financieros y la responsabilidad principal por la recaudación ilegal de fondos, y aceptar la orientación y supervisión del Departamento de Estabilidad y Desarrollo Financiero. Comité del Consejo de Estado.
El mecanismo de discusión y coordinación del trabajo financiero del gobierno local debe fortalecer el mecanismo de coordinación local con la Oficina de la Comisión de Estabilidad y Desarrollo Financiero del Consejo de Estado en términos de supervisión y gestión de las organizaciones financieras locales, prevención de riesgos financieros. y manejo, protección de los derechos e intereses de los consumidores financieros y colaboración en el intercambio de información.
Los gobiernos populares de las ciudades y condados (ciudades, distritos) divididos en distritos deben fortalecer su liderazgo sobre el trabajo financiero local, fortalecer las capacidades de gestión y supervisión financiera local, tomar medidas para orientar los servicios financieros hacia la economía real, y promover el desarrollo de la industria financiera. Asumir la responsabilidad de prevenir y manejar los riesgos financieros locales de acuerdo con las regulaciones. Artículo 5 El departamento provincial de supervisión y gestión financiera local es responsable de la supervisión y gestión de las organizaciones financieras locales en la provincia, y organiza, coordina y orienta la prevención y eliminación de riesgos financieros.
Los departamentos financieros locales de las ciudades divididas en distritos y los departamentos determinados por los gobiernos populares de los condados (ciudades, distritos) (en adelante, departamentos financieros locales) son responsables del trabajo específico de prevención y manejo. riesgos financieros dentro de sus respectivas regiones administrativas, y deberán, de conformidad con este reglamento, establecer las correspondientes labores de supervisión y gestión de las organizaciones financieras locales.
Los departamentos de desarrollo y reforma, finanzas, seguridad pública, administración judicial, recursos humanos y seguridad social, supervisión y gestión del mercado, impuestos y otros departamentos de los gobiernos populares a nivel de condado o superior realizarán trabajos relevantes en de conformidad con sus responsabilidades estatutarias. Artículo 6 Los gobiernos populares a nivel de condado o superior y sus departamentos pertinentes adoptarán diversas formas para popularizar las leyes y reglamentos financieros y los conocimientos sobre prevención de riesgos financieros y mejorar el nivel de conocimientos financieros y la conciencia sobre la prevención de riesgos del público.
Las unidades de negocios como noticias, publicaciones, radio, televisión e Internet deben realizar publicidad de bienestar público sobre la prevención de riesgos financieros y fortalecer la supervisión de la opinión pública. Artículo 7 Cualquier unidad o individuo tiene derecho a quejarse y denunciar violaciones a este reglamento.
Los departamentos pertinentes de los gobiernos populares a nivel de condado o superior deben establecer y mejorar un mecanismo de quejas y denuncias, publicar un método de aceptación unificado y manejar las quejas y denuncias de manera oportuna. Capítulo 2 Supervisión y Gestión de las Instituciones Financieras Locales Artículo 8 Las instituciones financieras locales que realicen actividades financieras respetarán los principios de funcionamiento legal, honestidad y confiabilidad y riesgos controlables, y no dañarán los intereses nacionales, los intereses públicos sociales ni los derechos legítimos. e intereses de otros. Artículo 9 Centros comerciales locales, como pequeñas empresas de préstamos, empresas de garantía financiera, casas de empeño, empresas de arrendamiento financiero, empresas de factoraje comercial, empresas de gestión de activos locales, mercados de valores regionales, cooperativas profesionales de agricultores y otras leyes y reglamentos administrativos. Organizaciones financieras locales que son supervisados y administrados por los gobiernos populares provinciales autorizados por el Consejo de Estado deberán obtener las licencias o registros administrativos correspondientes de conformidad con las leyes, los reglamentos administrativos y los reglamentos nacionales pertinentes de supervisión y gestión financiera.
Las empresas de servicios financieros privados deberán registrarse en el departamento financiero local de la ciudad dividida en distritos de acuerdo con las regulaciones provinciales pertinentes. Artículo 10 Los departamentos locales de supervisión y administración (trabajo) financiera de las provincias y ciudades distritales establecerán un sistema de divulgación de información para que las instituciones financieras locales publiquen y actualicen la lista de instituciones financieras locales y su información relacionada con licencias y presentación de una manera que sea conveniente. para que el público lo sepa. Artículo 11 Las instituciones financieras locales mejorarán su estructura de gobierno corporativo, implementarán sistemas de gestión de riesgos y cumplimiento empresarial y establecerán controles y equilibrios internos eficaces y mecanismos de prevención y control de riesgos.
Las instituciones financieras locales deben fortalecer la gestión de capital, estandarizar el comportamiento accionario de los accionistas y concentrar el capital en instituciones de custodia de capital calificadas de acuerdo con las regulaciones. Las autoridades reguladoras financieras provinciales y locales formularán medidas específicas para la custodia del capital.