¿Cómo transferir un préstamo de acciones a una cuenta de acciones?

Para evitar ser detectados, algunas personas suelen utilizar préstamos de especulación bursátil para retirarlos y luego transferirlos al mercado de valores. Utilizarán el método de efectivo y cambiarán los números de cuenta de otras personas. Pero los bancos pueden encontrar fácilmente sus propios nombres.

Sin embargo, según las leyes y regulaciones pertinentes, después de solicitar un préstamo en nombre de un préstamo de consumo, es ilegal si los fondos se utilizan para la especulación bursátil en el mercado de valores. Según el artículo 18 de las "Medidas para Sancionar los Actos Financieros Ilícitos", las instituciones financieras no realizarán operaciones con valores, inversiones de futuros u otras transacciones de instrumentos financieros derivados en violación de las regulaciones nacionales, no proporcionarán fondos de crédito ni garantías para valores, futuros u otros transacciones de instrumentos financieros derivados, y no violará las regulaciones estatales para participar en bienes raíces, acciones, industrias y otras actividades de inversión que no sean de uso propio. Además, existen riesgos en el mercado de valores, que pueden deberse a enormes deudas provocadas por la especulación crediticia.

Bajo la supervisión de los medios técnicos de los bancos, si se solicita un préstamo al consumo y se utiliza para invertir en el mercado de valores, el banco se enterará. Aunque sobre el papel no hay grandes consecuencias, esta deshonestidad quedará registrada por el banco y el próximo préstamo puede ser más difícil.

Si se trata simplemente de préstamos y financiación normales, no hay nada de qué preocuparse, pero si desea ocultar dinero de esta manera para evitar deudas, siempre que el préstamo venza, todos los activos estarán dentro del plazo. rango de seguimiento.

Si se acuerda el objeto del préstamo, se considerará un préstamo malversado. El banco tiene derecho a retirar el préstamo por adelantado y exigir la correspondiente responsabilidad por incumplimiento del contrato. En términos generales, sólo existen dos métodos: uno es la transacción interbancaria y el otro es el depósito y retiro en efectivo. Lo primero aumenta la dificultad de la consulta, pero aún quedan cuentas que se pueden consultar. No hay registros de esto último, pero los grandes depósitos y retiros de efectivo pueden considerarse transacciones sospechosas de lavado de dinero. Definitivamente se notará mucho dinero. Se recomienda no pedir dinero prestado para invertir en el mercado de valores, ya que esto es muy peligroso.