¿Alguien conoce los resultados de la "Grabación del juicio de la hermana multimillonaria" en el juicio judicial de CCTV12?
Desde finales de 2006 hasta principios de 2007, la aparición y el llamado a escena de Wu Ying, una mujer rica de 26 años de Dongyang, Zhejiang, fue tan repentino que conmocionó la atención de la gente. medios con su riqueza de cientos de millones de yuanes, y era sospechosa de atraer público ilegalmente. Fue detenido por la policía por el delito de depositar dinero, lo que confunde aún más a la gente. De este modo, se ha convertido a lo largo de los años en una de las figuras más famosas y controvertidas de la comunidad empresarial china. El colapso de esta mujer y el grupo de color verdadero que creó deliberadamente para barrer a Dongyang agitó los nervios de Dongyang, Zhejiang e incluso de todo el país.
El 26 de febrero, después del Festival de Primavera, la ciudad de Dongyang todavía estaba llena del fuerte sabor de Año Nuevo y las calles bajo el sol brillante estaban llenas de tráfico. En Hanning Road, conocida como "Essence Street", los carteles publicitarios originales del Equality Group en toda la calle han desaparecido y la mayoría de las tiendas han cerrado las contraventanas o han sido bloqueadas con ladrillos. Sólo las palabras "color verdadero" que no se han limpiado todavía son vagamente visibles en la pared.
Sin embargo, el caso de Wu Ying no se ha visto diluido por el fuerte sabor del Año Nuevo. El nombre de Wu Ying sigue siendo un tema de conversación cuando la gente va a trabajar después del Festival de Primavera.
La joven propietaria del salón de belleza interpreta el mito de la riqueza
Chen Yidian, responsable de publicidad de la Oficina de Información del Gobierno Municipal de Dongyang, parece estar bastante satisfecho con el trato de Wu Ying y Bense. Group Le dijo a Democracy and Legal Times ": "Hasta ahora, desde los empleados del Grupo Bense hasta los ciudadanos, el estado de ánimo es estable y no ha habido incidentes grupales excesivos".
Además de Wu Ying y otras cuatro personas involucradas en el caso que estaban encubiertas también fueron detenidas. La policía ha pedido al banco que congele las cuentas del Grupo Bense y emprenda acciones legales contra las personas y lugares involucrados en el caso en Dongyang, Yiwu, Zhuji, Jingmen, Hubei y otros lugares.
Wu Ying es de Tangxia Village, Geshan Town, Dongyang City, y no tiene antecedentes familiares destacados. Su padre era capataz y su madre era granjera. Mi experiencia personal no es complicada. Estudié en la Escuela Técnica de Dongyang durante un año y medio y luego lo dejé para dedicarme al negocio.
En agosto de 2006, Wu Ying pareció aparecer de repente frente al mundo e interpretar el mito de la riqueza. Antes de eso, a los ojos de la gente, ella era solo una pequeña propietaria de un salón de belleza en Dongyang. De la noche a la mañana, el grupo de color verdadero de Wu Ying arrasó con Dongyang. La riqueza y la energía que poseía asombraron a los ciudadanos de Dongyang: adquirió más de 20 casas de lujo a la vez; compró Ferrari, BMW, Nissan y otros automóviles de lujo y se hizo cargo de más de 100 tiendas en Hanning Road en Dongyang; Dongyang ha abierto 12 empresas; el salario anual de los gerentes de departamento oscila entre 500.000 y 1 millón de yuanes y cada persona está equipada con un automóvil de alta gama y ha donado 6,3 millones de yuanes a organizaciones benéficas; un taller de lavado de autos a modo de prueba en la ciudad de Dongyang y lavandería, etc.
En menos de un año, Wu Ying perdió 350 millones de yuanes en dinero real.
En 2006, Wu Ying registró y fundó Zhejiang True Color Holding Group y fue su presidente. Según información del Grupo Bense, la empresa recurrió a la inversión industrial después de muchos años de operación en el mercado de capitales. Es una empresa "liderada por el turismo, el comercio, la cadena hotelera y la inversión de capital, integrando materiales de construcción, ingeniería de construcción, ingeniería de diseño". y decoración, textiles para el hogar, comercio electrónico, medios publicitarios, industria de servicios de entretenimiento como una empresa integral del grupo".
