La Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Shenzhen impuso 18 multas para castigar a varios bancos por "operar préstamos al consumo".
Guandian Real Estate New Media se ha enterado de que las sucursales de Shenzhen de varios bancos estatales y bancos por acciones han sido multadas por préstamos operativos personales, préstamos de consumo personal y malversación de fondos.
Entre ellos, la sucursal de Shenzhen del Banco de China fue la que recibió la mayor multa. Los fondos de crédito de la sucursal fueron malversados porque los tres controles sobre los préstamos operativos personales no estaban implementados; no se realizaron inspecciones para las pequeñas y microempresas; y las hipotecas sobre propiedades comerciales fueron malversadas. El propósito del préstamo no fue razonable, y los fondos fueron malversados para pagar el precio de la tierra, la autenticidad del propósito del préstamo para las hipotecas sobre propiedades comerciales no fue efectiva; verificado y los fondos fueron malversados para el desarrollo inmobiliario; la gestión del negocio de arrendamiento de oro no estaba en su lugar y hubo 5 comportamientos ilegales, incluida una multa total de 26,5438 millones de yuanes.
Además, la sucursal de ICBC Shenzhen fue multada con 6,5438+8 millones de yuanes por "investigación previa al préstamo y supervisión inadecuada del fondo de pago inicial". Sin embargo, la sucursal de Shenzhen del China Construction Bank fue multada con 13.000 yuanes por "no realizar tres inspecciones de préstamos de consumo personal; las pequeñas y microempresas no realizaron tres inspecciones de préstamos y malversación de fondos de crédito".
Además de los grandes bancos, algunos bancos pequeños y medianos y los bancos con financiación extranjera también fueron "sucumbidos a la estafa". La sucursal de Shenzhen del Hua Xia Bank se convirtió en una empresa de desarrollo inmobiliario después de emitir préstamos de capital de trabajo que no se les confiaron; pagado de acuerdo con las regulaciones; era ilegal otorgar préstamos, prometer préstamos vencidos y retrasar la exposición al riesgo. La multa total por el comportamiento fue de 6,543,8 millones de yuanes. La sucursal de Shenzhen del Banco Chiyu recibió una multa de 2 millones de yuanes por "no revisar el tercer préstamo". fondos de préstamos malversados".
Anteriormente, la Oficina Reguladora de Banca y Seguros de Shenzhen y la Comisión Reguladora Bancaria de China fueron multadas con 2 millones de yuanes. La sucursal central de Shenzhen del Banco Popular de China emitió conjuntamente el "Aviso sobre cuestiones Relacionado con préstamos para operaciones bancarias dentro de su jurisdicción", que informa tres casos típicos, exponiendo la rutina de los fondos de préstamos para operaciones ilegales que fluyen hacia el mercado inmobiliario, incluida la sucursal de Shenzhen del Ping An Bank y la sucursal de Guangming del Banco Comercial Rural de Shenzhen.
Según informes anteriores de los medios, el 26 de marzo, la Comisión Reguladora Bancaria de China, el Ministerio de Vivienda y Desarrollo Urbano-Rural y el Banco Popular de China emitieron conjuntamente el "Aviso sobre la prevención del flujo ilegal de préstamos operativos hacia el Real". Sector Inmobiliario", exigiendo a los bancos que fortalezcan las calificaciones de los prestatarios. Fortaleceremos la verificación de las necesidades crediticias, fortaleceremos la gestión de los plazos de los préstamos e implementaremos estrictamente la gestión posterior a los préstamos. Para las personas y empresas que se apropian indebidamente de préstamos operativos en violación de las regulaciones, las autoridades administrativas pertinentes La información sobre sanciones se incluirá en el sistema de informes crediticios.
Además, tres El departamento también declaró que iniciarán conjuntamente una investigación especial sobre el flujo ilegal de préstamos operativos hacia bienes raíces y completarán la investigación antes. 31 de mayo de 2021, para fortalecer la supervisión, rectificación y sanción de las violaciones.