Base de la sanción por aumentar falsamente los depósitos y préstamos
afecta el orden económico y financiero normal.
La competencia desordenada en la industria financiera se ha intensificado.
Base legal: Artículo 74 de la "Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China", si un banco comercial tiene alguna de las siguientes circunstancias, la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado le ordenará que haga correcciones. Si hay ingresos ilegales, se confiscarán. Si los ingresos ilegales superan los 500.000 yuanes, se impondrá una multa de no menos de una vez pero no más de cinco veces si no hay ingresos ilegales o si los hay. menos de 500.000 yuanes, se impondrá una multa de no menos de 500.000 yuanes pero no más de 2 millones de yuanes. Se impondrán las siguientes multas si las circunstancias son particularmente graves o si se realizan correcciones dentro del plazo, la empresa puede; se ordenará suspender la actividad comercial para su rectificación o se revocará la licencia comercial si se constituye un delito, se investigará la responsabilidad penal de conformidad con la ley: (1) Establecimiento de una sucursal sin aprobación; (2) División o fusión sin aprobación; realizar cambios sin autorización en violación de las regulaciones; (3) violar las regulaciones para aumentar o reducir las tasas de interés y utilizar otros medios inadecuados para absorber depósitos y otorgar préstamos; (4) arrendar o prestar licencias comerciales; (5) comprar o vender divisas sin autorización; aprobación o actuar como agente; (6) Comprar y vender bonos gubernamentales o emitir o comprar y vender bonos financieros sin aprobación (7) Violar las regulaciones estatales, participar en inversiones fiduciarias y negocios de valores, invertir en bienes raíces que no sean de uso propio; o invertir en instituciones y empresas financieras no bancarias; (8) Proporcionar información a partes relacionadas Los términos del préstamo de crédito o préstamo garantizado otorgado por la parte son mejores que los de préstamos similares de otros prestatarios;