Dos o tres meses después del debut de Wu Ying, un medio de Hangzhou informó en tres páginas que “las mujeres de Dongyang interpretan el mito de la riqueza repentina”. Posteriormente, otro medio de Hangzhou también publicó un extenso informe "Cómo se generan miles de millones de riqueza" en dos páginas completas. Inmediatamente después, un medio de Shanghai también siguió con tres páginas. Los medios locales de Dongyang y Jinhua incluso bombardearon las noticias indiscriminadamente. La interminable exageración de los medios le ha allanado el camino para interpretar el "mito de la riqueza repentina" a mayor escala en el futuro.
Según algunos informes, la riqueza de Wu Ying se ha expandido rápidamente y se dice que llega incluso a los 3.800 millones de yuanes. Según estos datos, ocupó el puesto 68 en la Lista Hurun Rich de 2006 y el sexto en la lista de mujeres más ricas.
A pesar de esto, algunas personas todavía cuestionan el origen de la enorme riqueza de Wu Ying. Es difícil para la gente entenderlo: ¡nadie gastaría así el dinero que tanto le costó ganar!
"Los cibercafés, lavanderías, hoteles y lavaderos de autos invertidos por Wu Ying están todos en la industria de servicios. En Dongyang, una pequeña ciudad con un flujo de población limitado, es increíble invertir cientos de millones en estas industrias." La sensación de invertir es que sólo quiere gastar su dinero lo antes posible.
El True Color Group desapareció de la noche a la mañana.
Wu Ying parecía estar preparada para afrontar las dudas de la opinión pública. El 24 de enero, Wu Ying celebró una conferencia de prensa a pequeña escala en Hangzhou y prometió: "Todos los fondos son inocentes".
Sin embargo, en la tarde del 10 de febrero, un gran número de policías tomaron el control. de todas las tiendas del Grupo Bense en Dongyang en tan sólo unos minutos. Esa noche, el gobierno municipal de Dongyang emitió un anuncio anunciando que Wu Ying había sido detenido penalmente por la agencia de seguridad pública local bajo sospecha de absorber ilegalmente depósitos públicos. El gobierno municipal de Dongyang ha ordenado a los departamentos pertinentes que formen un equipo de liquidación y verificación de activos, y anunció que los acreedores relacionados con Wu Ying y Bense Group registrarán sus reclamos y deudas a partir de las 2 p.m. del día 11.
El mismo día, otras cuatro personas involucradas en el caso de Wu Ying de absorción ilegal de depósitos públicos fueron detenidas por la policía de Dongyang.
Desde la mañana del 11 de febrero, más de 1.000 empleados en la sede de Bense Group y varias filiales de Bense Group han hecho cola para recibir sus salarios en sus respectivos lugares de trabajo.
Ese día, se retiraron todos los carteles publicitarios densamente poblados del Grupo Bense en la carretera de Yiwu a Dongyang y en las calles de Dongyang, y se quitó la palabra "Bense" en la parte superior del edificio de la sede de la Compañía Bense. remoto. Las entradas a la sede del Grupo Bense y al Bense Concept Hotel estaban bloqueadas con ladrillos y arena.
Wu Ying y su grupo de color verdadero desaparecieron de la noche a la mañana, justo cuando Wu Ying y su grupo de color verdadero aparecieron repentinamente en Dongyang hace unos meses, lo que tomó a la gente con la guardia baja.
De hecho, después de numerosos informes de los medios sobre el origen de la enorme riqueza de Wu Ying, el gobierno y los departamentos pertinentes han iniciado investigaciones, incluido el departamento contra el lavado de dinero de la sucursal de Dongyang del Banco Popular de China. Ya en octubre del año pasado, el departamento contra el lavado de dinero llevó a cabo una investigación secreta de siete días sobre Wu Ying y descubrió que era sospechosa de delitos financieros graves e informó de la situación al Departamento de Seguridad Pública Provincial de Zhejiang.
El Departamento de Seguridad Pública de la provincia de Zhejiang básicamente había descubierto la fuente de los fondos de Wu Ying en noviembre y presentó un caso el 20 de noviembre, conocido como el caso “11·20”.
"A excepción de unos pocos líderes, nadie en Dongyang sabía que Wu Ying había sido investigado. Pero luego vinieron las dos sesiones de la provincia de Zhejiang y la ciudad de Dongyang. El 10 de febrero, el día después de las dos sesiones de Dongyang terminó, provincia de Zhejiang. El Departamento de Seguridad Pública ordenó a la policía de Dongyang que tomara medidas", dijo una fuente del Departamento de Seguridad Pública de la provincia de Zhejiang.
