Problema de descuento de simulación Sandbox
1. El préstamo a largo plazo se reembolsará a finales de año, que es lo que llamas "este año";
.2. Después del descuento, coloque 6 en El área de efectivo se usa directamente y el descuento de 1 se coloca en la posición de descuento del área de gastos integral. Simplemente complete "-1" para los intereses del préstamo en el estado de resultados de fin de año, y no es necesario registrar el resto si no completa el estado de flujo de efectivo, solo complete el estado de resultados y el balance; entonces no es necesario registrar el reembolso del préstamo y completarlo de acuerdo con las estadísticas en el disco. Simplemente use el balance (el pago de la deuda reducirá el monto del préstamo correspondiente)
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1. El descuento es un concepto financiero. Vendimos un envío a un cliente. En lugar de pagar en efectivo o transferencia bancaria, nuestro cliente nos dio un giro postal. Pero se necesitarían dos meses para conseguir el dinero en el banco para el giro postal. Buscamos proveedores para comprar y les pagamos urgentemente. En este punto, podemos descontar el billete y transferirlo al proveedor. Este proceso es de descuento.
2. Aunque el costo de los fondos para préstamos a corto plazo es el más bajo, debemos considerar su costo de oportunidad. Según las reglas, los préstamos a corto plazo se pagan de una vez y las empresas están bajo una gran presión para pagar cuando vencen, porque las empresas tienen una gran demanda de fondos en las primeras etapas de las operaciones, como la ampliación de la escala de producción. Si piden prestado deuda, primero pagarán el préstamo a corto plazo antes de instalar líneas de producción. Esto fácilmente hará que la empresa no tenga dinero para construir nuevas líneas debido a los reembolsos del préstamo. En otras palabras, el equipo directivo debe primero garantizar la rentabilidad de la empresa antes de que haya espacio para préstamos a corto plazo. En segundo lugar, es necesario planificar el tiempo de endeudamiento y el monto de los préstamos a corto plazo, y la proporción de préstamos a corto plazo con respecto al total de préstamos debe ser adecuada.
3. El plazo máximo de endeudamiento de los préstamos a largo plazo es de cinco años. Aunque la tasa de interés es más alta que la de los préstamos a corto plazo, el costo de los préstamos a largo plazo es principalmente el pago de intereses anuales. Para las empresas en etapa de crecimiento y con buenas perspectivas de desarrollo, la presión de pago es relativamente pequeña. Sin embargo, debido a la escasa liquidez de los préstamos a largo plazo, las actividades de financiación de los préstamos a largo plazo están sujetas a los requisitos de las decisiones y planes de inversión en términos de tiempo y cantidad. Los pagos de intereses afectarán el capital de la empresa, por lo que. afectando a los préstamos temporales posteriores. El descuento no sólo se utiliza cuando una empresa tiene problemas de flujo de caja. Como excelente director financiero, debe prever cuándo la empresa tendrá dificultades de efectivo y cuál será la brecha, y luego analizar cuidadosamente el período de la cuenta y el monto de las cuentas por cobrar para encontrar el plan de descuento óptimo, que no solo resuelva el problema de la escasez de efectivo. También puede ayudar a la empresa a lograr una combinación razonable de cuentas por cobrar y minimizar los costos de descuento.