El riesgo operacional en las transacciones de inversión se refiere a
2. Los riesgos operativos son difíciles de cuantificar y no pueden medirse con precisión. En términos generales, existen dos métodos de evaluación. Uno es un modelo de arriba hacia abajo, es decir, a un nivel más amplio, utiliza datos de la empresa o de la industria para estimar el riesgo operativo, usa los resultados para determinar el capital requerido para amortiguar el riesgo y luego asigna el capital entre industrias o sectores. También existe un modelo ascendente, que comienza desde el nivel de una única unidad de negocio o proceso y agrega resultados de medición para determinar el estado de riesgo de la organización. Este enfoque ayuda a examinar mejor las causas de los riesgos operativos. Los dos métodos anteriores pueden estimar la distribución de frecuencia y gravedad de las pérdidas basándose en datos históricos a través de modelos actuariales de riesgo, estimando así objetivamente la distribución de las pérdidas causadas por los riesgos operativos como referencia para los tomadores de decisiones en las instituciones financieras.
Por lo general, se toman múltiples medidas de supervisión y control para reducir los riesgos operativos. Una buena prevención previa al evento y un monitoreo durante el evento son mucho más efectivos que la remediación posterior al evento.
El primero es establecer un sistema de estructura organizacional y un proceso comercial razonables para el comercio de derivados OTC, a fin de lograr la separación de las posiciones y funciones frontales, intermedias y finales, procesos claros, doble revisión y supervisión de la preparación de posiciones. , archivado y copia de seguridad de datos y la introducción de auditorías externas internas proporcionan información y recomendaciones sobre posibles debilidades en las estructuras organizativas y los procesos comerciales.
En segundo lugar, establecer un mecanismo razonable de gestión de recursos humanos, establecer un mecanismo de evaluación e incentivos, atraer y estabilizar profesionales con calificaciones para el comercio de derivados OTC y llevar a cabo capacitación regular o irregular para permitir que los gerentes y operadores se mantengan siempre al día. las demandas del comercio de derivados OTC y poseer la experiencia, el conocimiento del riesgo y las habilidades de procesamiento adecuados.
En tercer lugar, introducir un sistema de gestión de riesgos científico y avanzado. Generalmente, el sistema de gestión de riesgos debe tener módulos funcionales como gestión de información, registros de transacciones, gestión de riesgos y liquidación de cuentas. , que puede satisfacer simultáneamente las necesidades comerciales de front, middle y back office, fortaleciendo así el seguimiento del proceso de desarrollo del negocio de derivados OTC, mejorando efectivamente las capacidades de gestión de riesgos en el proceso comercial de derivados OTC y haciéndolo rastreable y bien controlado. documentado. En cuarto lugar, ha firmado importantes acuerdos de negociación de derivados OTC con sus contrapartes. Bajo el liderazgo de asociaciones reguladoras de nivel superior, como la Asociación de Valores de China, la Asociación de Valores de China y la Asociación de Valores de China, se han emitido contratos como el "Acuerdo Marco de Comercio de Derivados OTC del Mercado de Valores y Futuros de China" y acuerdos complementarios. que pueden servir como pautas para la cooperación con derivados OTC y los acuerdos legales estandarizados protegen los derechos e intereses de todas las partes en la transacción y reducen los riesgos operativos.