El acreedor que aportó la enorme suma de dinero nunca ha aparecido.
Según la investigación policial, el dinero de Wu Ying procedía principalmente de préstamos privados. Un dicho popular en el círculo de préstamos privados de Dongyang es que en 2005, Wu Ying ya era muy conocido en el mercado de préstamos privados de Yiwu. Por casualidad, Wu Ying conoció a un jefe de Yiwu. El jefe no sólo introdujo a Wu Ying en el mercado de préstamos, sino que también proporcionó 5 millones de yuanes como capital inicial. Desde entonces, las altas tasas de interés han hecho que la reputación de Wu Ying se dispare en el mercado de préstamos. Se dice ampliamente que el jefe que le proporcionó a Wu Ying la mayor cantidad de fondos de préstamo le ha prestado más de 600 millones de yuanes.
Según la investigación policial, Wu Ying pidió dinero prestado repetidamente al público a altas tasas de interés, de más de 3 centavos por mes, y la tasa de interés más alta superó el 1 centavo.
Un hombre de mediana edad que invirtió en bienes raíces en Jinhua le prestó a Wu Ying 18 millones de yuanes en noviembre del año pasado. En ese momento, Wu Ying pagó 8 centavos de ganancia mensual en nombre de cooperar en un local. proyecto inmobiliario en Jinhua Pidió dinero prestado. Después de instar muchas veces, Wu Ying devolvió 5 millones de yuanes, dejando 13 millones de yuanes, que aún no se han visto. Según este hombre, muchos jefes en Yiwu se enamoraron de las altas tasas de interés de Wu Ying y pidieron prestado préstamos privados a una tasa de interés de 5 centavos, y luego se los prestaron a Wu Ying.
Apenas dos semanas antes de que Bense Group fuera confiscado, un jefe en Dongyang acababa de firmar un contrato hipotecario con Bense, prestando 4 millones de yuanes a Wu Ying a altas tasas de interés. Se dice que el contrato también establecía que Benzi utilizaba una propiedad por valor de 7 millones de yuanes como hipoteca. Si Benzi no pagaba el préstamo a su vencimiento, la casa pertenecería al acreedor.
Dado que los departamentos de impuestos, auditoría y otros cuatro departamentos registraron conjuntamente las reclamaciones y deudas del Grupo Bense en la tarde del 11 de febrero, el monto registrado es solo decenas de millones de yuanes, pero es principalmente en la forma de fondos para proyectos, fondos para materiales y tarjetas de lavado de autos. Hasta el 26 de febrero, el acreedor que le otorgó a Wu Ying un préstamo enorme no se había presentado.
Algunos expertos dijeron que Wu Ying no pidió dinero prestado directamente a la gente común, sino que solo pidió dinero prestado a usureros, incluidos los corredores de usureros profesionales. "Estas personas primero pidieron a las compañías de garantía que se presentaran para obtener préstamos bancarios a bajo interés y luego prestaron el dinero del banco a Wu Ying a altas tasas de interés a través de un intermediario.
De hecho, en Yiwu y". En otros lugares, estos usureros profesionales suelen aparecer como "intermediarios prestatarios", absorbiendo primero los depósitos de los clientes a una tasa de interés de aproximadamente 5 centavos y luego prestándolos a una tasa de interés de 8 centavos o incluso más para ganar la diferencia en la tasa de interés. .
Los expertos relevantes dijeron que la razón por la cual Wu Ying pudo absorber enormes cantidades de dinero en un corto período de tiempo fue que usó las altas tasas de interés como una tentación y, lo que es más importante, usó la exageración de los medios para Para aumentar su visibilidad y reputación, la mayoría de las personas que le prestaron dinero a Wu Ying le prestaron cientos de miles o millones de yuanes porque creían en ciertos informes de los medios.
Los medios locales de Zhejiang revelaron que el asesor detrás de escena de Wu Yinghe tomó una decisión proactiva para revelar su verdadera cara a través de los medios. Las personas que han tratado directamente con Wu Ying creen que Wu Ying es el representante fantasma de la dinastía True Colors y que hay un verdadero manipulador detrás de él.
Los préstamos privados desafían las políticas financieras
El caso de Wu Ying expuso el retraso y las lagunas en la gestión financiera en zonas costeras como Zhejiang, donde el capital privado está activo.
Fuentes relevantes dijeron que durante el proceso de verificación de las cuentas reales, se descubrió que Wu Ying tenía hasta 40 cuentas personales. Las leyes y reglamentos pertinentes de nuestro país estipulan claramente que nunca se permite a la misma persona abrir tantas cuentas. Si la supervisión es estricta, las operaciones ilegales de Wu Ying y Bense Group no llegarán tan lejos en un corto período de tiempo. Imagínese, si Wu Ying no hubiera sido tan público al principio, ¿habría estado a salvo? ¿Se ha revisado cuidadosamente a las autoridades industriales, comerciales y fiscales?
Sin embargo, hasta el día de hoy, las leyes y regulaciones pertinentes todavía tienen una definición vaga de actividades de préstamos privados y absorción ilegal de depósitos públicos. Según las normas pertinentes del Consejo de Estado, "la absorción ilegal de depósitos públicos se refiere a actividades que absorben fondos de objetos no especificados en la sociedad sin la aprobación del Banco Popular de China, emiten vales y prometen reembolsar el principal y los intereses dentro de un plazo determinado". período de tiempo." Sin embargo, ¿cuánto se debe determinar? El monto del endeudamiento o endeudamiento de un ciudadano está dentro del alcance legal, especialmente en qué condiciones viola el Derecho Penal. Las leyes pertinentes no proporcionan regulaciones claras.
Zhejiang tiene una larga tradición de "ocultar la riqueza entre la gente". La tradición de la financiación privada se remonta a la década de 1970. En esa época, muchas pequeñas y medianas empresas se financiaban principalmente a través de. del sector privado, y muy pocos provinieron de préstamos bancarios. Esta situación continúa hasta el día de hoy.
Según estimaciones de la sucursal central de Hangzhou del Banco Popular de China, la escala de financiación privada en la provincia de Zhejiang alcanza entre 130.000 y 150.000 millones de yuanes. Actualmente hay 30 compañías de garantía en Yiwu registradas en la Oficina Industrial y Comercial, la mayoría de las cuales se establecieron el año pasado y este año y se dedican principalmente a préstamos a corto plazo, garantías y otros servicios. La aparición de tantas empresas de garantía en una ciudad a nivel de condado en tan poco tiempo muestra la enorme cantidad de capital privado inactivo.
"Ir al banco para pedir un préstamo requiere una hipoteca, y el tiempo de aprobación también es muy largo. Cuando obtiene el préstamo, se ha perdido la oportunidad, Sr. Chen, un comerciante exterior". El empresario de Dongyang dijo: "Encuentre algunos amigos. Con un interés mensual de aproximadamente 2 centavos, millones de yuanes llegarán a su cuenta en unos pocos días".
El interés de préstamo popular en Yiwu y Dongyang áreas es el 3% del capital. Si presta 1 millón de yuanes, el interés por un año asciende a 360.000 yuanes.
Tong Songqing, abogado senior del bufete de abogados Zhejiang Wulian y maestro en finanzas, analizó que las consecuencias legales del caso de Wu Ying pueden ser: primero, es un delito de recaudación ilegal de fondos. La legislación penal de nuestro país estipula que el uso de métodos fraudulentos para recaudar fondos ilegalmente con el propósito de posesión ilegal, y la cantidad es relativamente grande, constituye un delito. En segundo lugar, constituye el delito de absorción ilegal de depósitos públicos. La tercera es que no constituye un delito.
Tong Songqing dijo que, basándose en la situación actual revelada por los medios, está más inclinado a creer que Wu Ying no comete ningún delito. Pedir préstamos a privados a altas tasas de interés es un acto ilegal que viola las leyes financieras, pero para que constituya un delito depende de si viola las leyes penales. El tipo de interés de los préstamos privados puede ser cuatro veces mayor que el mismo tipo de interés de los bancos. La ley no protege el exceso, pero esto no significa que los préstamos privados elevados sean un delito.
Para que se constituya el delito de captación ilegal de fondos deben cumplirse varias condiciones: en primer lugar, con fines de posesión ilícita; en segundo lugar, para obtener fondos mediante fraude; Desde el punto de vista actual, el uso que hace Wu Ying del dinero prestado para inversiones no debería ser para posesión ilegal. En cuanto a si constituye un delito de recaudación ilegal de depósitos del público, la clave depende de si ha cobrado depósitos de miembros no especificados del público. Si sólo se pide dinero prestado a grupos específicos de personas o incluso a jefes presentados, no se puede decir que se estén absorbiendo depósitos del público. Porque aquellos cuyos depósitos fueron absorbidos son jefes con dinero extra, y todos ellos son personas que esperan obtener grandes ganancias.